上海市黃浦區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬黃檢金融刑訴〔2020〕38號

被告人錢某甲，男，漢族，初中文化，1981年**月**日出生，公民身份號碼3212831981********，戶籍所在地在江蘇省泰興市**鎮(zhèn)**村**組**號，住上海市松江區(qū)**路**弄**號**室，**上海貿易有限公司員工，因涉嫌信用卡詐騙罪于2019年12月4日被上海市公安局黃浦分局刑事拘留。2020年1月10日，經(jīng)本院批準，由上海市公安局黃浦分局以涉嫌詐騙罪執(zhí)行逮捕。2020年3月2日，本案經(jīng)上海市人民檢察院第二分院批準，延長偵查羈押期限一個月。

本案由上海市公安局黃浦分局偵查終結，以被告人錢某甲涉嫌詐騙罪,于2020年4月10日移送本院審查起訴。本院受理后，于2020年4月13日告知被告人有權委托辯護人，告知被害單位有權委托訴訟代理人，于2020年4月14日報請上海市人民檢察院第二分院指定管轄。上海市人民檢察院第二分院于2020年4月23日同意本案由本院管轄。本院于2020年5月11日延長審查起訴期限一次。經(jīng)依法訊問被告人，審查全部案件材料，被告人錢某甲對本案同意適用簡易程序審理。

經(jīng)依法審查查明：

2019年6月29日,被告人錢某甲持堂兄錢某乙長期交付其使用的華夏銀行信用卡(卡號:62596900********)，虛構交易，在張某某申請注冊的拉卡拉支付股份有限公司(以下簡稱“拉卡拉公司”)POS機上，用透支的方式分兩次刷卡套現(xiàn)，金額共計人民幣99600元。錢某甲通過銀行轉賬從張某某處獲取套現(xiàn)的錢款后，于2019年7月31日，冒錢某乙之名，以上述兩筆交易在刷POS機時未有簽購單，交易商戶未交付購買的商品為由，要求華夏銀行取消該兩筆透支，拒付交易貨款，從而進行詐騙。后華夏銀行向拉卡拉公司發(fā)出退單通知函。2019年9月30日，華夏銀行從拉卡拉公司獲取人民幣99600元。錢某甲因本案被抓獲的次日，2019年12月4日，華夏銀行對錢某甲于2019年6月29日的兩筆消費記錄作退貨補賬處理，同時將人民幣99600元劃入錢某乙華夏銀行信用卡賬戶。

2019年7月2日，錢某甲用其個人名下民生銀行信用卡（卡號：3771550********），再度虛構交易，在以張某某名義申辦的銀盛支付服務股份有限公司（以下簡稱“銀盛公司”）的POS機上，用透支的方式分兩次刷卡套現(xiàn)，金額共計人民幣99600元。錢某甲通過銀行轉賬從張某某處獲取套現(xiàn)的錢款后，采用上述相同方式，于2019年8月10日，向民生銀行提出取消該兩筆透支和拒付交易貨款的申請，再次進行詐騙。民生銀行于2019年8月12日和9月17日，分兩次從銀盛公司獲取錢款，共計人民幣99600元，后于2019年10月15日和11月19日，將相應錢款劃入錢某甲民生銀行賬戶。

2019年11月20日,拉卡拉公司向公安機關報案。2019年12月3日，上海市公安局黃浦分局民警在錢某甲住處將其抓獲。到案后，錢某甲如實供述了自己的犯罪事實，并在家屬幫助下，于2019年12月25日、2020年4月15日分別向拉卡拉公司、銀盛公司退賠人民幣99600元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.證人胡某某、錢某乙、張某某的證言證實，錢某甲使用本人以及錢某乙的信用卡在張某某處刷POS機套現(xiàn)的相關情況;?

2.上海市公安局黃浦分局搜查證、搜查筆錄、扣押決定書、扣押清單、信用卡照片等證實，公安機關在錢某甲住處查扣相關信用卡等物品的情況;?

3.?相關營業(yè)執(zhí)照、支付業(yè)務許可證、情況說明、查詢資料、信用卡交易聲明書、聲明函、退單通知函、調帳憑證、POS機刷卡記錄、關于惡意拒付涉案人款項退回到款證明、相關銀行賬戶明細及轉賬憑證等書證證實，錢某甲套現(xiàn)后，向銀行要求取消透支、拒付交易貨款，以及相關資金的流轉狀況和退賠情況;?

4.?被告人錢某甲的供述與辯解證實，其虛構交易，刷POS機信用卡套現(xiàn)后，騙取被害人財產(chǎn)的相關事實;?

5.?拉卡拉公司出具的報案書、上海市公安局黃浦分局出具的到案經(jīng)過等證實，本案的案發(fā)，以及被告人錢某甲的到案狀況。

上述證據(jù)來源及收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實，被告人錢某甲對基本犯罪事實無異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人錢某甲以非法占有為目的，詐騙公私財物，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。到案后，錢某甲如實供述了自己的犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。被告人錢某甲認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人有期徒刑三年，可以適用緩刑，并處罰金人民幣二萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，對被告人錢某甲以詐騙罪提起公訴，請依法審判。

此致

上海市黃浦區(qū)人民法院

檢??察??官：陸??俊

檢察官助理：陳曉棟

2020年5月14日

附件：

1.被告人錢某甲現(xiàn)被羈押于上海市黃浦區(qū)看守所

2.被害單位：拉卡拉支付股份有限公司、銀盛支付服務股份有限公司

3．偵查卷宗六冊

4．《適用簡易程序建議書》一份

5．《認罪認罰具結書》一份

6.《聽取辯護人意見書》一份

7.?相關法律條文

《中華人民共和國刑法》

第六十七條第三款　犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第二百六十六條　詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條　犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條　人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。?