中陽縣人民檢察院

起?訴?書

中檢刑刑訴〔2019〕89號

被告人郭某某，女，19**年**月**日生，居民身份證號碼14233219******28，漢族，大學(xué)文化，戶籍所在地山西省***市***縣，住**鎮(zhèn)****號樓**單元***室，因涉嫌挪用資金罪，被告人郭某某于2017年6月23日被中陽縣公安局上網(wǎng)追逃，于2018年12月7日被抓捕歸案；因涉嫌挪用資金罪，經(jīng)我院批準(zhǔn)逮捕，于2018年12月20日被中陽縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由山西省中陽縣公安局偵查終結(jié)，以被告人郭某某涉嫌挪用資金罪、違法發(fā)放貸款罪于2019年2月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年2月15日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，本院于2019年3月14日、5月23日兩次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查?。

經(jīng)依法審查查明：

一、挪用資金罪

2009?年2?月25?日，被告人郭某某利用職務(wù)便利，用同案犯王某某（已于2017?年10?月10?日提起公訴）因貸款給了其劉某某、薛某某二人的身份證，自己在北街信用社貸款200?萬元，貸款取得后，指使王某某于2009?年2?月27?日以月息3?分的利率將款放給靳某某，靳某某先后通過王某某付給郭某某5?個月的利息共30?萬元（每個月6?萬元）。案發(fā)后郭某某向靳某某索要貸款，因靳某某無能力給其還本付息，截止目前該200?萬元貸款一直未償還，本息合計(jì)已達(dá)5513300?元。

二、違法發(fā)放貸款罪

被告人郭某某違反《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《貸款通則》等相關(guān)法律、法規(guī)之規(guī)定，未調(diào)查核實(shí)借款人情況、借款人未到場，以張某某、許某某的名義向王某某發(fā)放197萬元的貸款，貸款取得后王某某償還了以前的舊貸款585868?元，余款王某某自己使用。致使197?萬元貸款至今未能償還，現(xiàn)本息合計(jì)共5195522?元。?

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.報(bào)案材料、戶籍證明、到案經(jīng)過、貸款資料等書證；2.證人靳某某、崔某某、杜某某、強(qiáng)某某、馮某某等的證言；3.被害人薛某某、劉某某、張某某、許某某等的陳述；4.同案犯王某某的供述；5.被告人郭某某的供述與辯解；6.辨認(rèn)筆錄；7.視聽資料。

本院認(rèn)為，被告人郭某某利用職務(wù)上的便利，冒用他人身份證件挪用本單位資金進(jìn)行營利活動，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第272條，應(yīng)當(dāng)以挪用資金罪追究其刑事責(zé)任。被告人郭某某作為金融機(jī)構(gòu)工作人員?，違反國家有關(guān)法律規(guī)定違法發(fā)放貸款，造成嚴(yán)重?fù)p失，致使貸款至今無法追回。其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第186條，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

中陽縣人民法院

檢察官：白雪梅

2019年7月11日

附：

????1.被告人羈押于呂梁市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)七冊。