福建省南安市人民檢察院

起?訴?書

南檢訴刑訴〔2019〕2021號(hào)

被告人陳某某，女，1983年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3505831983********，漢族，初中文化，務(wù)工，出生地和戶籍所在地福建省南安市**街道**街**號(hào)**室，現(xiàn)住南安市**街道**號(hào)樓**室。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年9月3日被南安市公安局刑事拘留，同月10日由南安市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由南安市公安局偵查終結(jié),以被告人陳某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年9月25日向本院移送審查起訴。本院受理后,于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間，因部分事實(shí)不清，退回南安市公安局補(bǔ)充偵查一次（自2019年10月25日至2019年11月21日）；因案情復(fù)雜，延長(zhǎng)審查起訴期限一次（自2019年12月22日至2020年1月5日）。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2014年2月，被告人陳某某在南安市**街道**路向中信銀行申領(lǐng)了一張卡號(hào)為62268900********的信用卡并開(kāi)始透支使用。后被告人陳某某明知自己已無(wú)還款能力仍大量透支使用該卡并用于生意經(jīng)營(yíng)的資金周轉(zhuǎn)，至2018年9月份還款人民幣6900元后無(wú)有效還款。截至2019年8月20日，被告人陳某某惡意透支該信用卡本金人民幣107161.45元。逾期后，經(jīng)銀行工作人員多次通過(guò)電話、信函及上門催收，被告人陳某某仍超過(guò)三個(gè)月未還款。

2019年9月3日，南安市公安局民警到南安市**街道**街一服裝店將被告人陳某某傳喚至**派出所。

2019年9月9日，被告人陳某某的家屬代其向中信銀行還款人民幣285000元，已還清欠款本金并獲得諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍證明、立案決定書、抓獲經(jīng)過(guò)、歸案經(jīng)過(guò)、個(gè)人信用報(bào)告、報(bào)案材料、委托書、身份證明、信用卡申請(qǐng)表、身份證復(fù)印件、收入證明、行駛證復(fù)印件、催收歷史記錄表、整付零寄交寄清單、催收函、寄送記錄、上門催收照片及說(shuō)明、情況說(shuō)明、對(duì)賬單、還款說(shuō)明、諒解書、匯款明細(xì)、圓夢(mèng)金產(chǎn)品條款與細(xì)則、新快現(xiàn)及續(xù)金寶產(chǎn)品管理辦法、機(jī)動(dòng)車注冊(cè)登記信息表、其他銀行信用卡辦卡及催收材料等書證；

2．被害人單位代表莊某某的陳述；

3．被告人陳某某的供述及辯解；

4.電話錄音光盤等視聽(tīng)資料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人陳某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人陳某某以非法占有為目的，惡意透支信用卡，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某某如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰，且案發(fā)后其家屬代為還清全部透支本金并取得諒解，建議判處被告人陳某某有期徒刑八個(gè)月至有期徒刑十個(gè)月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

南安市人民法院

檢　察　員：陳開(kāi)藝

代理檢察員：歐鈞毅

2019年12月26日

附：

1．被告人陳某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

2．本案卷宗三冊(cè)、光盤八張。

3．認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書一份。