浙江省諸暨市人民檢察院

起?訴?書

諸檢刑訴〔2020〕778號(hào)

被告人鐘某甲，男，1994年**月**日出生，身份證號(hào)碼3607291994********，漢族，文化程度高中，農(nóng)民，住江西省贛州市**縣**鎮(zhèn)**村*****組。因本案于2019年11月25日被諸暨市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年12月31日依法逮捕。

本案由諸暨市公安局偵查終結(jié)，以被告人鐘某甲涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2020年2月28日移送本院審查起訴。本院受理后，已于三日內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，并依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案卷材料。因案情復(fù)雜，延長(zhǎng)審查期限半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：

2018年4月左右，徐某某、譚某甲等人（均已判決）在深圳市**區(qū)**大道****號(hào)****創(chuàng)業(yè)園***辦公室成立小型網(wǎng)貸工作室，并于同年6月在該創(chuàng)業(yè)園***成立深圳***網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，至同年12月，逐步形成以徐某某為首要分子,譚某甲、吳某乙、陳某甲、陳某乙、張某甲（均已判決）為重要成員，被告人鐘某甲及劉某某、戴某某、鄧某某（均已判決）等人為主要骨干,有業(yè)務(wù)部、審核部、財(cái)務(wù)部、客服部（催收部）等部門成員組成的，從事“套路貸”活動(dòng)的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)下設(shè)深圳團(tuán)隊(duì)、贛州團(tuán)隊(duì)、江蘇團(tuán)隊(duì)、四川團(tuán)隊(duì)等相對(duì)獨(dú)立的團(tuán)隊(duì)開展審核、放貸、催收工作，現(xiàn)已查明的犯罪事實(shí)如下：

（一）詐騙

徐某某等人將從“**貸”等平臺(tái)購(gòu)得的客戶信息分派給審核員，由審核員運(yùn)用各種“話術(shù)”誘騙客戶貸款，并收集客戶資料以供催收時(shí)使用，放款時(shí)先行收取30%的高額利息，借期7天，并在“**”、“***”等平臺(tái)上簽訂借條。被告人鐘某甲作為深圳團(tuán)隊(duì)的財(cái)務(wù)，負(fù)責(zé)向客戶放款。經(jīng)有預(yù)謀、有計(jì)劃地實(shí)施“套路貸”至2018年12月被抓，深圳團(tuán)隊(duì)累計(jì)詐騙金額既遂438萬余元，未遂48萬余元。其中，被告人鐘某甲參與累計(jì)詐騙金額既遂330余萬元，未遂35萬余元。

（二）敲詐勒索

2018年8月至2018年12月，徐某某等人要求被告人鐘某甲等財(cái)務(wù)放款之后于第6天發(fā)信息通知客戶還款，并在客戶還款之后要求客戶支付16-30元不等的消條費(fèi)。若客戶在第六天18時(shí)前未能還款，則視為逾期，財(cái)務(wù)將逾期客戶名單發(fā)給催收員，由催收員電話催收。若客戶仍不歸還則使用轟炸軟件、發(fā)送詛咒性P圖等“軟暴力”方式威脅，并收取100-500元高額逾期費(fèi)、撕條費(fèi)。該犯罪集團(tuán)采取上述手段，向何某某等多名被害人強(qiáng)行索要款項(xiàng)共計(jì)人民幣26330元。其中，被告人鐘某甲參與索要資金共計(jì)人民幣12330元。

2019年11月25日，被告人鐘某甲至公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：常住人口基本信息、聊天記錄、交易明細(xì)等；

2.證人證言：歸案說明；

3.被害人胡某某、張某乙、李某某、茍某某、張某丙、邱某某、何某某、楊某某的陳述；

4.被告人鐘某甲及同案犯徐某某、譚某甲、曾某甲、陳某丙、曾某乙、譚某乙、劉某某、戴某某、吳某甲、鐘某乙、吳某乙的供述和辯解；

5.電子證據(jù)：電腦證據(jù)提取記錄、***平臺(tái)借條數(shù)據(jù)、**平臺(tái)借條數(shù)據(jù)；

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人鐘某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，徐某某、譚某甲、曾某甲等人為共同實(shí)施犯罪而組成較為固定的犯罪組織，以非法占有為目的實(shí)施“套路貸”犯罪活動(dòng)，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響，系惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。被告人鐘某甲以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)的方式，利用電信網(wǎng)絡(luò)騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任；又以非法占有為目的，多次敲詐他人財(cái)物，數(shù)額較大，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任。被告人鐘某甲一人犯數(shù)罪，應(yīng)予并罰；且系從犯，依法應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。鑒于其犯罪后能自首，依法可以從輕處罰或者減輕處罰。故對(duì)被告人鐘某甲應(yīng)依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二百七十四款、第六十九條、第二十七條、第六十七條第一款之規(guī)定處罰。被告人鐘某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

浙江省諸暨市人民法院

?????????????????????????????????????????檢察員：***

2020年4月10日

附：

1.被告人鐘某甲現(xiàn)押于諸暨市看守所；

2.移送偵查卷宗2冊(cè)；

3.移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書1份；

4.移送量刑建議書1份。