湖南省郴州市北湖區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

郴北檢公訴刑訴〔2019〕380號(hào)

被告人陳小兵，男，1962年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼4328011962********，漢族，大專(zhuān)文化程度，案發(fā)前系**監(jiān)獄警察，中共黨員，出生地湖南省郴州市北湖區(qū)，戶(hù)籍所在地湖南省郴州市北湖區(qū)**街道**處，現(xiàn)住湖南省郴州市北湖區(qū)**街道**五里**路**號(hào)。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年4月26日被郴州市公安局北湖分局與刑事拘留，2019年6月3日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被郴州市公安局北湖分局逮捕。

本案由郴州市公安局北湖分局偵查終結(jié)，以被告人陳小兵涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年7月31日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年7月31日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，2019年7月31日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足退回偵查部門(mén)補(bǔ)充偵查二次（自2019年8月8日至2019年9月8日，自2019年9月27日至2019年10月26日）。

經(jīng)依法審查查明：

一、信用卡詐騙罪

被告人陳小兵自2017年4月至2019年7月，以走賬為由連續(xù)騙取被害人李某甲、劉某甲、范某某、李某乙、祝某甲、祝某乙、宋某某、劉某乙和楊某某的銀行卡和銀行手機(jī)APP，在被害人不知情的情況下進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙活動(dòng)，詐騙所得的941967.91元用于其賭球、還債及揮霍。

1、被告人陳小兵于2019年1月30日以走賬為由，騙取被害人李某甲提供自己的某銀行手機(jī)APP給予陳小兵操作，得到手機(jī)后陳小兵并未操作走賬，而是利用某銀行手機(jī)APP操作申請(qǐng)了一筆網(wǎng)絡(luò)貸款（快貸）共119800元錢(qián)，隨后陳小兵將這119800元錢(qián)轉(zhuǎn)入自己個(gè)人的某銀行帳戶(hù)中，之后被告人陳小兵以取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬還債、賭球?qū)⑦@119800元錢(qián)揮霍一空。

2、被告人陳小兵于2017年6月以走賬為由，騙取了被害人劉某甲辦理了一張某銀行的儲(chǔ)蓄卡交予陳小兵，隨后陳小兵利用這張儲(chǔ)蓄卡于2017年8月9日申請(qǐng)了一筆網(wǎng)絡(luò)貸款共計(jì)140000元錢(qián)，目前被告人陳小兵未還本金96722.86元。

3、被告人陳小兵于2018年10月27日以走賬為由，騙取被害人范某某提供自己的某銀行手機(jī)APP給予陳小兵操作，得到手機(jī)后陳小兵并未操作走賬，而是利用某銀行手機(jī)APP操作申請(qǐng)了一筆網(wǎng)絡(luò)貸款（快貸）共58500元錢(qián)，隨后陳小兵將這58500元錢(qián)轉(zhuǎn)入自己個(gè)人的某銀行帳戶(hù)中，之后陳小兵以取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬還債、賭球?qū)⑦@58500元錢(qián)揮霍一空。

4、被告人陳小兵于2017年4月18日以走賬為由，騙取被害人李某丙辦理了一張某銀行儲(chǔ)蓄卡交予陳小兵，隨后陳小兵利用這張儲(chǔ)蓄卡申請(qǐng)了一筆網(wǎng)絡(luò)貸款共計(jì)140000元錢(qián)，之后陳小兵以取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬還債、賭球?qū)⑦@140000元錢(qián)揮霍一空，貸款于2018年10月份后再無(wú)還款記錄，目前未還本金101088.11元。

5、被告人陳小兵于2017年10月17日以走賬為由，騙取被害人祝某甲辦理了一張某銀行儲(chǔ)蓄卡交予陳小兵，隨后陳小兵利用這張儲(chǔ)蓄卡申請(qǐng)了一筆網(wǎng)絡(luò)貸款共計(jì)148000元錢(qián)，之后陳小兵以取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬還債、賭球?qū)⑦@148000元錢(qián)揮霍一空，貸款于2018年10月份后再無(wú)還款記錄，目前未還金額91980.77元。

6、被告人陳小兵于2018年5月以走賬為由，騙取被害人祝某乙辦理了一張某銀行儲(chǔ)蓄卡、一張某銀行儲(chǔ)蓄卡交予陳小兵，隨后陳小兵利用某銀行卡申請(qǐng)了一筆66500元錢(qián)的網(wǎng)絡(luò)貸款（快貸），利用某銀行卡申請(qǐng)了一個(gè)某銀行電子帳戶(hù)，并在某銀行申請(qǐng)了一筆網(wǎng)絡(luò)貸款共100000元錢(qián)。之后陳小兵以取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬還債、賭球?qū)⑦@66500元錢(qián)、100000元錢(qián)揮霍一空。某銀行卡目前未還本金84303.36元。

7、被告人陳小兵于2019年7月以走賬為由，騙取被害人宋某某辦理了一張某銀行儲(chǔ)蓄卡交予陳小兵，隨后陳小兵利用這張儲(chǔ)蓄卡申請(qǐng)了一筆網(wǎng)絡(luò)貸款共計(jì)148000元錢(qián)，之后陳小兵以取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬還債、賭球?qū)⑦@148000元錢(qián)揮霍一空。貸款于2018年2月份后再無(wú)還款記錄。目前未還本金102249.68元。

8、被告人陳小兵于2018年2月27日以走賬為由，騙取被害人劉某乙辦理了一張某銀行儲(chǔ)蓄卡交予陳小兵，隨后陳小兵利用這張卡申請(qǐng)了一筆103800元錢(qián)的網(wǎng)絡(luò)貸款（快貸）。貸款到賬后，陳小兵以取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)走53800元錢(qián)。

9、被告人陳小兵于2017年5月份，以走賬為由，騙取被害人楊某某提供自己的身份證、某銀行卡、某銀行卡、某銀行卡給予陳小兵操作，得到被害人楊某某相關(guān)證件后陳小兵并未操作走賬，而是申請(qǐng)各項(xiàng)貸款，其中查明的有：某銀行3.3萬(wàn)元；某銀行14.6萬(wàn)元。被害人楊某某及時(shí)發(fā)現(xiàn)，為挽回自己的損失要求陳小兵分別簽下6萬(wàn)元、10萬(wàn)元、3萬(wàn)元三份收條，合計(jì)19萬(wàn)元，之后這三張銀行卡的貸款還款陳小兵負(fù)責(zé)，但是過(guò)了一段時(shí)間后由于陳小兵將錢(qián)揮霍一空，無(wú)力償還，被害人楊某某為了保證個(gè)人征信不受損失先行墊付還款費(fèi)用。被告人陳小兵目前未還本金167023.13元。

經(jīng)查，被告人陳小兵通過(guò)“易**”的手機(jī)軟件賭球，賭球花費(fèi)981497元，其中2017年投注388次，投注金額745199元，2018年投注250次，投注金額215404元，2019年1月-3月投注16次，投注金額20894元。被告人陳小兵無(wú)存款，名下僅有的一套56平米的房產(chǎn)已被法院查封。

二、盜竊罪

2019年3月17日被告人陳小兵以走賬為由，騙取被害人梅某某一張個(gè)人的某銀行卡，后被告人陳小兵梅某某將卡內(nèi)的12000元錢(qián)取走。

認(rèn)定上述犯罪事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：受案、立案文書(shū)、到案經(jīng)過(guò)、借條、承諾書(shū)、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等書(shū)證；2.證人證言：證人艾某某、鄧某某等人的證言：3.被害人陳述：被害人李某甲、劉某甲、范某某、李某乙、祝某甲、祝某乙、宋某某、劉某乙、楊某某、梅某某的陳述；4.被告人的供述與辯解：被告人陳小兵的供述與辯解；5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：提取筆錄等。

本院認(rèn)為，被告人陳小兵冒用他人的信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)，詐騙數(shù)額共計(jì)941967.91元，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第（三）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳小兵以非法占有為目的，采取秘密竊取他人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十四條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以盜竊罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳小兵犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖南省郴州市北湖區(qū)人民法院

檢察員：黃繼春

2019年10月29日

附：

1.被告人陳小兵現(xiàn)羈押在郴州市看守所;?

2.案卷材料和證據(jù)五冊(cè);?

3.證人名單。

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