安徽省臨泉縣人民檢察院

起?訴?書

臨檢公訴刑訴〔2016〕90號

被告人鄭某甲，男，1970年**月**日出生，身份證號碼3412211970********，漢族，大專文化，原臨泉縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社******信貸員，安徽省臨泉縣人，住臨泉縣**街鄉(xiāng)**村**莊**號。被告人鄭某甲因涉嫌職務(wù)侵占罪，于2015年4月30日被臨泉縣公安局刑事拘留，同年5月25日經(jīng)本院批準逮捕，次日由臨泉縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由臨泉縣公安局偵查終結(jié)，以被告人鄭某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪、職務(wù)侵占罪、挪用資金罪，于2015年7月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年7月27日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，因需要補充證據(jù)，分別于同年9月8日、11月23日退回補充偵查，偵查機關(guān)經(jīng)補充偵查后分別于同年10月8日、12月23日重新移送審查起訴。依法延長審查起訴期限十五日三次。

經(jīng)依法審查查明：

一、違法發(fā)放貸款罪

2009年11月份，詹某乙（另案處理）以詹某甲的名義，虛構(gòu)貸款用途，提供部分虛假貸款資料的方式，向臨泉縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社******申請貸款200萬元。被告人鄭某甲未有實際調(diào)查，違法規(guī)定，向詹某乙發(fā)放貸款200萬元。至2015年2月17日，尚欠本金35萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.借款合同，調(diào)查報告，還款憑證等書證；

2.證人詹某甲、詹某乙、楊某甲等人的證言；

3.被告人鄭某甲的供述與辯解。

二、挪用資金罪

被告人鄭某甲任臨泉縣***信貸員期間，利用職務(wù)上負責調(diào)查貸款真實性及經(jīng)辦貸款的便利，使用他人身份冒名貸款，由自己實際控制使用；將他人向其償還的貸款挪用不入賬。合計56.74萬元。

1.2009年8月，柳某某通過他人向鄭某甲償還貸款，鄭某甲收到3萬元后，沒有入賬挪作他用。

2.2010年12月，王某甲向鄭某甲匯款3萬元，償還其以白某甲名義的貸款，鄭某甲收到后，沒有入賬挪作他用。

3.2011年5月，鄭某乙向鄭某甲匯款3.22萬元，償還白某乙的貸款，鄭某甲收到后，沒有入賬挪作他用。

4.2011年6月、2014年2月，楊某乙向鄭某甲償還貸款，鄭某甲收到2萬元后，沒有入賬挪作他用。

5.2012年4月，趙某某向鄭某甲償還貸款，鄭某甲收到3萬元后，沒有入賬挪作他用。

6.2012年9月，徐某某向鄭某甲償還貸款，鄭某甲收到2.3萬元，及其使用的1萬元，挪作他用。

7.2013年9月，李某甲向鄭某甲償還貸款，鄭某甲收到2.12萬元，及其使用的1萬元，挪作他用。

8.2013年6月，鄭某甲要求楊某丙貸款3萬元，鄭某甲將其中的2萬元挪用他用。

9.2014年3月，楊某丁向鄭某甲償還貸款，鄭某甲收到4萬元后，沒有入賬挪作他用。

10.2014年3月，郭某甲向鄭某甲償還其以郭某乙名義的貸款，鄭某甲收到該3萬元后，沒有入賬挪作他用。

11.2008年5月，鄭某甲冒用王某甲的名義，貸款3萬元，被其挪用。

12.2009年4月、12月，韓某甲以他人名義貸款，鄭某甲將其中的6萬元，挪作他用。

13.2009年9月，鄭某甲以鄭某乙的名義貸款3萬元，挪作他用。

14.2009年10月，鄭某甲以韓某乙的名義貸款3萬元，挪作他用。

15.2010年6月，鄭某甲以白某乙的名義貸款3萬元，挪作他用。

16.2011年9月，鄭某甲以王某乙的名義貸款3萬元，挪作他用。

17.2012年5月，鄭某甲以李某某的名義貸款3萬元，挪作他用。

18.2013年5月，鄭某甲要求楊某戊貸款3萬元，鄭某甲將其中的1萬元挪用他用。

19.2013年11月，鄭某甲要求楊某戌貸款3萬元，鄭某甲將其中的2.1萬元挪用他用。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.借條、貸款憑證等書證；

2.證人柳某某、趙某某、王某甲等人的證言；

3.被告人鄭某甲的供述與辯解。

三、職務(wù)侵占罪

被告人鄭某甲任臨泉縣***信貸員期間，利用職務(wù)上經(jīng)辦貸款的便利，以非法占有為目的，侵占單位10.38萬元。

1.2012年8月，孫某某向鄭某甲匯款3.18萬元，償還其貸款，鄭某甲將該款占為己有。

2.2012年11月，張某甲向鄭某甲償還其以張某乙名義的貸款3萬元，鄭某甲將該款占為己有。

3.2013年6月，楊某乙向鄭某甲償還貸款本息1.2萬元，鄭某甲將該款占為己有。

4.2013年12月，韓某乙向鄭某甲償還貸款3萬元，鄭某甲將該款占為己有。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.借條、貸款憑證、財產(chǎn)查詢等書證；

2.證人孫某某、韓某乙等人的證言；

3.被告人鄭某甲的供述與辯解。

4.搜查筆錄及扣押清單。

本院認為，被告人鄭某甲違法發(fā)放貸款，造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款的規(guī)定；其利用職務(wù)便利，挪用本單位資金達56.741萬元，數(shù)額較大，超過三個月未歸還，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十二條第一款的規(guī)定；其以非法占有為目的，利用職務(wù)便利，侵占單位財物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十一條第一款的規(guī)定。犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當以違法發(fā)放貸款罪、挪用資金罪、職務(wù)侵占罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

安徽省臨泉縣人民法院

檢察員：張濤

2016年2月4日

附：

1.被告人鄭某甲現(xiàn)羈押于臨泉縣看守所；

2.案卷材料和證據(jù)9冊；換押證1份。