浙江省溫州市鹿城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

鹿檢一部刑訴〔2020〕3337號

被告人方某某，男，1986年**月**日出生，公民身份號碼3307211986********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地浙江省金華市金東區(qū)**鎮(zhèn)**村**號。曾因在駕駛證暫扣期間駕駛機動車，于2017年7月27日被金華市公安局金東分局行政拘留十日。因涉嫌敲詐勒索罪，于2020年7月4日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2020年8月7日經(jīng)本院批準，于同日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕，于2020年9月22日經(jīng)浙江省溫州市人民檢察院批準延長偵查羈押期限一個月，于2020年11月2日經(jīng)浙江省人民檢察院批準延長偵查羈押期限二個月。

被告人陸某甲，女，1989年**月**日出生，公民身份號碼3307211989********，漢族，高中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地浙江省金華市金東區(qū)**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌詐騙罪，于2020年5月26日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局抓獲，于2020年5月27日被刑事拘留，于2020年7月1日經(jīng)本院批準，于2020年7月2日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕，于2020年8月27日經(jīng)浙江省溫州市人民檢察院批準延長偵查羈押期限一個月，于2020年9月22日經(jīng)浙江省人民檢察院批準延長偵查羈押期限二個月。

被告人韓某某，男，1984年**月**日出生，公民身份號碼3422221984********，漢族，初中肄業(yè)，無業(yè)，戶籍所在地安徽省蕭縣**鎮(zhèn)**村**號。曾因非法儲存危險物質(zhì)，于2019年12月26日被安徽省蕭縣公安局行政拘留七日。因涉嫌敲詐勒索罪，于2020年9月14日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2020年10月21日經(jīng)本院批準，于2020年10月22日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

本案由溫州市公安局鹿城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人方某某、陸某甲、韓某某涉嫌敲詐勒索罪、詐騙罪，于2020年11月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序。

經(jīng)依法審查查明：

2017年8月至2018年1月期間，金某某（另案處理）伙同被告人方某某、陸某甲等人共同成立“溫州**公司”（下稱“**公司”），并租賃本區(qū)**廣場**室作為辦公地點?！?*公司”以信用貸款名義引誘被害人前來借貸，先由業(yè)務(wù)員接待被害人填寫基本信息表格（本人及關(guān)系人聯(lián)系方式、住址、工作單位等），再由風(fēng)控人員核實被害人基本信息并談好借款金額，隨后由財務(wù)人員和被害人在財務(wù)室簽訂“借款合同”（包括“借條”“收條”），并以“公司規(guī)定”為由要求被害人簽訂兩份相同的“借款合同”以形成虛高的“雙倍合同”（包括雙倍“借條”“收條”），再扣除“保證金”“服務(wù)費”“頭息”“手續(xù)費”等費用（下稱“各項費用”）后放款，使被害人收到的錢款遠低于實際借款金額。另外，“**公司”設(shè)置還款周期為7日，并在借貸過程中以被害人“去其他公司借款”“逾期一天”等理由肆意認定被害人“違約”，并讓“**公司”帶有紋身的催收人員上門催收，憑借“雙倍合同”向被害人或被害人家屬索要雙倍的“借款金額”。

自“**公司”成立以來，金某某等人為獲得經(jīng)濟利益，先后糾集被告人方某某、陸某甲、韓某某等人，逐漸將“**公司”發(fā)展為以經(jīng)營民間借貸為名，實際上從事“套路貸”犯罪活動的犯罪組織，并逐步形成以金某某等人為首要分子，以被告人方某某、陸某甲、韓某某等人為成員的惡勢力犯罪集團。涉案犯罪集團在實施“套路貸”犯罪的過程中，通過“肆意認定違約”、紋身人員上門催收并“揚言擺花圈”“播放催債毆打視頻”等方式向被害人索要雙倍“借款金額”，謀取非法利益，干擾、破壞他人正常生活，并在本市借貸行業(yè)形成較為惡劣的影響。

“**公司”的股東包括金某某以及被告人方某某、陸某甲等人。其中，金某某系主要股東；被告人方某某、陸某甲共同出資人民幣30萬元（幣種下同），占股約10%，期間兩人共同分紅約22萬元，方某某主要負責(zé)“公司”內(nèi)“借貸”業(yè)務(wù)的風(fēng)控審核，陸某甲主要負責(zé)和客戶簽訂“雙倍合同”以及收放款?！肮尽绷碛胸攧?wù)人員、業(yè)務(wù)員、催收人員負責(zé)公司日常“借貸”業(yè)務(wù)。其中，被告人韓某某系催收人員，主要負責(zé)憑借“**公司”和被害人簽訂的“雙倍合同”向被害人或被害人家屬索要雙倍的“借款金額”。

具體犯罪事實如下：

一、敲詐勒索事實

1.2017年8月30日，“**公司”和被害人徐某乙簽訂兩份數(shù)額為12000元的“借款合同”，扣除“各項費用”后實際僅給予9840元。2017年9月5日至10月10日，被害人徐某乙每期還款1200元共計7200元，后因徐某乙逾期還款，“**公司”派被告人韓某某等人來到徐某乙家中催收，憑借“雙倍合同”向徐某乙父母徐某甲、朱某某索要“本息”約24000元，并以不支付就上門擺花圈為要挾，迫使徐某甲支付12000元后結(jié)清“借款”。

2.2017年10月10日，“**公司”和被害人黃某甲簽訂兩份數(shù)額為10000元的“借款合同”，扣除“各項費用”后實際僅給予8200元，并要求黃某甲收到放款后打還給“**公司”200元作為“手續(xù)費”。2017年10月16日至11月20日，被害人黃某甲還款6期共計7920元，后在其正常還款次日，“**公司”派被告人韓某某等人上門以“雙倍合同”金額催收，并向黃某甲播放“討債打人”視頻，以此迫使黃某甲支付共計10700元結(jié)清“借款”。

二、詐騙事實

1.2017年8月27日，“**公司”和被害人曹某某簽訂兩份數(shù)額為10000元的“借款合同”，扣除“各項費用”后實際僅給予8200元，并要求曹某某收到放款后打還給“**公司”200元作為“手續(xù)費”。2017年9月1日至11月8日，被害人曹某某還款共計13860元。

2.2017年8月31日，“**公司”和被害人黃某丙簽訂兩份數(shù)額為10000元的“借款合同”，扣除“各項費用”后實際僅給予8200元。2017年9月6日，被害人黃某丙還款一期共計1320元，次日，因黃某丙去其他公司借款被“**公司”發(fā)現(xiàn)，“**公司”多名人員將黃某丙控制在公司辦公室并要求黃某丙按照“雙倍合同”金額還款，期間黃某丙向“**公司”轉(zhuǎn)賬2000元，后因黃某丙父親報警，雙方協(xié)商后由黃某丙支付約7500元結(jié)清“借款”。

3.2017年9月2日，“**公司”和被害人邵某某簽訂兩份數(shù)額為10000元的“借款合同”，扣除“各項費用”后實際僅給予8200元。2017年9月8日至11月17日，被害人邵某某還款共計12540元。

4.2017年9月6日，“**公司”和被害人曾某某簽訂兩份數(shù)額為10000元的“借款合同”，扣除“各項費用”后實際僅給予8200元，并要求曾某某收到放款后打還給“**公司”200元作為“手續(xù)費”。2017年9月19日至11月9日，被害人曾某某還款共計6600元。后“**公司”以被害人曾某某逾期一天為由認定違約，由催收人員上門以“雙倍合同”金額催收，并從曾某某家中拿走身份證、駕駛證等物品，后曾某某到公司處理“借款”時和被告人韓某某等人發(fā)生爭執(zhí)并報警，后經(jīng)協(xié)商，由曾某某向韓某某支付7750元結(jié)清“借款”。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：人口信息、扣押清單、調(diào)取證據(jù)清單、租賃協(xié)議、借條、放款還款記錄、轉(zhuǎn)賬記錄、工資記錄、前科記錄核查表、行政處罰決定書、報告、手機截圖；

2.證人證言：證人朱某某、徐某甲、黃某乙、董某某、林某某、賈某某、陳某甲、程某某、芮某某、李某某、張某某的證言及歸案經(jīng)過說明；

3.被害人陳述：被害人徐某乙、黃某甲、曹某某、黃某丙、邵某某、曾某某的陳述；

4.被告人的供述和辯解：被告人方某某、陸某甲、韓某某的供述和辯解；

5.辨認筆錄：人員辨認筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人方某某、陸某甲、韓某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人方某某、陸某甲、韓某某以非法占有為目的，結(jié)伙采用要挾方法強行索要公私財物，數(shù)額較大；以非法占有為目的，結(jié)伙采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，騙取他人財物，數(shù)額較大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十四條、二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以敲詐勒索罪、詐騙罪追究其刑事責(zé)任，并根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定予以數(shù)罪并罰。

鑒于被告人韓某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯，應(yīng)當從輕處罰；被告人方某某、陸某甲、韓某某歸案后如實供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰；被告人方某某、陸某甲、韓某某自愿認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此?致

浙江省溫州市鹿城區(qū)人民法院

檢??察??官?陳岳翔

檢察官助理?吳晨笛

2020年12月8日

附件：

1.被告人方某某、陸某甲、韓某某現(xiàn)羈押于溫州市鹿城區(qū)看守所；

2.隨案移送案卷陸卷、補充材料壹卷、認罪認罰材料叁份、手機貳部。