福建省莆田市涵某某人民檢察院

起?訴?書

涵檢公刑訴〔2020〕9號

被告人鄭某甲，男，1993年**月**日出生，公民身份號碼3503031993********，漢族，中專?？莆幕潭?，務工，出生地福建省莆田市涵某某，戶籍所在地及住址均為莆田市涵某某**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌虛假訴訟罪，于2019年7月28日被莆田市公安局涵江分局刑事拘留，同年8月8日經(jīng)本院以詐騙罪批準，次日被莆田市公安局涵江分局逮捕。

本案由莆田市公安局涵江分局偵查終結(jié)，以被告人鄭某甲涉嫌詐騙罪，于2019年9月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。因部分事實不清、證據(jù)不足，退回補充偵查一次（自2019年11月1日至2019年11月27日）。因案情重大、復雜，延長審查起訴期限二次（自2019年10月18日至2019年11月1日、自2019年12月28日至2020年1月11日）。

經(jīng)依法審查查明：

2017年間，被告人鄭某甲與同案人翁某某（另案處理）在莆田市城廂區(qū)荔華東大道****大廈**層成立“******”公司從事高利放貸活動。同案人翁某某負責審核客戶信用、發(fā)放借款等工作，被告人鄭某甲負責催討借款、以虛高借條提起民事起訴等工作。2017年11月23日，被害人郭某某向被告人鄭某甲、同案人翁某某借款8000元（人民幣，下同）。被告人鄭某甲等人以“走形式流程”等理由誘騙被害人郭某某簽訂14730元借款合同，且要求被害人手持身份證件、現(xiàn)金及借款合同拍照留存，并以所謂的“押金和服務費”從中再扣除1440元后，實際匯到被害人郭某某建設銀行卡賬戶內(nèi)的借款金額為6560元。被害人郭某某在陸續(xù)還款1473元給被告人鄭某甲一方后，因無力償還遂停止還款。在催討借款未果的情況下，被告人鄭某甲于2018年3月30日向莆田市涵某某人民法院提起民事訴訟，要求被害人郭某某償還借款合同上的本金14730元及利息1178元。同年6月25日，被告人鄭某甲與被害人郭某某達成還款8099元的民事調(diào)解協(xié)議。

2017年11月24日，被害人范某某向被告人鄭某甲、同案人翁某某借款8000元。被告人鄭某甲等人以上述同樣手法誘騙被害人范某某簽訂14730元借款合同，在扣除1440元后，實際匯到被害人范某某建設銀行卡內(nèi)的借款金額為6560元。被害人范某某在陸續(xù)還款2282元給被告人鄭某甲一方后停止還款。在催討借款未果的情況下，被告人鄭某甲于2018年3月30日向莆田市涵某某人民法院提起民事訴訟，要求被害人范某某償還借款合同上的本金14730元及利息1178元。同年5月18日，被告人鄭某甲與被害人范某某達成還款10000元的民事調(diào)解協(xié)議。

案發(fā)后，被告人鄭某甲于2019年7月27日被公安機關抓獲歸案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.戶籍證明、民事訴訟材料等書證；

2.證人鄭某乙、潘某某證言；

3.被害人范某某、郭某某陳述；

4.被告人鄭某甲、同案人翁某某的供述和辯解；

5.辨認筆錄等。

本院認為，被告人鄭某甲伙同同案人翁某某在實施“套路貸”過程中，以非法占有為目的，通過虛增借貸金額的方式形成虛假債權(quán)債務，并借助訴訟活動騙取被害人財物共計8732元，數(shù)額較大，其行為觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人鄭某甲到案后如實供述自己的罪行，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。被告人鄭某甲對指控的犯罪事實沒有異議，自愿認罪認罰，建議判處被告人鄭某甲有期徒刑六個月至八個月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，依法提起公訴。

此致

莆田市涵某某人民法院

檢察員：關冰姿

檢察官助理：曾曉海

2020年1月10日

附注：

1.被告人鄭某甲現(xiàn)羈押于莆田市第一看守所。

2.移送卷宗肆冊。

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