福建省南安市人民檢察院

起?訴?書

南檢訴刑訴〔2019〕2021號

被告人陳某某，女，1983年**月**日出生，公民身份號碼3505831983********，漢族，初中文化，務(wù)工，出生地和戶籍所在地福建省南安市**街道**街**號**室，現(xiàn)住南安市**街道**號樓**室。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年9月3日被南安市公安局刑事拘留，同月10日由南安市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由南安市公安局偵查終結(jié),以被告人陳某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年9月25日向本院移送審查起訴。本院受理后,于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。其間，因部分事實不清，退回南安市公安局補充偵查一次（自2019年10月25日至2019年11月21日）；因案情復(fù)雜，延長審查起訴期限一次（自2019年12月22日至2020年1月5日）。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2014年2月，被告人陳某某在南安市**街道**路向中信銀行申領(lǐng)了一張卡號為62268900********的信用卡并開始透支使用。后被告人陳某某明知自己已無還款能力仍大量透支使用該卡并用于生意經(jīng)營的資金周轉(zhuǎn)，至2018年9月份還款人民幣6900元后無有效還款。截至2019年8月20日，被告人陳某某惡意透支該信用卡本金人民幣107161.45元。逾期后，經(jīng)銀行工作人員多次通過電話、信函及上門催收，被告人陳某某仍超過三個月未還款。

2019年9月3日，南安市公安局民警到南安市**街道**街一服裝店將被告人陳某某傳喚至**派出所。

2019年9月9日，被告人陳某某的家屬代其向中信銀行還款人民幣285000元，已還清欠款本金并獲得諒解。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.戶籍證明、立案決定書、抓獲經(jīng)過、歸案經(jīng)過、個人信用報告、報案材料、委托書、身份證明、信用卡申請表、身份證復(fù)印件、收入證明、行駛證復(fù)印件、催收歷史記錄表、整付零寄交寄清單、催收函、寄送記錄、上門催收照片及說明、情況說明、對賬單、還款說明、諒解書、匯款明細(xì)、圓夢金產(chǎn)品條款與細(xì)則、新快現(xiàn)及續(xù)金寶產(chǎn)品管理辦法、機動車注冊登記信息表、其他銀行信用卡辦卡及催收材料等書證；

2．被害人單位代表莊某某的陳述；

3．被告人陳某某的供述及辯解；

4.電話錄音光盤等視聽資料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人陳某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人陳某某以非法占有為目的，惡意透支信用卡，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某某如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰，且案發(fā)后其家屬代為還清全部透支本金并取得諒解，建議判處被告人陳某某有期徒刑八個月至有期徒刑十個月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

南安市人民法院

檢　察　員：陳開藝

代理檢察員：歐鈞毅

2019年12月26日

附：

1．被告人陳某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

2．本案卷宗三冊、光盤八張。

3．認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書一份。