上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

滬浦檢金融刑訴〔2019〕3677號(hào)

被告人阮某某，男，1957年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3101061957********，漢族，大專文化，原系北京**國(guó)際投資管理咨詢有限公司A片區(qū)域總經(jīng)理，戶籍在上海市靜安區(qū)**路**號(hào)**室，住上海市浦東新區(qū)**路**弄**號(hào)**室。

被告人周某甲，男，1955年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3101111955********，漢族，大學(xué)文化，原系北京**國(guó)際投資管理咨詢有限公司A片區(qū)域靜安門(mén)店負(fù)責(zé)人，住上海市浦東新區(qū)**路**弄**號(hào)**室。

被告人陳某某，女，1973年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3101101973********，漢族，大專文化，原系北京**國(guó)際投資管理咨詢有限公司A片區(qū)域陸家嘴門(mén)店負(fù)責(zé)人，戶籍在上海市虹口區(qū)**路**弄**號(hào)**室，住上海市浦東新區(qū)**路**弄**號(hào)**室。

被告人奚某某，女，1966年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3102251966********，漢族，初中文化，原系北京**國(guó)際投資管理咨詢有限公司A片區(qū)域惠南門(mén)店負(fù)責(zé)人，住上海市浦東新區(qū)**鎮(zhèn)**路**號(hào)**室。

被告人阮某某，男，1983年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3101061983********，漢族，高中文化，原系北京**國(guó)際投資管理咨詢有限公司A片區(qū)域陸家嘴門(mén)店團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，戶籍在上海市靜安區(qū)**路**號(hào)**室，住上海市浦東新區(qū)**路**弄**號(hào)**室。

被告人談某某，女，1967年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3101081967********，漢族，中專文化，原系北京**信國(guó)際投資管理咨詢有限公司A片區(qū)域靜安門(mén)店團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，住上海市楊浦區(qū)**路**弄**號(hào)**室。

被告人阮某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年1月29日由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年2月1日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，同年3月7日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。同年4月25日、6月3日，分別經(jīng)上海市人民檢察院第一分院、上海市人民檢察院決定，由上海市公安局浦東分局分別延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月、二個(gè)月。被告人周某甲、陳某某、奚某某、阮某某、談某某均因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年7月10日由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年7月12日均延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，同年8月15日均經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人阮某某、周某甲、陳某某、奚某某、阮某某、談某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，分別于2019年8月7日、2019年10月15日移送本院審查起訴。本院受理后，分別于同日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果；依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人阮某某、周某甲、陳某某、奚某某、阮某某、談某某均同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2012年至案發(fā)，覃某某（另案處理）伙同他人經(jīng)預(yù)謀策劃，先后在四川成都、北京市朝陽(yáng)區(qū)等地設(shè)立了以其為實(shí)際控制人的四川華澳新橋集團(tuán)有限公司、四川華澳融信投資管理有限公司、北京**資管理咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱：**公司）及北京**信息技術(shù)有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱：**時(shí)代公司），并以上述公司的名義在全國(guó)范圍內(nèi)劃分業(yè)務(wù)區(qū)域，先后成立了數(shù)十家線下門(mén)店及**時(shí)代公司“余盆網(wǎng)”理財(cái)平臺(tái)，以承諾年化收益6%-12.5%不等的高額利息為誘餌，通過(guò)媒體廣告、撥打電話等方式在線下門(mén)店及**時(shí)代公司“余盆網(wǎng)”向社會(huì)不特定公眾非法募集資金。

2013年5月起，被告人阮某某受覃某某等人的指使和安排，擔(dān)任上海分公司總經(jīng)理，后陸續(xù)組建上海分公司、上海浦東陸家嘴分公司、上海第二分公司、上海第三分公司、上?；菽戏止镜榷嗉曳止?，招聘大量業(yè)務(wù)員并擔(dān)任**公司A片區(qū)域（上海地區(qū)、江蘇揚(yáng)州、泰州、淮安地區(qū)）總經(jīng)理，組織、領(lǐng)導(dǎo)非法集資活動(dòng)。被告人阮某某在未取得國(guó)家主管部門(mén)批準(zhǔn)的情況下，為獲取非法利益，在**公司A片區(qū)域內(nèi)通過(guò)開(kāi)設(shè)多家門(mén)店并任命各門(mén)店負(fù)責(zé)人，招聘大量業(yè)務(wù)員并利用線下多家分公司門(mén)店及線上余盆網(wǎng)，向楊某某等四千余名社會(huì)不特定公眾銷(xiāo)售保本付息理財(cái)產(chǎn)品，非法募集資金均進(jìn)入**公司及相關(guān)個(gè)人賬戶。

2013年6月至案發(fā)，被告人周某甲擔(dān)任華澳**公司A片區(qū)域靜安門(mén)店負(fù)責(zé)人。2013年7月至案發(fā)，被告人陳某某先后擔(dān)任A片區(qū)域陸家嘴門(mén)店業(yè)務(wù)員、團(tuán)隊(duì)經(jīng)理及負(fù)責(zé)人。2014年6月至案發(fā)，被告人奚某某先后擔(dān)任A片區(qū)域周浦門(mén)店業(yè)務(wù)員、團(tuán)隊(duì)經(jīng)理及惠南門(mén)店負(fù)責(zé)人。2014年6月至案發(fā)，被告人阮某某先后擔(dān)任A片區(qū)域陸家嘴門(mén)店業(yè)務(wù)員、團(tuán)隊(duì)經(jīng)理。2013年7月至案發(fā)，被告人談某某先后擔(dān)任A片區(qū)域靜安門(mén)店業(yè)務(wù)員、團(tuán)隊(duì)經(jīng)理。被告人周某甲、陳某某、奚某某、阮某某、談某某明知**公司A片區(qū)域向社會(huì)不特定公眾公開(kāi)變相吸收存款，仍為獲取回報(bào)，分別在所屬門(mén)店采用與集資參與人簽訂《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》《出借及受讓協(xié)議》及在余盆網(wǎng)線上平臺(tái)與集資參與人簽訂《服務(wù)協(xié)議》《借款協(xié)議》、電子合同等方式，非法吸收公眾資金。

經(jīng)審計(jì)，被告人阮某某非法吸收資金人民幣11.2億余元（以下幣種均為人民幣），未兌付金額6.9億余元，非法所得545萬(wàn)余元。被告人周某甲非法吸收資金2.02億余元，未兌付1.25億余元，非法所得151萬(wàn)余元。被告人陳某某非法吸收資金1.12億余元，未兌付7,200萬(wàn)余元，非法所得86萬(wàn)余元。被告人奚某某非法吸收資金4,081萬(wàn)余元，未兌付2,626萬(wàn)余元，非法所得75萬(wàn)余元。被告人阮某某非法吸收資金3,801萬(wàn)余元，未兌付2,833萬(wàn)余元，非法所得103萬(wàn)余元。被告人談某某非法吸收資金1,809萬(wàn)余元，未兌付1,416萬(wàn)余元，非法所得56萬(wàn)余元。

2019年1月29日，被告人阮某某接公安民警電話通知后主動(dòng)投案。2019年7月10日，被告人周某甲接公安民警電話通知后主動(dòng)到案。2019年7月9日，被告人陳某某、奚某某、談某某分別被公安民警抓獲歸案。2019年7月10日，被告人阮某某被公安民警抓獲歸案。被告人阮某某、周某甲、陳某某、奚某某、阮某某、談某某到案后均對(duì)非法吸收公眾存款犯罪事實(shí)作了如實(shí)供述并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1.**公司、**公司上海陸家嘴分公司、上?；菽戏止?、上海第二分公司等單位的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照等，證實(shí)**公司等多家公司的基本情況及上述公司均無(wú)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的事實(shí)。

2.同案關(guān)系人王某某、陳某某、田某某的供述，證實(shí)**公司、**時(shí)代公司以保本付息為誘餌，通過(guò)線下門(mén)店及線上“余盆網(wǎng)”平臺(tái)向社會(huì)不特定公眾非法募集資金的事實(shí)以及阮某某作為公司A片區(qū)域總經(jīng)理，負(fù)責(zé)在上海等地非法集資的事實(shí)。

3.被告人阮某某、周某甲、陳某某、奚某某、阮某某、談某某的供述，同案關(guān)系人王某某、陳琴、田某某、孫某某、邢某某、施某某、沈某某、林某某、周某乙、徐某某、肖某某、吳某某等人的供述，集資參與人楊某某等人的證言、個(gè)人陳述筆錄及《債權(quán)轉(zhuǎn)讓及受讓協(xié)議》《出借及受讓協(xié)議》、余盆網(wǎng)《服務(wù)協(xié)議》《借款協(xié)議》、電子合同、理財(cái)產(chǎn)品宣傳資料及債權(quán)轉(zhuǎn)讓款項(xiàng)到賬確認(rèn)函、銀行交易流水明細(xì)等投資憑證，證實(shí)涉案被告人的任職情況、**公司A片區(qū)域各門(mén)店人員的任職情況及通過(guò)線下門(mén)店和線上平臺(tái)向社會(huì)不特定人員作理財(cái)產(chǎn)品宣傳，并承諾以保本付息的方式非法吸收資金的事實(shí)和金額。

4.上海申威聯(lián)合會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的司法審計(jì)報(bào)告，證實(shí)被告人阮某某、周某甲、陳某某、奚某某、阮某某、談某某任職期間非法吸收公眾存款的事實(shí)和金額。

5.上海市公安局浦東分局出具的戶籍證明及案發(fā)經(jīng)過(guò)，證實(shí)被告人阮某某、周某甲、陳某某、奚某某、阮某某、談某某的身份情況和到案情況。

6.被告人阮某某、周某甲、陳某某、奚某某、阮某某、談某某的供述，證實(shí)了上述非法吸收公眾存款的犯罪事實(shí)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人阮某某、周某甲、陳某某、奚某某、阮某某、談某某均對(duì)基本犯罪事實(shí)無(wú)異議并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人阮某某、周某甲、陳某某、奚某某、阮某某、談某某違反國(guó)家金融法律規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)，伙同他人非法向社會(huì)公眾變相吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人阮某某在共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第一款的規(guī)定，是主犯；被告人周某甲、陳某某、奚某某、阮某某、談某某在共同犯罪中均起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人阮某某、周某甲犯罪后均能自動(dòng)投案，如實(shí)供述，是自首，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕或減輕處罰。被告人陳某某、奚某某、阮某某、談某某到案后均能如實(shí)供述犯罪事實(shí)，是坦白，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。綜上，建議判處被告人阮某某四年以上八年以下有期徒刑，并處罰金；建議判處被告人周某甲、陳某某二年以上四年以下有期徒刑，并處罰金；建議判處被告人奚某某、阮某某、談某某二年以下有期徒刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢??察??員：??傅強(qiáng)

2019年11月6日

附：

1.被告人阮某某、周某甲、陳某某、奚某某、阮某某、談某某寶現(xiàn)均羈押于上海市浦東新區(qū)看守所。

2.公安機(jī)關(guān)偵查卷宗一百九十八冊(cè)、司法鑒定意見(jiàn)書(shū)六冊(cè)。

3.《適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)》一份。

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》、《征詢辯護(hù)人意見(jiàn)函》各六份。

5.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十六條?非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第六十七條第一款??????

犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。
????第六十七條?第三款

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第二十五條第一款??

共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十六條第一款????組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)進(jìn)行犯罪活動(dòng)的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。

第二十七條??在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條

人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料。