廣東省東莞市第三市區(qū)人民檢察院

起?訴?書

東三區(qū)檢刑訴〔2020〕600號

被告人陳某標，男，1992年**月**日出生，身份證號碼：4452811992********，漢族，文化程度小學，個體經(jīng)營者，戶籍所在地為廣東省普寧市**鎮(zhèn)**村**號。2019年11月15日因涉嫌詐騙、敲詐勒索罪被刑事拘留，同年12月20日被逮捕。

辯護人陳婷婷，廣東廣信君達（東莞）律師事務(wù)所律師。

本案由廣東省東莞市公安局偵查終結(jié)，以被告人陳某標涉嫌詐騙罪，于2020年2月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，已于同年2月20日告知被告人有權(quán)委托辯護人，于同年3月26日告知被告人認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護人的意見，并在辯護人的見證下簽署了認罪認罰具結(jié)書，審查了全部案件材料。由于案情復(fù)雜，本院依法決定延長審查期限至同年4月3日。

經(jīng)依法審查查明：2015年4月起，林某甲（已判刑）出資，在本市塘廈鎮(zhèn)塘廈大道102號及深圳等地，先后成立深圳前海車投財富汽車銷售有限公司、深圳前海易車貸金融控股有限公司東莞分公司、東莞市東易汽車租賃有限公司、廣東點益汽車銷售服務(wù)有限東莞分公司等共36間公司，以聘請員工的方式糾集被告人陳某標和林某乙、張某甲、張某乙、王某甲、張某丙、王某乙、郭某某、王某丙、鐘某某、黃某某、屈某某、劉某某、李某某（后13人已判刑）等人，組成較為固定的犯罪組織，通過隱瞞合同條款，惡意制造違約，肆意認定違約，實施軟暴力等手段，在一定區(qū)域或者行業(yè)內(nèi)多次實施“套路貸”敲詐勒索犯罪活動，為非作惡，欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟、社會生活秩序，造成較為惡劣的社會影響，是惡勢力犯罪集團。林某甲在“套路貸”活動中起組織、領(lǐng)導(dǎo)、策劃、指揮作用，系惡勢力犯罪集團的首要分子；陳某標、張某甲、林某乙、張某乙、王某甲、張某丙、王某乙、郭某某、王某丙、鐘某某、黃某某、屈某某、劉某某、李某某知道或者應(yīng)當知道是為了共同實施犯罪而組成較為固定的犯罪組織，仍接受首要分子的領(lǐng)導(dǎo)、管理、指揮，并參與該組織犯罪活動，系惡勢力犯罪集團的其他成員。具體人員分工及犯罪事實如下：

（一）人員分工及提成情況：林某甲聘請被告人陳某標作為公司質(zhì)押部主管，并安排陳某標負責評估客戶抵押車輛的價值及貸款金額，將貸后部拖回來的車輛停放在公司四樓停車場，另安排陳某標辦理2張某丁銀行卡供公司作收取被害人還貸款項及賬目收支之用；聘請林某乙為廣東點益汽車銷售服務(wù)有限東莞分公司等8間公司的法定代表人，并安排林某乙負責在車管所為辦理貸款的客戶辦理抵押、解押登記；聘請張某甲作為公司貸后部主管，張某乙、王某甲、張某丙、王某乙、郭某某、王某丙作為貸后部專員，貸后部負責將違約客戶的車輛開回公司存放，通知客戶到公司處理，與客戶協(xié)商結(jié)清借款的金額，每拖一輛車，貸后部獲得1000元提成，由部門人員平分；聘請李某某作為財務(wù)部經(jīng)理，負責集團財務(wù)工作，財務(wù)部人員負責向客戶發(fā)放貸款、梳理客戶逾期名單、計算結(jié)清貸款金額等工作；聘請鐘某某作為業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)員，負責招攬客戶，向客戶介紹貸款流程，從中獲得手續(xù)費（貸款額度1%-5%）及放貸利息的10%作為提成；聘請黃某某作為合同部專員，負責與客戶簽合同，簽發(fā)GPS安裝表，拖車前提供合同、備用鑰匙給貸后部等工作；聘請屈某某作為風控部專員，負責審核客戶的貸款資格、貸款金額及電話催收、將需要拖車的客戶名單發(fā)給貸后部等工作，從中獲得家訪費的10%提成；聘請劉某某作為GPS部主管，負責安裝GPS，對違約客戶的車輛進行定位，將定位信息提供給貸后部，保管被拖回公司的車輛鑰匙，拆GPS、放車等工作，安裝一個GPS?獲得20元提成。

（二）犯罪事實：林某丙所成立的公司在沒有房貸經(jīng)營資格的情況下，指使犯罪集團成員以“按揭車不押車”、“以租代購”為誘餌，吸引被害人將車輛抵押給公司辦理小額貸款。在與被害人簽訂汽車質(zhì)押借款合同、汽車質(zhì)押合同、車輛轉(zhuǎn)讓協(xié)議書、車輛借用申請書、拖車委托書等多頁、多份的格式合同的過程中，林某甲的業(yè)務(wù)員利用被害人只求盡快拿到貸款的心理，采取用手遮擋、催促快簽等方式，不讓被害人仔細閱讀格式合同的內(nèi)容，包括重要的違約條款以及顯示公平的霸王條款，也不明確告知或提醒被害人注意重要條款，尤其是擴大被害人損失的條款，簽訂完所有合同后，只顧自存，卻不將合同交由被害人一份留存?zhèn)洳椋圃斐雒菜坪戏ǖ拿耖g借貸假象。與此同時，林某甲的業(yè)務(wù)員在被害人抵押的車輛上安裝GPS定位器，要求被害人交出備用鑰匙，并以GPS費、查檔費、家訪費、業(yè)務(wù)員傭金等名目向被害人收取“砍頭息”，形成“虛高債務(wù)”。發(fā)放貸款后，林某甲等人通過設(shè)置違約陷阱致使被害人極易違約，或通過惡意制造違約、肆意認定違約等方式，將被害人所有或占用的車輛秘密或強行開回公司停車場，以便控制、霸占被害人財物，要挾被害人支付拖車費、違約金、逾期費、違約辦理手續(xù)費等不合理的高額費用以贖車，若被害人不支付上述高額費用，則變賣被害人抵押的車輛。陳某標于2015年7月7日至2018年2月28日在公司工作期間，參與通過以上“套路”，敲詐勒索袁某某等60名以上被害人合計200多萬元。林某甲等人主要用林某甲平安銀行賬戶623058*****、陳某標平安銀行賬戶：623058*****、林某乙平安銀行賬戶623058*****、林某丙平安銀行賬戶：623058*****、洪某某平安銀行賬戶623058*****、陳某標平安銀行賬戶：623058*****等賬戶發(fā)放貸款和歸集違法犯罪所得。

認定上述事實的證據(jù)如下：

現(xiàn)場勘查材料，電腦等物證，東莞市公安司法鑒定中心檢驗報告等鑒定意見，微信聊天記錄等電子數(shù)據(jù)，薪資明細表等書證，楊潔純等證人的證言及被告人陳某標的供述。

本院認為，被告人陳某標無視國法，以非法占有為目的，結(jié)伙敲詐勒索他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百七十四條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當以敲詐勒索罪追究其刑事責任。陳某標在共同犯罪中起次要或者輔助作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條第二款之規(guī)定，應(yīng)當從輕、減輕處罰。陳某標自愿如實供述涉嫌的犯罪事實，對指控的犯罪沒有異議，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理，建議對陳某標判處三年至四年有期徒刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

廣東省東莞市第三人民法院

??????????????????????????????????檢察員：何元妍?

??????????????????　　　　　????????2020年3月31日

附：

1、被告人陳某標現(xiàn)押于東莞市第二看守所。??

2、移送本案偵查卷宗一百零四冊及檢察卷宗一冊。

3、移送《認罪認罰具結(jié)書》一份。