海南省儋州市人民檢察院　

起?訴?書

儋檢一刑訴〔2020〕Z262號　

被告人鐘國華，男，1990年**月**日出生，公民身份號碼4600031990********，漢族，高中文化程度，無業(yè)，捕前住海南省儋州市**鎮(zhèn)**居委會。因涉嫌詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年4月10日由儋州市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由儋州市公安局偵查終結(jié)，以被告人鐘國華涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2020年6月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年6月11日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，同年6月12日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、被告人鐘國華信用卡詐騙的犯罪事實

為牟取非法利益，自2019年1月25日開始，被告人鐘國華與同案人徐某某、蘇某某（二人已判刑）結(jié)伙在儋州市**鎮(zhèn)**巷**號徐某某的家中，實施信用卡提額詐騙。同年2月25日，鐘國華等人將詐騙窩點搬至**鎮(zhèn)**街**商行**樓，同案人符某某、陳某甲（二人已判刑）加入。同年2月28日，同案人陳某乙（已判刑）加入。鐘國華負(fù)責(zé)購買筆記本電腦、手機、解碼器等作案工具，蘇某某負(fù)責(zé)購買手機卡、公民個人信息，安裝電腦、解碼器，更換手機卡，將購買來的公民個人信息通過QQ發(fā)送給鐘國華、徐某某、符某某、陳某甲、陳某乙等人。鐘國華、徐某某、蘇某某、符某某、陳某甲、陳某乙等人使用電腦通過“短信多”軟件，向被害人發(fā)送“信用卡提升額度”的虛假信息，被害人信以為真后，會回?fù)芏绦蓬A(yù)留的客服電話，鐘國華、徐某某、蘇某某、符某某、陳某甲、陳某乙等人遂通過解碼器鏈接電腦，冒充銀行客服人員使用語音呼叫系統(tǒng)接聽電話，以刷銀行流水為由騙取被害人的銀行卡卡號、密碼、短信驗證碼等信息，通過通道商刷走被害人的錢款，鐘國華再聯(lián)系取款人取款。詐騙款扣除窩點的日常開銷和購買筆記本電腦、手機、手機卡、解碼器、公民個人信息等費用后，由鐘國華、徐某某、蘇某某、符某某、陳某甲、陳某乙等人再行分配。具體詐騙事實如下：

1．2019年2月24日，被害人鄒某某收到“信用卡提升額度”的虛假信息，信以為真，遂撥打短信預(yù)留的手機號碼1730138****，同案人蘇某某冒充銀行客服人員接聽電話，騙取鄒某某的中國郵政儲蓄銀行信用卡額度、短信驗證碼等信息后，刷走鄒某某人民幣6000元（以下幣種同）。

2．2019年3月2日，被害人李某某收到“信用卡提升額度”的虛假信息，信以為真，遂撥打短信預(yù)留的手機號碼1771026****，同案人徐某某、蘇某某冒充銀行客服人員接聽電話，騙取李某某的中國郵政儲蓄銀行卡的短信驗證碼等信息后，刷走李某某9999元。

3．2019年3月3日，被害人儲某某收到“信用卡提升額度”的虛假信息，信以為真，遂撥打短信預(yù)留的手機號碼1730126****，同案人符某某冒充銀行客服人員接聽電話，騙取儲某某的中國郵政儲蓄銀行卡卡號、短信驗證碼等信息后，刷走儲某某8000元。

4．2019年3月3日，被害人楊某甲收到“信用卡提升額度”的虛假信息，信以為真，遂撥打短信預(yù)留的手機號碼1730127****，同案人陳某乙冒充銀行客服人員接聽電話，騙取楊某甲的中國郵政儲蓄銀行卡、中國工商銀行卡的卡號、短信驗證碼等信息后，先后三次刷走楊某甲的中國郵政儲蓄銀行卡9999元，中國工商銀行卡9999元、9999元，共計29997元。

5．2019年3月4日，被害人楊某乙收到“信用卡提升額度”的虛假信息，信以為真，遂撥打短信預(yù)留的手機號碼1730126****，同案人符某某冒充銀行客服人員接聽電話，騙取楊某乙的安徽潁上農(nóng)村商業(yè)銀行卡卡號、短信驗證碼等信息后，刷走楊某乙3299.99元。

二、被告人鐘國華侵犯公民個人信息的犯罪事實

2019年1月25日開始，被告人鐘國華與同案人徐某某、蘇某某（二人已判刑）結(jié)伙實施信用卡提額詐騙。同年2月25日，同案人符某某、陳某甲（二人已判刑）加入。同年2月28日，同案人陳某乙（已判刑）加入。蘇某某負(fù)責(zé)購買含有姓名、公民身份號碼、手機號碼、銀行卡卡號等內(nèi)容的公民個人信息，通過QQ發(fā)送給鐘國華、徐某某、符某某、陳某甲、陳某乙等人實施詐騙。同年3月4日17時許，民警在儋州市**鎮(zhèn)**街**樓抓獲蘇某某、符某某、陳某甲、陳某乙，現(xiàn)場繳獲筆記本電腦、手機、解碼器等作案工具。后從徐某某、蘇某某用于詐騙的筆記本電腦中提取到文件名為“1.txt”、“2.txt”等內(nèi)含公民個人信息的文檔，從符某某用于詐騙的筆記本電腦中提取到文件名為“1.txt”、“2.txt”等內(nèi)含公民個人信息的文檔，從陳某乙用于詐騙的筆記本電腦中提取到文件名為“2.txt”、“3.txt”等內(nèi)含公民個人信息的文檔，從陳某甲用于詐騙的筆記本電腦中提取到文件名為“郵政txt.”、“招商txt.”等內(nèi)含公民個人信息的文檔，共查獲公民個人信息6453條。經(jīng)抽樣核對，查獲的公民個人信息為真實的信息。

2020年4月10日，被告人鐘國華向公安機關(guān)投案。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1．物證：筆記本電腦、手機、手機卡、解碼器等；

2．書證：常住人口信息表、銀行卡交易明細、短信截圖、通話詳單、到案經(jīng)過等；

3．被害人鄒某某、李某某、儲某某、楊某甲、楊某乙的陳述；

4．同案人蘇某某、符某某、陳某乙、陳某甲、徐某某的供述；

5．被告人鐘國華的供述；

6．現(xiàn)場勘驗筆錄、平面圖、照片，辨認(rèn)筆錄；

7．QQ聊天記錄，涉案公民個人信息等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人鐘國華對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人鐘國華以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，與同伙利用信用卡進行詐騙活動，共騙取他人57295.99元，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（三）項，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人鐘國華認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。因其具有以下量刑情節(jié)：法定從輕、減輕處罰情節(jié)：作案后向公安機關(guān)投案，并能如實供述其罪行，系自首；酌定從重處罰情節(jié)：發(fā)布虛假信息，對不特定多數(shù)人實施信用卡詐騙，且多次實施信用卡詐騙。故，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（三）項、第六十七條第一款，《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，建議對被告人鐘國華在有期徒刑四年九個月至五年九個月之間量刑，并處罰金55000元。

被告人鐘國華還違反國家有關(guān)規(guī)定，非法獲取公民個人信息6453條，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百五十三條之一，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以侵犯公民個人信息罪追究其刑事責(zé)任。被告人鐘國華認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。因其具有法定從輕、減輕處罰情節(jié)：作案后向公安機關(guān)投案，并能如實供述其罪行，系自首。故，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百五十三條之一、第六十七條第一款，《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，建議判處被告人鐘國華有期徒刑六個月，并處罰金5000元。

根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

儋州市人民法院

檢?察?官：陳超君

書?記?員：王有忠

2020年7月7日

附件：

1．被告人鐘國華現(xiàn)羈押于儋州市第一看守所

2．隨案移送刑事偵查卷宗9冊、檢察卷1冊

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份