上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2015〕237號

被告人金某某，男，1959年**月**日生，公民身份號碼：3101051959********，漢族，高中文化，無業(yè)，戶籍在上海市楊浦區(qū)**路**弄**號**室，住上海市閔行區(qū)**路**弄**號**室。被告人金某某于2015年1月9日因涉嫌信用卡詐騙罪由上海市公安局刑事拘留，2015年1月12日由上海市公安局延長刑事拘留期限至三十天，2015年2月13日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準，同日由上海市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局偵查終結(jié)，以被告人金某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2015年3月16日移送上海市人民檢察院第一分院審查起訴。上海市人民檢察院第一分院受理后，于2015年3月18日交與本院審查起訴。本院受理后，于2015年3月20日告知被告人有權委托辯護人；依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。被告人金某某對本案同意適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2004年1月至2011年11月間，被告人金某某先后向上海銀行、平安銀行及華夏銀行申領信用卡，后持上述銀行信用卡消費、取現(xiàn)，至案發(fā)時止拖欠上述三家銀行信用卡本金共計人民幣117,795.5元，經(jīng)上述銀行多次催收，超過三個月仍未歸還，分述如下：

1、2004年1月至2008年1月間，被告人金某某向上海銀行申領信用卡(卡號分別為40267317********、356827900********、520131595********、520131840********、52403188********)五張，在明知沒有還款能力的情況下，自2004年1月至2015年1月間持信用卡進行消費、取現(xiàn)，2014年,6月22日最后一次還款人民幣52,200元，后再無有效還款，累計拖欠銀行信用卡本金共計人民幣41,871.73元。

2、2007年11月，被告人金某某向平安銀行申領信用卡(卡號分別為62215500********、62215503********、62252501********、62252600********、53165900********)五張，在明知沒有還款能力的情況下，自2008年6月至2012年2月間持信用卡進行消費、取現(xiàn)，2012年2月29日最后一次還款人民幣7,130.72元，后再無有效還款，累計拖欠銀行信用卡本金共計人民幣36,816.57元。

3、2011年11月，被告人金某某向華夏銀行申領信用卡(卡號為62263880********)一張，在明知沒有還款能力的情況下，自2011年11月至2014年6月間持信用卡進行消費、取現(xiàn)，2014年6月13日最后一次還款人民幣21,200元，后再無有效還款，累計拖欠銀行信用卡本金共計人民幣39,107.2元。

2015年1月9日，被告人金某某被公安機關抓獲歸案，到案后如實供述了自己的犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、上海銀行、平安銀行及華夏銀行出具的報案材料、信用卡申領材料、交易明細，證實被告人金某某實施信用卡詐騙的事實及數(shù)額。

2、上海銀行、平安銀行及華夏銀行出具的催收記錄等書證，證實光大銀行向被告人金某某多次催收后超過三個月，其仍未還款的事實。

3、上海市公安局經(jīng)偵總隊出具的案發(fā)經(jīng)過，證實被告人金某某的到案情況。

4、上海市公安局浦東分局出具的常住人口基本信息，證實被告人金某某的身份情況。

5、被告人金某某對上述犯罪事實供認不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人金某某對基本犯罪事實無異議。

本院認為，被告人金某某以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，超過規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后超過三個月仍不歸還，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人金某某到案后能如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

代理檢察員：顧玉蘭

2015年3月31日

附：

1、被告人金某某現(xiàn)羈押于上海市監(jiān)獄總醫(yī)院。

2、偵查卷宗三冊。

3、《適用簡易程序建議書》（合議制）一份。

4、相關法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條 有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；……

（一）使用偽造的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

……

第六十七條??犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十二條??人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。