寧德市蕉城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

蕉檢二部刑訴〔2020〕34號

被告人陳某某，男，1990年**月**日出生，公民身份號碼3310041990********，漢族，大專文化，無職業(yè)，住浙江省臺(tái)州市路橋區(qū)**街鎮(zhèn)**路**號。

被告人陳某某，男，1991年**月**日出生，公民身份號碼3522021991********，漢族，高中文化，無職業(yè)，住福建省福安市**號樓**室，戶籍在福安市**鄉(xiāng)**路**號。

被告人繆傳輝，男，1990年**月**日出生，公民身份號碼3522301990********，漢族，初中文化，無職業(yè)，住福建省周寧縣**鎮(zhèn)**村**號。

被告人陳炳武，男，1993年**月**日出生，公民身份證號碼3501821993********，漢族，初中文化，無職業(yè)，住福建省長樂市**鎮(zhèn)**村**街**號。

上述四被告人均因涉嫌詐騙罪，于2020年2月19日被寧德市公安局蕉城分局刑事拘留，因涉嫌非法經(jīng)營罪于同年3月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由寧德市公安局蕉城分局執(zhí)行逮捕。

本案由寧德市公安局蕉城分局偵查終結(jié)，以被告人陳某某、陳某某、繆傳輝、陳炳武涉嫌非法經(jīng)營罪、尋釁滋事罪，于2020年6月24日向本院移送起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及適用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度法律后果等，已依法訊問被告人，聽取被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年7月25日延長審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

2019年12月份，被告人陳某某、繆傳輝、陳某某等人經(jīng)商議，共同出資購買“大豐收”APP貸款平臺(tái)、筆記本電腦、“海盜船”短信轟炸軟件、手機(jī)及電話卡等作案工具，通過網(wǎng)絡(luò)中介推廣該貸款平臺(tái)以招攬借款人，進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)高利放貸。事后，陳某某等人采取使用“海盜船”短信轟炸軟件不間斷地給借款人手機(jī)發(fā)送驗(yàn)證短信、打電話給借款人手機(jī)通訊錄相關(guān)人員等方式討債，或雇傭外包催收人員對逾期未還款的借款人，采取打電話、發(fā)短信、PS圖片等進(jìn)行辱罵、威脅，有組織的對逾期借款人實(shí)施“軟暴力”非法討債行為，形成從事非法放貸的惡勢力犯罪團(tuán)伙。被告人陳炳武于2020年1月21日加入該犯罪團(tuán)伙，從事討債工作。該犯罪團(tuán)伙利用信息網(wǎng)絡(luò)對全國各地4712名借款人實(shí)施多次違法犯罪行為，為非作惡，擾亂社會(huì)生活秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響，具體事實(shí)如下：

一、非法經(jīng)營

2019年12月23日至2020年2月18日間，被告人陳某某、陳某某、繆傳輝、陳炳武等人通過“大豐收”APP貸款平臺(tái)向社會(huì)不特定群眾發(fā)放人民幣（幣種，下同）2500元、3000元、3500元不等金額的貸款，借款期限3天或5天，收取28%或44%平臺(tái)管理費(fèi)。陳某某負(fù)責(zé)通過網(wǎng)絡(luò)中介以短信鏈接的方式向借款人發(fā)送該APP鏈接，并對借款人的信息進(jìn)行核實(shí)篩選，收集借款人手持身份證的照片、手機(jī)通訊錄、近期通話記錄等信息，直接通過該APP貸款平臺(tái)向借款人發(fā)放貸款；陳某某、繆傳輝、陳炳武等人負(fù)責(zé)借款期限屆滿前一天通過短信、電話等方式向借款人討債。其中陳炳武于2020年1月21日加入該犯罪團(tuán)伙，繆傳輝于2020年2月16日退出該犯罪團(tuán)伙。經(jīng)審計(jì)，2019年12月23日至2020年2月18日間，該犯罪團(tuán)伙通過“大豐收”APP貸款平臺(tái)向4712人非法高利放貸7495筆，共11843120元，獲利5511152.77元。其中2019年12月23日至2020年2月16日間，向4712人放款7361筆，共11616600元，獲利5631221.91元；2020年1月21日至同年2月18日向1772人放款2911筆，共4838680元，獲利2278337.49元。放款周期三天，年利率3406.67%，周期五天的，年利率3212%。

二、尋釁滋事

以被告人陳某某為首的惡勢力犯罪團(tuán)伙，通過信息網(wǎng)絡(luò)非法放貸后，在借款期限屆滿前一天，由被告人繆傳輝、陳某某、陳炳武等人通過打電話、發(fā)短信等方式向借款人進(jìn)行討債，到當(dāng)天下午借款人還未還款或態(tài)度惡劣或不接電話的，便將借款人手機(jī)號碼發(fā)給陳某某，由其使用“海盜船”短信轟炸軟件向借款人手機(jī)不間斷地發(fā)送驗(yàn)證碼短信進(jìn)行滋擾，或以向其家人或親戚朋友討債等短信內(nèi)容相威脅。若借款人逾期未還款，陳某某便將借款人信息推送給外包催收人員李某某、袁某某（均另案處理）等人，由外包催收人員采取依次撥打借款人黃某某、桂某某、沈某某、許某某、邱某某、張某某、徐某某、關(guān)某某、王某某、伏某某等人手機(jī)通訊錄聯(lián)系人電話、打電話、發(fā)短信、發(fā)送PS圖片給借款人進(jìn)行辱罵、威脅等手段進(jìn)行非法討債。

案發(fā)后，被告人陳某某、陳某某、陳炳武于2020年2月18日在蕉城區(qū)**小區(qū)**幢**室被抓獲，被告人繆傳輝于次日在東橋經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)**小區(qū)**室被抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.寧德市公安局蕉城分局在寧德市**小區(qū)**幢**室、被告人陳某某等人身上查扣的華碩筆記本電腦、手機(jī)等物證；

2.寧德市公安局蕉城分局調(diào)取的銀行賬戶明細(xì)、催收對賬單、扣押決定書、扣押清單、到案經(jīng)過、戶籍證明等書證；

3.證人李某某、王某某、王某乙等人的證言；

4.被害人邱某某、黃某某、桂某某的陳述；

5.被告人陳某某、陳某某、繆傳輝、陳炳武的供述和辯解；

6.福建德潤會(huì)計(jì)師事務(wù)所司法鑒證專項(xiàng)報(bào)告；

7.寧德市公安局蕉城分局制作的搜查筆錄、現(xiàn)場照片、辨認(rèn)筆錄、遠(yuǎn)程勘驗(yàn)工作記錄等現(xiàn)場勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)搜集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人陳某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人陳某某糾集被告人陳某某、繆傳輝、陳炳武等人形成惡勢力團(tuán)伙，違反國家規(guī)定，未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，以營利為目的，經(jīng)常性地向社會(huì)不特定對象發(fā)放貸款，擾亂金融市場秩序，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第（四）項(xiàng)；被告人陳某某、陳某某、繆傳輝、陳炳武利用信息網(wǎng)絡(luò)采取辱罵、恐嚇、滋擾等“軟暴力”手段多次實(shí)施非法討債，情節(jié)惡劣，破壞社會(huì)秩序，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百九十三條第一款第（二）項(xiàng)、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪、尋釁滋事罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某某、陳某某、繆傳輝、陳炳武到案后，均如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福建省寧德市蕉城區(qū)人民法院

檢察官：周天佺

檢察官：陳妙珠

2020年8月6日

附：

1.被告人陳某某、陳某某、繆傳輝、陳炳武羈押于寧德市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)貳拾肆冊。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》壹份。

4.附相關(guān)法律：

《中華人民共和國刑法》

第二十五條共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

二人以上共同過失犯罪，不以共同犯罪論處；應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任的，按照他們所犯的罪分別處罰。

第二百二十五條違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

（一）未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；

（二）買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件的；

（三）未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，非法經(jīng)營證券、期貨或者保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的；

（四）其他嚴(yán)重?cái)_亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。

第二百九十三條　有下列尋釁滋事行為之一，破壞社會(huì)秩序的，處五年以下有期徒刑、拘役或者管制：

（一）隨意毆打他人，情節(jié)惡劣的；

（二）追逐、攔截、辱罵他人，情節(jié)惡劣的；

（三）強(qiáng)拿硬要或者任意損毀、占用公私財(cái)物，情節(jié)嚴(yán)重的；

（四）在公共場所起哄鬧事，造成公共場所秩序嚴(yán)重混亂的。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條人民檢察院認(rèn)為被告人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

被告人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。