江蘇省南京市浦口區(qū)人民檢察院

起?訴?書

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寧浦檢訴刑訴〔2020〕143號(hào)

被告人鐘某某，女，1983年**月**日生，身份證號(hào)碼3201231983********，漢族，初中文化，無業(yè)，出生于福建省福州市，住南京市六合區(qū)**路**院**棟**單元**室（戶籍所在地：福建省福州市倉山區(qū)**路**號(hào)**花園**區(qū)**座**單元）。被告人鐘某某因涉嫌詐騙罪，于2017年7月11日被南京市公安局六合分局刑事拘留，同年8月17日該分局決定取保候?qū)彛?/span>同日由該分局執(zhí)行取保候?qū)彛?/span>2019年1月14日經(jīng)南京市六合區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，同日由該分局執(zhí)行逮捕。

本案由南京市公安局六合分局偵查終結(jié)，以被告人鐘某某涉嫌詐騙罪，于2019年3月14日向南京市六合區(qū)人民檢察院移送審查起訴，該院于2019年12月11日轉(zhuǎn)至本院審查起訴。本院受理后，于2019年12月13日已告知被告人鐘某某有權(quán)委托辯護(hù)人，于同年12月12日已告知被害人王某甲有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人鐘某某，聽取被害人了王某甲的意見，審查了全部案件材料。因事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院于2020年1月22日將本案退回南京市公安局六合分局補(bǔ)充偵查，該分局于同年2月22日將本案重新移送本院審查起訴。2020年1月11日、2020年3月22日，本案分別依法延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：

2014年5月至11月間，被告人鐘某某在負(fù)有巨額債務(wù)無力償還的情況下,謊稱承接工程需資金周轉(zhuǎn)、揚(yáng)州加油站拆遷需交納稅費(fèi)等事由，要求被害人王某甲通過申請(qǐng)貸款、信用卡套現(xiàn)、房產(chǎn)抵押等方式取得錢款，并“借”給鐘某某使用，以此騙取王某甲共計(jì)人民幣70.15萬元，具體如下：

1.2014年5月26日，被害人王某甲從宜信惠普信息咨詢有限公司、民信阿里信息咨詢有限公司借款，并將所得款項(xiàng)中的人民幣14.8萬元轉(zhuǎn)入至鐘某某控制的鐘某某銀行賬戶；

2.2014年6月14日，被害人王某甲的光大銀行信用卡套現(xiàn)資金中，分別有人民幣4.2萬元、2.7萬元轉(zhuǎn)入至被告人鐘某某控制的王某乙和鐘某某銀行賬戶，共計(jì)人民幣6.9萬元；

3.2014年6月25日，被害人王某甲從南京銀行貸款人民幣20萬元，將其中的人民幣5萬元“借”給被告人鐘某某；

4.2014年7月7日，被害人王某甲從中信銀行貸款人民幣13萬元，將其中的人民幣12.3萬元轉(zhuǎn)入至被告人鐘某某控制的王某乙銀行賬戶；

5.2014年7月12日，被害人王某甲從其名下農(nóng)業(yè)銀行賬戶轉(zhuǎn)出人民幣3.9萬元至鐘某某控制的鐘某甲銀行賬戶；

6.2014年7月25日，被害人王某甲將從友眾信業(yè)金融信息服務(wù)有限公司貸款的人民幣7萬元，全部轉(zhuǎn)入至被告人鐘某某控制的王某乙銀行賬戶；

7.2014年7月31日，被害人王某甲將其房產(chǎn)抵押借款人民幣五十萬元，其中人民幣9.79萬元轉(zhuǎn)入至被告人鐘某某控制的王某乙銀行賬戶；

8.2014年9月1日，被告人鐘某某使用被害人王某甲郵政儲(chǔ)蓄銀行信用卡透支套現(xiàn)資金人民幣1萬元；

9.被害人王某甲將從其名下的上海銀行賬戶套現(xiàn)的資金中，分別于2014年9月22日轉(zhuǎn)入人民幣2.22萬元至被告人鐘某某控制的王某乙銀行賬戶，于2019年9月24日轉(zhuǎn)入人民幣2.5萬元至鐘某某控制的鐘某甲銀行賬戶，共計(jì)人民幣4.72萬元;

10.2014年9月10日，被告人鐘某某向被害人王某甲“借款”人民幣3.64萬元，錢款轉(zhuǎn)入至鐘某某控制的王某乙銀行賬戶;

11.2014年11月4日，被告人鐘某某向王某甲“借款”人民幣1.1萬元，錢款轉(zhuǎn)入至鐘某某控制的鐘某乙銀行賬戶。

2017年7月11日，被告人鐘某某被抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被告人鐘某某的戶籍資料、發(fā)破案經(jīng)過、抓獲經(jīng)過、銀行交易記錄、存款憑條、借款協(xié)議、民事判決書、短信記錄、委托借款明細(xì)、證明等書證；

2.證人陳某某、卓某某、葉某某等人的證言；

3.被害人王某甲的陳述；

4.被告人鐘某某的供述和辯解；

5.南京市公安局六合分局制作的辨認(rèn)、檢查等筆錄等。

本院認(rèn)為，被告人鐘某某詐騙公私財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江蘇省南京市浦口區(qū)人民法院

檢察官：張莉莉

2020年4月2日

附：

1.?被告人鐘某某現(xiàn)羈押于南京市看守所；

2.全部案件材料。