岳陽市君山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

君檢公訴刑訴〔2020〕56號(hào)

被告人郭某某，男，****年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼430602********053X，漢族，高中文化，無業(yè)，住岳陽市岳陽樓區(qū)**組。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年4月5日臨時(shí)羈押于長沙鐵路公安處看守所，4月9日被岳陽市公安局君山分局刑事拘留，同年4月12日被該局取保候?qū)彙?020年4月10日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由岳陽市公安局君山分局偵查終結(jié)，以被告人郭某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年4月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2013年6月9日，被告人郭某某使用虛假的房產(chǎn)證、營業(yè)執(zhí)照在中國**銀行**支行辦理了一張授信額度為10萬元的白金貸記卡(卡號(hào)為62283800********)，并在辦卡時(shí)登記了虛假住址。卡片激活后，郭某某將卡內(nèi)金額全部套現(xiàn)，用于歸還債務(wù)及日常開銷。因無力還款，郭某某辦理了分期還款手續(xù)，并采取支付分期費(fèi)用和套現(xiàn)費(fèi)用的方式“養(yǎng)卡”。2015年8月4日，郭某某無法歸還本息，該卡進(jìn)入逾期，郭某某通過逃匿、變更聯(lián)系方式等手段逃避銀行催收。2017年5月3日中國**銀行**支行報(bào)案至岳陽市公安局君山分局，截至2017年5月5日公安機(jī)關(guān)刑事立案時(shí)，郭某某尚未歸還的實(shí)際透支本金99569.39元。

2019年4月5日，被告人郭某某在長沙市烈士公園門口被公安民警抓獲。2019年4月12日，郭某某歸還了透支本金5萬元，尚欠本金49569.39元未歸還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證：信用卡申請(qǐng)資料、工商及房產(chǎn)行政部門出具的證明、銀行流水、還款憑證、催收臺(tái)帳、歸案情況說明、戶籍資料；

2、證人黃某甲、黃某乙、任某某的證言；

3、被告人郭某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人郭某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人郭某某使用虛假的資信證明申領(lǐng)信用卡后惡意透支，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。因其具有坦白、認(rèn)罪認(rèn)罰的量刑情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款、第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，建議判處被告人有期徒刑六個(gè)月至一年，并處罰金二萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

岳陽市君山區(qū)人民法院

檢察員：李妍

2020年5月9日

附：

1．被告人郭某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

2．案卷材料和證據(jù)2冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。