湖南省南縣人民檢察院　

起?訴?書

南檢刑訴〔2020〕83號　

????被告人陳某某，男，1968年**月**日出生，公民身份號碼4323221968********，漢族，高中文化程度，湖南南縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司**支行信貸員、信貸內(nèi)勤，戶籍所在地及住址：南縣**鎮(zhèn)**街。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，2020年1月20日被南縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，2020年2月25日被南縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由益陽市南縣公安局偵查終結(jié)，以被告人陳某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪罪，于2020年4月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年4月25日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、違法發(fā)放貸款罪

2015年至2017年期間，被告人陳某某利用擔(dān)任湖南南縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司**支行信貸員、信貸內(nèi)勤的職務(wù)便利，違反農(nóng)商銀行辦理貸款的相關(guān)規(guī)定，超越信貸資金審批權(quán)限，明知是曾某某借用曹某某、文某某的身份信息申請貸款，仍然違規(guī)操作予以發(fā)放貸款資金達(dá)30萬元，至案發(fā)時止均未歸還。具體犯罪事實(shí)如下：

2015年7月1日，被告人陳某某利用職務(wù)便利，違反農(nóng)商銀行辦理貸款的相關(guān)規(guī)定，超越信貸資金審批權(quán)限，明知是曾某某借用曹某某的身份信息申請貸款，仍然違規(guī)操作予以發(fā)放貸款資金達(dá)10萬元，至案發(fā)時止均未歸還。

2017年12月30日，被告人陳某某利用職務(wù)便利，違反農(nóng)商銀行辦理貸款的相關(guān)規(guī)定，超越信貸資金審批權(quán)限，明知是曾某某借用文某某的身份信息申請貸款，仍然違規(guī)操作予以發(fā)放貸款資金達(dá)20萬元，至案發(fā)時止均未歸還。

二、挪用資金罪

2015年至2016年期間，被告人陳某某利用擔(dān)任湖南南縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（簡稱：南縣農(nóng)商銀行）**支行信貸員、信貸內(nèi)勤的職務(wù)便利，冒用楊某某、李某某、張某某、劉某某的身份信息辦理貸款，將貸款資金共計(jì)人民幣90萬元挪作自用，至案發(fā)時止均未歸還。具體犯罪事實(shí)如下：

2015年12月31日，被告人陳某某利用職務(wù)便利，違反農(nóng)商銀行辦理貸款的相關(guān)規(guī)定，冒用楊某某的身份信息辦理貸款20萬元，將貸款資金挪作自用。

2016年7月4日，被告人陳某某利用職務(wù)便利，違反農(nóng)商銀行辦理貸款的相關(guān)規(guī)定，冒用李某某的身份信息辦理貸款10萬元，將貸款資金挪作自用。

2016年12月30日，被告人陳某某利用職務(wù)便利，違反農(nóng)商銀行辦理貸款的相關(guān)規(guī)定，冒用張某某的身份信息辦理貸款30萬元，將貸款資金挪作自用。

2016年12月31日，被告人陳某某利用職務(wù)便利，違反農(nóng)商銀行辦理貸款的相關(guān)規(guī)定，冒用劉某某的身份信息辦理貸款30萬元，將貸款資金挪作自用。

2019年12月26日，南縣農(nóng)商銀行向南縣公安局報(bào)案稱被告人陳某某有違法發(fā)放貸款的行為，該局于2019年12月30日立案偵查。2020年1月20日被告人陳某某主動到南縣公安局投案，到案后如實(shí)交代了上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：接報(bào)案登記表及到案說明、任職證明、戶籍資料、南縣農(nóng)商銀行紀(jì)檢監(jiān)察室提供的**支行陳某某涉嫌違規(guī)貸款明細(xì)表、貸款文本；

2.證人周某某、曾某某、文某某、曹某某、張某某、李某某、劉某某、楊某某的證言；

3.被告人陳某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人陳某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人陳某某利用擔(dān)任湖南南縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司**支行信貸員、信貸內(nèi)勤的職務(wù)便利，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，造成重大損失；挪用本單位資金歸個人使用，數(shù)額較大，超過三個月未還，其行為已分別觸犯《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款、第一百八十五條第一款、第二百七十二條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪和挪用資金罪追究其刑事責(zé)任。系自首，犯數(shù)罪，認(rèn)罪認(rèn)罰，應(yīng)當(dāng)適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款、第六十九條第一款、《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，建議判處被告人陳某某有期徒刑一年六個月至二年六個月，并處罰金，不適用緩刑。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖南省南縣人民法院　

檢察員：張茜

（院?。?/span>

2020年5月18日　

附：

????1．被告人現(xiàn)羈押在南縣看守所；

2．隨案移送公安偵查卷2冊，檢察審查卷1冊；

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。