興化市人民檢察院　

起?訴?書

興檢二部刑訴〔2020〕1號(hào)　

被告人郭某某，女，1990年**月**日出生，身份證號(hào)碼3211821990********，漢族，大學(xué)文化，南京***金融信息咨詢有限公司興化分公司**職務(wù)及興化分公司、泰興分公司**職務(wù)，住江蘇省揚(yáng)中市**街道**村**號(hào)。被告人郭某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年3月10日被興化市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人顧某甲，男，1990年**月**日出生，身份證號(hào)碼3212811990********，漢族，大專文化，南京***金融信息咨詢有限公司興化分公司**職務(wù)，住江蘇省興化市**鎮(zhèn)**村**新區(qū)**號(hào)。被告人顧某甲因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年3月11日被興化市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人李某甲，男，1984年**月**日出生，身份證號(hào)碼3211021984********，漢族，高中文化，南京***金融信息咨詢有限公司興化分公司**職務(wù)，住江蘇省鎮(zhèn)江市**區(qū)**街**號(hào)**室。被告人李某甲因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年3月10日被興化市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人張某甲，男，1993年**月**日出生，身份證號(hào)碼3212811993********，漢族，大專文化，南京***金融信息咨詢有限公司興化分公司**職務(wù)，住江蘇省興化市**鎮(zhèn)**村**號(hào)。被告人張某甲因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年3月12日被興化市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人李某乙，男，1987年**月**日出生，身份證號(hào)碼3212811987********，漢族，大專文化，南京***金融信息咨詢有限公司興化分公司**職務(wù)，住江蘇省興化市**大樓**幢**室。被告人李某乙因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年3月12日被興化市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人朱某某，男，1993年**月**日出生，身份證號(hào)碼3212811993********，漢族，高中文化，南京***金融信息咨詢有限公司興化分公司**職務(wù)，住江蘇省興化市**鎮(zhèn)**村**號(hào)。被告人朱某某曾因賭博，于2018年3月4日被興化市公安局行政拘留三日。被告人朱某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年3月13日被興化市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人丁某甲，女，1993年**月**日出生，身份證號(hào)碼3212811993********，漢族，大學(xué)文化，南京***金融信息咨詢有限公司興化分公司**職務(wù)，住江蘇省興化市**東區(qū)**幢**室。被告人丁某甲因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年3月13日被興化市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由興化市公安局偵查終結(jié)，以被告人郭某某、顧某甲、李某甲、張某甲、李某乙、朱某某、丁某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年4月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，已于2020年4月3日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。其間，因案情復(fù)雜，于2020年5月2日依法延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2013年6月至7月，劉某甲、薛某某、費(fèi)某某（均另案處理）先后共同成立南京***金融信息咨詢有限公司（下稱南京***公司）、江蘇***資產(chǎn)管理有限公司（下稱江蘇***公司）對(duì)外變相吸收公眾存款。2015年6月25日，南京***公司在興化市設(shè)立南京***金融信息咨詢有限公司興化分公司（下稱南京***興化分公司），法定代表人丁某乙（另案處理），招聘業(yè)務(wù)經(jīng)理，通過(guò)業(yè)務(wù)經(jīng)理散發(fā)傳單、開理財(cái)會(huì)等方式，在興化地區(qū)宣傳易乾月、易乾季、易雙季、易滿年、易定盈等理財(cái)產(chǎn)品，以轉(zhuǎn)讓債權(quán)的名義，與社會(huì)不特定公眾簽訂《出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》《債權(quán)轉(zhuǎn)讓及受讓協(xié)議》變相吸收公眾存款。被告人郭某某、顧某甲、李某甲、張某甲、李某乙、朱某某和丁某甲明知南京***公司以銷售理財(cái)產(chǎn)品名義變相吸收公眾存款，仍積極參與拉攏客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品并獲取相應(yīng)提成，于2015年7月至2016年4月間在興化地區(qū)先后向147名社會(huì)不特定對(duì)象變相吸收公眾存款共計(jì)人民幣1552萬(wàn)元，退還及贖回本金共計(jì)人民幣257.75萬(wàn)元，返息共計(jì)人民幣43.42余萬(wàn)元（詳細(xì)見后附明細(xì)表）。分述如下：

1.被告人郭某某自2015年6月至2016年1月先后任南京***興化分公司**職務(wù)及南京***泰興、興化城市**職務(wù)，負(fù)責(zé)南京***興化分公司的管理經(jīng)營(yíng)。2015年7月至2016年4月間，分別組織興化分公司**職務(wù)先后向劉某某、易某某、居某某等147名社會(huì)不特定對(duì)象變相吸收公眾存款共計(jì)人民幣1552萬(wàn)元，贖回及退還本金共計(jì)人民幣257.75萬(wàn)，返息共計(jì)人民幣43.42余萬(wàn)元。

2.2015年7月至2016年4月間，被告人顧某甲先后任南京***興化分公司**等職務(wù)，其個(gè)人及管理**張某甲、李某乙和其他**共向?qū)O某甲、侯某某、居某某等62人變相吸收公眾存款共計(jì)人民幣912萬(wàn)元，贖回及退還本金共計(jì)人民幣156.6萬(wàn)元，返息共計(jì)人民幣12.38余萬(wàn)元。

3.2015年8月至2016年4月間，被告人李某甲先后任南京***興化分公司興化分公司客戶**、**和**等職務(wù)，其個(gè)人及管理**朱某某、丁某甲和其他**共向?qū)O某乙、姜某某、江某某等50人變相吸收公眾存款共計(jì)人民幣532萬(wàn)，贖回及退還本金共計(jì)人民幣70.15萬(wàn)元，返息共計(jì)人民幣4.52余萬(wàn)元。

4.2015年7月至2016年4月間，被告人張某甲先后任南京***興化分公司**等職務(wù)，其個(gè)人及管理團(tuán)隊(duì)**共向居某某、張某乙、葛某甲等18人變相吸收公眾存款共計(jì)人民幣262萬(wàn)，贖回及退還本金共計(jì)人民幣22萬(wàn)元，返息共計(jì)人民幣3.9余萬(wàn)元。

5.2015年7月至2016年4月間，被告人李某乙先后任南京***興化分公司**等職務(wù)，其個(gè)人及管理團(tuán)隊(duì)**共向唐某某、顧某乙、范某甲等11人變相吸收公眾存款共計(jì)人民幣186萬(wàn)元，贖回及退還本金共計(jì)人民幣45萬(wàn)元，返息共計(jì)人民幣4.3余萬(wàn)元。

6.2015年8月至2016年4月間，被告人朱某某先后擔(dān)任南京***興化分公司**等職務(wù)，其個(gè)人及管理團(tuán)隊(duì)**共向?qū)O某丙、高某某、許某某等14人變相吸收公眾存款共計(jì)人民幣156萬(wàn)元，贖回及退還本金共計(jì)人民幣13.15萬(wàn)元，返息共計(jì)人民幣3.04余萬(wàn)元。

7.2015年8月至12月間，被告人丁某甲先后擔(dān)任南京***興化分公司**等職務(wù)，其個(gè)人及管理團(tuán)隊(duì)*共向陳某某、殷某某、蔣某某等5人變相吸收公眾存款共計(jì)人民幣127萬(wàn)元，返息共計(jì)人民幣1.53余萬(wàn)元。

案發(fā)后，被告人郭某某、顧某甲、李某甲、張某甲、李某乙、朱某某和丁某甲經(jīng)公安機(jī)關(guān)通知后主動(dòng)到案，并如實(shí)供述自己的罪行，且分別退出違法所得人民幣22000元、20000元、12000元、11000元、10000元、5500元和6000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.人口基本信息表、宣傳單、出借咨詢與服務(wù)協(xié)議、債權(quán)轉(zhuǎn)讓及受讓協(xié)議及刑事判決書、專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告等書證；

2.證人沙某某、楊某某、韋某某、邵某某、王某某、葛某乙、范某乙等人的證言；

3.被告人郭某某、顧某甲、李某甲、張某甲、李某乙、朱某某和丁某甲的供述和辯解；

4.南京公安局搜查筆錄、扣押筆錄及電子數(shù)據(jù)檢查工作記錄等；

5.南京***金融信息咨詢有限公司服務(wù)器后臺(tái)數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)PPT等電子數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人郭某某、顧某甲、李某甲、張某甲、李某乙、朱某某、丁某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人郭某某、顧某甲、李某甲、張某甲、李某乙、朱某某、丁某甲違反國(guó)家金融法律規(guī)定，變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任，且系共同犯罪。被告人郭某某在共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第一款的規(guī)定，是主犯；被告人顧某甲、李某甲、張某甲、李某乙、朱某某、丁某甲受雇傭參與非法吸收公眾存款，在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人郭某某、顧某甲、李某甲、李某乙、張某甲、朱某某、丁某甲經(jīng)通知主動(dòng)到案，并如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，是自首，可以從輕或者減輕處罰。被告人郭某某、顧某甲、李某甲、李某乙、張某甲、朱某某、丁某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，依法可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

興化市人民法院　

檢察員：周少華

2020年5月11日　

附：

1.被告人郭某某、顧某甲、李某甲、張某甲、李某乙、朱某某、丁某甲現(xiàn)均取保候?qū)徳谄渥∷?/span>

2.案卷材料和證據(jù)貳拾玖冊(cè)、補(bǔ)充材料壹冊(cè)共86頁(yè)；

3.電子數(shù)據(jù)光盤貳張；

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》柒份；

5.《南京***金融信息咨詢有限公司興化分公司非法集資數(shù)額明細(xì)表》壹份。