福建省福清市人民檢察院

起 訴 書

融檢經(jīng)檢刑訴〔2019〕32號(hào)

被告人陳述，男，1975年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3501021975********，漢族，高中文化程度，無(wú)固定職業(yè)，戶籍所在地福建省福州市鼓樓區(qū)**路**號(hào)**單元，現(xiàn)住福建省福清市**花園**座**。因犯挪用資金罪，于2008年2月26日被浙江省寧波市鄞州區(qū)人民法院判處有期徒刑三年，2010年2月18日刑滿釋放。因涉嫌信用卡詐騙罪,于2019年4月2日被福清市公安局刑事拘留，2019年4月15日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由福清市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由福清市公安局偵查終結(jié)，以被告人陳述涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年6月6日移送本院審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2013年7月，被告人陳述提供房權(quán)證等資信證明材料，在中國(guó)工商銀行股份有限公司福清支行（以下簡(jiǎn)稱工商銀行福清支行）申請(qǐng)卡號(hào)為52437400********的信用卡，額度為人民幣20萬(wàn)元，并于2013年11月3日開通使用。2013年11月6日，被告人陳述在資金鏈斷裂且明知可能不能還款的情況下，仍然使用上述工商銀行信用卡套現(xiàn)人民幣18.5萬(wàn)元。2013年11月14日，被告人陳述即出境前往印尼，并持上述信用卡在印尼消費(fèi)美元2000余元，后滯留不歸，逃避還款。2014年2月至2014年7月間，工商銀行福清支行多次通過(guò)撥打電話、發(fā)送短信、送達(dá)催收通知書等方式，向被告人陳述催討欠款，但陳述僅陸續(xù)還款人民幣1萬(wàn)余元，并停止使用其在銀行登記的手機(jī)號(hào)碼。截至2014年9月25日，被告人陳述透支信用卡本金人民幣178251.65元、美元2135.26元（折合人民幣約13879余元），滯納金、利息人民幣32855.84元、美元791.39云，共計(jì)欠款人民幣211087.93元、美元2926.65元。

2019年3月27日，被告人陳述及其家屬向中國(guó)工商銀行福清支行退出欠款本金人民幣178251.65元、美元2135.26元。

2019年4月2日，被告人陳述在福州市長(zhǎng)樂(lè)機(jī)場(chǎng)向福清市公安局投案，并如實(shí)供述上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、到案經(jīng)過(guò)證明、報(bào)案書、銀行客戶調(diào)查報(bào)告、儲(chǔ)蓄卡交易流水、房屋產(chǎn)權(quán)證、個(gè)人客戶信用報(bào)告、信用卡調(diào)查審查審批表、歷史交易記錄、催收歷史詳細(xì)記錄單、出入境查詢記錄、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、借條、機(jī)動(dòng)車信息查詢單、機(jī)動(dòng)車買賣合同、車輛保險(xiǎn)單、民事判決書、民事裁定書、還款情況證明；

2．證人證言：證人吳某某、陸某某、林某某、陳某甲、呂某某、陳某乙的證言；

3.被告人供述和辯解：被告人陳述的供述；

4.電子數(shù)據(jù)：電話催收錄音光盤。

本院認(rèn)為，被告人陳述以非法占有為目的，惡意透支信用卡人民幣178251.65元、美元2135.26元，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款的規(guī)定,犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳述在刑滿釋放后五年內(nèi)又犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，系累犯，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第六十五條第一款的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從重處罰。被告人陳述犯罪后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，系自首，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人陳述自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)愿意接受處罰，依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

福清市人民法院

檢　察　員：余傳兵

代理檢察員： 陳 琳

2019年6月28日

附注：

1.被告人陳述現(xiàn)羈押于福清市看守所；

2.量刑建議書6份；

3.卷宗3冊(cè)計(jì)383頁(yè)；

4.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書1份；

5.證人名單1份；

6.光盤1張?！?/span>