安徽省全椒縣人民檢察院

起?訴?書

全檢一部刑訴〔2019〕286號(hào)

被告人陳某某，男，1992年**月**日出生，安徽省肥東縣人，居民身份證號(hào)碼3401231992********，漢族，初中文化，無固定職業(yè)，戶籍所在地安徽省全椒縣**鎮(zhèn)**街道**路**號(hào)，住安徽省全椒縣**鎮(zhèn)**路**小區(qū)**幢**室，因涉嫌詐騙罪，于2019年7月2日被全椒縣公安局刑事拘留，同年8月7日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日被全椒縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人王某某，男，1993年**月**日出生，安徽省全椒縣人，居民身份證號(hào)碼3411241993********，漢族，初中文化，無業(yè)，住安徽省全椒縣**鎮(zhèn)**小區(qū)**幢**單元**室，因涉嫌詐騙罪，于2019年7月1日被全椒縣公安局刑事拘留，同年8月7日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日被全椒縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人李某某，男，1995年**月**日出生，安徽省全椒縣人，居民身份證號(hào)碼3411241995********，漢族，初中文化，公司員工，住安徽省全椒縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，因涉嫌詐騙罪，于2019年7月8日被全椒縣公安局刑事拘留，同年8月7日經(jīng)本院決定不批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日被全椒縣公安局變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)彙?/span>

本案由全椒縣公安局偵查終結(jié)，以被告人陳某某、王某某、李某某涉嫌詐騙罪，于2019年9月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2018年6月份，林某某（另案處理）開始經(jīng)營位于全椒縣**鎮(zhèn)**新城市廣場(chǎng)**公司，被告人陳某某、李某某來到公司上班。公司經(jīng)營期間，被告人陳某某、李某某伙同林某某主要從事“套路貸”詐騙犯罪活動(dòng)。2018年上半年，被害人范某某開始在網(wǎng)上貸款消費(fèi)，并且欠了很多錢。10月下旬，被害人范某某把欠錢的事情告訴了被告人王某某，王某某答應(yīng)幫范某某借款還錢，并帶著范某某到被告人陳某某所在的**公司借款。具體事實(shí)如下：

1.2019年10月29日，王某某幫范某某從被告人陳某某處借款1萬元，約定利息一天100元，扣除一個(gè)月的利息3000元，22天之內(nèi)還本金。范某某實(shí)際借款到手7000元，并給王某某打了一張1萬元借條。事后王某某將1萬元借條給了陳某某。

2.2018年11月13日，被害人范某某和王某某來到**公司，向被告人陳某某借款2萬元，雙方約定一萬元利息一天100元。被告人陳某某、李某某以行規(guī)為由，誘使被害人范某某打了一張4萬元的借條給陳某某，并讓范某某在22天之內(nèi)償還本金，超期不還按借條上4萬元要賬。陳某某扣除當(dāng)月5800元利息，范某某實(shí)際借款到手14200元。

3.2018年11月14日，被害人范某某和王某某又到**公司，向被告人陳某某借款2萬元，利息還是一萬元一天100元。陳某某讓范某某打一張4萬元借條給李某某后，讓范某某在7天之內(nèi)償還本金，超期不還按借條上4萬元要賬。陳某某扣除1400元利息，范某某實(shí)際借款到手18600元。

4.被害人范某某和王某某在**公司向被告人陳某某借款期間，陳某某提出用王某某家的房屋做抵押貸款幫范某某償還債務(wù)，費(fèi)用不高。王某某同意后，陳某某和林某某提出從中套取范某某高額服務(wù)費(fèi)，將來范某某家房屋再做抵押的時(shí)候，再套取一次高額服務(wù)費(fèi)，并告訴了被告人王某某、李某某。陳某某讓王某某配合他們套取范某某25個(gè)點(diǎn)的服務(wù)費(fèi)，王某某默認(rèn)。陳某某通過林某某找到沈某某幫忙做房屋抵押，沈某某又介紹中介姚某某等人，經(jīng)過一系列操作，王某某家房屋變成全款房后。姚某某和被告人王某某約定將房屋過戶給姚某某后，作為抵押，借款36萬元給王某某。2018年11月16日在去過戶的路上，王某某告知范某某做房屋抵押有25個(gè)點(diǎn)的服務(wù)費(fèi)及一系列的其他費(fèi)用。范某某認(rèn)為費(fèi)用太高就不愿意做了。被告人王某某又稱不做抵押，就要還按揭款15萬元，還有10到15個(gè)點(diǎn)的費(fèi)用，范某某沒有錢還只能做房屋抵押。當(dāng)日房屋過戶后抵押出來36萬元，王某某還給中介18萬元，支付過戶費(fèi)6500元。被告人王某某帶著剩下的17.35萬元與被害人范某某和沈某某來到**公司。經(jīng)過被告人陳某某、王某某和被害人范某某算賬，沈某某和林某某拿走3萬元房屋過戶抵押費(fèi)和服務(wù)費(fèi)，陳某某收取范雪健25個(gè)點(diǎn)9萬元的服務(wù)費(fèi)，剩下的5.35萬元用來償還范某某欠陳某某的借款：一張一萬元借條、一張4萬元借條和2018年11月15日范某某向陳某某借款2.3萬。算完賬后，被告人陳某某告訴被害人范某某還欠他2萬元（范某某打給李某某的一張4萬元借條）和2018年11月16日范某某又向陳某某借的1500元。范某某本打算用房屋抵押出來的錢用于償還網(wǎng)貸，但一分錢也沒有拿到，因急于償還網(wǎng)貸，范某某又向陳某某借款3萬元。被告人李某某復(fù)印范某某身份證后，陳某某讓范某某在身份證復(fù)印件上打一張5萬元的借條給林某某，并直接扣除5天利息5000元，同時(shí)告訴范某某在5天之內(nèi)償還本金，超期不還按借條上5萬元要賬。隨后被告人陳某某給了被告人王某某3000元好處費(fèi)和被告人李某某500元好處費(fèi)。

5.被害人范某某借款快到期了，被告人陳某某和林某某提出用王某某的車子做抵押貸款幫范某某來償還欠款，并從中收取范某某高額的服務(wù)費(fèi)。2018年11月19日王某某用車子抵押出來5萬余元，王某某給了陳某某5萬元。被告人陳某某直接扣除范某某1.5萬元的服務(wù)費(fèi)后，剩下的3.5萬元用來償還范某某打給李某某的4萬元借條。

6.2018年11月20日和21日被害人范某某通過微信轉(zhuǎn)賬償還了被告人陳某某5000元、4000元；隨后，2018年11月21日范某某又向陳某某借了300元。2018年12月左右，范某某姐夫胡某某害怕**公司的人，找到被告人陳某某要幫范某某還賬，問陳某某還要多少錢能清賬。陳某某講打給林某某的那張5萬元借條超期，要按照5萬元還帳，并給胡某某看了一張范某某打給李某某的4萬元借條和一張范某某打給林某某的5萬元借條，并向胡某某索要5.25萬元，胡某某被迫陸續(xù)還給了陳某某5.25萬元。

現(xiàn)已查明，被告人陳某某伙同林某某等人共詐騙被害人范某某人民幣16.54萬元，其中被告人王某某參與詐騙犯罪事實(shí)一起，涉嫌金額9萬元，被告人李某某參與詐騙犯罪事實(shí)二起，涉嫌金額9.58萬元。被告人陳某某、王某某于2019年7月1日被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案，被告人李某某于2019年7月3日被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.??受案登記表、立案決定書等書證；

2.??證人胡某某、姚某某等人的證言；

3.??被害人范某某的陳述；

4.??被告人陳某某、王某某、李某某的供述和辯解；

5.??辨認(rèn)筆錄及照片。

本院認(rèn)為，被告人陳某某伙同他人以非法占有為目的，實(shí)施“套路貸”詐騙犯罪活動(dòng)，詐騙他人財(cái)物16.54萬元，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》二百六十六條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某某、李某某明知他人實(shí)施詐騙犯罪，仍然積極參加，為他人實(shí)施犯罪提供協(xié)助。二人在共同犯罪中作用較小，是從犯，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》二百六十六條、第二十五條第一款、第二十七條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

安徽省全椒縣人民法院

檢察員：張植培

2019年10月11日

附：

1.被告人陳某某、王某某現(xiàn)羈押在全椒縣看守所，被告人李某某現(xiàn)被取保候?qū)徲诰幼〉兀?lián)系電話：1805503****。

2.案卷材料四冊(cè)和隨案移送物品清單一份。