湖南省南縣人民檢察院

起?訴?書

南檢二部刑訴〔2020〕44號

被告人郭某甲，男性，1987年**月**日出生，居民身份證號碼4309211987********，漢族，高中，戶籍所在地湖南省益陽市南縣，住南縣**鎮(zhèn)**村第**村民小組**號，因涉嫌騙取貸款、票據承兌、金融票證罪，經南縣檢察院批準，于2020年9月9日被南縣公安局逮捕；因涉嫌犯有騙取貸款、票據承兌、金融票證罪，經南縣公安局決定，于2020年8月4日被南縣公安局刑事拘留。

本案由益陽市南縣公安局偵查終結，以被告人郭某甲涉嫌騙取貸款罪，于2020年11月6日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年11月7日已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。?

經依法審查查明：

2015年至2017年12月期間，犯罪嫌疑人郭某甲的朋友吳某某（已判刑）串通下柴市支行行長、客戶經理李某某（另案處理），經吳某某與郭某甲商量，由郭某甲介紹農戶找李某某辦理貸款手續(xù)，貸出來的信貸資金歸吳某某使用，貸款本息均由吳某某負責償還。郭某甲先后找到鄔某某、陳某某、郭某乙等8人到下柴市支行辦理貸款175萬元，貸款發(fā)放到位后155萬元歸吳某某使用，20萬元歸郭某甲使用，除2019年6月15日郭某甲償還鄔某某貸款本金10萬元外，余下165萬元貸款本金至案發(fā)之日均未償還，已全部逾期。具體犯罪事實如下：

1．2017年11月23日郭某甲帶領鄔某某到下柴市支行辦理貸款手續(xù)，貸得貸款20萬元，該筆貸款由李某某負責發(fā)放，貸款發(fā)放到位后歸郭某甲使用，2019年6月15日郭某甲償還該筆貸款本金10萬元，現該筆貸款尚有10萬元貸款本金未償還，已處于逾期狀態(tài)；

2．2017年12月25日郭某甲帶領陳某某到下柴市支行辦理貸款手續(xù)，貸得貸款30萬元，該筆貸款由李某某負責發(fā)放，貸款發(fā)放到位后由郭某甲交給吳某某購買船舶，現該筆貸款已逾期；

3.?2017年6月25日郭某甲帶領郭某乙到下柴市支行辦理貸款手續(xù)，貸得貸款10萬元，該筆貸款由李某某負責發(fā)放，貸款發(fā)放到位后由郭某甲交給吳某某購買船舶，現該筆貸款已逾期；

4.?2017年12月30日郭某甲帶領賈某某到下柴市支行辦理貸款手續(xù)，貸得貸款30萬元，該筆貸款由李某某負責發(fā)放，貸款發(fā)放到位后由郭某甲交給吳某某購買船舶，現該筆貸款已逾期；

5.?2017年6月29日郭某甲帶領郭某丙到下柴市支行辦理貸款手續(xù)，貸得貸款10萬元，該筆貸款由李某某負責發(fā)放，貸款發(fā)放到位后由郭某甲交給吳某某購買船舶，現該筆貸款已逾期；

6.?2017年12月31日郭某甲帶領唐某某到下柴市支行辦理貸款手續(xù)，貸得貸款30萬元，該筆貸款由李某某負責發(fā)放，貸款發(fā)放到位后由郭某甲交給吳某某購買船舶，現該筆貸款已逾期；

7.?2017年9月29日郭某甲帶領郭某丁到下柴市支行辦理貸款手續(xù)，貸得貸款15萬元，該筆貸款由李某某負責發(fā)放，貸款發(fā)放到位后由郭某甲交給吳某某購買船舶，現該筆貸款已逾期；

8.?2016年12月15日郭某甲帶領郭某戊到下柴市支行辦理貸款手續(xù)，貸得貸款30萬元，該筆貸款由李某某負責發(fā)放，貸款發(fā)放到位后由郭某甲交給吳某某購買船舶，現該筆貸款已逾期。

被告人郭某甲被南縣公安局抓獲到案后，如實供述了自己的犯罪事實，并表示認罪認罰。

認定上述事實的證據如下：

1.書證：到案經過、戶籍信息、貸款文本、個人借款合同；

2.證人證言：證人吳某某、李某某及鄔某某、陳某某、郭某乙、賈某某、郭某丙、唐某某、郭某丁、郭某戊的證言；

3.被告人郭某甲的供述和辯解。

本院認為，被告人郭某甲違反國家規(guī)定，串通吳某某借他人名義，虛構貸款戶身份、貸款用途和貸款資格，騙取銀行貸款，數額達到100萬以上，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實充分，應當以騙取貸款罪追究其刑事責任。被告人郭某甲經公安機關口頭傳喚后如實供述自己的犯罪事實，屬自首，依據《中華人共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人郭某甲認罪認罰，依據《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。綜上，建議判處被告人郭某甲有期徒刑九個月至一年三個月，并處罰金。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

南縣人民法院

檢察官：賈俊興

2020年12月1日

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附件：

1.被告人現羈押在南縣看守所；

2．公安偵查卷三冊、檢察審查卷一冊；

3、《認罪認罰具結書》一份。