浙江省紹興市越城區(qū)人民檢察院

起???訴???書

越檢三部刑訴〔2020〕101號

被告人陳某甲，男，1959年**月**日出生，身份證號碼3306211959********，漢族，高中文化，農(nóng)民，住紹興市柯橋區(qū)**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2019年10月21日被紹興市公安局越城區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年11月27日被依法逮捕。

本案由紹興市公安局越城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人陳某甲涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪、貸款詐騙罪，于2020年2月27日移送本院審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，并依法訊問了被告人，審查了全部案卷材料。本院在審查中發(fā)現(xiàn)本案部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，于2020年4月10日退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)經(jīng)補(bǔ)充偵查后于同年5月9日重新移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2013年3月至9月期間，陳某乙（另案起訴）在身背大量債務(wù)和貸款，經(jīng)營陷入困境，無力履行還款義務(wù)的情況下，為了向紹興銀行股份有限公司大龍支行（以下簡稱“紹興銀行大龍支行”）詐騙貸款，收購紹興縣**紡織品公司（以下簡稱“**公司”）并由被告人陳某甲擔(dān)任法定代表人，以**公司為貸款單位，以無實(shí)際擔(dān)保能力的紹興**酒業(yè)有限公司和被告人陳某甲及其妻子（其簽名由被告人陳某甲簽署）提供擔(dān)保，向紹興銀行大龍支行申請貸款。貸款過程中，被告人陳某甲以及陳某乙明知**公司系“皮包公司”，并無實(shí)際經(jīng)營業(yè)務(wù)，通過虛構(gòu)資金用途，提供虛假購銷合同、企業(yè)財務(wù)報表等證明材料，通過盛某某（另案處理）等銀行內(nèi)部工作人員，于2013年10月8日從紹興銀行大龍支行詐騙得貸款人民幣200萬元，全部用于歸還陳某乙個人債務(wù)和支付酒水費(fèi)用等。事后，陳某乙支付被告人陳某甲好處費(fèi)人民幣19萬余元。至案發(fā)，貸款本金人民幣200萬元尚未歸還。

2019年10月21日17時許，被告人陳某甲經(jīng)電話通知到案，但未如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證：紹興銀行文件、授信資料、銀行賬戶交易明細(xì)、公司登記基本情況、變更登記情況、民事調(diào)解書、裁定書、戶籍證明等；

2、證人陳某丙、盛某某、袁某某、曾某某、金某某、許某某、金某某、陳某丁等的證言,到案經(jīng)過；

3、被告人陳某甲的供述，非同案共犯陳某乙的供述。

本院認(rèn)為，被告人陳某甲以非法占有為目的，伙同他人虛構(gòu)資金用途，提供虛假證明材料，詐騙銀行貸款，數(shù)額特別巨大，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某甲在共同犯罪中起次要作用，系從犯。對被告人陳某甲應(yīng)依照《中華人民共和國刑法》第一百九十三條、第二十五條第一款以及第二十七條之規(guī)定處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

紹興市越城區(qū)人民法院

檢察官?郝**

二〇二〇年六月二日

附：

1、被告人陳某甲現(xiàn)羈押于紹興市看守所。

2、移送卷宗八冊，其他材料詳見清單。