上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2020〕4361號

被告人金某甲，女，1952年**月**日生，公民身份號碼：3102241952********，漢族，小學(xué)文化，原系上海**集團(tuán)有限公司**部**，住上海市浦東新區(qū)**鎮(zhèn)**村**號。2020年4月26日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，2020年4月27日延長刑事拘留期限至三十天，同年5月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕，同年6月28日由上海市公安局浦東分局決定取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人金某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年8月12日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果；依法訊問了被告人，聽取了被告人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2012年3月，上海**集團(tuán)有限公司（以下簡稱“**集團(tuán)”）注冊成立。2013年10月至2017年1月，**集團(tuán)組建以上海**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡稱“**網(wǎng)絡(luò)公司”）、上海**金融信息服務(wù)有限公司（以下簡稱“*甲金融公司”）、**金融信息服務(wù)（上海）有限公司（以下簡稱“*乙金融公司”）為主體，以**貓、**財(cái)、**雙創(chuàng)、**為主要融資通道，通過由**集團(tuán)統(tǒng)一管理各公司人事、財(cái)務(wù)、資金方式實(shí)現(xiàn)個(gè)人實(shí)際控制的**系經(jīng)營**臺。

2014年初，**集團(tuán)決定通過下屬公司、融資**臺進(jìn)行非法集資，以“超級債權(quán)人”名義對外進(jìn)行放貸，并通過放大債權(quán)、重復(fù)使用債權(quán)等方式制作虛假債權(quán)材料提供給**貓、**財(cái)融資**臺。**貓、**財(cái)融資**臺將上述虛假債權(quán)包裝成“**寶”“**貸”“**盈”等投資期限、年化收益不同的各種理財(cái)產(chǎn)品，連同**雙創(chuàng)融資**臺擅自發(fā)行的企業(yè)股權(quán)投資理財(cái)產(chǎn)品、**融資**臺擅自發(fā)行的應(yīng)收賬款理財(cái)產(chǎn)品、上海**資產(chǎn)管理有限公司發(fā)行的基金產(chǎn)品，在未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，采用召開推介會(huì)、發(fā)送傳單和互聯(lián)網(wǎng)廣告等方式通過門店、互聯(lián)網(wǎng)等途徑向社會(huì)公眾公開宣傳和銷售，從而進(jìn)行非法集資。

2014年10月至2018年6月，**集團(tuán)通過實(shí)際控制的*乙金融公司、**商務(wù)公司和**貓、**財(cái)?shù)热谫Y**臺非法集資共計(jì)人民幣50.37億余元（以下幣種同），上述非法集資所得錢款均被轉(zhuǎn)入**集團(tuán)**吳某某、**集團(tuán)實(shí)際控制銀行賬戶，除34.49億余元用于兌付前期投資者本息外，其余錢款被用于歸還吳某某個(gè)人欠款、支付運(yùn)營費(fèi)用、對外投資、購置車輛、租借豪華住宅等。至案發(fā)，共計(jì)造成實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失16.3億余元。

2016年8月至案發(fā)，被告人金某甲擔(dān)任**部**，對外銷售“**?！钡?*財(cái)理財(cái)產(chǎn)品。經(jīng)審計(jì)，被告人金某甲參與非法集資累計(jì)交易量金額為856萬余元，至案發(fā)未兌付金額為375萬余元。

2018年6月27日，**集團(tuán)**吳某某主動(dòng)至公安機(jī)關(guān)投案并如實(shí)交代單位犯罪事實(shí)。2020年4月26日被告人金某甲接公安人員電話后主動(dòng)投案，并如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.同案關(guān)系人吳某某等人的供述，相關(guān)公司工商登記資料，集資參與蔡某甲、羅某某、蔡某乙的證言，證實(shí)**集團(tuán)以上述模式向社會(huì)公眾吸收資金。

2.同案關(guān)系人費(fèi)某某等人的供述，集資參與蔡某甲、羅某某、蔡某乙等人的證言，證實(shí)被告人金某甲的職務(wù)及其向社會(huì)公眾吸收資金的事實(shí)。

3.上海申威聯(lián)合會(huì)計(jì)師事務(wù)所司法審計(jì)報(bào)告及相關(guān)書證，證實(shí)被告人金某甲參與非法集資的總金額及未兌付金額等情況。

4.公安機(jī)關(guān)出具的抓獲經(jīng)過等，證實(shí)被告人金某甲及吳某某的到案情況。

5.公安機(jī)關(guān)調(diào)取的戶籍**，證實(shí)被告人金某甲的基本情況。

6.被告人金某甲的供述，證實(shí)其對上述犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人金某甲對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)無異議,并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人金某甲作為**集團(tuán)的其他直接責(zé)任人員，違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第三十條、第三十一條、第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以非法吸收公眾存款罪（單位）追究其刑事責(zé)任。被告人金某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處罰。被告人金某甲在共同犯罪中起次要作用，系從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十七條，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人金某甲系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。綜上，建議判處被告人金某甲有期徒刑一年三個(gè)月，并處罰金人民幣二萬元，可以適用緩刑。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察官席娜

檢察官助理付紅梅

2020年9月9日

附：

1.被告人金某甲取保候?qū)徲谏虾＃?lián)系電話1522190****）。

2.案卷材料一冊、審計(jì)報(bào)告一冊。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》《征詢值班律師意見書》各一份。

4.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條??非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第三十條??公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實(shí)施的危害社會(huì)的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。

第三十一條??單位犯罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第二十五條第一款??共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十七條??在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條第一款??犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。