長興縣人民檢察院

起?訴?書

長檢二部刑訴〔2019〕132號

被告人錢某某，女，1969年**月**日生，居民身份證號碼：3305221969********，漢族，中專文化程度，戶籍所在地：浙江省長興縣**街道**小區(qū)，現(xiàn)住浙江省長興縣**街道**小區(qū)。因本案于2019年7月1日被長興縣公安局刑事拘留，于同年7月24日被取保候?qū)彙?/span>

本案由長興縣公安局偵查終結(jié)，以被告人錢某某涉嫌非法經(jīng)營罪，于2019年11月1日向本院移送審查起訴。本院受理后，已于法定期限內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人,依法訊問了被告人，審查了全部案卷材料。經(jīng)依法審查查明：

2017年8月至2019年6月期間，被告人錢某某違反國家規(guī)定，在無真實(shí)交易的情況下，以在POS機(jī)上為他人信用卡養(yǎng)卡的方式非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，從中收取1%左右的手續(xù)費(fèi)，數(shù)額累計(jì)達(dá)5190071.1元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.?POS機(jī)、銀行卡、卡套等物證；

2.人口信息、抓獲經(jīng)過、扣押決定書、扣押清單、發(fā)還清單及調(diào)取的商戶信息、銀行交易明細(xì)等書證；

3.證人嚴(yán)某某、華某某、陳某甲、鄧某某、殷某某、趙某某、朱某甲、許某某、王某甲、盧某某、朱某乙、胡某甲、胡某乙、王某乙、曹某某、董某某、陳某乙、馮某某、程某某、夏某某等人的證言；

4.被告人錢某某的供述和辯解；

5.搜查照片、扣押物品照片等。

本院認(rèn)為，被告人錢某某違反國家規(guī)定，使用受理終端以虛構(gòu)交易的方式向指定付款方支付資金并從中牟利，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，擾亂了國家正常的金融秩序，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第三款，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪追究其刑事責(zé)任。被告人錢某某自愿如實(shí)供述涉嫌的犯罪事實(shí)，對指控的犯罪沒有異議，接受刑事處罰，適用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，特提起公訴，請依法判處。??????????????????????????????????????

此致

長興縣人民法院

檢察員：王宇

2019年11月29日

附：

1.被告人錢某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩?，?lián)系電話1365672****。

2.移送案卷材料5冊、光盤1張。

3.?隨案移送信用卡、卡套、pos機(jī)等物品，存于湖州市涉案財(cái)物管理長興分中心。