山東省濟南市歷下區(qū)人民檢察院

起?訴?書

濟歷下檢公刑訴〔2019〕353號

被告人部某某，女，1974年**月**日出生，身份證號碼3701031974********，漢族，中專文化，無業(yè)，住濟南市槐蔭區(qū)匡山小區(qū)**號樓**單元**號。因涉嫌非法經(jīng)營罪，于2018年9月29日被刑事拘留，同年11月2日經(jīng)我院批準，由濟南市公安局歷下區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

本案由濟南市公安局歷下區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人部某某涉嫌非法經(jīng)營罪、非法吸收公眾存款罪，于2019年1月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年1月2日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料，并依法延長審查起訴期限半個月3次，退回偵查機關(guān)補充偵查2次，偵查機關(guān)于2019年5月28日再次向本院移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：被告人部某某在濟南市歷下區(qū)和平路47號泉城新時代商業(yè)廣場經(jīng)營“濟南歷下玉佳心化妝品店”期間，以自己及部某某的名義向上海盛付通電子支付服務有限公司申請了五臺銷售點終端機具（即POS機）。后部某某為周轉(zhuǎn)資金及返還其所欠高額借款，自2015年8月至2017年11月期間，以刷卡套現(xiàn)不收手續(xù)費等方式吸引付某某、張某某、孫某某、周某、林某某、祝某、王某某、牛某某、張某某、趙某某等人，在無真實交易的情況下，以到其店內(nèi)或者出借POS機的形式進行預授權(quán)套現(xiàn)，部某某為他人非法套現(xiàn)數(shù)額共計62433186.75元。

2016年2月至2017年10月期間，部某某又采用口口相傳的方式向社會不特定人員虛假宣傳，謊稱上海盛付通電子支付服務有限公司搞刷卡返利活動，承諾到期返本付息，吸引付某某、祝某、王某某、周某、孫某某、王某等人刷卡。部某某吸收存款共計6399916元，未返還金額4559686元。

認定上述事實的證據(jù)如下：書證、證人證言、被告人的供述與辯解、鑒定意見等。

本院認為，被告人部某某未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務，情節(jié)特別嚴重；非法吸收公眾存款，擾亂國家金融秩序，數(shù)額巨大，其行為分別觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第（一）項、第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法經(jīng)營罪、非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

山東省濟南市歷下區(qū)人民法院

檢察員：解?蒙

2019年7月1日

附：

????1.被告人部某某現(xiàn)羈押于濟南市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)11冊。

3.證人（鑒定人）名單1份?！?/span>