安徽省宣城市宣州區(qū)人民檢察院

起?訴?書

宣州檢刑一刑訴〔2020〕126號

被告人鐘某某（綽號“大巴”），男，1981年**月**日出生，身份證號碼3425011981********，漢族，初中文化，宣**行、宣州**行經(jīng)營者，戶籍所在地安徽省宣城市宣州區(qū)**辦事處**村**組４２號，住宣城市宣州區(qū)**村**幢**室。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2019年9月5日被宣城市公安局宣州分局刑事拘留，同年9月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由宣城市公安局宣州分局執(zhí)行逮捕。2019年11月4日，經(jīng)宣城市人民檢察院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限一個月。同年12月18日，經(jīng)安徽省人民檢察院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限二個月。

被告人閔永華，男，1978年**月**日出生，身份證號碼3425011978********，漢族，小學(xué)文化，宣**行員工，戶籍所在地安徽宣城市宣州區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號，住宣城市宣州區(qū)**幢**單元**室。因犯交通肇事罪，于1999年12月6日被宣城市宣州區(qū)人民法院判處有期徒刑八年。因賭博，于2015年4月13日被宣城市公安局宣州分局行政罰款二百元。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2019年9月19日被宣城市公安局宣州分局刑事拘留，同年9月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由宣城市公安局宣州分局執(zhí)行逮捕。2019年11月4日，經(jīng)宣城市人民檢察院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限一個月。2019年12月18日，經(jīng)安徽省人民檢察院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限二個月。

被告人江冬冬，男，1991年**月**日出生，身份證號碼3425011991********，漢族，初中文化，宣**行、宣州**行員工，住安徽省宣城市宣州區(qū)濟(jì)川辦事處貝林陽江**幢**室。因非法限制人身自由，于2009年4月17日被原宣城市公安局宣州區(qū)分局行政拘留十日并罰款伍佰元。因涉嫌敲詐勒索罪，于2019年10月23日被宣城市公安局宣州分局刑事拘留，同年11月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由宣城市公安局宣州分局執(zhí)行逮捕。2020年1月20日，經(jīng)宣城市人民檢察院批準(zhǔn)偵查羈押期限一個月。

被告人樊偉（綽號“大頭”），男,1990年**月**日出生，身份證號碼3425011990********，漢族，初中文化，宣州**行經(jīng)營者，戶籍所在地安徽省宣城市宣州區(qū)**道**號，住宣州區(qū)**廣場**幢**單元**室。因犯聚眾斗毆罪、尋釁滋事罪，于2010年12月10日被宣州區(qū)人民法院判處有期徒刑三年三個月，2013年2月6日刑滿釋放。因涉嫌敲詐勒索罪，于2020年1月7日被宣城市公安局宣州分局刑事拘留，2020年2月13日經(jīng)本院批準(zhǔn),同日由宣城市公安局宣州分局執(zhí)行逮捕。

被告人唐某某，女，1992年**月**日出生，身份證號碼為3425011992********，漢族，大學(xué)?？莆幕?，宣州**行員工，戶籍所在地安徽省宣城市宣州區(qū)**組**號，住宣州區(qū)**廣場**幢**單元**室。因涉嫌敲詐勒索罪，于2020年1月7日被宣城市公安局宣州分局刑事拘留，同年1月20日被取保候?qū)彙?/span>

被告人陳某某（曾用名“陳國順”，綽號“順子”），男，1990年**月**日出生，身份證號碼3425011990********，漢族，中專文化，宣城市**寄賣行經(jīng)營者，戶籍所在地安徽省宣城市宣州區(qū)**村**村組**號，住宣州區(qū)**街道**棟。因犯故意傷害罪，于2007年3月8日被宣城市宣州區(qū)人民法院判處有期徒刑一年，緩刑一年六個月。因?qū)め呑淌?，?009年3月18日被寧國市公安局行政拘留十日。因賭博，于2013年5月8日被宣城市公安局宣州分局罰款伍佰元。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月18日被宣城市公安宣州分局刑事拘留，2020年1月21日經(jīng)本院批準(zhǔn),同日由宣城市公安局宣州分局執(zhí)行逮捕。

被告人鐘某某，男，1986年**月**日出生，身份證號碼3425011986********，漢族，高中文化，宣**行員工，住安徽省宣城市宣州區(qū)**街道**村村**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月16日被宣城市公安局宣州分局取保候?qū)彙?/span>

被告人王某甲，男，1973年**月**日出生，身份證號碼3425011973********，漢族，初中文化，個體，住安徽省宣城市宣州區(qū)**鎮(zhèn)**村**村組。因介紹婦女賣淫，于2014年12月16日被宣城市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局行政拘留十五日并處罰款一千九百元。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月17日被宣城市公安局宣州分局取保候?qū)彙?/span>

本案由宣城市公安局宣州分局偵查終結(jié)，以被告人鐘某某、閔永華、江冬冬、陳某某、樊偉、鐘某某、唐某某涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，被告人王某甲涉嫌詐騙罪，以被告人鐘某某為組織、領(lǐng)導(dǎo)者，閔永華、江冬冬、樊偉為骨干成員，陳某某、唐某某、鐘某某、王某甲為一般參加人員的惡勢力犯罪集團(tuán)，于2020年2月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年4月10日、同年6月24日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于同年5月9日、同年7月13日補(bǔ)查重報。本院于2020年3月28日、同年6月10日延長審查起訴期限各十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2014年，被告人鐘某某和錢某某（另案處理）合伙經(jīng)營“小額貸款”。2015年1月7日，鐘某某登記成立宣**行（以下簡稱**寄賣行），經(jīng)營場所位于宣州區(qū)**路**號。鐘某某全面負(fù)責(zé)經(jīng)營管理，被告人閔永華、江冬冬、陳某某參與出資放貸、上門家訪、辦理抵押、房產(chǎn)過戶、辦理公證、GPS安裝、“索債”等，被告人鐘某某參與辦理抵押、放款轉(zhuǎn)賬等，被告人王某甲參與出資放貸、二手車收購等。2017年8月1日，被告人鐘某某、樊偉合伙登記成立宣城市宣州**行（以下簡稱**寄賣行），經(jīng)營場所位于宣州區(qū)**路**號。被告人鐘某某、樊偉共同負(fù)責(zé)經(jīng)營管理，被告人唐某某負(fù)責(zé)店內(nèi)前臺接待、放貸、收款等，被告人江冬冬負(fù)責(zé)GPS安裝，并與樊偉負(fù)責(zé)上門家訪、“索債”等。另，被告人陳某某于2015年9月1日登記成立宣城市**寄賣行（以下簡稱**寄賣行），經(jīng)營場所位于宣州區(qū)**市場**室，實(shí)施放貸等。

在**、**寄賣行經(jīng)營期間，形成了以被告人鐘某某為首要分子，被告人閔永華、江冬冬、樊偉、唐某某為一般成員的惡勢力犯罪集團(tuán)。該集團(tuán)未經(jīng)金融管理部門許可，實(shí)施車貸和房貸非法高利放貸業(yè)務(wù)，通過虛假宣傳、同行推薦等方式，利用被害人急需資金的心理，誘使各類急需資金的被害人向寄賣行“借款”，并對被害人的房產(chǎn)、車輛等財物進(jìn)行評估，確定貸款額度，后由“家訪”人員到被害人家中拍照確認(rèn)，登記家庭地址，以此給被害人施加心理壓力。待房產(chǎn)、車輛“抵押”后，再辦理委托公證，意圖在被害人不能償還“借款”時，由委托代理人處置“抵押”財產(chǎn)。并短時間內(nèi)與被害人簽訂大量明顯不利于被害人的單方單份空白合同，再以行業(yè)規(guī)矩、店內(nèi)規(guī)定等為由，強(qiáng)行扣除“砍頭息”、“保證金”、“服務(wù)費(fèi)”、“GPS安裝費(fèi)”等各項費(fèi)用，實(shí)際給付被害人金某某遠(yuǎn)低于合同金某某，但被害人仍需要按照合同金某某償還“本息”。被害人若出現(xiàn)逾期、無力償還等情形，被告人便將被害人介紹給其他寄賣行或“小額貸款公司”，以“轉(zhuǎn)單平賬”的方式，壘高被害人“債務(wù)”；或上門滋擾、糾纏等“軟暴力”手段“索債”；或私自將被害人“抵押”車輛開走并藏匿，索要高額“違約金”、“拖車費(fèi)”等；或以“黑頭車”的方式變賣；或逼迫被害人低價出售房產(chǎn)，甚至利用委托公證“代理人權(quán)限”在被害人不知情的情況下，直接將“抵押”房產(chǎn)過戶，以非法占有被害人財物。

該集團(tuán)成立后，共實(shí)施了詐騙犯罪12起、敲詐勒索犯罪7起。另，被告人陳某某單獨(dú)實(shí)施詐騙犯罪2起、敲詐勒索犯罪1起；被告人江冬冬單獨(dú)實(shí)施詐騙犯罪1起。具體犯罪事實(shí)分述如下：

一．詐騙罪

1．2014年8月，被害人李某甲向**寄賣行借款2萬元。被告人鐘某某接待后，要求李某甲以其父親的皖******號“馬自達(dá)”牌汽車擔(dān)保。在簽訂單方單份空白借款合同，扣除“砍頭息”2000元后，實(shí)際給付李某甲1.8萬元。

李某甲支付2期“利息”共計4000元后，無力償還“本息”。2015年2月，被告人鐘某某和錢某某私自將上述汽車變賣。

經(jīng)鑒定，涉案汽車價值38208元。被害人李某甲被詐騙24208元。

2．2015年12月，被害人王某乙經(jīng)被告人鐘某某介紹向**寄賣行“借款”10萬元。錢某某接待后，由梁某某與王某乙商談具體事宜。梁某某要求王某乙用其宣城市區(qū)**園**郡**幢**室房產(chǎn)擔(dān)保，后王某乙與錢某某、梁某某共同辦理不動產(chǎn)登記，將上述房產(chǎn)抵押給梁某某。又以行業(yè)規(guī)矩為由辦理委托公證，委托錢某某為代理人，在王某乙不能償還“借款”時變賣上述房產(chǎn)。完成上述手續(xù)，扣除500元“服務(wù)費(fèi)”、3500元首期“利息”后，實(shí)際給付王某乙9.6萬元。

被害人王某乙及父母支付6期“利息”共計2.1萬元后，無力再償還“本息”，被告人梁某某等人便采取上門滋擾等方式“索債”。2017年5月10日，錢某某、梁某某私自還清上述房產(chǎn)銀行按揭貸款36萬余元，并解除抵押。同年5月16日，錢某某私自將上述房產(chǎn)過戶給梁某某。后梁某某多次至王某乙家中，以辱罵、噴漆、摔物、換鎖等方式進(jìn)行滋擾，逼迫王某乙及其父母搬離。

后王某乙及其父母以錢某某、梁某某上述房屋買賣合同無效為由訴至法院。訴訟期間，梁某某先后退還王某乙16萬元、2萬元。另，為在民事訴訟中勝訴，梁某某讓其朋友出具虛假借條和利息收條等進(jìn)行應(yīng)訴。后上述房產(chǎn)被梁某某以80余萬元的價格出售。

經(jīng)鑒定，涉案房產(chǎn)價值814881元。被害人王某乙被詐騙156292.52元。

3．2015年12月，被害人祁某某因欠余家榮借款20余萬元，便將其皖******號“奔馳”牌汽車交由余某某抵債。因余某某需要現(xiàn)金，便與祁某某商議用該車擔(dān)保向小貸公司借款。后余某某聯(lián)系上**寄賣行鐘某某，由祁某某與鐘某某簽訂單方單份借款合同，并提供車輛備用鑰匙等后，鐘于同年12月6日銀行轉(zhuǎn)賬給余某某212300元。2016年6月，祁某某聯(lián)系鐘某某償還“本息”準(zhǔn)備取車時，該車已被鐘某某變賣給他人。

經(jīng)鑒定，涉案汽車價值為486833元，被害人祁某某被詐騙274533元。

4．2016年3月，被害人劉某某向**寄賣行“借款”15萬元。被告人鐘某某接待后，要求劉某某提供房產(chǎn)擔(dān)保。同年3月18日，劉某某將其父親劉少潤名下**小區(qū)**棟**室的房產(chǎn)抵押給被告人閔永華。在簽訂單方單份空白借款合同，扣除前兩期“利息”、“服務(wù)費(fèi)”等1.6萬元后，鐘某某安排被告人閔永華和錢某某轉(zhuǎn)賬13.4萬元給劉某某。同年4月，劉某某又向**寄賣行借款5萬元，在被扣除“砍頭息”及費(fèi)用5000元，閔永華轉(zhuǎn)賬4.5萬元給劉某某。

借款后，劉某某無力支付高額“利息”，鐘某某等人多次“索債”。2016年5月底，鐘某某等人逼迫劉某某出售房屋。后劉某某通過中介以32萬元的價格將上述房產(chǎn)出售，并被鐘某某等人從中扣除“本息”、“違約金”共計24萬元。

經(jīng)鑒定，上述涉案房產(chǎn)價值371308元。被害人劉某某被詐騙112308元。

5.2016年4月，被害人梅某某因債務(wù)向**寄賣行“借款”30萬元。被告人鐘某某接待后，要求梅某某用其宣州區(qū)**小區(qū)**幢**室房產(chǎn)擔(dān)保。在辦理抵押時，鐘某某、閔永華以梅某某個人征信有問題且已有抵押不能再辦理抵押為由，誘騙其辦理房產(chǎn)“過戶抵押”，并“承諾”按時還清“本息”時，再過戶給梅某某。梅某某信以為真，與鐘某某簽訂了單方單份空白借款合同，3.5分月息。梅某某在收到閔永華轉(zhuǎn)賬127582元還清銀行按揭貸款后，將該房過戶給閔永華。后閔永華又轉(zhuǎn)給梅某某27萬元，并幫助梅某某償還他人債務(wù)14萬元。

次月，梅某某支付了當(dāng)月利息和“服務(wù)費(fèi)”、“過戶費(fèi)”等66352元，后再未支付“利息”。鐘某某等便電話“索債”，后于同年6月30日以57.5萬元的價格將該房賣給他人。

經(jīng)鑒定，涉案房產(chǎn)價值736221元。被害人梅某某被詐騙264991元。

6．2016年5月，被害人楊某甲以其宣州區(qū)**山莊**幢**室房產(chǎn)向華鼎寄賣行擔(dān)?！敖杩睢?4萬元。因不能償還高額“利息”，楊某甲經(jīng)華鼎寄賣行史某某（另案處理）介紹向**寄賣行“借款”。被告人鐘某某接待，要求楊某甲辦理房產(chǎn)過戶，并安排錢某某于2016年9月5日轉(zhuǎn)賬16萬元給楊某甲，用于還清銀行按揭貸款。同日，楊某甲將上述房產(chǎn)過戶給李某某（另案處理）。同月13日，李某某轉(zhuǎn)給楊某甲66萬元；同日，楊某甲又轉(zhuǎn)給鐘某某27萬元、28800元。

因楊某甲無力償還“借款”，鐘某某和李某某私自將上述房產(chǎn)變賣。經(jīng)索要，李某某后于2016年11月16日退還給楊某甲10.3萬元。

經(jīng)鑒定，上述涉案房產(chǎn)價值804561元。被害人楊某甲被詐騙180361元。

7．2016年11月，被害人張某某經(jīng)他人介紹向**寄賣行“借款”5萬元。錢某某接待，要求張某某提供擔(dān)保，后張某某用周某某的皖******大眾朗逸牌汽車“抵押”。在簽訂單方單份空白合同，安裝GPS定位設(shè)備，扣除“砍頭息”、“服務(wù)費(fèi)”、“GPS安裝費(fèi)”、“保證金”等5000元后，實(shí)際給付張某某4.5萬元。

張某某按期付息至2017年10月，共計16550元。后由周某某代為償還“利息”至2018年3月，共計5400元。2017年11月、2018年4月，周某某代為償還“本金”1.5萬元、3.5萬元。另張某某在最終結(jié)清“本息”時，被錢某某索要3000元。被害人張某某被詐騙29950元。

8．2016年12月，被害人徐某乙經(jīng)廣告宣傳至**寄賣行“借款”。錢某某接待后，同意借款3萬元。同年12月5日，徐某乙將其宣州區(qū)**村**幢**室房產(chǎn)抵押給錢某某。在簽訂單方單份空白合同，并以行業(yè)規(guī)矩、公司規(guī)定為由扣除“砍頭息”、“服務(wù)費(fèi)”等3550元，實(shí)際給付徐某乙26450元。被害人徐某乙被詐騙3550元。

9．2017年1月，被害人吳某某向**寄賣行“借款”25萬元。被告人鐘某某接待后，交由錢某某辦理。錢某某要求吳某某用其宣州區(qū)**小區(qū)**棟**室的房產(chǎn)擔(dān)保，同年1月9日，二人辦理不動產(chǎn)登記，將上述房產(chǎn)抵押給錢某某。吳某某被要求簽訂單方單份空白合同，并以行業(yè)規(guī)矩、公司規(guī)定為由扣除“保證金”、“砍頭息”、“服務(wù)費(fèi)”等2.13萬元，實(shí)際得款22.87萬元。被害人吳某某被詐騙2.13萬元。

10．2017年3月，被害人周某甲經(jīng)方某某、周某乙（均已判刑）介紹向**寄賣行房產(chǎn)抵押“借款”38萬元。被告人鐘某某接待，要求周某甲用提供的宣州區(qū)**小區(qū)**棟**室房產(chǎn)擔(dān)保，后要求辦理“過戶抵押”。在償還該房85660.83元銀行按揭貸款，扣除“服務(wù)費(fèi)”、“保證金”、“過戶費(fèi)”等后，鐘某某實(shí)際給付周某甲235100元。

同年5月，周某甲未能償還“本息”，經(jīng)方曉俊、周某乙唆使，又將該房抵押給嚴(yán)某某（另案處理）“借款”52萬元，償還了鐘某某“借款本息”。被害人周某甲被詐騙金某某59239.17元。

11．2015年6月，被害人黃某某經(jīng)他人介紹向**寄賣行借款65萬元。被告人鐘某某和錢某某接待后，經(jīng)評估同意黃某某以其郎溪縣十字鎮(zhèn)**小區(qū)**室等10套房產(chǎn)擔(dān)保。同年6月25日，黃某某將上述房產(chǎn)抵押給錢某某。同年6月29日，辦理委托公證，由黃某某委托吳某某（另案處理）為代理人，在黃某某不能還款時變賣上述房產(chǎn)。在完成上述手續(xù)后，黃某某與錢某某簽訂單方單份空白合同。在扣除“砍頭息”2.6萬元，實(shí)際給付黃某某62.4萬元。

黃某某在支付多期利息后無力再償還，錢某某、梁某某等人多次至其家中“索債”。2015年11月11日，黃某某將其姐夫洪某某名下宣州區(qū)**北區(qū)**幢**室的房產(chǎn)過戶給錢某某，并重新出具44萬元本金及4萬元利息的借條。后錢某某訴至法院。2016年9月18日，經(jīng)宣州區(qū)人民法院調(diào)解，要求黃某某于2016年10月3日前歸還錢某某本息50萬元，但黃某某未能執(zhí)行。2018年初，黃某某轉(zhuǎn)賬給錢某某2萬元，后未再償還“借款”。

12．2016年12月，被害人李某乙經(jīng)他人介紹向**寄賣行借款6萬元。錢某某接待后，要求李某乙用房產(chǎn)擔(dān)保，并簽訂了單方單份空白合同。同年12月6日，李某乙將其宣城**小區(qū)**幢**室房產(chǎn)抵押給被告人梁某某。在扣除“砍頭息”、“保證金”、“服務(wù)費(fèi)”等9700元后，實(shí)際給付李某乙50300元。同年12月28日，李某乙向錢某某借款5.5萬元，扣除“砍頭息”等4675元，實(shí)際得款50325元。2017年7月，李某乙向錢某某借款2.5萬元，扣除“砍頭息”等2000元后，實(shí)際得款2.3萬元。

2018年3月，李某乙按期支付“利息”并償還8萬元，解除房產(chǎn)抵押。同年3月7日，李某乙應(yīng)錢某某等人要求將其皖******本田雅閣牌汽車抵押給吳某某（另案處理），用于擔(dān)保余下6萬元。

至案發(fā)，李某乙按期支付利息，6萬元“借款”未償還。

13．2016年8月份，被害人汪某甲經(jīng)他人介紹向**寄賣行“借款”10萬元。被告人陳某某要求汪某甲用其名下宣州區(qū)**小區(qū)**幢**室的房產(chǎn)擔(dān)保，同月9日二人辦理抵押（擔(dān)保金某某30萬元）。同日，在簽訂單方單份空白合同及虛高的20萬元的借條后，王某某（陳某某母親）轉(zhuǎn)給汪某甲20萬元，汪某甲取現(xiàn)后返還陳某某10萬元。

2017年2月，汪某甲再次向陳某某“借款”30萬元。陳某某以借款金額大，要求汪某甲辦理房產(chǎn)“過戶抵押”，后汪某甲于同月22日將房屋過戶給陳某某。在扣除之前的10萬元“借款”后，陳某某轉(zhuǎn)給汪某甲20萬元。同年6月，汪某甲又向王某某“借款”5萬元。期間，汪某甲共支付“利息”116300元。

經(jīng)鑒定，涉案房產(chǎn)價值657458元，被害人汪某甲被詐騙金某某323758元。

14．2018年3月13日，被害人汪某乙經(jīng)汪某甲介紹向**寄賣行“借款”30萬元。被告人陳某某對汪某乙名下宣州區(qū)**小區(qū)**幢**室的房屋“家訪”、評估，并辦理抵押。在簽訂單方單份空白借款合同后，扣除“砍頭息”、“服務(wù)費(fèi)”、“家訪費(fèi)”等后，實(shí)際給付汪某乙27萬元。同年7月13日，汪某乙再次向陳某某“借款”15萬元，并重新辦理抵押手續(xù)。至案發(fā)，汪某乙“借款”未償還。

15．2017年1月，被害人何某乙經(jīng)孫某某介紹向聚誠寄賣行借款60萬元。被告人錢某某接待后，要求何某乙以其寧國大道**廣場**幢**室室房產(chǎn)擔(dān)保。后二人辦理不動產(chǎn)登記，并辦理委托公證，委托梁某某為代理人，在何某乙不能償還借款時變賣上述房產(chǎn)。在簽訂單方單份空白合同后，錢某某又以行業(yè)規(guī)矩、公司規(guī)定為由扣除“砍頭息”、“保證金”、“上門費(fèi)”、“公證費(fèi)”等5萬余元，實(shí)際給付何某乙548060元。上述借款中，被告人江冬冬出資5萬元。

何某乙支付2期“利息”共計4.8萬元后，無力再償還。錢某某安排梁某某等人至何某乙經(jīng)營的超市，以滋擾、強(qiáng)行搬物等方式“索債”。

2017年7月4日，寧國市人民法院受理原告工行寧國支行與被告人何某乙等人借款合同糾紛一案。被告人錢某某、梁某某等人以何某乙出具的60萬元的借條向法院主張債權(quán)。2018年9月5日，寧國市人民法院交付55萬元給錢某某。被害人何某乙被詐騙49940元。

以上，被告人鐘某某詐騙數(shù)額1126732.69元；被告人閔永華詐騙數(shù)額377299元；被告人陳某某詐騙數(shù)額323758元；被告人江冬冬詐騙數(shù)額49940元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍信息、到案經(jīng)過、借款協(xié)議、銀行交易明細(xì)等書證；

2.證人王某甲、孫某某、何某甲、谷某某證言；

3.被害人李某甲、王某乙、楊某甲、汪某甲、梅某某等陳述；

4.被告人鐘某某、閔永華、江冬冬、陳某某的供述與辯解；

5.宣城市宣州區(qū)價格認(rèn)證中心出具的價格鑒定意見書；

6.宣城市公安局宣州分局制作的辨認(rèn)筆錄；

7.宣城市公安局宣州分局調(diào)取的微信交易記錄電子數(shù)據(jù)。

二．敲詐勒索罪

1．2015年9月，被害人鄧某某以其皖******北汽福田牌大型貨車向**金融公司抵押借款。2015年12月，鄧某某經(jīng)被告人陳某某介紹向**寄賣行借款7萬元用于償還**金融公司。被告人鐘某某接待后，要求鄧某某用該車擔(dān)保。在簽訂空白的單方單份借款合同，扣除“砍頭息”、“服務(wù)費(fèi)”等7000元后，實(shí)際給付鄧某某6.3萬元。鄧某某在償還**金融公司借款，解除抵押后，將車重新抵押給錢某某。

2016年1月，鄧某某未能及時支付當(dāng)月“利息”時，鐘某某電話“索債”，并威脅拖車等。后鐘某某肆意認(rèn)定其違約，伙同被告人閔永華、陳某某、江冬冬和錢某某、李某某至宣州區(qū)**鎮(zhèn)將上述貨車拖回藏匿，要求鄧某某償還“借款”，并索要2萬元“拖車費(fèi)”、“違約金”。在鄧某某無力償還時，鐘某某等人將該車低價出售。后鄧某某向錢某某索回3000元。

經(jīng)鑒定，上述涉案貨車價值173769元。被害人鄧某某被敲詐勒索107769元。

2．2015年11月，被害人袁某某向**寄賣行被告人陳某某“借款”，后被陳介紹至**寄賣行。被告人鐘某某接待后，對袁某某的皖******號“起亞牌”汽車進(jìn)行評估，同意“借款”9萬元，并要求用該車擔(dān)保。在被告人江冬冬將車安裝GPS定位設(shè)備，抵押給閔永華，及簽訂單方單份空白合同，扣除“砍頭息”、“保證金”、“GPS安裝費(fèi)”等1萬元后，實(shí)際給付袁某某8萬元。

袁某某按期支付6期“利息”，共計21600元。期間，陳某某肆意要求袁某某提前還款未果。2016年8月的一天，袁某某將車停放在宣城市人民醫(yī)院內(nèi)時，被鐘某某、陳某某、閔永華開走藏匿，后向袁索要“借款本金”及5000元“拖車費(fèi)”，并威脅變賣該車。袁某某迫于壓力，聯(lián)系他人將該車低價出售，支付9萬元“借款”及5000元“拖車費(fèi)”。被害人袁某某被敲詐勒索36600元。

3．2016年4月，被害人楊某乙經(jīng)章某某介紹向**寄賣行“借款”。被告人鐘某某接待后，對楊某乙的皖******本田牌汽車評估同意“借款”8.5萬元，并要求用該車擔(dān)保。在該車安裝GPS定位設(shè)備后，抵押給錢某某，及簽訂了單方單份空白合同，扣除了“砍頭息”、“保證金”、“GPS安裝費(fèi)”等11825元后，實(shí)際給付楊某乙73175元。楊某乙提出異議，錢某某等人答復(fù)系行業(yè)規(guī)矩等。

楊某乙按期支付4期“利息”，共計10200元。同年9月，因逾期支付“利息”，鐘某某伙同被告人江冬冬、閔永華和錢某某、李某某于夜間至宣州區(qū)**鎮(zhèn)，將該車走藏匿，后向楊索要“借款本金”及1.5萬元的“拖車費(fèi)”、“違約金”，并威脅變賣該車。楊某乙被迫將該車低價出售，償還8.5萬元“借款”及支付1.5萬元“拖車費(fèi)”、“違約金”。被害人楊某乙被敲詐勒索37025元。

4．2016年6月，被害人王某丙經(jīng)他人介紹向**寄賣行“借款”10萬元。被告人鐘某某接待后，對王某丙的皖******號工程車進(jìn)行評估，并要求用該車擔(dān)保。后該車抵押給錢某某，并安裝了GPS定位設(shè)備。在簽訂了單方單份空白合同，扣除“砍頭息”、“保證金”、“GPS安裝費(fèi)”、“介紹費(fèi)”等1.2萬元后，實(shí)際給付王某丙8.8萬元。王某丙提出異議，鐘某某等人答復(fù)系行業(yè)規(guī)矩等。

次月，王某丙未能及時支付“利息”時，鐘某某等人多次電話催債。后被告人鐘某某、閔永華、江冬冬和錢某某、李某某于夜間至黃山市休寧縣，將上述車輛開回宣城市區(qū)藏匿，向王索要“借款本金”和3.5萬元“違約金”、“拖車費(fèi)”，并威脅將該車變賣。王某丙被迫聯(lián)系他人將該車出售，償還10萬元“借款”，并支付3.5萬元“違約金”、“拖車費(fèi)”。被害人王某丙被敲詐勒索4.7萬元。

5．2017年8月，被害人朱某某向**寄賣行“借款”2萬元。被告人樊偉、唐某某接待后，對朱某某的皖******號“大眾”牌汽車進(jìn)行評估，在預(yù)先扣除“保證金”、“GPS安裝費(fèi)”等7000元，以還清借款后可退還保證金為由騙取朱某某信任后，簽訂了單方單份金某某為2.7萬元的借款合同，并要求朱某某24周內(nèi)每周“本息”同還1260元。朱某某提出異議，樊偉等人答復(fù)系行業(yè)規(guī)矩等。后樊偉、江冬冬上門“家訪”，并對該車安裝了GPS定位設(shè)備。在朱某某提交該車備用鑰匙后，唐某某于2017年8月2日轉(zhuǎn)賬2萬元。

在朱某某支付四期“本息”后（共計3780元），鐘某某等人肆意認(rèn)定朱某某超時還款違約，由樊偉、江冬冬于夜間至涇縣將該車開回宣城市區(qū)藏匿，向朱某某索要“借款本金”2.7萬元及“拖車費(fèi)”4000元，并要挾變賣該車。朱某某被迫支付上述款項將汽車贖回。被害人朱某某被敲詐勒索14780元。

6．2017年12月，被害人鄭某某經(jīng)他人介紹向**寄賣行“借款”6萬元。被告人唐某某予以接待，被告人江冬冬對鄭某某的皖******號“奔馳”牌汽車進(jìn)行評估，要求預(yù)先扣除“保證金”、“GPS安裝費(fèi)”等1萬余元，簽訂單方單份金某某為7萬元的借款合同，24周內(nèi)每周“本息”同還2683元。鄭某某提出異議，樊偉等人答復(fù)系行業(yè)規(guī)矩等。后樊偉、江冬冬上門“家訪”，并對該車安裝了GPS定位設(shè)備。在鄭某某提交該車備用鑰匙后，唐某某于2017年12月20日銀行轉(zhuǎn)賬5.4萬元。

在鄭某某支付四期“本息”后（共計8049元），鐘某某等人肆意認(rèn)定鄭某某出市未報備違約，由樊偉、江冬冬至杭州市將該車開回宣城市區(qū)藏匿，向鄭某某索要“借款本金”7萬元及“拖車費(fèi)”2500元，并要挾變賣該車。鄭某某被迫支付上述款項將汽車贖回。被害人鄭某某被敲詐勒索26549元。

7．2017年12月，被害人陳某乙經(jīng)他人介紹向**寄賣行“借款”10萬元。被告人樊偉等人接待后，對陳某乙的滬******號“奧迪”牌汽車進(jìn)行評估，同意借款并對該車安裝GPS定位設(shè)備，預(yù)先扣除“保證金”、“GPS安裝費(fèi)”等1萬余元，簽訂單方單份借款合同，25周內(nèi)每周“本息”同還4600元。在陳某乙提交該車備用鑰匙后，唐某某于2017年12月6日銀行轉(zhuǎn)賬8.45萬元。同日，鐘某某等人要求陳某乙湊整10萬元銀行轉(zhuǎn)賬給被告人鐘某某，后又取現(xiàn)給陳某乙9萬元。陳某乙實(shí)際得款7.45萬元。

在陳某乙未及時支付第三期“本息”時（已還款4600元），鐘某某等人肆意認(rèn)定陳某乙超時還款違約，由樊偉、江冬冬于夜間至涇縣將上述汽車開回宣城市區(qū)藏匿，并要挾變賣該車，后向陳某乙索要“借款本金”、“違約金”、“拖車費(fèi)”等共計12萬元。陳某乙被迫轉(zhuǎn)賬支付上述款項將汽車贖回。被害人陳某乙被敲詐勒索50100元。

8.2016年，劉某某在被害人馬某某不知情的情況下，使用馬某某的皖******號“英菲尼迪”牌汽車向被告人陳某某擔(dān)保借款15萬元。后馬某某向宣州區(qū)法院起訴要求陳某某歸還該車。2017年12月5日，法院判決陳某某于判決生效之日起十日內(nèi)歸還該車，但陳某某拒不執(zhí)行，后要求馬某某擔(dān)保劉某某的2萬元債務(wù)才將該車返還。2018年12月12日，陳某某起訴劉某某、馬某某，馬某某被迫償還2萬元。被害人馬某某被敲詐勒索2萬元。

以上，被告人鐘某某敲詐勒索數(shù)額319823元，閔永華敲詐勒索數(shù)額228394元，江冬冬敲詐勒索數(shù)額283223元，樊偉敲詐勒索數(shù)額91429元，唐某某敲詐勒索數(shù)額91429元，鐘某某敲詐勒索50100元，王某甲敲詐勒索數(shù)額37025元，陳某某敲詐勒索數(shù)額166369元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.銀行交易明細(xì)等書證；

2.證人陳某甲、萬某某、章某某、徐某甲、鄭某某證言；

3.被害人王某丙、楊某乙、袁某某、鄧某某、陳某乙等陳述；

4.被告人鐘某某、閔永華、江冬冬、樊偉、唐某某、陳某某、鐘某某、王某甲的供述與辯解；

5.宣城市宣州區(qū)價格認(rèn)證中心出具的價格鑒定意見書；

6.宣城市公安局宣州分局制作的辨認(rèn)筆錄。

被告人鐘某某于2019年9月5日至公安機(jī)關(guān)投案；被告人閔永華于2019年9月19日被公安機(jī)關(guān)傳喚到案；被告人江冬冬于2019年10月23日經(jīng)電話通知后至公安機(jī)關(guān)；被告人鐘某某于2019年12月16日經(jīng)電話通知后至公安機(jī)關(guān)；被告人王某甲于2019年12月17日至公安機(jī)關(guān)投案；被告人陳某某于2019年12月18日經(jīng)電話通知后至公安機(jī)關(guān)；被告人樊偉、唐某某于2020年1月7日被公安機(jī)關(guān)傳喚到案。

案件偵破后，公安機(jī)關(guān)已依法對被告人鐘某某、閔永華、樊偉、唐某某等銀行賬戶進(jìn)行凍結(jié)，并查封被告人鐘某某、閔永華、江冬冬、陳某某、樊偉、唐某某、王某甲名下房產(chǎn)和車輛。

本院認(rèn)為，被告人鐘某某、閔永華、江冬冬以非法占有為目的，實(shí)施“套路貸”犯罪，騙取他人財物，其中被告人鐘某某數(shù)額特別巨大，被告人閔永華數(shù)額巨大，被告人江冬冬數(shù)額較大，其行為均已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條第二款；被告人陳某某以非法占有為目的，實(shí)施“套路貸”犯罪，騙取他人財物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條；被告人鐘某某、閔永華、江冬冬、樊偉、唐某某又以非法占有為目的，敲詐勒索他人財物，其中被告人鐘某某數(shù)額特別巨大，被告人閔永華、江冬冬、樊偉、唐某某數(shù)額巨大，其行為均已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十四條、第二十五條第一款、第二十六條第二款；被告人陳某某、鐘某某、王某甲又以非法占有為目的，敲詐勒索他人財物，其中被告人陳某某、鐘某某數(shù)額巨大，被告人王某甲數(shù)額較大，其行為均已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十四條、第二十五條第一款。本案犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，對被告人鐘某某、閔永華、江冬冬、陳某某應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、敲詐勒索罪，對被告人樊偉、唐某某、鐘某某、王某甲以敲詐勒索罪追究刑事責(zé)任。被告人鐘某某組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)進(jìn)行犯罪活動，系首要分子，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第一款、第三款的規(guī)定，按照集團(tuán)所犯的全部罪行處罰。被告人閔永華、江冬冬、樊偉、唐某某系犯罪集團(tuán)的一般成員，被告人陳某某、鐘某某、王某甲系一般共犯，上述七名被告人在共同犯罪中起次要或者輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條第一款、第二款的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰。被告人鐘某某、閔永華、江冬冬、陳某某犯有二罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人鐘某某、江冬冬、陳某某、鐘某某、王某甲具有自首情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。被告人樊偉刑滿釋放后，在五年以內(nèi)又故意犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十五條第一款的規(guī)定，系累犯，應(yīng)當(dāng)從重處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

安徽省宣城市宣州區(qū)人民法院

檢察員　陳從倫

2020年7月28日

1.被告人鐘某某現(xiàn)羈押于淮南市壽縣看守所，被告人閔永華、江冬冬、陳某某、樊偉現(xiàn)羈押于宣城市看守所，被告人唐某某、鐘某某、王某甲現(xiàn)取保候?qū)徲谄渥√帯?/span>

2.案卷材料和證據(jù)21冊、電子數(shù)據(jù)等光盤2張。

3.證人名單1份。