臨武縣人民檢察院

起?訴?書

湘臨檢公訴刑訴〔2019〕152號(hào)

被告人郭某甲，男，1987年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4310811987********，漢族，初中文化程度，經(jīng)商，出生地湖南省資興市，戶籍地和現(xiàn)住地湖南省資興市**鎮(zhèn)**村**組。因涉嫌詐騙罪于2019年5月30日被郴州市公安局直屬分局刑事拘留，經(jīng)郴州市人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年7月6日被逮捕。

被告人郭某乙，男，1992年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4310811992********，漢族，初中文化程度，經(jīng)商，出生地湖南省資興市，戶籍地湖南省資興市**鎮(zhèn)**村**組，現(xiàn)住地湖南省資興市**鎮(zhèn)**村**房。因涉嫌詐騙罪于2019年5月30日被郴州市公安局直屬分局刑事拘留，經(jīng)郴州市人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年7月6日被逮捕。

本案由郴州市公安局直屬分局偵查終結(jié)，以被告人郭某甲、郭某乙涉嫌詐騙罪，于2019年9月4日向郴州市人民檢察院商請(qǐng)指定管轄，郴州市人民檢察院于2019年9月5日將該案指定本院審查，于2019年9月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月6日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果；于2019年9月7日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人；依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年10月18日退回郴州市公安局直屬分局補(bǔ)充偵查，郴州市公安局直屬分局于2019年11月18日補(bǔ)查重報(bào)。本院于（2019年10月6日，2019年12月19日）延長(zhǎng)審查起訴期限15日。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徟小?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年上半年，被告人郭某甲、郭某乙、王某某（在逃）三人合伙成立“立信公司”（未注冊(cè)登記），租用福城國(guó)際13樓1323號(hào)房間專門用來開展“套路貸”業(yè)務(wù)，三人按比例投入資金，并按比例分配收入，并都負(fù)責(zé)公司的具體工作，郭某乙還承擔(dān)放款、收款、記賬等財(cái)務(wù)管理。被告人郭某甲、郭某乙、王某某以“小額貸款公司”等名義對(duì)外虛假宣傳，以低息、無抵押、無擔(dān)保、快速放款等為誘餌吸引被害人借款，繼而以“保證金”“行規(guī)”等虛假理由誘使被害人基于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)簽訂金額虛高的“借貸”協(xié)議，并簽訂虛假的車輛、房屋租賃合同作為抵押，被告人按照虛高的“借貸”協(xié)議金額將資金轉(zhuǎn)入被害人賬戶，制造已將全部借款交付被害人的銀行流水痕跡等虛假給付事實(shí)，隨后便采取各種手段將其中部分資金收回，再以“利息”“保證金”“中介費(fèi)”“服務(wù)費(fèi)”“違約金”等名目扣除借款后，被害人實(shí)際上并未完全取得“借貸”協(xié)議、銀行流水上顯示的錢款。之后被害人需每周還款一次，還款時(shí)間為10周至20周不等。在被害人未按期償還虛高“借款”的情況下，被告人郭某甲、郭某乙、王某某采用威脅、打電話、發(fā)微信、上門催收、跟隨、蹲守被害人、借助訴訟等手段向被害人或者被害人的親屬軟硬兼施索取“債務(wù)”。其中，被告人郭某甲、郭某乙共同騙取黃某丙等11名被害人共計(jì)人民幣192980元。具體如下:?

1、2018年7月18日，被害人黃某丙向立信公司擬借款20000元，被告人郭某甲接待并上網(wǎng)查詢了黃某丙的借貸記錄、征信等信息，見黃某丙名下確實(shí)登記有一房產(chǎn)在資興匯源名邸。郭某甲就提出，需要用其資興城區(qū)那套房子寫一個(gè)租賃合同作抵押。為了制造資金走賬流水等虛假給付事實(shí)，郭某甲轉(zhuǎn)賬黃某丙20000元后，要求黃某丙立即向王某某轉(zhuǎn)賬9850元，黃某丙實(shí)際收到10150元借款。黃某丙在歸還了6125元因無力還款，2018年8月21日再次向立信公司擬借款30000元，郭某甲轉(zhuǎn)賬黃某丙30000元后，要求黃某丙立即向王某某轉(zhuǎn)賬22875元，黃某丙實(shí)際收到7125元借款。黃某丙在繼續(xù)歸還了10500元后再次無力還款，郭某甲、郭某乙遂先后數(shù)次帶人到黃某丙之父黃文強(qiáng)的工作地點(diǎn)八中、黃某丙之祖母黃佩玉住處、黃某丙與其公公婆婆住處以及黃某丙的工作地點(diǎn)堵人催討要債。后黃文強(qiáng)無奈之下多次到南塔派出所報(bào)案并經(jīng)過南塔派出所調(diào)解，黃文強(qiáng)一次性給了郭某甲12800元才算結(jié)清債務(wù)。被告人郭某甲、郭某乙共同騙取黃某丙人民幣12150元。

2、2018年8月29日，被害人楊某某到立信公司擬借款30000元。被告人郭某甲主動(dòng)聯(lián)系受害人楊某某，并駕車到楊家巷楊某某叔叔家接起楊某某進(jìn)行外訪。郭某甲、郭某乙要求楊某某與他們簽訂了三份合同：分別是湘******車輛抵押合同，第二份是楊某某位于**路**棟**單元**號(hào)房屋出租合同，第三份為借款30000元合同。郭某甲通過銀行轉(zhuǎn)賬30000元到楊某某賬上，然后要楊某某轉(zhuǎn)賬12600元返還到郭某乙賬戶上。郭某甲收取了4500元服務(wù)費(fèi)、6000元保證金、頭息2100元等費(fèi)用，楊某某實(shí)際到手17400元。楊某某還了9500元后無力還款，只得躲往廣州打工。

3、2018年6月8日至7月9日期間，被害人廖某某通過張某甲（另案處理）介紹分三次向立信公司擬借款77500元，被告人郭某乙向廖某某轉(zhuǎn)賬77500元，廖某某隨后按郭某乙的要求向王某某、郭某乙及其特定關(guān)系人轉(zhuǎn)賬32550元，廖某某實(shí)際收到44950元。廖某某共歸還立信公司69650元。被告人郭某甲、郭某乙共同騙取黃某丙人民幣24700元。

4、2018年8月1日、8月6日，被害人何某甲分兩次向立信公司擬借款3萬元，被告人郭某乙向何某甲轉(zhuǎn)賬30000元，何某甲隨后按郭某乙的要求向王某某、曾某某（郭某乙高中同學(xué)）轉(zhuǎn)賬13800元，實(shí)際收到16200元。何某甲共歸還立信公司43000元。被告人郭某甲、郭某乙共同騙取何某甲人民幣26800元。

5、2018年6月30日，被害人李某甲向立信公司擬借款20000元，被告人郭某乙向李某甲轉(zhuǎn)賬20000元，李某甲隨后按郭某乙的要求向王某某、曾某某轉(zhuǎn)賬8400元，實(shí)際收到11600元。李某甲因無力歸還上述債務(wù)于2018年9月18日再向立信公司擬借款50000元，郭某乙向李某甲轉(zhuǎn)賬50000元，李某甲隨后按郭某乙的要求向王某某的妻子轉(zhuǎn)賬30000元，李某甲實(shí)際收到20000元。李某甲后又無力歸還上述債務(wù)，被告人郭某甲于2018年10月份用虛假合同等證據(jù)以民間借貸糾紛將李某甲作為被告起訴至資興市人民法院，資興市人民法院于2019年1月21日作出一審判決，李某甲上訴至郴州市中級(jí)人民法院，郴州市中級(jí)人民法院于2019年6月3日作出二審終審以該案有經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑為由撤銷一審判決并駁回郭某甲的起訴。李某甲共歸還立信公司40230元。被告人郭某甲、郭某乙共同騙取李某甲人民幣8630元。

6、2018年9月14日，被害人尹某某向立信公司擬借款20000元，被告人郭某乙向尹某某轉(zhuǎn)賬20000元，尹某某隨后按郭某乙的要求向王某某轉(zhuǎn)賬8400元，尹某某實(shí)際收到11600元。尹某某只歸還立信公司8400元。

7、2018年8月30日、9月13日，被害人張某乙分兩次向立信公司擬借款30000元，被告人王某某向張某乙轉(zhuǎn)賬30000元，張某乙隨后按王某某的要求向曾某某轉(zhuǎn)賬12600元，張某乙實(shí)際收到17400元。張某乙共歸還立信公司20000元。被告人郭某甲、郭某乙共同騙取張某乙人民幣2600元。

8、2018年7月16日、8月6日、8月20日、9月30日，被害人陳某某分四次向立信公司擬借款18000元，被告人郭某乙向陳某某轉(zhuǎn)賬18000元，陳某某隨后按郭某乙的要求向王某某等特定關(guān)系人轉(zhuǎn)賬3100元，陳某某實(shí)際收到14900元。陳某某共歸還立信公司29500元。被告人郭某甲、郭某乙共同騙取陳某某人民幣14600元。

9、2018年4月30日至2019年5月26日，被害人李某乙多次向立信公司借款，王某某向李某乙轉(zhuǎn)賬76500元，李某乙隨后按王某某的要求向郭某乙轉(zhuǎn)賬17400元，李某乙實(shí)際收到59100元。李某乙共歸還立信公司102000元。被告人郭某甲、郭某乙共同騙取李某乙人民幣42900元。

10、2018年6月25日，被害人胡某某向立信公司擬借款20000元，被告人王某某向胡某某轉(zhuǎn)賬20000元，胡某某隨后按王某某的要求向郭某乙等特定關(guān)系人轉(zhuǎn)賬8400元，胡某某實(shí)際收到11600元。胡某某共歸還立信公司17400元。被告人郭某甲、郭某乙共同騙取胡某某人民幣5800元。

11、2018年7月6日，被害人何某乙向立信公司擬借款80000元，被告人郭某乙向何某乙轉(zhuǎn)賬80000元到賬后，何某乙按郭某乙的要求向曾某某轉(zhuǎn)賬30000元，何某乙實(shí)際收到50000元。何某乙陸續(xù)還利息24800元后，2018年8月8日何某乙丈夫知道后轉(zhuǎn)賬8萬元給郭某乙。何某乙共歸還立信公司104800元。被告人郭某甲、郭某乙共同騙取何某乙人民幣54800元。

被告人郭某甲、郭某乙均于2019年5月30日被郴州市公安局直屬分局抓獲歸案，到案后均如實(shí)供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、立案決定書、到案經(jīng)過、戶籍資料、搜查證、扣押物品、文件清單、房屋租賃合同、抵押借款合同、借條、借款合同、微信支付交易明細(xì)證明、銀行賬戶信息及流水、郭某甲、李某甲民間借貸糾紛案卷、一審、二審民事裁判書等書證；2、證人張某甲、曾某某、唐某某、羅某某、黃某甲、周某某、黃某乙、王某某的證言；3、被害人黃某丙、楊某某、廖某某、何某甲、李某甲、尹某某、張某乙、陳某某、李某乙、胡某某、何某乙等的陳述；4、被告人郭某甲、郭某乙的供述和辯解；5、恒信弘正會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限責(zé)任公司郴州分所司法審計(jì)意見書、湖南省天網(wǎng)電子數(shù)據(jù)司法鑒定中心司法鑒定意見書；6、辨認(rèn)筆錄；7、微信聊天記錄、轉(zhuǎn)賬記錄、銀行流水等電子數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人郭某甲、郭某乙對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人郭某甲、郭某乙以非法占有為目的，騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人郭某甲、郭某乙在共同犯罪中起主要作用，均是主犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款、第四款的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。建議判處被告人郭某甲三年以上至四年以下有期徒刑，并處罰金。建議判處被告人郭某乙三年以上至四年以下有期徒刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖南省臨武縣人民法院

檢察官：樊振華

2019年12月30日

附：

1．被告人郭某乙、郭某甲現(xiàn)羈押在郴州市看守所。

2．案卷材料拾叁冊(cè)。

3．證人鑒定人名單壹份。

4．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》貳份。

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