重慶市梁某區(qū)人民檢察院

起?訴?書

渝梁檢刑訴〔2019〕320號

被告人郭某甲，男，1998年**月**日出生，身份證號碼1423261998********，漢族，初中文化，**金融公司員工，戶籍地山西省臨縣**鎮(zhèn)**村**號，住云南省昆明市**區(qū)**棟**單元**室。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月27日被重慶市梁某區(qū)公安局刑事拘留，同年5月31日經(jīng)本院批準，同年6月1日由重慶市梁某區(qū)公安局執(zhí)行逮捕。

被告人徐某某，男，1991年**月**日出生，身份證號碼5111261991********，漢族，大專文化，**金融公司員工，戶籍地四川省夾江縣**鎮(zhèn)**路**村**號，住湖南省長沙市望城區(qū)**街道**小**棟**室。因涉嫌詐騙罪，于2019年5月23日被重慶市梁某區(qū)公安局刑事拘留，因涉嫌詐騙罪，同年6月27日經(jīng)本院批準，同日由重慶市梁某區(qū)公安局執(zhí)行逮捕。

被告人郭某乙，男，1988年**月**日出生，身份證號碼3424231988********，漢族，中專文化，**金融公司員工，戶籍地安徽省霍邱縣**鎮(zhèn)**村**，住云南省昆明市五華區(qū)**棟**單元**號室。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月27日被重慶市梁某區(qū)公安局刑事拘留，同年5月31日經(jīng)本院批準，同年6月1日由重慶市梁某區(qū)公安局執(zhí)行逮捕。

本案由重慶市梁某區(qū)公安局偵查終結，以被告人郭某甲、徐某某、郭某乙涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪，于2019年9月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果、已告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人、被害人的意見，審查了全部案件材料。期間，因案情重大、復雜，本院于2019年10月27日延長審查起訴期限15日。因部分事實不清，證據(jù)不足，本院于2019年11月7日退回重慶市梁某區(qū)公安局補充偵查，該局于同年11月27日再次移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

付某某（另案處理）注冊成立了**信息公司（以下簡稱**信息公司）、非法成立**金融公司（以下簡稱**金融公司），招募吸收人員作為公司經(jīng)理、財務人員、業(yè)務組長、業(yè)務員，并借助其他平臺非法獲取公民個人信息，依托第三方借貸平臺打借條，采取扣除砍頭息、簽訂陰陽合同、制造虛假流水、甩單、借新還舊惡意壘高債務等方式從事非法網(wǎng)絡借貸業(yè)務，形成了股東-業(yè)務經(jīng)理、財務-業(yè)務組長-業(yè)務員組織架構的惡勢力犯罪集團，該犯罪集團為謀取暴利，多次實施詐騙、敲詐勒索犯罪，導致2名被害人自殺未遂，多名被害人家庭破裂、失業(yè)。被告人郭某甲在犯罪集團中擔任業(yè)務組長、業(yè)務員期間，多次參與實施詐騙、敲詐勒索犯罪，系惡勢力犯罪集團組織成員。被告人徐某某、郭某乙在擔任業(yè)務員期間多次參與實施詐騙犯罪。具體犯罪事實如下：

一、詐騙罪

2016年12月初至2019年4月期間，以付某某為首的犯罪集團以無抵押、放款快、不上征信為誘餌，以審核身份信息真實性、征信情況為由，誘使被害人提供手持身份證正反面照片、家庭現(xiàn)住址、通話記錄、同步手機通訊錄、支付寶芝麻信用分、借貸款情況等信息。由業(yè)務員、業(yè)務組長、經(jīng)理對搜集的信息進行審核，通過審核后，業(yè)務員以王子偉、張某某、田某某等人的名義誘使被害人在?“今借到”等三方網(wǎng)絡貸款平臺上與其簽訂年化利率24%、周期為7日包含砍頭息和借款本金的虛假電子借款合同。隨后業(yè)務員與被害人通過“微信”約定實際借款合同周期為7日，合同金額20%至30%作為砍頭息（實際周利率為25%至43%）先行扣除，到手為借款合同金額的70%，公司財務人員通過團伙使用的“支付寶”或?“微信”賬戶先行將電子合同約定金額的20%至30%砍頭息支付被害人，并要求其將該筆錢款轉回公司財務的其他賬戶，隨后財務人員再次利用前述支付賬戶將剩余合同金額的70%支付被害人，由此制造已向被害人全部支付電子借款合同本金的虛假流水，該團伙通過上述方式對同一貸款業(yè)務形成陰陽合同。被告人郭某甲、徐某某、郭某乙參與的具體詐騙犯罪事實如下：

1.2018年7月至2019年4月期間，被告人郭某甲先后在湖北省武漢市蔡甸區(qū)恒大綠洲小區(qū)租賃屋、四川省成都市新都區(qū)北歐知識城租賃屋、云南省昆明市天驕北麓小區(qū)租賃屋與股東付某某、經(jīng)理李某甲（另案處理），財務呂某某、李某乙（均另案處理）等人共同以上述方式對楊某某等38人實施詐騙，犯罪金額共計人民幣25萬余元。

2.2017年12月8日至同年6月期間，被告人徐某某在湖北省武漢市經(jīng)開未來城寫字樓與股東付某某、經(jīng)理王某甲（另案處理）、財務呂某某等人共同以上述方式對吳某某等63人實施詐騙，犯罪金額共計人民幣19萬余元。

3.2018年5月至2019年4月期間，被告人郭某乙先后在湖北省武漢市金開未來城、四川省成都市新都區(qū)北歐知識城租賃屋、云南省昆明市天驕北麓小區(qū)租賃屋與股東付某某，經(jīng)理王某甲、李某甲，財務呂某某，組長陳某某（另案處理）共同以上述方式對吳帆等40人實施詐騙，犯罪金額共計人民幣18萬余元。

案發(fā)后，2019年4月25日，被告人郭某甲、郭某乙在云南省昆明市五華區(qū)被公安局民警抓獲。同年5月21日，被告人徐某某在湖南省長沙市望城區(qū)被公安局民警抓獲。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.??借款合同、銀行流水等書證；

2.??證人韓某某、趙某某等人的證言；

3.??被害人吳某某、楊某某等人的陳述；

4.被告人郭某甲、徐某某、郭某乙的供述和辯解；

5.資金專項審計報告；

6.辨認、扣押等筆錄；

7.業(yè)績報表等電子數(shù)據(jù)。

二、敲詐勒索罪

2018年10月期間，被告人郭某甲對逾期未歸還借款的被害人王某乙采取發(fā)送侮辱性圖片等軟暴力方式進行威脅催收，被害人王某乙被迫向其支付人民幣10000元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.戶籍信息、借款協(xié)議等書證；

2.被告郭某甲的供述和辯解；

3.資金專項審計報告；

4.到案經(jīng)過，扣押、辨認等筆錄；

5.業(yè)績報表等電子數(shù)據(jù)。

本院認為，被告人郭某甲、徐某某、郭某乙以非法占有為目的，通過網(wǎng)絡與他人共同實施“套路貸”詐騙，犯罪數(shù)額巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人郭某甲以非法占有為目的，與他人共同采用威脅、侮辱等手段敲詐勒索他人錢財，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十四條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以敲詐勒索罪追究其刑事責任。被告人郭某甲在判決宣告前一人犯數(shù)罪，依照《中華人民共和國刑法》第六十九條第一款之規(guī)定，應數(shù)罪并罰。被告人郭某甲、徐某某、郭某乙在共同犯罪中起次要作用，系從犯，依照《中華人民共和國刑法》第二十七條第一款、第二款之規(guī)定，應當從輕或者減輕處罰。被告人郭某甲、徐某某、郭某乙到案后如實供述罪行，系坦白，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

重慶市梁某區(qū)人民法院

??????????副檢察長：譚永東

????????????檢察官：王興德

????????檢察官助理：黃??聰

????????????2019年12月10日

附：

1.被告人郭某甲、徐某某、郭某乙現(xiàn)羈押于重慶市梁某區(qū)看守所；

2.案卷材料1冊。