湖北省來(lái)某某人民檢察院

起?訴?書(shū)

鄂來(lái)檢刑訴〔2020〕43號(hào)

被告人金某，男性，1995年**月**日出生，身份證號(hào)碼4228011995********，漢族，小學(xué)，戶籍所在地湖北省恩施土家族苗族自治州恩施市，住恩施市**鄉(xiāng)**村**組**號(hào)**層，因涉嫌詐騙罪，于2019年9月24日被來(lái)某某公安局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)來(lái)某某檢察院批準(zhǔn)，于2019年10月28日被來(lái)某某公安局逮捕。

本案由湖北省來(lái)某某公安局偵查終結(jié)，以被告人金某涉嫌詐騙罪，于2019年12月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年12月27日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。本院于2020年2月7日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年3月7日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2020年1月28日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2018年7月19日，劉某某聯(lián)系到楊某某辦理貸款，然后，楊某某帶領(lǐng)被告人金某由恩施開(kāi)車趕到來(lái)鳳與劉某某約定在步行街見(jiàn)面，并在車上通過(guò)“點(diǎn)點(diǎn)”、“現(xiàn)金貸款”兩個(gè)APP辦理金額為23000元的貸款給劉某某，劉某某因此結(jié)識(shí)金某。到了2019年4月份左右，劉某某通過(guò)查詢自己的征信，查出來(lái)自己的征信很混亂，上面顯示提交了很多次借款，隨后就向金某咨詢相關(guān)事情。金某自稱可以幫助劉某某處理這些事，金某因在幫劉某某處理貸款時(shí)沉迷于網(wǎng)絡(luò)賭博，產(chǎn)生騙取劉某某錢財(cái)?shù)南敕?，后就以貸款還款、消除征信、刷流水、提升貸款額度、支付寶解封、鎖住征信等借口誘騙劉某某通過(guò)各種方式給自己轉(zhuǎn)賬和騙取驗(yàn)證碼冒用劉某某身份注冊(cè)支付寶賬戶從邦定的劉某某銀行賬戶中充值等方式騙取劉某某的資金379652.31元，用于網(wǎng)絡(luò)賭博，揮霍一空。

2019年5月20日至2019年9月12日，被告人金某誘騙劉某某通過(guò)微信給自己轉(zhuǎn)賬了160筆，共計(jì)298035.66元，另外金金某給劉某某轉(zhuǎn)賬6筆共16191元。

被告人金某誘騙劉某某通過(guò)支付寶轉(zhuǎn)賬到金某建行卡（尾號(hào)****：2019年7月17日有4筆，分別是860元、1080元、1300元、1080元；2019年7月18日轉(zhuǎn)一筆1154元；2019年7月21日轉(zhuǎn)兩筆，分別是650元、2850元；2019年8月5日轉(zhuǎn)兩筆，每筆1000元；2019年8月19日轉(zhuǎn)1100元。一共10筆，共計(jì)12074元。

被告人金某誘騙劉某某通過(guò)雙方支付寶賬戶轉(zhuǎn)賬：2019年5月23日一筆2960元；2019年5月25日一筆1312元；2019年5月28日兩筆分別為760元、600元；2019年6月5日一筆1200元；2019年6月11日一筆459元；2019年6月15日一筆800元；2019年6月16日兩筆分別為1125元、1950元；2019年6月29日兩筆分別為500元、300元；2019年6月30日一筆1100元；2019年7月1日一筆600元；2019年8月21日兩筆分別為202.22元、888.64元；2019年8月22日一筆1735.88元?？偣?6筆，共計(jì)16492.74元。

被告人金某利用冒用劉某某身份信息注冊(cè)的支付寶賬戶盜取劉某某盜取綁定的銀行賬戶資金，從劉某某的中國(guó)建設(shè)銀行賬戶盜取75筆，共計(jì)52512.91元。從劉某某中國(guó)銀行賬戶盜取13筆：2019年7月22日一筆5800元；2019年7月24日兩筆分別為1500元、15元；2019年8月25日一筆2400元；2019年8月27日一筆2100元；2019年8月28日一筆30元；2019年9月2日三筆分別為3000元、10元、10元；2019年9月6日三筆分別為235元、1800元、1200元；2019年9月7日630元，共計(jì)18730元。這兩張卡總共88筆，共計(jì)71242.91元。

2019年6月22日和2019年8月18日，被告人金某誘騙劉某某從其建行賬戶向自己建行賬戶轉(zhuǎn)款1400元、600元，共計(jì)2000元。

另金某于2019年9月12日分三次分別向劉某某農(nóng)村信用社的銀行卡轉(zhuǎn)賬2元、1000元、3000元，共計(jì)4002元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.受案登記表、抓獲經(jīng)過(guò)、劉某某銀行交易記錄、金某銀行交易記錄、微信、支付寶交易記錄、戶籍信息等書(shū)證；2.被害人劉某某陳述；3.被告人的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人金某詐騙他人財(cái)物379652.31元，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

????此致

來(lái)某某人民法院

檢察員：粟良成

2020年3月24日

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