義烏市人民檢察院　

起?訴?書

義檢刑訴〔2020〕588號　

　　被告人金洪樑，男性，1976年**月**日出生，居民身份證號碼3390111976********，漢族，初中文化，戶籍所在地浙江省紹興市**鎮(zhèn)**村**號，因涉嫌騙取貸款罪，于2019年9月24日被義烏市公安局刑事拘留,經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年10月29日被義烏市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由義烏市公安局偵查終結(jié)，以被告人金洪樑涉嫌騙取貸款罪，于2019年12月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年1月17日延長審查起訴（自2020年1月18日至2020年2月1日）期限一次。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2011年6月份，****有限公司法定代表人傅某某（另案處理）、****有限公司法定代表人何某某（另案處理）、原****有限公司（現(xiàn)已注銷）法人代表即被告人金洪樑通過以公司相互擔(dān)保聯(lián)保的方式，編造貸款用于公司流動資金周轉(zhuǎn)的事由，偽造購銷合同等貸款資料，三家企業(yè)分別從****商業(yè)銀行騙得貸款各人民幣500萬元，后該部分貸款于2012年6月歸還。

2012年6月份許，****有限公司法定代表人傅某某、****有限公司法定代表人何某某伙同原****有限公司（現(xiàn)已注銷）法定代表人即被告人金洪樑以相同的方式，通過公司互相擔(dān)保聯(lián)保的方式，編造貸款用于公司流動資金周轉(zhuǎn)的事由，偽造購銷合同等貸款資料，三家企業(yè)分別從****商業(yè)銀行各騙得貸款人民幣500萬元。截至案發(fā)，該部分共計人民幣1500萬元的貸款均未歸還給****商業(yè)銀行。

被告人金洪樑于2019年9月24日在江蘇省天目湖高速服務(wù)區(qū)被民警抓獲。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：銀行對賬單、納稅證明、****有限公司基本情況、結(jié)婚登記審查處理表、離婚登記審查處理表、房屋所有權(quán)證存根、諸暨市國土資源局地籍檔案查詢單、銀行轉(zhuǎn)賬憑證、接受證據(jù)材料清單、****有限公司貸款資料復(fù)印件、****有限公司貸款資料復(fù)印件、****有限公司貸款資料復(fù)印件、被害單位****商業(yè)銀行營業(yè)執(zhí)照及相關(guān)材料，金融許可證、購銷合同、銀行查詢記錄單、銀行賬戶明細(xì)對賬單、到案經(jīng)過、人口信息；

2.證人證言：證人何某某、傅某某、禇某某、馮某某、宋某某、俞某某、姚某某、朱某某的證言；

3.被害人陳述：被害人楊某某的陳述；

4.被告人的供述與辯解：被告人金洪樑的供述；

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人金洪樑對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人金洪樑以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人金洪樑到案后如實供述自己的罪行，系坦白，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，可以對被告人金洪樑依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

義烏市人民法院　

檢察員：應(yīng)小冰

（此頁無正文）

（院印）

2020年1月22日　

附：

????1．被告人金洪樑現(xiàn)被羈押在義烏市看守所。

2．案卷材料和證據(jù)6冊。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。