浙江省寧波市海某某人民檢察院

起?訴?書

甬海檢一部刑訴〔2020〕537號

被告人金某某，男，1976年**月**日出生，居民身份證號碼3326021976********，漢族，初中文化，個體經(jīng)營，戶籍所在地浙江省臺州市**鎮(zhèn)**村**號。1997年6月16日因犯盜竊罪被浙江省臨海市人民法院判處有期徒刑一年；2007年5月18日因酒后駕駛被寧波市公安局鄞州分局行政拘留三日；2010年1月因犯出售非法制造的發(fā)票罪，非法出售發(fā)票罪被寧波市北侖區(qū)人民法院判處有期徒刑二年九個月，并處罰金人民幣十七萬元；經(jīng)浙江省寧波市中級人民法院裁定，于2011年2月28日被假釋，假釋考驗期到2012年2月19日；2012年6月18日因犯危險駕駛罪被浙江省天臺縣人民法院判處拘役一個月十五日，并處罰金人民幣1000元，與前罪沒有執(zhí)行的刑罰數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑十一個月十九日，并處罰金人民幣10200元，于2013年6月5日刑滿釋放。因本案于2019年9月26日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年10月30日被依法逮捕。

被告人金英某，男，1987年**月**日出生，居民身份證號碼3310821987********，漢族，高中文化，個體經(jīng)營，戶籍所在地浙江省臺州市**鎮(zhèn)**村**號,因本案于2019年9月26日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年10月30日被依法逮捕。

本案由寧波市公安局海曙分局偵查終結(jié)，以被告人金某某、金英某涉嫌詐騙、敲詐勒索罪，于2019年12月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。其間，依法退回公安機關(guān)補充偵查一次，依法延長審查起訴期限二次。?

經(jīng)依法審查查明：

2017年3月，被告人金某某、金英某等人經(jīng)商量，在本市鄞州區(qū)濱江商業(yè)廣場307號005幢（3-11）成立寧波聚隆泰企業(yè)管理咨詢有限公司（對外稱輝騰公司）。公司主要由金某某負(fù)責(zé)出資，金英某為公司主要負(fù)責(zé)人，全面負(fù)責(zé)公司經(jīng)營管理，包某甲（另案起訴）主要從事風(fēng)控業(yè)務(wù)和個別催收業(yè)務(wù)。另外，金英某等人指使唐某某、楊某某（均另案起訴）和吳某某（另案處理）等人負(fù)責(zé)對借款人進行家訪和債務(wù)催收。

2017年7、8月份左右，被告人金英某等人先后在本市海某某中農(nóng)信大廈和恒隆中心8A、19B（對外稱匯鑫公司）繼續(xù)進行經(jīng)營，被告人金某某繼續(xù)為該公司提供借貸資金，并收取相應(yīng)利息。周某甲（另案起訴）協(xié)助金英某進行經(jīng)營和負(fù)責(zé)財務(wù)等事項，該公司還安排柳某甲、王某甲（均另案起訴）為公司風(fēng)控人員，安排李某某（另案起訴）等人為業(yè)務(wù)員，安排唐某某、楊某某和吳某某等人負(fù)責(zé)家訪和債務(wù)催收。

馮某某、張某甲（均另案起訴）、王某甲（在入職匯鑫公司之前）等人明知上述公司從事“套路貸”犯罪活動，仍然為牟取中介費、好處費等非法利益，積極將被害人介紹至上述公司借款。

在犯罪過程中，逐步形成了以被告人金某某、金英某為首要分子，包某甲、唐某某、楊某某和吳某某等為主要成員，周某甲、柳某甲、王某甲、李某某為一般成員的“套路貸”惡勢力犯罪集團，該集團以無抵押、無擔(dān)保等為誘餌吸引被害人借款，或與被害人簽訂虛假借款協(xié)議，寫翻倍借條、制造虛假的資金流水、讓被害人手持現(xiàn)金拍照等套路欺騙被害人，或在扣除押金、家訪費、中介費、砍頭息等各種名目費用后虛增債務(wù)，向被害人發(fā)放貸款。當(dāng)部分被害人逾期還款時，金英某等人向法院提起虛假民事訴訟。另外對部分被害人或其親屬采用上門威脅滋擾、潑紅油漆以及隨意辱罵、扣車等恐嚇、要挾手段強行索取非法債務(wù)，從而達到非法占有他人財物的目的，嚴(yán)重影響他人正常生活、工作，社會影響惡劣?，F(xiàn)經(jīng)查證的部分事實如下：

一、詐騙

1、2017年3月至5月，被害人江某某先后兩次向被告人金英某借款共計20000元，經(jīng)包某甲風(fēng)控、唐某某家訪后，金英某誘騙江某某簽署了40000元的借條，制造了虛假資金流水，又以利息和各種費用名義扣除7000元，江某某實際到手共計13000元，后江某某還款共計15360元。因江某某未及時還款，金英某等人以其中一張20000元金額的借條對江某某提起虛假民事訴訟。據(jù)此，金英某等人共計騙取江某某2360元。

2、2017年3月到5月，被害人胡某某向被告人金英某借款共計30000元，經(jīng)包某甲風(fēng)控，唐某某家訪后，金英某誘騙胡某某簽署了60000元的借條，制造了虛假的資金流水，又以利息和各種費用名義扣除8100元，胡某某實際得款21900元。因胡某某未及時還款，金英某指使被告人楊某某和吳某某等人到其家中索取債務(wù)，在威脅下胡某某被迫還款，前后還款共計39470元。據(jù)此，金英某等人共計騙取胡某某17570元。

3、2017年4月，被害人祝某某向被告人金英某借款12000元，經(jīng)包某甲風(fēng)控，唐某某和吳某某家訪后，金英某誘騙祝某某簽署了25000元的借條，制造了虛假的資金流水，又以利息和各種費用扣除2000元，祝某某實際到手10000元。在祝某某還款1670元后，金英某等人強迫其將剩余欠款還清，祝某某迫于壓力將剩余本息還清，祝某某共計還款13670元。據(jù)此，金英某等人共計騙取祝某某3670元。

4、2017年4月，由馮某某介紹，被害人尹某甲向被告人金英某借款30000元，經(jīng)包某甲風(fēng)控，唐某某和吳某某家訪后，金英某誘騙其簽署了60000元的借條，又扣除各項虛增費用9500元，尹某甲實際到手20500元。后尹某甲共計還款28400元。據(jù)此，金英某等人騙取尹某甲7900元。

5、2017年7月，由馮某某介紹，被害人王某乙向被告人金英某借款50000元，金英某誘騙其簽署金額為100000元的借條，并制造虛假資金流水，王某乙實際到手50000元。后王某乙共計還款70000元。據(jù)此，金英某等人騙取王某乙20000元。

6、2017年7月，由張某甲介紹，被害人柳某乙向被告人金英某借款50000元，經(jīng)柳某甲風(fēng)控，在扣除各項虛增費用20000元后，柳某乙實際到手30000元。期間，柳某乙還款16900元。在其逾期沒有還款后，金英某以借條50000元金額對柳某乙提起虛假民事訴訟。據(jù)此，金英某等人意圖騙取柳某乙20000元。

7、2017年7月至2018年，被害人謝某某多次向被告人金英某借款共計40000元，經(jīng)柳某甲風(fēng)控，金英某誘騙其簽署了共計80000元的借條，并制造了虛假的資金流水，在扣除各項虛增費用共計約14000元后，謝某某實際到手約26000元，謝某某共計還款約40000元。據(jù)此，金英某等人共計騙取謝某某約14000元。

8、2017年8月，被害人苗某某向被告人金英某借款15000元，經(jīng)李某某經(jīng)手、王某甲欠風(fēng)控后，金英某誘騙苗某某簽署了30000元的借條，在扣除各項虛增費用后苗某某實際到手12000元。在其還款逾期后，金英某以30000元借條金額對苗某某提起虛假民事起訴。據(jù)此，金英某等人意圖騙取苗某某18000元。

9、2017年8月，被害人嚴(yán)某甲向被告人金英某借款10000元，金英某誘騙嚴(yán)某甲簽署了20000元的借條，制造了虛假的資金流水，又以利息和各種費用名義扣除2800元，嚴(yán)某甲實際到手7200元。在嚴(yán)某甲還款逾期后，金英某以20000元的金額對嚴(yán)某甲提起虛假民事訴訟。據(jù)此，金英某等人意圖騙取嚴(yán)某甲12800元。

10、2017年8月，由張某甲介紹，被害人貝某某向被告人金英某借款50000元，金英某誘騙其簽署了100000元的借條，并制造了虛假的資金流水，除去各項虛增費用后，貝某某實際到手38000元。后貝某某還款共計56200元。據(jù)此，金英某等人騙取貝某某18200元。

11、2017年8月起，由王某甲介紹，被害人何某甲向被告人金英某借款10000元，經(jīng)柳某甲風(fēng)控，金英某誘騙何某甲簽署了20000元的借條，除去各項虛增的費用3940元，何某甲實際到手6060元，后何某甲共計還款10641元。據(jù)此，金英某等人騙取何某甲4581元。

之后，被害人何某甲再次向被告人金英某借款10000元，經(jīng)王某甲風(fēng)控后，金英某誘騙何某甲簽署了20000元的借條，除去各項虛增費用2950元后，何某甲實際到手7050元。后何某甲還款4700元。據(jù)此，金英某等人意圖騙取何某甲12950元。

12、2017年9月，被害人王某丙向被告人金英某借款10000元，經(jīng)李某某經(jīng)手、王某甲風(fēng)控后，金英某誘騙王某丙簽署了20000元的借條，在扣除各項虛增費用2000元后，王某丙實際到手8000元。后王某丙還款2000元，在其還款逾期后，金英某以20000元借條金額對王某丙提起虛假民事起訴。據(jù)此，金英某等人意圖騙取王某丙12000元。

13、2017年9月，被害人王某丁向被告人金英某借款10000元，經(jīng)李某某經(jīng)手、王某甲風(fēng)控后，金英某誘騙王某丁簽署了20000元的借條，王某丁實際到手8000元。后王某丁還款2000元。在其還款逾期后，金英某以20000元借條金額對王某丁提起虛假民事起訴。據(jù)此，金英某等人意圖騙取王某丁12000元。

14、2017年9月，被害人斯某某向被告人金英某借款10000元，金英某誘騙斯某某簽署了20000元的借條，制造了虛假的資金流水，又以利息和各種費用名義扣除3560元，斯某某實際得款6440元。在斯某某還款逾期后，金英某以20000元的金額對斯某某提起虛假民事訴訟。據(jù)此，金英某等人意圖騙取斯某某13560元。

15、2017年10月，被害人卓某某向被告人金英某借款20000元，金英某誘騙其簽署了40000元的借條，并制造了虛假的資金流水，在扣除虛增的各項費用7500元后，卓某某實際到手12500元。據(jù)此，金英某等人意圖騙取卓某某27500元。

16、2017年12月開始，由馮某某、康某某（另案處理）介紹，被害人鐘某某向被告人金英某借款共計16萬元，扣除各項虛增費用后鐘某某實際到手共90000元，后鐘某某共計還款12萬余元。據(jù)此，金英某等人騙取鐘某某30000余元。

17、2018年5、6月，經(jīng)蒲某甲（另案處理）介紹，被害人陳某某向被告人金英某借款共計50000元，經(jīng)王某甲風(fēng)控后，在扣除各項虛增費用后陳某某實際到手32000元，后陳某某共計還款48000元。據(jù)此，金英某等人共計騙取陳某某16000元。

18、2018年6月起，被害人毛某某向被告人金英某等人借款共計80000元，該筆業(yè)務(wù)由李某某經(jīng)手、王某甲風(fēng)控，除去各項虛增費用24160元后，毛某某實際到手共計55840元。后毛某某還款共計81920元。據(jù)此，金英某等人共計騙取毛某某26080元。

19、2018年7月開始，經(jīng)張某乙（另案處理）介紹，被害人汪某某多次向被告人金英某借款160000元，扣除各種費用和利息39000元后汪某某實際到手121000元，后汪某某共計還款165700元。據(jù)此，金英某等人共計騙取汪某某44700元。

20、2018年8月至9月，由張某甲介紹，被害人嚴(yán)某乙向被告人金英某借款共計300000元，除去各項虛增費用，嚴(yán)某乙實際到手共計230000元，后嚴(yán)某乙還款共計286000元。據(jù)此，金英某等人共計騙取嚴(yán)某乙56000元。

綜上，被告人金某某、金英某涉及詐騙金額既遂26萬余元，未遂12萬余元。

二、尋釁滋事

1、2017年3月，被害人王某戊向被告人金英某等人借款人民幣10000元（以下幣種均為人民幣），經(jīng)包某甲風(fēng)控，金英某等人誘騙王某戊簽署了20000元的借條，制造了虛假的資金流水，又以利息和各種費用名義扣除2000元，王某戊實際到手8000元。在王某戊逾期還款后，金英某以20000元的金額對王某戊提起虛假民事訴訟。因王某戊因未及時還款，金英某等人指使唐某某、包某甲和吳某某等人到王某戊家中對其家人進行騷擾，并在其家門口潑紅油漆寫字，逼迫王某戊償還高額本息。

2、2017年3月，被害人華某某向被告人金英某等人借款40000元，經(jīng)包某甲風(fēng)控、楊某某和吳某某家訪后，金英某誘騙華某某簽署了70000元的借條，金英某制造了虛假的資金流水，又以利息和各種費用扣除10000元，華某某實際到手30000元。后華某某還款12000元。因被害人華某某逾期還款，金英某等人指使楊某某和吳某某將華某某停放在鎮(zhèn)海的一輛起亞越野車拖至寧波車管所旁停放，以此逼迫華某某還款，后華某某籌集35000元交給金英某。

3、2017年4月，被害人何某乙向被告人金英某借款50000元，金英某誘騙其簽署了70000元的借條，并制造了虛假的資金流水，在扣除虛增的各項費用23000元后，何某乙實際到手27000元。在借款后，金英某等人以何某乙將其一輛轎車抵押給其他小額貸款公司用于貸款為由，指使唐某某、包某甲和吳某某將何某乙強行從余姚帶至其公司，逼迫其償債，后何某乙被迫轉(zhuǎn)賬17470元后才于當(dāng)天下午得以離開該公司。

4、2017年4月至8月，被害人周某丙凱向被告人金英某借款10000元，金英某誘騙其簽署了20000元的借條，在扣除各項虛增費用后，周某丙凱實際到手7000元，因其還款逾期，金英某要求其再次簽下另外一張借款金額為20000元的借條。在周某丙凱還款逾期后，金英某以40000元金額對周某丙凱提起虛假民事訴訟。后在法院調(diào)解下，周某丙凱還款7000元。因周某丙凱未及時還款，金英某等人指使唐某某等人到周某丙凱所居住的地方，并采用潑紅油漆、堵門鎖等方式催討債務(wù)，以此逼迫周某丙凱還款。

5、2017年7月，被害人琚某某向被告人金英某借款15000元，金英某誘騙琚某某簽署了30000元的借條，制造了虛假的資金流水，又以利息和各種費用名義扣除5000元，琚某某實際得款10000元。金英某等人以被害人琚某某在別的貸款公司也有貸款為由，經(jīng)金英某指使，楊某某和吳某某等人將琚某某的車輛（車主琚成國）開走，以此逼迫琚某某還款。2017年7月，琚某某被迫籌集20000元交給金英某。

6、2018年4月，被害人徐某乙被告人金英某借款60000元，在扣除虛增的各項費用13000元后，徐某丙實際到手47000元。后徐某丙共計還款32000元。因被害人徐某丙未及時還款，金英某等人指使唐某某等人將其停在鎮(zhèn)海的一輛英菲尼迪轎車（價值人民幣112832元）拖至本市海某某恒隆中心立體停車場中，以此威脅徐某丙，逼迫其歸還借款。

案發(fā)后，公安機關(guān)查封了登記于被告人金英某、周某甲名下的寧波市錦港府6幢15號1002的房產(chǎn)，凍結(jié)了被告人金某某名下的農(nóng)業(yè)銀行卡（卡內(nèi)金額85688.2元）。在審查起訴階段，馮某某退繳贓款人民幣20000元，張某甲退繳贓款人民幣15000元，李某某退繳贓款人民幣15000元，王某甲欠退繳贓款人民幣10000元，周某甲退繳贓款人民幣30000元，被告人金英某退繳贓款人民幣100000元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證、書證：抓獲經(jīng)過、戶籍證明、刑事判決書、刑滿釋放證明書、公司注冊登記情況、租賃合同、民事判決書、銀行轉(zhuǎn)賬記錄、微信轉(zhuǎn)賬記錄、查封扣押決定書、繳款憑證等；

2.證人證言：證人金某丙、余某乙、張某乙等人的證言；

3.被害人王某戊、尹某甲、王某乙、柳某乙、貝某某、鐘某某、嚴(yán)某乙等26人的陳述；

4.被告人金某某、金英某與同案參與人馮某某、張某甲、包某甲、唐某某、楊某某、周某甲、王某甲、柳某甲、李某某等人的供述和辯解；

5.勘驗、檢查、辨認(rèn)、偵查實驗等筆錄：辨認(rèn)筆錄等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人金英某對上述事實和證據(jù)等沒有意見，且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人金某某、金英某與人合伙共同實施套路貸惡勢力犯罪，組成了較為固定的犯罪組織，是犯罪集團，被告人金某某、金英某系首要分子。被告人金某某、金英某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實、隱瞞真相，合伙騙取他人財物，數(shù)額巨大，部分犯罪事實因意志以外的原因而未得逞；被告人金某某、金英某合伙強拿硬要他人財物，情節(jié)嚴(yán)重，且系糾集他人多次實施上述行為，嚴(yán)重破壞社會秩序，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百九十三條第一款第（三）項、第二款，均應(yīng)當(dāng)以詐騙罪和尋釁滋事罪追究其刑事責(zé)任。被告人金某某系累犯，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十五條第一款，應(yīng)當(dāng)從重處罰。查封凍結(jié)的財物系涉案財物，應(yīng)當(dāng)依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十四條的規(guī)定予以處理。在審查起訴階段，被告人金英某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，可以從寬處罰，建議對其詐騙罪判處有期徒刑五年六個月，罰金人民幣6萬元，尋釁滋事罪有期徒刑五年三個月，罰金人民幣2萬元，合并執(zhí)行有期徒刑六年，罰金人民幣8萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此??致

寧波市海某某人民法院

檢??察??官：張建國

2020年4月17日

附：

1、被告人金某某、金英某現(xiàn)被羈押于寧波市海某某看守所；

2、隨案移送卷宗十八冊；

3、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書一份；

4、其他物品和材料詳見移送清單。