安徽省蚌埠市蚌山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

蚌山檢檢一刑訴〔2020〕49號

被告人陸某某，男，1973年**月**日出生，居民身份證號碼3408231973********，漢族，中專文化，住安徽省合肥市包河區(qū)紫云路濱湖**城**小區(qū)**幢**室。曾因犯組織、領導黑社會性質組織罪，詐騙罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪、強迫交易罪，于2018年12月28日被合肥市包河區(qū)人民法院判處有期徒刑二十年，沒收個人財產(chǎn)二百萬元，并處罰金十四萬元，剝奪政治權利五年；因涉嫌組織、領導、參加黑社會性質組織罪，詐騙罪、敲詐勒索罪，于2019年9月4日被蚌埠市公安局蚌山分局刑事拘留，同年9月30日經(jīng)本院批準逮捕，同日由蚌埠市公安局蚌山分局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于蚌埠市看守所。

被告人周某甲，男，1978年**月**日出生，居民身份證號碼3401231978********，漢族，初中文化，戶籍所在地安徽省肥東縣牌坊**鄉(xiāng)**村**組，住安徽省肥東縣**小區(qū)**棟**室。曾因犯組織、領導黑社會性質組織罪，詐騙罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪、強迫交易罪，于2018年12月28日被合肥市包河區(qū)人民法院判處有期徒刑二十年，沒收個人財產(chǎn)二百萬元，并處罰金十四萬元，剝奪政治權利五年；因涉嫌組織、領導、參加黑社會性質組織罪，詐騙罪、敲詐勒索罪，于2019年9月4日被蚌埠市公安局蚌山分局刑事拘留，同年9月30日經(jīng)本院批準逮捕，同日由蚌埠市公安局蚌山分局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于蚌埠市看守所。

被告人周某乙，男，1987年**月**日出生，居民身份證號碼3401231987********，漢族，高中文化，住安徽省合肥市肥東縣牌坊**族鄉(xiāng)**村**組。曾因犯參加黑社會性質組織罪、詐騙罪、敲詐勒索罪，于2018年12月28日被合肥市包河區(qū)人民法院判處有期徒刑八年，并處罰金九萬元；因涉嫌組織、領導、參加黑社會性質組織罪，詐騙罪、敲詐勒索罪，于2019年9月5日被蚌埠市公安局蚌山分局刑事拘留，同年9月30日經(jīng)本院批準逮捕，同日由蚌埠市公安局蚌山分局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于蚌埠市看守所。

被告人黃某某，男，1978年**月**日出生，居民身份證號碼3401231978********，漢族，小學文化，住安徽省肥東縣經(jīng)濟開發(fā)區(qū)**村**組。曾因犯參加黑社會性質組織罪、詐騙罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪，于2018年12月28日被合肥市包河區(qū)人民法院判處有期徒刑十一年，并處罰金十一萬元；因涉嫌組織、領導、參加黑社會性質組織罪詐騙罪，敲詐勒索罪，于2019年9月4日被蚌埠市公安局蚌山分局刑事拘留，同年9月30日經(jīng)本院批準逮捕，同日由蚌埠市公安局蚌山分局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于蚌埠市看守所。

被告人高某某，男，1974年**月**日出生，居民身份證號碼3401211974********，漢族，初中文化，住安徽省合肥市瑤海區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號。曾因犯參加黑社會性質組織罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪，于2018年12月28日被合肥市包河區(qū)人民法院判處有期徒刑二年六個月，并處罰金二萬元；因涉嫌組織、領導、參加黑社會性質組織罪，敲詐勒索罪，于2019年9月5日被蚌埠市公安局蚌山分局刑事拘留，同年9月30日經(jīng)本院批準逮捕，同日由蚌埠市公安局蚌山分局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于蚌埠市看守所。

被告人汪某某，男，1981年**月**日出生，居民身份證號碼3401231981********，回族，初中文化，戶籍所在地安徽省肥東縣牌坊**族鄉(xiāng)**村**組，住安徽省合肥市**小區(qū)**號樓**室。曾因犯參加黑社會性質組織罪、敲詐勒索罪，于2018年12月28日被合肥市包河區(qū)人民法院判處有期徒刑五年，并處罰金六萬元；因涉嫌組織、領導、參加黑社會性質組織罪，敲詐勒索罪，于2019年9月4日被蚌埠市公安局蚌山分局刑事拘留，同年9月30日經(jīng)本院批準逮捕，同日由蚌埠市公安局蚌山分局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于蚌埠市看守所。

被告人吳某甲，男，1981年**月**日出生，居民身份證號碼3426221981********，漢族，初中文化，戶籍所在地安徽省合肥市廬江縣**鎮(zhèn)**村**組，住安徽省合肥市蜀山區(qū)**山莊**棟**室。曾因犯參加黑社會性質組織罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪，于2018年12月28日被合肥市包河區(qū)人民法院判處有期徒刑七年，并處罰金八萬元；因涉嫌組織、領導、參加黑社會性質組織罪，敲詐勒索罪，于2019年9月5日被蚌埠市公安局蚌山分局刑事拘留，同年9月30日經(jīng)本院批準逮捕，同日由蚌埠市公安局蚌山分局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于蚌埠市看守所。

被告人竇某某，男，1979年**月**日出生，居民身份證號碼3401221979********，漢族，初中文化，戶籍所在地安徽省肥西縣**鎮(zhèn)**村**埠**組，住安徽省合肥市包河區(qū)**路**園**棟**室。曾因犯參加黑社會性質組織罪、詐騙罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪，于2018年12月28日被合肥市包河區(qū)人民法院判處有期徒刑八年，并處罰金十萬元；因涉嫌組織、領導、參加黑社會性質組織罪，敲詐勒索罪，于2019年9月5日被蚌埠市公安局蚌山分局刑事拘留，同年9月30日經(jīng)本院批準逮捕，同日由蚌埠市公安局蚌山分局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于蚌埠市看守所。

被告人阮某某，男，1990年**月**日出生，居民身份證號碼3401111990********，漢族，高中文化，戶籍所在地安徽省合肥市廬陽區(qū)**鎮(zhèn)**社居委**區(qū)**棟**號附**號，住安徽省合肥市**區(qū)**小區(qū)**棟**室。因涉嫌敲詐勒索罪，于2019年8月28日被蚌埠市公安局蚌山分局刑事拘留，同年9月30日經(jīng)本院批準逮捕，同日由蚌埠市公安局蚌山分局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于蚌埠市看守所。

被告人蔡某某，男，1990年**月**日出生，居民身份證號碼3401231990********，漢族，初中文化，戶籍所在地安徽省合肥市瑤海區(qū)龍崗經(jīng)濟開發(fā)區(qū)**社居委會**組，住安徽省合肥市瑤海區(qū)**路**小區(qū)**號樓**單元**室。曾因犯參加黑社會性質組織罪、詐騙罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪，于2018年12月28日被合肥市包河區(qū)人民法院判處有期徒刑五年，并處罰金五萬元；因涉嫌組織、領導、參加黑社會性質組織罪，敲詐勒索罪，于2019年9月5日被蚌埠市公安局蚌山分局刑事拘留，同年9月30日經(jīng)本院批準逮捕，同日由蚌埠市公安局蚌山分局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于蚌埠市看守所。

被告人余某某，男，1990年**月**日出生，居民身份證號碼3401231990********，漢族，初中文化，住安徽省肥東縣**鎮(zhèn)**居委會**組。曾因犯敲詐勒索罪，于2018年12月28日被合肥市包河區(qū)人民法院判處有期徒刑一年一個月，并處罰金一萬元；因涉嫌敲詐勒索罪，于2019年9月11日被蚌埠市公安局蚌山分局刑事拘留，同年9月30日經(jīng)本院批準逮捕，同日由蚌埠市公安局蚌山分局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于蚌埠市看守所。

被告人郭某某，男，1980年**月**日出生，居民身份證號碼3401231980********，漢族，初中文化，住安徽省合肥市肥東縣**鎮(zhèn)**村**組，因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2019年8月28日被蚌埠市公安局蚌山分局刑事拘留，同年9月30日經(jīng)本院批準逮捕，同日由蚌埠市公安局蚌山分局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于蚌埠市看守所。

被告人王某甲，男，1979年**月**日出生，居民身份證號碼3401231979********，漢族，初中文化，住安徽省合肥市肥東縣**鄉(xiāng)**村**組。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2019年8月28日被蚌埠市公安局蚌山分局刑事拘留，同年9月30日經(jīng)本院批準逮捕，同日由蚌埠市公安局蚌山分局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于蚌埠市看守所。

被告人周某丙，女，1989年**月**日出生，居民身份證號碼3401231989********，漢族，初中文化，戶籍所在地安徽省合肥市廬陽區(qū)**鎮(zhèn)**村**張**號，住安徽省合肥市廬陽區(qū)**園**棟**室。曾因犯參加黑社會性質組織罪、敲詐勒索罪、強迫交易罪，于2018年12月28日被合肥市包河區(qū)人民法院判處有期徒刑二年九個月，緩刑三年，并處罰金三萬三千元；因涉嫌詐騙罪，于2019年8月8日被蚌埠市公安局蚌山分局刑事拘留，同年9月3日被蚌埠市公安局蚌山分局決定取保候審。

被告人袁某某，女，1988年**月**日出生，居民身份證號碼3401231988********，漢族，初中文化，戶籍所在地住安徽省肥東縣**鄉(xiāng)**村**組，住安徽省肥東縣**小區(qū)。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2019年8月29日被蚌埠市公安局蚌山分局刑事拘留，同年9月30日經(jīng)本院批準逮捕，同日由蚌埠市公安局蚌山分局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于蚌埠市女子看守所。

被告人周某丁，男，1993年**月**日出生，居民身份證號碼3401231993********，漢族，大專文化，戶籍所在地安徽省肥東縣**鄉(xiāng)**村**組，住安徽省蚌埠市禹會區(qū)**路**號**灣**棟**單元**室。曾因犯詐騙罪、敲詐勒索罪，于2018年12月28日被合肥市包河區(qū)人民法院判處有期徒刑二年，并處罰金二萬元；因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2019年9月4日被蚌埠市公安局蚌山分局刑事拘留，同年9月30日經(jīng)本院批準逮捕，同日由蚌埠市公安局蚌山分局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于蚌埠市看守所。

被告人丁某某，男，1983年**月**日出生，居民身份證號碼3403111983********，漢族，中專文化，住安徽省蚌埠市淮上區(qū)**鎮(zhèn)**村**西**號。曾因犯敲詐勒索罪，于2018年12月28日被合肥市包河區(qū)人民法院判處有期徒刑二年，并處罰金二萬元；因涉嫌詐騙罪，于2019年9月5日被蚌埠市公安局蚌山分局刑事拘留，同年9月30日經(jīng)本院批準逮捕，同日由蚌埠市公安局蚌山分局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于蚌埠市看守所。

被告人王某乙，男，1987年**月**日出生，居民身份證號碼3403111987********，漢族，初中文化，戶籍所在地安徽省蚌埠市龍子湖區(qū)**鄉(xiāng)**村**洼**號，住安徽省蚌埠市龍子湖區(qū)**園**棟**單元**室。因涉嫌詐騙罪，于2019年8月28日被蚌埠市公安局蚌山分局刑事拘留，同年9月30日經(jīng)本院批準逮捕，同日由蚌埠市公安局蚌山分局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于蚌埠市看守所。

被告人段某某，男，1989年**月**日出生，居民身份證號碼3403111989********，漢族，高中文化，住安徽省蚌埠市禹會區(qū)**鄉(xiāng)**村**崗**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月14日被蚌埠市公安局蚌山分局刑事拘留，同年10月17日被蚌埠市公安局蚌山分局決定取保候審。

被告人孫某甲，女，1992年**月**日出生，居民身份證號碼3426011992********，漢族，大專文化，戶籍所在地安徽省蚌埠市禹會區(qū)**路**號**灣**棟**單元**室。因涉嫌詐騙罪，于2019年8月9日被蚌埠市公安局蚌山分局決定監(jiān)視居住。

本案由蚌埠市公安局蚌山分局偵查終結，以被告人陸某某等二十人涉嫌組織、領導、參加黑社會性質組織罪、詐騙罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪，于2019年12月31日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權委托辯護人，已告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人、被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年2月1日延長審查起訴期限至2月15日。

經(jīng)依法審查查明：

一、黑社會性質組織罪

（一）組織、領導、參加黑社會性質組織罪犯罪事實

被告人陸某某、周某甲等20人涉嫌組織、領導、參加黑社會性質組織犯罪事實：

2012年被告人陸某某、周某甲在合肥市包河區(qū)分別經(jīng)營合肥*甲投資咨詢服務有限公司和合肥*乙投資管理有限公司（以下簡稱*甲公司和*乙公司），均涉足小額貸款放貸業(yè)務，并因業(yè)務往來而結識，二人逐步獲悉小額貸款放貸行業(yè)滋生的“套路貸”非法牟利模式，意圖從中攫取利益，決意在合肥市以*甲公司及*乙公司等公司組織形式為“外殼”，摸索開展“套路貸”業(yè)務。

鑒于合肥市同類貸款業(yè)務市場競爭壓力較大，為擴大業(yè)務范圍，獲取更大非法利益，被告人陸某某、周某甲商議到安徽省內其他地市發(fā)展“套路貸”業(yè)務。2016年1月26日，被告人陸某某、周某甲在蚌埠市蚌山區(qū)設立*丙汽車信息服務部（以下簡稱“蚌埠*丙公司”）。在此過程中，被告人陸某某、周某甲陸續(xù)拉攏被告人黃某某、周某乙、周某丙等多人積極加入，“蚌埠*丙公司”以黃某某名義申請設立，由周某乙于其后負責實際管理?！鞍霾?丙公司”成立后，被告人陸某某、周某甲以阮某某名義在蚌埠市經(jīng)開區(qū)設立*丁汽車貿易商行（以下簡稱“*丁汽車商行”），為“蚌埠*丙公司”客戶做二次押車借款業(yè)務，刻意制造客戶違約。此時，以被告人陸某某、周某甲為首的“套路貸”業(yè)務基本模式和組織結構進一步完善和發(fā)展，?“蚌埠*丙公司”與之前成立的“安慶公司”同步運營。此時，以被告人陸某某、周某壬為首的“套路貸”業(yè)務基本模式和組織結構初具雛形。

從“套路貸”業(yè)務中獲利巨大現(xiàn)實利益后，為進一步在合肥市開拓和發(fā)展“套路貸”業(yè)務，2016年11月11日，被告人陸某某、周某甲將安慶公司遷往合肥市包河區(qū)組建“合肥公司”，并陸續(xù)拉攏被告人高某某等人加入。此時，以被告人陸某某、周某甲為首的“套路貸”業(yè)務基本模式和組織結構發(fā)展至成熟形態(tài)，“合肥公司”和“蚌埠*丙公司”同步運營。

為進一步加強、鞏固和發(fā)展“合肥公司”“套路貸”業(yè)務，同時為進一步擴大業(yè)務范圍，非法攫取巨額利益，2017年3月28日和9月8日，被告人陸某某、周某壬相繼設立“蕪湖公司”和?“阜陽公司”，至此形成了以合肥為中心，蚌埠*丙公司與安慶、阜陽等公司“套路貸”業(yè)務多點布局、同步運營的經(jīng)營格局。

“套路貸”業(yè)務基本模式是：對外積極虛假宣傳“有車就能貸款，無需質押車輛，貸款額度高、利息低，放款快”，誘騙被害人前來公司借款；待被害人到公司咨詢貸款業(yè)務時，利用被害人急需借款的心理，根據(jù)被害人車輛情況進行評估，確保合同約定出借金額遠遠低于被害人車輛實際價值，并以GPS使用費、放款服務費、違章押金、保證金、前置利息等各種名義當場扣除各類費用（以下簡稱“當場扣除各類費用”），致使被害人實際到手金額遠遠低于合同約定出借金額，但被害人需要按照合同約定出借金額進行還本付息；為掩蓋合同約定出借金額遠遠高于被害人實際到手金額這一真相，公司在第一次以銀行轉賬方式支付部分借款后，會立刻要求被害人以現(xiàn)金、微信支付等方式當場支付應當扣除的各類費用，隨后才會以銀行轉賬方式再次支付剩余借款，制造已按合同約定出借金額進行交易的虛假資金流水。與此同時，公司在被害人車輛上秘密安裝多個GPS定位設備，當場扣留被害人車輛備用鑰匙及行駛證等各類證明文書，并與被害人在短時間內迅速簽訂大量明顯不利于被害人的各類書面合同（以下簡稱“簽訂各類明顯不利合同”）。除簽訂虛高本金的借款合同外，還約定了苛刻的違約條件及后果，另有大量的空白合同及委托書等，但整個合同文本僅有一份，由公司保存。對當場扣除的各類費用、苛刻的違約條件及后果、空白合同及委托書等，公司不會主動提醒被害人注意，如被害人提出異議時則聲稱系“行業(yè)規(guī)矩”。在還款日臨近時，公司不會以電話及短信方式提醒客戶按期還款，而期待客戶違約；如客戶出現(xiàn)逾期還款、GPS信號異常、或客戶被“*丁汽車商行”引導辦理二押業(yè)務等違約情形，公司會根據(jù)車輛GPS定位設備將被害人車輛偷偷開走并藏匿，并以此用所謂的“談判”“協(xié)商”等“軟暴力”手段向被害人索要高額違約費用、拖車費用、停車費用、剩余本金及利息等各類贖車費用（以下簡稱“贖車費用”）。被害人如不支付，公司肆意填寫被害人簽訂的空白合同及授權委托書，并利用已扣留的被害人行駛證等各類證明文書，將被害人車輛予以低價出售，用于抵償有關費用，從而達到非法占有被害人財物的目的。

為順利實施“套路貸”業(yè)務，被告人陸某某、周某甲積極邀約各自親朋好友周某乙、黃某某等人加入公司，并將其安排在關鍵崗位。另外，被告人陸某某、周某甲通過公司招聘了被告人丁某某、汪某某等人，被告人周某乙邀約了被告人周某丁，被告人周某丁邀約了被告人孫某甲。

根據(jù)“套路貸”業(yè)務流程及各公司業(yè)務需要，“套路貸”業(yè)務基本組織結構分為最高管理層、公司負責人、業(yè)務部、風控部、設備部、拖車部、貸后部、財務部。被告人陸某某、周某甲將有關人員分配至各公司和部門。具體分工如下：

被告人陸某某、周某甲對蚌埠*丙公司統(tǒng)一進行組織管理，提供實施“套路貸”業(yè)務所需放貸資金。

被告人周某乙擔任蚌埠*丙公司負責人，具體負責所在公司日常管理工作、被告人汪某某在蚌埠市*丙公司建立、發(fā)展過程中均起到了積極作用。

業(yè)務部主要負責對外進行業(yè)務宣傳，尋找意向客戶前來公司借款，向客戶介紹相關業(yè)務流程及費用等。蚌埠*丙公司業(yè)務部分為兩個組，被告人周某丁及被告人丁某某任業(yè)務組長，被告人周某丁組有被告人孫某甲、王某乙等業(yè)務員，被告人丁某某組有被告人段某某等業(yè)務員；

風控部負責審核客戶基本情況及評估客戶車輛，通過非正常途徑獲知客戶車輛真實注冊登記信息，以便確認客戶車輛系其本人所有，綜合掌握客戶車輛是否已經(jīng)存在抵押登記等情況。被告人周某乙兼任蚌埠*丙公司風控職能。

設備部負責車輛GPS定位設備的安裝、拆除等工作及車輛的轉送工作。蚌埠*丙公司主要由被告人郭某某、王某甲負責安裝、拆除GPS設備及轉送車輛工作，另外，被告人王某甲有時還從事家訪、拖車工作。

拖車部負責根據(jù)GPS定位功能，利用借款時扣留的被害人車輛備用鑰匙，將違約車輛偷偷開走并藏匿起來，為貸后部提供談判籌碼。蚌埠*丙公司拖車工作主要由被告人周某乙及阮某某、蔡某某負責、2017年以后余某某調至蚌埠*丙公司加入拖車部門。各公司之間相互配合，所拖走的車輛均送往合肥公司在合肥市包河區(qū)北京路與西寧路附近租賃的地下車庫進行藏匿。此外，被告人阮某某系“*丁汽車商行”負責人。

貸后部負責通知客戶違約、車輛被拖走及后續(xù)處理程序等事宜，以“談判”“協(xié)商”等各種手段向被害人索要高額違約費用、拖車費用、停車費用、剩余本金及利息等各類贖車費用。合肥公司貸后部承擔各公司違約客戶貸后談判工作，主要由被告人吳某甲、竇某某等人進行，高某某負責運車。2017年以后黃某某調至合肥，加入貸后部。

財務部負責登記客戶貸款基本情況及還貸相關情況，發(fā)放貸款，收取客戶費用，統(tǒng)計業(yè)務員工作業(yè)績，發(fā)放工資，業(yè)務部考勤記錄等。蚌埠*丙公司的財務負責人由被告人周某丙擔任，主要負責給客戶放款，收取客戶前期繳納的各種費用，統(tǒng)計業(yè)務員業(yè)績；被告人周某丙在蚌埠*丙工作至2017年2月份調往合肥公司以后，蚌埠*丙公司財務由袁某某接任。

該組織人數(shù)眾多，結構完整，具有明確的組織層級和職責分工。在組織體系內，被告人陸某某、周某甲系該黑社會性質組織的組織者、領導者；被告人周某乙、黃某某、高某某、汪某某、吳某甲、竇某某等骨干成員基本固定，系該黑社會性質組織的積極參加者；被告人蔡某某、阮某某、王某甲、郭某某、余某某、周某丙、袁某某系該黑社會性質組織的一般參加者。上述被告人主觀上均明知該組織以實施違法犯罪為主要活動且具有較大的規(guī)模，為追求非法經(jīng)濟利益而加入該組織，組織實施或積極參與該組織的違法犯罪活動。該組織依托公司化模式進行日常管理，分工配合銜接有序，組織運行穩(wěn)定有序。

該組織通過“套路貸”業(yè)務模式，不僅提前扣繳被害人各類高額費用，還設置苛刻的違約條件及后果，期待客戶違約行為的發(fā)生，甚至主動制造違約情形以及肆意認定違約，有組織地反復實施詐騙、敲詐勒索、尋釁滋事、強迫交易、虛假訴訟等違法犯罪行為，非法攫取了巨額利益。上述非法獲利資金，除用于組織成員發(fā)放工資、提成、獎金及其他日常運營費用外，大部分用于持續(xù)放貸資金周轉，用以維系和支持該組織的進一步發(fā)展，最終坐大成勢，稱霸一方。

該組織依仗組織勢力居于絕對強勢地位，突破法律和道德底線，為非作惡，欺壓、殘害群眾；所實施的系列違法犯罪行為，不僅嚴重侵害社會底層弱勢群體合法權益，使被害人普遍遭受重大財產(chǎn)損失和嚴重的心理強制，致使眾多被害人遭受嚴重的身心殘害，其中有的被害人因為該組織高額的利息和贖車費用償還不起，舉家離開蚌埠，外出打工，有的被害人因此事離婚，而且對當?shù)卣Ｃ耖g借貸市場及社會誠信體系建設、司法公信力等均形成不良沖擊，嚴重破壞經(jīng)濟、社會秩序，影響惡劣，危害深遠。

二、詐騙罪犯罪事實。

該組織通過“套路貸”業(yè)務模式，已查清22起詐騙犯罪事實：

1.2016年3月22日，被害人游某某經(jīng)與周某乙聯(lián)系，前往蚌埠*丙公司借款，周某乙面審評估，郭某某、王某甲為車輛安裝GPS，王某甲家訪，周某丙與被害人游某某簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為220000元，當場扣除各類費用12200元，實際到手207800元，被害人游某某實際還款302397元，被詐騙94597元。

2.2016年4月5日，被害人葉某某經(jīng)與蚌埠*丙公司業(yè)務員吳某乙（另案處理）聯(lián)系前往公司借款，周某乙面審評估，周某丙與葉某某簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為100000元，當場扣除各類費用5500元，實際到手94500元，被害人葉某某實際還款100000元，被詐騙金額5500元。

3.2016年4月12日，被害人梁某甲前往蚌埠*丙公司借款，周某乙面審評估，蔡某某、高某某家訪，周某丙與被害人梁某甲簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為42000元，當場扣除各類費用3600元，實際到手38400元。被害人梁某甲實際還款48000元，被詐騙9600元。

4.2016年5月3日，被害人朱某某經(jīng)與孫某甲聯(lián)系前往蚌埠*丙公司借款，周某乙面審評估，黃某某家訪，郭某某、王某甲為車輛安裝GPS，周某丙與被害人朱某某簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為20000元，當場扣除各類費用2900元，實際到手17100元，被害人朱某某實際還款22856元，被詐騙5756元。

5.2016年8月11日，被害人張某甲經(jīng)與蚌埠市*丙公司業(yè)務員聯(lián)系前往公司借款，周某乙面審評估并安排人員對其進行家訪、為車輛安裝GPS，周某丙與被害人張某甲簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為52000元，當場扣除各類費用3300元，實際到手48700元，被害人張某甲實際還款52000元，被詐騙3300元。

6.2017年9月6日，被害人張某甲經(jīng)與周某丁聯(lián)系再次前往蚌埠*丙公司借款，周某乙對其面審評估并安排人員為車輛安裝GPS，袁某某與被害人張某甲簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為35000元，當場扣除各類費用6408元，實際到手28592元，被害人張某甲實際還款37095元，被詐騙8503元。

7.2016年10月19日，被害人張某乙經(jīng)與丁某某聯(lián)系前往蚌埠*丙公司借款，周某乙面審評估，郭某某、王某甲為車輛裝GPS，黃某某、汪某某進行家訪。周某丙與被害人張某乙簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為100000元，當場扣除各類費用14380元，實際到手85620元，被害人張某乙實際還款103002元，被詐騙17382元。

8.2016年11月12日，被害人鄭某甲經(jīng)與周某丁聯(lián)系前往蚌埠*丙公司借款，周某乙面審評估并安排人員安裝GPS，周某丙與被害人鄭某甲簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為60000元，當場扣除各類費用15056元，實際到手44944元，被害人鄭某甲實際還款63600元。被詐騙18600元。

9.2016年11月25日，被害人王某丙與王某乙聯(lián)系前往蚌埠*丙公司借款，周某乙面審評估并安排人員為車輛安裝GPS、進行家訪。周某丙與被害人王某丙簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為40000元，當場扣除各類費用4952元，實際到手35048元，被害人王某丙實際還款41269元，被詐騙6221元。

10.2017年1月17日，被害人楊某甲與蚌埠市*丙公司業(yè)務員王某乙聯(lián)系，前往蚌埠*丙公司借款，周某乙面審評估并安排人員進行家訪、為車輛安裝GPS，周某丙與被害人楊某甲簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為50000元，當場扣除各類費用6840元，實際到手43160元。被害人楊某甲實際還款51546元，被詐騙8386元。

11.2017年2月16日，被害人尹某某經(jīng)與丁某某聯(lián)系，周某乙面審評估并安排人員為車輛安裝GPS，周某丙與被害人尹某某簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為45000元，當場扣除各類費用15696元，實際到手29304元，實際還款51546元，陸某某退款1600元，被害人尹某某被詐騙20642元。

12.2017年6月5日，被害人馬某某經(jīng)與蚌埠*丙公司業(yè)務員聯(lián)系前往公司借款，周某乙面審評估并安排人員為車輛安裝GPS，袁某某與被害人馬某某簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為25000元，當場扣除各類費用5420元，實際到手19580元，被害人馬某某實際還款25752元，被詐騙6172元。

13.2017年6月15日，被害人王某丙經(jīng)與周某丁聯(lián)系再次前往蚌埠*丙公司借款，周某乙面審評估并安排人員為車輛安裝GPS、進行家訪。袁某某與被害人王某丙簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為40000元，當場扣除各類費用6052元，實際到手33948元。被害人王某丙實際還款41220元，被詐騙7272元。

14.2017年6月27日，被害人白某某前往蚌埠*丙公司借款，周某乙面審評估并安排人員為車輛安裝GPS。袁某某與被害人白某某簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為27000元，當場扣除各類費用6178元，實際到手20822元，被害人白某某實際還款24773元，被詐騙3951元。

15.2017年8月15日，被害人尹某某經(jīng)與蚌埠市*丙公司業(yè)務員周某丁聯(lián)系再次前往蚌埠*丙公司借款，周某乙面審評估并安排人員為其車輛安裝GPS，袁某某與被害人尹某某簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為40000元，并當場扣除各類費用9852元，被害人尹某某實際到手30148元，用時6個月，每個月還款6867元，被害人尹某某實際還款41202元，被詐騙11054元。

16.2017年9月7日，被害人吳某丁經(jīng)與周某丁聯(lián)系前往蚌埠*丙公司借款，周某乙面審評估并安排人員為車輛安裝GPS，袁某某與被害人吳某丁簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為60000元，當場扣除各類費用9438元，被害人吳某丁實際還款63600元，被詐騙13028元。

17.2017年10月23日，被害人賈某某經(jīng)與業(yè)務員王某戊（另案處理）聯(lián)系前往蚌埠*丙公司借款，余某某對車輛進行評估審核，周某丁家訪，袁某某與被害人賈某某簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為350000元，周某乙當場扣除各類費用10500元，被害人賈某某實際到手339500元，賈某某按期還款350000元，其被詐騙10500元。

18.2018年1月16日，被害人賈某某經(jīng)與周某乙聯(lián)系，前往*丙公司借款，周某乙面審評估，袁某某與被害人賈某某簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額11萬元，當場扣除各類費用18568元。實際到手91432元，被害人賈某某實際還款116598元，被詐騙25166元。??

19.2016年4月6日，被害人陳某某前往蚌埠*丙公司借款，周某乙面審評估，黃某某進行家訪，王某甲、郭某某負責安裝GPS，周某丙與陳某某簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為55000元，當場扣除各類費用4250元，實際到手50750元。后被認定違約，車輛被*丙公司拖至合肥藏匿，陳某某前往合肥贖車，對方強行索要高額贖車費用，陳某某未同意，后車輛被對方售賣。2019年12月24日，經(jīng)蚌埠市發(fā)展和改革委員會價格成本監(jiān)審認定局文件認定：陳某某被陸某某、周某甲公司人員拖走的白色奧迪轎車價值人民幣148930元，陳某某損失98180元。

20．2016年6月14日，被害人張某乙聯(lián)系業(yè)務員吳某乙（另案處理）前往蚌埠*丙公司借款，周某乙面審評估，周某丙與張某乙簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為480000元，當場扣除各類費用10300元，用時1個月，張某乙實際到手469700元。快到1個月時，張某乙朋友韓某某聯(lián)系周某乙，申請延期一個月，周某乙提出需要交納延期費用14900元，張某乙隨后讓韓某某交納延期費用14900元。再第二個月快到期時，張某乙去贖車，周某乙以第一個月約定未能贖車為由，告訴張某乙車已經(jīng)被合肥公司拖走，讓張某乙前往合肥公司處理贖車事情。合肥公司向張某乙索要高額贖車費用，張某乙未同意。后該車被對方販賣去向不明。經(jīng)蚌埠市發(fā)展和改革委員會價格成本監(jiān)審認定局認定：張某乙被陸某某周某甲公司變賣的黑色路虎轎車價值人民幣1270500元。張某乙損失815700元。????

21.2016年6月24日，被害人鄭某乙聯(lián)系段某某前往蚌埠*丙公司借款，周某乙面審評估，郭某某、王某甲為車輛安裝GPS，黃某某和蔡某某進行家訪。周某丙與鄭某乙簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為130000元，當場扣除各類費用26928元，鄭某乙實際到手103072元。后被認定違約，車輛被周某甲、陸某某、阮某某、蔡某某、周某乙、王某甲、郭某某、高某某等人拖至合肥藏匿，鄭某乙前往合肥公司商談贖車事宜，合肥公司陸某某、竇某某、吳某甲向鄭某乙索要高額贖車費用，鄭某乙未同意。后該車被陸某某等人賣至山東被再次易手，現(xiàn)該車被蚌埠市公安局蚌山分局民警追回。經(jīng)蚌埠市發(fā)展和改革委員會價格成本監(jiān)審認定局文件認定：鄭某乙被陸某某周某甲公司拖走的白色豐田轎車價值人民幣324000元。鄭某乙損失220928元。

22.2016年7月29日，被害人楊某乙前往蚌埠*丙公司借款，周某乙面審評估，周某丙與楊某乙簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為88000元，當場扣除各類費用9120元，實際到手78880元。后楊某乙經(jīng)與周某乙協(xié)商并同意后延期還本金，且每月還利息，但仍被*丙公司認定違約，車輛被*丙公司拖至合肥藏匿，合肥公司向楊某乙強行索要高額贖車費用，楊某乙未同意，后車輛被合肥公司販賣去向不明。經(jīng)蚌埠市發(fā)展和改革委員會價格成本監(jiān)審認定局文件認定：楊某乙被陸某某周某甲公司變賣的紅色奔馳轎車價值人民幣220100元。楊某乙損失141220元。

（三）敲詐勒索罪犯罪事實

該組織通過“套路貸”業(yè)務模式，已查清36起敲詐勒索犯罪事實：

1.2016年3月3日，被害人楊某丙前往蚌埠*丙公司借款，孫某甲接待，周某乙面審評估，周某甲進行家訪，王某甲、郭某某負責安裝GPS，周某丙與被害人楊某丙簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為110000元，周某丙當場扣除各類費用9200元，實際到手100800元。被害人楊某丙累計還款4期共47140元后被認定違約，車輛被阮某某拖至合肥藏匿，楊某丙前往合肥，高某某向其索要贖車費用136380元，被害人楊某丙繳納136380元后將車輛贖回，被敲詐勒索82720元。

2.2016年3月15日，被害人湯某某前往蚌埠*丙公司辦理車貸，段某某接待，周某乙面審評估并安排人員對其進行家訪，王某甲、郭某某負責安裝GPS，周某丙與湯某某簽訂各類明顯不利合同后得知需繳納13900元的服務費、GPS安裝費、違約保證金等費用后不愿辦理，但*丙公司人員告知其合同已經(jīng)簽字且GPS已經(jīng)安裝，不辦車貸也得交納費用，湯某某同意繼續(xù)辦理。后其車輛停放在蚌埠市橋北一小區(qū)內被周某甲、陸某某、黃某某、阮某某、蔡某某等人秘密拖走并藏匿。湯某某按要求前往安慶向周某甲贖車，被強行索要高額贖車費用，湯某某未同意，后其車被賣至山東壽光，湯某某前往壽光支付288800元將車贖回。被害人湯某某借款250000元，到手236100元，自行從山東壽光贖車花費288000元，共損失51900元。

3.2016年3月18日，被害人劉某甲前往蚌埠*丙公司借款，阮某某接待，周某乙面審評估，黃某某、蔡某某、高某某進行家訪，王某甲、郭某某負責安裝GPS，阮某某與被害人劉某甲簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為90000元，當場扣除各類費用5000元，實際到手85000元。劉某甲還款3期共51426元后被認定違約，車輛被阮某某拖至合肥藏匿，被害人劉某甲前往合肥被索要78192元贖車費用后將車輛贖回，被敲詐勒索44618元。

4.2016年3月21日，被害人孫某乙前往蚌埠*丙公司借款，負責人周某乙面審評估，黃某某、高某某、阮某某對孫某乙進行家訪，王某甲、郭某某負責安裝GPS，周某乙與被害人孫某乙簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為90000元，當場扣除各類費用5900元，實際到手84100元。孫某乙還款12期共115704元后仍被認定違約，車輛被*丙公司拖至合肥藏匿，孫某乙前往合肥贖車，周某甲、陸某某向其索要贖車費用6000元后將車輛贖回，被害人孫某乙被敲詐勒索37604元。

5.2016年3月24日，被害人柏某某前往蚌埠市*丙公司借款，周某乙面審評估，黃某某、高某某、蔡某某進行家訪，王某甲、郭某某負責安裝GPS，周某丙與柏某某簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為200000元，當場扣除各類費用13400元，實際到手186600元，柏某某還款三期共64281元后被認定違約，車輛被蔡某某、阮某某、王某甲拖走藏匿，柏某某前往合肥贖車，汪某某向其索要高額贖車費用，被害人柏某某共繳納贖車費用和前期還款共計257120元后將車輛贖回，被敲詐勒索70520元。

6.2016年3月25日，被害人鄒某某前往蚌埠*丙公司借款，負責人周某乙面審評估，黃某某、高某某對鄒某某進行家訪，王某甲、郭某某負責安裝GPS，周某乙與鄒某某簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為30000元，當場扣除各類費用2900元，實際到手27100元。鄒某某還款3期共9642元后被認定違約，車輛被拖至合肥藏匿，鄒某某前往合肥贖車，竇某某向其索要贖車費用32050元后將車輛贖回，被害人鄒某某被敲詐勒索14592元。

7.2016年3月28日，被害人梁某甲前往蚌埠*丙公司辦理借款，周某丁接待，負責人周某乙面審評估，王某甲、郭某某負責安裝GPS，黃某某、汪某某進行家訪。周某丙與梁某甲簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為70000元，當場扣除各類費用4900元，實際到手65100元。梁某甲還款2期共14998.99元后被認定違約，車輛被*丙公司拖至合肥藏匿，梁某甲前往合肥贖車，周某甲向其索要贖車費用87728元后將車輛贖回，被害人梁某甲被敲詐勒索37626.99元。

8.2016年3月29日，被害人周某戊前往蚌埠*丙公司借款，阮某某接待，蔡某某、汪某某進行家訪，王某甲、郭某某負責安裝GPS，周某乙與周某戊簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為25000元，當場扣除各類費用2650元，實際到手22350元。后周某戊被認定違約，車輛被拖至合肥藏匿，周某戊前往合肥贖車，陸某某、高某某向其索要高額贖車費用32140元后將車輛贖回，被害人周某戊被敲詐勒索9790元。

9.2016年3月31日，被害人許某某前往蚌埠*丙公司借款，周某乙面審評估，黃某某、汪某某進行家訪，王某甲、郭某某負責安裝GPS，周某乙與許某某簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為100000元，當場扣除各類費用6000元，許某某實際到手94000元。許某某還款4期共49520元后被認定違約，車輛被*丙公司拖至合肥藏匿，被害人許某某前往合肥被索要98000元贖車費用后將車輛贖回，被敲詐勒索53520元。????

10.2016年3月31日，被害人孫某丙前往蚌埠*丙公司借款，周某丁接待，周某乙予面審評估，蔡某某、黃某某、高某某進行家訪，王某甲、郭某某負責安裝GPS，周某丙與孫某丙簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為50000元，當場扣除各類費用3900元，實際到手46100元。后孫某丙被認定違約，車輛被*丙公司拖至合肥藏匿，孫某丙前往合肥贖車，黃某某向其索要58923.33元贖車費用后將車輛贖回，被害人孫某丙被敲詐勒索12823.33元。

11.2016年4月5日，被害人張某丙、王某丁夫婦前往蚌埠*丙公司借款，周某乙面審評估，王某甲、郭某某負責安裝GPS，黃某某、王某甲進行家訪。周某丙與被害人張某丙簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為65000元。當場扣除各類費用4750元，實際到手60250元。后張某丙、王某丁被認定違約，車輛被蔡某某、阮某某、周某乙、周某甲、陸某某拖至合肥，被害人張某丙被索要贖車費用74282元后將車輛贖回，被敲詐勒索14032元。

12.2016年4月6日，被害人張某丁前往蚌埠*丙公司借款，高某某進行家訪，王某甲、郭某某負責安裝GPS，周某丙與張某丁簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為55000元，當場扣除各類費用4150元，實際到手50850元。張某丁還款4期共41904元，后其因還款壓力巨大，經(jīng)其朋友葉某某介紹前往“*丁汽車商行”向阮某某二次押車借款，張某丁向阮某某還款后將車贖回，但仍被*丙公司以再次抵押為由認定違約，車輛被*丙公司拖至合肥藏匿，被害人張某丁前往合肥被索要高額贖車費用和前期還款共計62854元后將車輛贖回，被敲詐勒索12004元。

13.2016年4月27日，被害人趙某某前往蚌埠*丙公司借款，孫某甲接待，蔡某某、汪某某進行家訪，王某甲、郭某某負責安裝GPS，黃某某與趙某某簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為60000元，當場扣除各類費用4800元，趙某某實際到手55200元。后趙某某被認定違約，車輛被蔡某某、阮某某、王某甲拖至合肥藏匿，被害人趙某某前往合肥贖車被索要贖車費用77136元后將車輛贖回，被敲詐勒索21936元。

14.2016年4月28日，被害人劉某乙前往蚌埠*丙公司借款，周某乙面審評估，郭某某和王某甲人員負責安裝GPS，黃某某進行家訪。周某丙與劉某乙簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為160000元，當場扣除各類費用9400元，實際到手150600元。劉某乙還款四期共68564元后被認定違約，車輛被拖至合肥藏匿，被害人劉某乙前往合肥贖車被索要高額贖車費用和前期還款共計205696元后將車輛贖回，被敲詐勒索55096元。

15.2016年5月6日，被害人葉某某前往蚌埠*丙公司借款，周某乙面審評估，郭某某和王某甲負責安裝GPS，黃某某進行家訪。周某丙與葉某某簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為100000元，當場扣除各類費用9680元，實際到手90320元。葉某某還款二期共36334元，后周某乙將葉某某電話號碼給阮某某，阮某某以“*丁汽車商行”名義給葉某某打電話稱其公司利息低，誘使葉某某到“*丁汽車”再次辦理借款，然后被*丙公司以再次抵押為由認定違約，車輛被蔡某某拖至合肥藏匿，葉某某前往合肥贖車，周某甲向其索要贖車費用102266元后將車輛贖回，被害人葉某某被敲詐勒索48280元。

16.2016年5月9日，被害人李某某聯(lián)系周某丁前往蚌埠*丙公司借款，周某乙面審評估，郭某某和王某甲人員負責安裝GPS，王某甲進行家訪。周某丙與李某某簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為40000元，當場扣除各類費用7512元，李某某實際到手32488元。李某某還款7267元后被*丙公司認定違約，車輛被*丙公司拖至合肥藏匿，李某某前往合肥贖車，高某某向其索要贖車費用51983元后將車輛贖回，被害人李某某被敲詐勒索26762元。

17.2016年5月10日，被害人湯某某前往蚌埠*丙公司借款，周某丁接待，周某乙面審評估，郭某某和王某甲負責安裝GPS，黃某某、汪某某進行家訪。周某丙與湯某某簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為35000元，當場扣除各類費用5896元，實際到手29104元。湯某某還款七期共24094元后被認定違約，車輛被拖至合肥藏匿，被害人湯某某前往合肥贖車被索要贖車費用29770元后將車輛贖回，被敲詐勒索24760元。

18.2016年9月7日，被害人梁某乙前往蚌埠*丙公司借款，周某乙面審評估，郭某某和王某甲負責安裝GPS，周某丙與梁某乙簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為48000元，當場扣除各類費用8734元，實際到手39266元。梁某乙還款三期共16719元后被認定違約，車輛被拖至合肥藏匿，被害人梁某乙前往合肥贖車被索要贖車費用和前期還款共計50152元后將車輛贖回，被敲詐勒索10886元。

19.2016年10月11日，被害人張某戊前往蚌埠*丙公司借款，周某乙面審評估并安排人員為車輛安裝GPS，黃某某家訪，周某丙與張某戊簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為70000元，當場扣除各類費用19932元，實際到手50068元。張某戊還款五期共30912元后被認定違約，車輛被拖至合肥藏匿，被害人張某戊前往合肥贖車被索要高額贖車費用和前期還款共計74200元后將車輛贖回，被敲詐勒索24132元。

20.2016年10月28日，被害人侯某某聯(lián)系孫某甲前往蚌埠*丙公司借款，周某乙面審評估并安排人員為車輛安裝GPS，周某丙與侯某某簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為25000元，當場扣除各類費用5870元，實際到手19130元。后被認定違約，車輛被拖至合肥藏匿，侯某某等人前往合肥贖車，吳某甲、高某某、竇某某、周某甲等人向其索要贖車費用38550元后將車輛贖回，被害人侯某某被敲詐勒索19420元。

21.2017年1月16日，被害人江某某前往蚌埠*丙公司借款，周某乙面審評估并安排人員給車輛安裝GPS，周某丙與江某某簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為60000元，當場扣除各類費用13956元，實際到手46044元。江某某還款10600元后被認定違約，車輛被拖至合肥藏匿，江某某前往合肥贖車，陸某某向其索要高額贖車費用和前期還款共計63600元后將車輛贖回，被害人江某某被敲詐勒索17556元。???

?22.2017年2月6日，被害人張某己前往蚌埠*丙公司借款，周某丁負責接待，周某乙面審評估審核并安排人員為車輛安裝GPS，周某丙與張某己簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為55000元，當場扣除各類費用7384元，實際到手47616元。張某己還款四期共37768元后被認定違約，車輛被拖至合肥藏匿，張某己前往合肥贖車，陸某某、汪某某等人向其索要高額贖車費用51050元后贖回車輛，被害人張某己被敲詐勒索41202元。

23.2017年3月22日，被害人孫某乙前往蚌埠*丙公司借款，負責人周某乙面審評估并安排人員為車輛安裝GPS，袁某某與孫某乙簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為55000元，當場扣除各類費用10584元，實際到手44416元。孫某乙還款28326元后被認定違約，車輛被拖至合肥藏匿，孫某乙前往合肥贖車，高某某、汪某某等人向其索要贖車費用53050元后將車輛贖回，被害人孫某乙被敲詐勒索36960元。

24.2017年4月12日，被害人高某某前往蚌埠*丙公司借款，周某丁、孫某甲接待，周某乙面審評估并安排人員為車輛安裝GPS，袁某某與高某某簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為40000元，當場扣除各類費用9144元，實際到手30856元。高某某還款4644元后被認定違約，車輛被拖至合肥藏匿，高某某前往合肥贖車，黃某某、高某某等人向其索要高額贖車費用和前期還款共計41796元后將車輛贖回，被害人高某某被敲詐勒索10940元。

25.2017年4月21日，被害人吳某丙聯(lián)系周某丁前往蚌埠*丙公司借款，負責人周某乙面審評估并安排人員為車輛安裝GPS，袁某某與吳某丙簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為60000元，當場扣除各類費用15356元，實際到手44644元。后吳某丙被認定違約，車輛被拖至合肥藏匿，吳某丙前往合肥贖車，高某某、汪某某、陸某某等人向其索要贖車費用63600元后將車輛贖回，被害人吳某丙被敲詐勒索18956元。

26.2017年5月11日，被害人回某某前往蚌埠*丙公司借款，周某乙面審評估并安排人員為車輛安裝GPS，袁某某與回某某簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為40000元，當場扣除各類費用10000元，實際到手30000元。回某某還款一期3533元后被認定違約，車輛被*丙公司拖至合肥藏匿，回某某前往合肥贖車，竇某某、吳某甲、汪某某等人向其索要高額贖車費用和前期還款共計42400元后將車輛贖回，被害人回某某被敲詐勒索12400元。

27.2017年5月17日，被害人戴某某聯(lián)系孫某甲前往蚌埠*丙公司借款，周某乙面審評估并安排人員為車輛安裝GPS，袁某某與戴某某簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為80000元，當場扣除各類費用18308元，實際到手61692元。后被認定違約，車輛被拖至合肥藏匿，戴某某前往合肥贖車，黃某某、汪某某、吳某甲等人向其索要贖車費用115920元后將車輛贖回，被害人戴某某被敲詐勒索54228元。

28.2017年6月26日，被害人沈某某聯(lián)系王某乙前往蚌埠*丙公司借款，周某乙面審評估并安排人員為車輛安裝GPS，袁某某與沈某某簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為15000元，當場扣除各類費用5914元，沈某某實際到手9086元。后被認定違約，車輛被*丙公司拖至合肥藏匿，沈某某前往合肥贖車，高某某向其索要贖車費用26550元后將車輛贖回，被害人沈某某被敲詐勒索17464元。

29.2017年7月26日，被害人賀某甲前往蚌埠*丙公司借款，周某乙面審評估并安排人員為車輛安裝GPS，袁某某與賀某甲簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為33000元，當場扣除各類費用7767元，實際到手25233元。賀某甲還款六期共4296元后被認定違約，車輛被余某某、王某甲拖至合肥藏匿，賀某乙前往合肥贖車，陸某某、周某甲、吳某甲等人向其索要高額贖車費用和前期還款共計34326元后將車贖回，被害人賀某甲被敲詐勒索9093元。

30.2017年9月7日，被害人盧某某前往蚌埠*丙公司借款，段某某接待，周某乙面審評估并安排人員為車輛安裝GPS，袁某某與盧某某簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為22000元，當場扣除各類費用8367元，實際到手13633元。后被認定違約，車輛被拖至合肥藏匿，盧某某前往合肥贖車，竇某某、高某某、黃某某等人向其索要贖車費用39882元后將車輛贖回，被害人盧某某被敲詐勒索26249元。????

31.2017年9月12日，被害人鄭某丙聯(lián)系王某乙前往蚌埠*丙公司借款，周某乙面審評估并安排人員為車輛安裝GPS，袁某某與鄭某丙簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為40000元，當場扣除各類費用10804元，實際到手29196元。鄭某丙還款三期共1869元后被認定違約，車輛被拖至合肥藏匿，鄭某丙前往合肥贖車，竇某某、黃某某、高某某等人向其索要贖車費用62750元后將車輛贖回，被害人鄭某丙被敲詐勒索35423元。

32.2017年9月20日，被害人鹿某某前往蚌埠*丙公司借款，周某乙面審評估并安排人員為車輛安裝GPS，袁某某與鹿某某簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為50000元，當場扣除各類費用18780元，實際到手31220元。鹿某某還款八期共14002元后被認定違約，車輛被拖至合肥藏匿，鹿某某前往合肥贖車，黃某某、周某甲、陸某某等人向其索要高額贖車費用和前期還款共計74302元后將車輛贖回，被害人鹿某某被敲詐勒索43082元。

33.2017年10月23日，被害人周某戊前往蚌埠*丙公司借款，負責人周某乙面審評估并安排人員為車輛安裝GPS，袁某某與周某戊簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為63000元，當場扣除各類費用14349元，實際到手48651元。周某戊還款二期共12000元后被認定違約，車輛被拖至合肥藏匿，周某戊前往合肥贖車，黃某某、竇某某、高某某、周某甲、丁某某等人向其索要高額贖車費用和前期還款共計92000元后將車輛贖回，被害人周某戊被敲詐勒索43349元。

34.2017年12月29日，被害人吳某丁經(jīng)與業(yè)務員聯(lián)系前往蚌埠*丙公司借款，周某乙面審評估并安排人員為車輛裝GPS。袁某某與被害人吳某丁簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為60000元，當場扣除各類費用8628元，實際到手51372元。后被認定違約，車輛被拖至合肥，吳某丁和朋友吳某戊前往蚌埠*丙公司討要說法，因贖車事宜發(fā)生矛盾，吳某戊被*丙公司人員郭某某、楊某某（另案處理）等人毆打，贖車事宜未談妥。2018年1月18日吳某丁前往合肥公司商談贖車事宜，合肥公司貸后方竇某某、黃某某、汪某某提出要求一關于吳某戊被毆打的事情，合肥方愿意賠償2000元，吳某丁出具諒解書了結此事。二關于吳某丁贖車的事，要求吳某丁繳納贖車費用74000元。后吳某丁被迫繳納74000元后將車輛贖回，被害人吳某丁被敲詐勒索22628元。

35.2016年10月28日，被害人張某庚聯(lián)系王某乙前往蚌埠*丙公司借款，周某乙面審評估，郭某某、王某甲為車輛安裝GPS，汪某某進行家訪。周某丙與張某庚簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為25000元，當場扣除各類費用7320元，實際到手17680元。后被*丙公司認定違約，車輛被*丙公司拖至合肥藏匿，后合肥公司向其索要高額贖車費用，張某庚未同意。后該車一直被合肥公司人員使用，現(xiàn)停放于合肥總公司租賃的停車場內。經(jīng)蚌埠市發(fā)展和改革委員會價格成本監(jiān)審認定局文件認定：張某庚被陸某某周某甲公司人員拖走的黑色本田轎車價值人民幣74866元。張某庚損失57186元。

36.2017年11月9日，被害人杜某某經(jīng)前往蚌埠*丙公司借款，周某乙面審評估，王某甲、郭某某負責安裝GPS，袁某某與杜某某簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為15000元，當場扣除各類費用5764元，實際到手9236元。后杜某某共還款十次共7952元被對方認定違約，其車被拖至合肥藏匿，后杜某某無法聯(lián)系對方，現(xiàn)該車停放于合肥總公司租賃的地下停車場。經(jīng)蚌埠市發(fā)展和改革委員會價格成本監(jiān)審認定局認定：杜某某被陸某某周某甲公司拖走的白色起亞轎車價值人民幣60350元，被害人杜某某損失59066元。

（四）強迫交易犯罪事實

該組織通過“套路貸”業(yè)務模式，已查清3起強迫犯罪事實：

1.2017年5月17日，被害人齊某某、張某辛夫婦經(jīng)與周某丁聯(lián)系前往蚌埠*丙公司借款，周某乙面審評估，并稱GPS?費、服務費只需1000余元，郭某某、王某甲為車輛裝GPS。袁某某與被害人齊某某簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為60000元，當場扣除各類費用16628元，齊某某得知貸款費用過高后，表示不愿意在該公司貸款，周某乙不僅拒絕這一正當要求，還以已經(jīng)安裝GPS?定位設備、合同已經(jīng)簽好為由，要求其必須在公司貸款，否則要另需支付幾千元費用或承擔更大的法律責任。齊某某迫于無奈繼續(xù)貸款，實際到手43372元。后被害人齊某某夫婦共計還款61800元，損失18428元。

2.2016年5月27日，被害人楊某丁聯(lián)系周某丁前往蚌埠*丙公司借款，周某乙面審評估，并稱GPS?費、服務費只需1000余元，郭某某和王某甲負責安裝GPS，黃某某、高某某、汪某某進行家訪。周某丙與楊某丁簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為70000元，當場扣除各類費用11492元，楊某丁得知貸款費用過高后，表示不愿意在該公司貸款，周某乙不僅拒絕這一正當要求，還以已經(jīng)安裝GPS?定位設備、合同已經(jīng)簽好為由，要求其必須在公司貸款，否則要另需支付幾千元費用或承擔更大的法律責任。楊某丁迫于無奈繼續(xù)貸款，實際到手58508元。被害人楊某丁還款四期共34415元后被認定違約，車輛被拖至合肥藏匿，楊某丁前往合肥贖車被索要高額費用和前期還款共計82600元后將車輛贖回，被敲詐勒索24092元。

3.2017年9月19日，被害人甘某某前往蚌埠*丙公司借款，周某乙面審評估并安排人員為車輛安裝GPS，袁某某與甘某某簽訂各類明顯不利合同，合同約定出借金額為20000元，當場扣除各類費用9854元，甘某某得知貸款費用過高后，表示不愿意在該公司貸款，周某乙不僅拒絕這一正當要求，還以已經(jīng)安裝GPS?定位設備、合同已經(jīng)簽好為由，要求其必須在公司貸款，否則要另需支付幾千元費用或承擔更大的法律責任。甘某某迫于無奈繼續(xù)貸款，實際到手10146元。后被認定違約，車輛被拖至合肥藏匿，被害人甘某某前往合肥贖車被索要贖車費用18832元后將車輛贖回，被敲詐勒索8686元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.被告人陸某某、周某甲等人的供述與辯解；

2.被害人游某某等人的陳述；

3.辯認筆錄、搜查筆錄等；

4.鑒定意見；

5.電子數(shù)據(jù)；

6.戶籍信息、歸案經(jīng)過等書證。

本院認為：被告人陸某某、周某甲領導黑社會性質組織，采取暴力、威脅等手段，有組織地進行違法犯罪活動，稱霸一方，為非作惡，欺壓百姓，嚴重破壞經(jīng)濟、社會生活秩序；以非法占有為目的，指使他人詐騙他人財物，數(shù)額特別巨大；指使他人敲詐勒索被害人財物，數(shù)額特別巨大；指使他人以威脅手段強迫被害人接受服務，情節(jié)嚴重。其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百九十四條第一、四、五款，第二百六十六條、第二百七十四條、第二百二十六條、第二十五條第一款、第二十六條第一款、第六十九條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當以組織、領導黑社會性質組織罪、詐騙罪、敲詐勒索罪、強迫交易罪應予追究責任，并數(shù)罪并罰。

被告人周某乙積極參加黑社會性質組織，暴力、威脅等手段，有組織地進行違法犯罪活動，稱霸一方，為非作惡，欺壓百姓，嚴重破壞經(jīng)濟、社會生活秩序；以非法占有為目的，伙同他人詐騙他人財物，數(shù)額特別巨大；伙同他人敲詐勒索被害人財物，數(shù)額特別巨大；伙同他人以威脅手段強迫被害人接受服務，情節(jié)嚴重。其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百九十四條第一、四、五款，第二百六十六條、第二百七十四條、第二百二十六條、第二十五條第一款、第二十六條第四款、第六十九條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當以參加黑社會性質組織罪、詐騙罪、敲詐勒索罪、強迫交易罪追究其刑事責任，并數(shù)罪并罰。

被告人黃某某積極參加黑社會性質組織，采用暴力、威脅等手段，有組織地進行違法犯罪活動，稱霸一方，為非作惡，欺壓百姓，嚴重破壞經(jīng)濟、社會生活秩序；以非法占有為目的，伙同他人詐騙他人財物，數(shù)額巨大；伙同他人敲詐勒索被害人財物，數(shù)額特別巨大；伙同他人以威脅手段強迫被害人接受服務，情節(jié)嚴重。其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百九十四條第一、四、五款，第二百六十六條、第二百七十四條、第二百二十六條、第二十五條第一款、第二十六條第四款、第六十九條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當以參加黑社會性質組織罪、詐騙罪、敲詐勒索罪、強迫交易罪追究其刑事責任，并數(shù)罪并罰。

被告人高某某積極參加黑社會性質組織，采用暴力、威脅等手段，有組織地進行違法犯罪活動，稱霸一方，為非作惡，欺壓百姓，嚴重破壞經(jīng)濟、社會生活秩序；以非法占有為目的，伙同他人詐騙他人財物，數(shù)額巨大；伙同他人敲詐勒索被害人財物，數(shù)額特別巨大；伙同他人以威脅手段強迫被害人接受服務，情節(jié)嚴重。其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百九十四條第一、四、五款，第二百六十六條、第二百七十四條、第二百二十六條、第二十五條第一款、第二十六條第四款、第六十九條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當以參加黑社會性質組織罪、詐騙罪、敲詐勒索罪、強迫交易罪追究其刑事責任，并數(shù)罪并罰。

被告人汪某某積極參加黑社會性質組織，采用暴力、威脅等手段，有組織地進行違法犯罪活動，稱霸一方，為非作惡，欺壓百姓，嚴重破壞經(jīng)濟、社會生活秩序；以非法占有為目的，伙同他人詐騙他人財物，數(shù)額較大；伙同他人敲詐勒索被害人財物，數(shù)額特別巨大；伙同他人以威脅手段強迫被害人接受服務，情節(jié)嚴重。其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》二百九十四條第一、四、五款，第二百六十六條、第二百七十四條、第二百二十六條、第二十五條第一款、第二十六條第四款、第六十九條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當以參加黑社會性質組織罪、詐騙罪、敲詐勒索罪、強迫交易罪追究其刑事責任，并數(shù)罪并罰。

被告人竇某某、吳某甲積極參加黑社會性質組織，采用暴力、威脅等手段，有組織地進行違法犯罪活動，稱霸一方，為非作惡，欺壓百姓，嚴重破壞經(jīng)濟、社會生活秩序；伙同他人敲詐勒索被害人財物，數(shù)額巨大。其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百九十四條第一、四、五款，第二百七十四條、第二十五條第一款、第二十六條第四款、第六十九條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當以參加黑社會性質組織罪、敲詐勒索罪追究其刑事責任，并數(shù)罪并罰。

被告人阮某某、王某甲、郭某某參加黑社會性質組織，采用暴力、威脅等手段，有組織地進行違法犯罪活動，稱霸一方，為非作惡，欺壓百姓，嚴重破壞經(jīng)濟、社會生活秩序；以非法占有為目的，伙同他人詐騙他人財物，數(shù)額巨大；伙同他人敲詐勒索被害人財物，數(shù)額特別巨大。其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百九十四條第一、四、五款，第二百六十六條、第二百七十四條、第二十五條第一款、第六十九條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當以參加黑社會性質組織罪、詐騙罪、敲詐勒索罪追究其刑事責任，并數(shù)罪并罰。

被告人蔡某某參加黑社會性質組織，采用暴力、威脅等手段，有組織地進行違法犯罪活動，稱霸一方，為非作惡，欺壓百姓，嚴重破壞經(jīng)濟、社會生活秩序；以非法占有為目的，伙同他人詐騙他人財物，數(shù)額巨大；伙同他人敲詐勒索被害人財物，數(shù)額巨大。其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百九十四條第一、四、五款，第二百六十六條、第二百七十四條、第二十五條第一款、第六十九條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當以參加黑社會性質組織罪、詐騙罪、敲詐勒索罪追究其刑事責任，并數(shù)罪并罰。

被告人余某某參加黑社會性質組織，采用暴力、威脅等手段，有組織地進行違法犯罪活動，稱霸一方，為非作惡，欺壓百姓，嚴重破壞經(jīng)濟、社會生活秩序；以非法占有為目的，伙同他人詐騙他人財物，數(shù)額較大；伙同他人敲詐勒索被害人財物，數(shù)額較大。其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百九十四條第一、四、五款，第二百六十六條、第二百七十四條、第二十五條第一款、第六十九條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當以參加黑社會性質組織罪、詐騙罪、敲詐勒索罪追究其刑事責任，并數(shù)罪并罰。

被告人周某丙參加黑社會性質組織，采用暴力、威脅等手段，有組織地進行違法犯罪活動，稱霸一方，為非作惡，欺壓百姓，嚴重破壞經(jīng)濟、社會生活秩序；以非法占有為目的，伙同他人詐騙他人財物，數(shù)額特別巨大；伙同他人敲詐勒索被害人財物，數(shù)額特別巨大；伙同他人以威脅手段強迫被害人接受服務，情節(jié)嚴重。其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百九十四條第一、四、五款，第二百六十六條、第二百七十四條、第二百二十六條、第二十五條第一款、第六十九條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當以參加黑社會性質組織罪、詐騙罪、敲詐勒索罪、強迫交易罪追究其刑事責任，并數(shù)罪并罰。

被告人袁某某參加黑社會性質組織，采用暴力、威脅等手段，有組織地進行違法犯罪活動，稱霸一方，為非作惡，欺壓百姓，嚴重破壞經(jīng)濟、社會生活秩序；以非法占有為目的，伙同他人詐騙他人財物，數(shù)額巨大；伙同他人敲詐勒索被害人財物，數(shù)額特別巨大；伙同他人以威脅手段強迫被害人接受服務，情節(jié)嚴重。其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百九十四條第一、四、五款，第二百六十六條、第二百七十四條、第二百二十六條、第二十五條第一款、第六十九條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當以參加黑社會性質組織罪、詐騙罪、敲詐勒索罪、強迫交易罪追究其刑事責任，并數(shù)罪并罰。

被告人周某丁以非法占有為目的，伙同他人詐騙他人財物，數(shù)額巨大；伙同他人敲詐勒索被害人財物，數(shù)額特別巨大；伙同他人以威脅手段強迫被害人接受服務，情節(jié)嚴重。其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百七十四條、第二百二十六條、第二十五條第一款、第六十九條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當以詐騙罪、敲詐勒索罪、強迫交易罪追究其刑事責任，并數(shù)罪并罰。

被告人丁某某、段某某以非法占有為目的，伙同他人詐騙他人財物，數(shù)額巨大；伙同他人敲詐勒索被害人財物，數(shù)額巨大。其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百七十罰條、第二十五條第一款、第六十九條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當以詐騙罪、敲詐勒索罪追究其刑事責任，并數(shù)罪并罰。

被告人王某乙以非法占有為目的，伙同他人詐騙他人財物，數(shù)額較大；伙同他人敲詐勒索被害人財物，數(shù)額較大。其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百七十四條、第二十五條第一款、第六十九條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當以詐騙罪、敲詐勒索罪追究其刑事責任，并數(shù)罪并罰。

被告人孫某甲伙同他人詐騙他人財物，數(shù)額較大；伙同他人敲詐勒索被害人財物，數(shù)額巨大。其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百七十四條、第二十五條第一款、第六十九條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當以詐騙罪、敲詐勒索罪追究其刑事責任，并數(shù)罪并罰。

被告人陸某某、周某甲、周某乙、黃某某、高某某、汪某某、蔡某某、余某某、竇某某、吳某甲、周某丁、丁某某在判決宣判后，服刑期間發(fā)現(xiàn)漏罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條、第七十條之規(guī)定，應當數(shù)罪并罰；被告人周某丙在緩刑考驗期間發(fā)現(xiàn)漏罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條、第七十七條第一款之規(guī)定，應當撤銷緩刑，數(shù)罪并罰。

本院為打擊嚴重刑事犯罪，維護社會管理秩序和司法公正，保障公民人身、民主權利不受侵犯，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

安徽省蚌埠市蚌山區(qū)人民法院

檢察員：董艷

2020年2月12日

附：

????1.被告人陸某某等十六人羈押于蚌埠市看守所；被告人袁某某現(xiàn)羈押于蚌埠市女子看守所；被告人孫某甲現(xiàn)監(jiān)視居住在家；被告人周某丙、段某某現(xiàn)取保候審在家。

2.案卷材料和證據(jù)17冊。