柘城縣人民檢察院　

起?訴?書

柘檢一部刑訴〔2020〕390號(hào)　

　　朱某某，男，1991年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3412211991********，漢族，初中畢業(yè)，農(nóng)民，戶籍所在地安徽省阜陽(yáng)市臨泉縣，住臨泉縣**鎮(zhèn)西**村，因涉嫌犯有詐騙罪，于2020年7月23日被柘城縣公安局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪，于2020年8月26日經(jīng)柘城縣檢察院批準(zhǔn)逮捕，同日由柘城縣公安局執(zhí)行逮捕。?

李某甲，男，1991年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4108041991********，漢族，中專畢業(yè)，農(nóng)民。戶籍所在地河南省焦作市馬村區(qū)，住**區(qū)，因犯故意傷害罪，于2016年11月被焦作市解放區(qū)人民法院判處有期徒刑10個(gè)月；因涉嫌犯有詐騙罪，于2020年6月16日被柘城縣公安局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪，于2020年6月30日經(jīng)柘城縣檢察院批準(zhǔn)逮捕，同日由柘城縣公安局執(zhí)行逮捕。

郭某甲，男，1982年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4108021982********，漢族，大學(xué)本科，在焦作市**公司工作，住焦作市**區(qū)**路，因涉嫌詐騙罪，于2020年4月25日被柘城縣公安局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪，于2020年5月28日經(jīng)柘城縣檢察院批準(zhǔn)逮捕，同日由柘城縣公安局執(zhí)行逮捕；因涉嫌犯有詐騙罪，于2020年10月26日被柘城縣檢察院取保候?qū)彙?/span>

王某甲，男，1988年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4108021988********，漢族，高中畢業(yè)，在焦作市**公司工作，戶籍所在地河南省焦作市解放區(qū)，住**區(qū)**路，因涉嫌犯有詐騙罪，于2020年6月16日被柘城縣公安局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪，于2020年6月30日經(jīng)柘城縣檢察院批準(zhǔn)逮捕，同日由柘城縣公安局執(zhí)行逮捕；因涉嫌犯有詐騙罪，于2020年10月26日被柘城縣檢察院取保候?qū)彙?/span>

趙某某，男，1987年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼6106301987********，漢族，高中畢業(yè)，中共黨員，在焦作市**公司工作，戶籍所在地陜西省延安市宜川縣，住焦作市**路**小區(qū)，因涉嫌犯有詐騙罪，于2020年6月16日被柘城縣公安局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪，于2020年6月30日經(jīng)柘城縣檢察院批準(zhǔn)逮捕，同日由柘城縣公安局逮捕；因涉嫌犯有詐騙罪，于2020年10月26日被柘城縣檢察院取保候?qū)彙?/span>

李某乙，男，1987年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4108021987********，漢族，大學(xué)本科，在焦作市**學(xué)院工作，住焦作市**區(qū)**路，因涉嫌犯有詐騙罪，于2020年4月24日被柘城縣公安局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪，于2020年5月18日被柘城縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由柘城縣公安局偵查終結(jié)，以被告人郭某甲涉嫌詐騙罪，于2020年7月28日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年7月29日已告知被告人認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，2020年7月29日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料，本院于2020年8月26日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年9月26日補(bǔ)查重報(bào)。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2019年11月份以來(lái)，被告人李某甲在網(wǎng)上認(rèn)識(shí)被告人朱某某，后朱某某介紹李某甲找銀行卡幫助其上線周轉(zhuǎn)非法所得資金給李某甲10%提成,李某甲從10%提成中返給朱某某1%，二人預(yù)謀后，為非法牟利，李某甲向其朋友牛某某、李某丙、焦某某、馮某某（四人均另案處理）承諾使用其銀行卡周轉(zhuǎn)資金可得到好處，后把四人的銀行卡號(hào)發(fā)給朱某某，朱某某又發(fā)給其上線；后李某甲又指使被告人郭某甲幫助其找銀行卡周轉(zhuǎn)資金，并許諾給郭某甲好處，郭某甲在明知周轉(zhuǎn)資金是非法所得的情況下，仍將被告人王某甲、趙某某、李某乙等人銀行卡號(hào)發(fā)給李某甲，李某甲發(fā)給朱某某，朱某某又發(fā)給其上線，后朱某某、李某甲與朱某某的上線五人建立微信群，在群內(nèi)通知那個(gè)銀行卡到賬需取款及如何取款、轉(zhuǎn)賬事宜，最后有李某甲負(fù)責(zé)通知給其上線取款、轉(zhuǎn)款。2020年2月份，李某甲指使牛某某、李某丙、焦某某、馮某某幫助其上家多次周轉(zhuǎn)贓款，四人在明知其銀行卡上收到的錢是非法所得的情況下，仍按照李某甲的安排幫助取現(xiàn)并轉(zhuǎn)款（被害人被詐騙款）共計(jì)人民幣二十九萬(wàn)余元；郭某甲在明知周轉(zhuǎn)資金是非法所得情況下，為非法牟利，仍指使王某甲、趙某某、李某乙等人幫助李某甲、朱某某的上線周轉(zhuǎn)贓款共計(jì)二十三萬(wàn)元（被害人被詐騙款）；王某甲在明知其銀行卡收款是非法所得的情況下，仍聽取郭某甲的安排幫助犯罪分子周轉(zhuǎn)贓款五萬(wàn)五千元（被害人被詐騙款）；趙某某在明知其銀行卡收款是非法所得的情況下，仍聽取郭某甲的安排幫助犯罪分子周轉(zhuǎn)贓款三萬(wàn)五千元（被害人被詐騙款）；李某乙在明知郭某甲使用其銀行卡收取非法所得款的情況下，仍將銀行卡交給郭某甲使用，導(dǎo)致實(shí)施詐騙的犯罪嫌疑人指使被害人將詐騙款轉(zhuǎn)入其銀行卡三萬(wàn)元。

1、2020年2月8日，被害人王某乙在網(wǎng)上辦理貸款被人以繳納保證金、刷征信等方式詐騙現(xiàn)金126200元，其中被害人通過銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式，向?qū)嵤┰p騙的犯罪嫌疑人指定的被告人李某乙工行卡（xxxx1）轉(zhuǎn)入21000元，進(jìn)賬后，被告人郭某甲分九次在ATM機(jī)上取出后轉(zhuǎn)給李某甲，后李某甲轉(zhuǎn)到上家指定的賬戶上；向?qū)嵤┰p騙的犯罪嫌疑人指定的被告人郭某甲建行卡(xxxx4)轉(zhuǎn)入30000元，進(jìn)賬后，郭某甲在ATM機(jī)上分四次取出20000元交給李某甲，通過手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬給李某甲10000元，后李某甲轉(zhuǎn)到上家指定的賬戶上；向?qū)嵤┰p騙的犯罪嫌疑人指定的被告人趙某某中國(guó)銀行卡（xxxx6）轉(zhuǎn)入35000元，進(jìn)賬后，趙某某按照郭某甲的安排轉(zhuǎn)給李某甲，后李某甲轉(zhuǎn)到上家指定的賬戶上。

2、2020年2月8日，被害人郭某乙在網(wǎng)上辦理貸款被人以繳納保證金、刷征信等方式詐騙現(xiàn)金27000元，其中通過銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式，向?qū)嵤┰p騙的嫌疑人指定的被告人李某乙的農(nóng)業(yè)銀行卡（xxxx2）轉(zhuǎn)入9000元，進(jìn)賬后，被告人郭某甲在ATM機(jī)上取出轉(zhuǎn)給被告人李某甲，而后李某甲再轉(zhuǎn)給上家。

3、2020年2月8日，?被害人葉某某在網(wǎng)上辦理貸款被人以繳納保證金、刷征信等方式詐騙現(xiàn)金11萬(wàn)元，其中通過銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式，向?qū)嵤┰p騙的犯罪嫌疑人指定的被告人王某甲中國(guó)銀行卡（xxxx）轉(zhuǎn)入25000元，進(jìn)賬后，王某甲按照被告人郭某甲的安排轉(zhuǎn)給被告人李某甲，后李某甲轉(zhuǎn)到上家指定的賬戶上。

4、2020年2月9日，被害人湯某某在網(wǎng)上辦理貸款被人以繳納保證金、刷征信等方式詐騙現(xiàn)金50000元，其中通過銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式，向?qū)嵤┰p騙的犯罪嫌疑人指定的被告人王某甲工商銀行卡（xxxx7）轉(zhuǎn)入30000元，進(jìn)賬后，王某甲按照被告人郭某甲的安排轉(zhuǎn)給被告人李某甲，后李某甲轉(zhuǎn)到上家指定的賬戶上。

5、2020年2月8日，被害人胡某某男在網(wǎng)上辦理貸款被人以繳納保證金、刷征信等方式詐騙現(xiàn)金10000元，其中通過銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式，轉(zhuǎn)入詐騙的犯罪嫌疑人指定的被告人李某甲使用的其母親建設(shè)銀行卡（xxxx2）內(nèi)，進(jìn)賬后，李某甲轉(zhuǎn)到上家指定的賬戶上。

6、2020年2月8日，被害人何某某在網(wǎng)上辦理貸款被人以繳納保證金、刷征信等方式詐騙現(xiàn)金28000元，其中通過銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式，向?qū)嵤┰p騙的犯罪嫌疑人指定的牛某某郵政銀行卡（郭某甲提供）（xxxx8）內(nèi)25000元，進(jìn)賬后，郭某甲讓牛某某將該款轉(zhuǎn)到自己支付寶賬號(hào)內(nèi)，后又轉(zhuǎn)給被告人李某甲，而后李某甲轉(zhuǎn)到上家指定的賬戶上。

7、2020年2月8日，被害人李某丙在網(wǎng)上辦理貸款被人以繳納保證金、刷征信等方式詐騙現(xiàn)金41480元，其中通過銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式，向?qū)嵤┰p騙的犯罪嫌疑人指定的牛某某郵政銀行卡（郭某甲提供）（xxxx8）內(nèi)轉(zhuǎn)入15000元，進(jìn)賬后，郭某甲讓牛某某將該款轉(zhuǎn)到被告人李某甲建行卡（xxxx5）內(nèi)，因牛某某銀行卡被凍結(jié)轉(zhuǎn)賬失敗。

8、2020年2月8日，被害人徐某甲在網(wǎng)上辦理貸款被人以繳納保證金、刷征信等方式詐騙現(xiàn)金139000元，其中通過銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式，向?qū)嵤┰p騙的犯罪嫌疑人指定的牛某某（另案處理）建設(shè)銀行卡（xxxx1）轉(zhuǎn)入30000元。進(jìn)賬后，被告人李某甲通知牛某某將進(jìn)賬資金轉(zhuǎn)出，后牛某某將這筆資金通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式，轉(zhuǎn)到李某甲名下銀行賬戶，而后李某甲轉(zhuǎn)到上家指定的賬戶上。

9、2020年2月8日，被害人陳某某在網(wǎng)上辦理貸款被人以繳納保證金、刷征信等方式詐騙現(xiàn)金37220元。其中通過銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式，向?qū)嵤┰p騙的犯罪嫌疑人指定的牛某某（另案處理）的郵政銀行卡（xxxx8）轉(zhuǎn)入25000元，進(jìn)賬后，被告人李某甲通知牛某某將進(jìn)賬資金轉(zhuǎn)出，后牛某某將這筆資金通過支付寶轉(zhuǎn)給李某甲，而后李某甲轉(zhuǎn)到上家指定的賬戶上。

10、2020年2月8日，被害人吳某某在網(wǎng)上辦理貸款被人以繳納保證金、刷征信等方式詐騙7萬(wàn)元。其中被害人吳某某通過銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式，向?qū)嵤┰p騙的嫌疑人指定的牛某某（另案處理）的農(nóng)業(yè)銀行卡（xxxx4）轉(zhuǎn)入兩筆資金，分別是5000、16000元。進(jìn)賬后，被告人李某甲通知牛某某將進(jìn)賬資金轉(zhuǎn)出，后牛某某均將兩筆資金通過支付寶轉(zhuǎn)給李某甲，而后李某甲轉(zhuǎn)到上家指定的賬戶上。

11、2020年2月8日，被害人徐某甲在網(wǎng)上辦理貸款被人以繳納保證金、刷征信等方式詐騙139000元。其中通過銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式，向?qū)嵤┰p騙的嫌疑人指定的李某丙（另案處理）的農(nóng)業(yè)銀行卡（xxxx1）轉(zhuǎn)入20000元。進(jìn)賬后，被告人李某甲通知李某丙將進(jìn)賬資金轉(zhuǎn)出，后李某丙將這筆資金通過支付寶轉(zhuǎn)給李某甲，而后李某甲再轉(zhuǎn)給上家。

12、2020年2月8日，被害人徐某甲在網(wǎng)上辦理貸款被人以繳納保證金、刷征信等方式詐騙現(xiàn)金139000元。其中通過銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式，向?qū)嵤┰p騙的嫌疑人指定的焦某某（另案處理）的工商銀行卡（xxxx1）轉(zhuǎn)入20000萬(wàn)元。進(jìn)賬后，焦某某伙同被告人李某甲將進(jìn)賬資金轉(zhuǎn)入李某丙的微信，后李某丙將2萬(wàn)元轉(zhuǎn)給李某甲，而后李某甲轉(zhuǎn)到上家指定的賬戶上。

13、2020年2月8日，被害人吳某某在網(wǎng)上辦理貸款被人以繳納保證金、刷征信等方式詐騙7萬(wàn)元。其中通過銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式，向?qū)嵤┰p騙的嫌疑人指定的焦某某（另案處理）的工商銀行卡（xxxx1）轉(zhuǎn)入15000元。進(jìn)賬后，被告人李某甲通知焦某某將進(jìn)賬資金轉(zhuǎn)出，焦某某先通過微信給李某甲5000元，后李某甲帶焦某某至焦作市銀行ATM機(jī)取款1萬(wàn)元，焦某某將1萬(wàn)元給李某甲，而后李某甲轉(zhuǎn)到上家指定的賬戶上。

14、2020年2月8日，被害人郭某乙在網(wǎng)上辦理貸款被人以繳納保證金、刷征信等方式詐騙詐騙現(xiàn)金27000元。其中通過銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式，向?qū)嵤┰p騙的嫌疑人指定的馮某某（另案處理）的建設(shè)銀行卡（xxxx6）轉(zhuǎn)入18000元。進(jìn)賬后，被告人李某甲通知馮某某將進(jìn)賬資金轉(zhuǎn)出，后馮某某將這筆資金通過支付寶轉(zhuǎn)給李某甲，而后李某甲轉(zhuǎn)到上家指定的賬戶上。

15、2020年2月8日，被害人徐某某在網(wǎng)上辦理貸款被人以繳納保證金、刷征信等方式詐騙現(xiàn)金139000元，其中通過銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式，向施詐騙的犯罪嫌疑人指定的張某某農(nóng)業(yè)銀行卡（郭某甲持有）（xxxx5）轉(zhuǎn)入20000元，進(jìn)賬后，郭某甲在ATM機(jī)上分四次取出轉(zhuǎn)入焦某某（另案處理）工行卡（xxxx1），后李某甲在ATM機(jī)上將此款取出轉(zhuǎn)到上家指定的賬戶上。

16、2020年2月9日，被害人李某丁在網(wǎng)上辦理貸款被人以繳納保證金、刷征信等方式詐騙現(xiàn)金38600元，其中通過銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式，向?qū)嵤┰p騙的犯罪嫌疑人指定的張某某農(nóng)業(yè)銀行卡（交給郭某甲持有）（xxxx5）轉(zhuǎn)入10000元，進(jìn)賬后，被告人郭某甲在ATM機(jī)上分兩次取出轉(zhuǎn)給被告人李某甲，后李某甲轉(zhuǎn)到上家指定的賬戶上。

17、2020年2月9日，被害人覃某某在網(wǎng)上辦理貸款被人以繳納保證金、刷征信等方式詐騙26800元。其中通過銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式，向?qū)嵤┰p騙的嫌疑人指定的牛某某（另案處理）的農(nóng)業(yè)銀行卡（xxxx4）轉(zhuǎn)入15000元。進(jìn)賬后，被告人李某甲通知牛某某將進(jìn)賬資金轉(zhuǎn)出，后牛某某將這筆資金通過支付寶轉(zhuǎn)給李某甲，而后李某甲再轉(zhuǎn)給上家。

18、2020年2月9日，被害人龍某某在網(wǎng)上辦理貸款被人以繳納保證金、刷征信等方式詐騙58000元。其中通過銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式，向?qū)嵤┰p騙的嫌疑人指定的牛某某（另案處理）的建設(shè)銀行卡（xxxx1）轉(zhuǎn)入兩筆資金，分別是25000元、30000元。進(jìn)賬后，被告人李某甲通知牛某某將進(jìn)賬資金轉(zhuǎn)出，后牛某某均將兩筆資金通過支付寶轉(zhuǎn)給李某甲，而后李某甲再轉(zhuǎn)給上家。

19、2020年2月9日，被害人林某某在網(wǎng)上辦理貸款被人以繳納保證金、刷征信等方式詐騙16800元。其中被害人林某某通過銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式，向?qū)嵤┰p騙的嫌疑人指定的牛某某（另案處理）的郵政銀行卡（xxxx8）轉(zhuǎn)入15000元。進(jìn)賬后，被告人李某甲通知牛某某將進(jìn)賬資金轉(zhuǎn)出，后發(fā)現(xiàn)該銀行卡被司法凍結(jié)，不能使用。

20、2020年2月9日，被害人楊某某在網(wǎng)上辦理貸款被人以繳納保證金、刷征信等方式詐騙56000元。其中通過銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式，向?qū)嵤┰p騙的嫌疑人指定的牛某某（另案處理）的工商銀行卡（xxxx4）轉(zhuǎn)入30000元。進(jìn)賬后，被告人李某甲通知牛某某將進(jìn)賬資金轉(zhuǎn)出，后發(fā)現(xiàn)該銀行卡被司法凍結(jié)，不能使用。

21、2020年2月9日，被害人汪某某在網(wǎng)上辦理貸款被人以繳納保證金、刷征信等方式詐騙56900元。其中通過銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式，使用其丈夫的銀行卡，向?qū)嵤┰p騙的嫌疑人指定的李某丙（另案處理）的郵政銀行卡（xxxx0）轉(zhuǎn)入30000萬(wàn)元。進(jìn)賬后，被告人李某甲通知李某丙將進(jìn)賬資金轉(zhuǎn)出，后李某丙將這筆資金通過支付寶轉(zhuǎn)給李某甲，而后李某甲再轉(zhuǎn)給上家。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、相關(guān)書證；2、證人張某某、牛某某、焦某某、李某丙等人證言；3、被害人王某乙、湯某某、葉某某等人陳述；4、被告人朱某某、李某甲、郭某甲、王某甲、趙某某、李某乙供述與辯解；5、辨認(rèn)筆錄兩份；6、視聽資料光盤十張。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人朱某某、李某甲、郭某甲、王某甲、趙某某、李某乙對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人朱某某、李某甲、郭某甲、王某甲、趙某某、李某乙明知銀行卡上收到的錢是非法所得的情況下，仍幫助犯罪嫌疑人周轉(zhuǎn)資金，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第三百一十二條，第二十五條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以掩飾隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪追究其刑事責(zé)任。被告人朱某某、李某甲、郭某甲、李某乙、趙某某、王某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人朱某某、李某甲系投案自首，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條，可以從輕或者減輕處罰；被告人李某甲在五年之內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰的，是累犯，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十五條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從重處罰；被告人郭某甲、王某甲、趙某某、李某乙在本案中起次要作用，是從犯，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

柘城縣人民法院　

檢??察??官：王翠云

檢察官助理：郭??英

2020年10月26日　

附件：

1.?被告人朱某某、李某甲現(xiàn)羈押于柘城縣看守所，被告人郭某甲王某甲、趙某某、李某乙縣取保候?qū)徲诩抑校?/span>

2.?案卷材料和證據(jù)五冊(cè)?

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》六份

4.《量刑建議書》六份?

5.?換押證兩份

6.?適用簡(jiǎn)易程序建議書一份