安徽省肥西縣人民檢察院

?起?訴?書

肥西檢二部刑訴〔2020〕28號

被告人鄭某某，男，1997年＊＊月＊＊日出生，居民身份證號碼37083119971＊＊＊＊＊＊＊＊，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地山東省濟寧市泗水縣，住山東省泗水縣＊＊鎮(zhèn)＊＊村＊＊號，因涉嫌詐騙罪，于2019年9月21日被肥西縣公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理罪，經本院批準于同年10月25日被執(zhí)行逮捕。

被告人陳某某，男，1994年＊＊月＊＊日出生，居民身份證號碼3708311994＊＊＊＊＊＊＊＊，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地山東省濟寧市泗水縣，住山東省濟寧市泗水縣＊＊鎮(zhèn)＊＊村，因涉嫌詐騙罪，于2019年10月8日被肥西縣公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理罪，經本院批準于同年10月25日被執(zhí)行逮捕。

被告人代某某，男，1998年＊＊月＊＊日出生，居民身份證號碼3708311998＊＊＊＊＊＊＊＊，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地山東省濟寧市泗水縣，住山東省濟寧市泗水縣＊＊鎮(zhèn)＊＊村＊＊號。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月4日被肥西縣公安局刑事拘留，同年10月11日被該局取保候審。

被告人朱某某，男，1997年＊＊月＊＊日出生，居民身份證號碼3708311997＊＊＊＊＊＊＊＊，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地山東省濟寧市泗水縣，住山東省濟寧市泗水縣＊＊街道＊＊路＊＊（小區(qū)）＊＊棟＊＊室。因涉嫌詐騙罪于2019年10月8日被肥西縣公安局刑事拘留，因涉嫌信用卡管理罪，經本院批準于同年11月8日被執(zhí)行逮捕。

辯護人：高某某，安徽＊＊律師事務所律師，執(zhí)業(yè)證號：134＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊，聯(lián)系電話：159＊＊＊＊＊＊＊＊。

辯護人：解某某，安徽＊＊律師事務所律師，執(zhí)業(yè)證號：134＊＊＊＊＊＊＊＊，聯(lián)系電話：139＊＊＊＊＊＊＊＊。

被告人孔某某，男，2000年＊＊月＊日出生，居民身份證號碼3708312000＊＊＊＊＊＊＊＊，漢族，初中文化，戶籍所在地山東省濟寧市泗水縣，住山東省泗水縣＊＊鎮(zhèn)＊＊村＊＊號。因涉嫌信用卡管理罪，于2019年11月4日被肥西縣公安局取保候審。

本案由肥西縣公安局偵查終結，以被告人鄭某某、陳某某、代某某、朱某某、孔某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年12月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年12月20日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。?

經依法審查查明：

2019年2月21日13時許，詐騙作案人員使用QQ冒充被害人孫某某老板，欺騙孫某某向指定的銀行賬戶（賬戶6222＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊）轉賬2萬元。孫某某發(fā)現(xiàn)被騙后到肥西縣公安局報案，該局通過資金流分析查明，被騙資金經過兩次轉賬至被告人陳某某名下的中國＊＊銀行卡（尾號6035）和趙某某名下的上海＊＊銀行卡，公安機關立即對陳某某等人涉案銀行卡進行資金止付，成功在陳某某的中國＊＊銀行卡中凍結3萬元。同年2月22日上午，被告人鄭某某和陳某某竄至山東省泗水縣＊＊銀行，利用掛失、補卡等操作，將陳某某名下的中國工商銀行卡內被凍結的3萬元取出，后通過上線“老貓”轉移給詐騙人員，并從“老貓”處獲得詐騙款提成。

通過進一步偵查查明：

被告人鄭某某伙同陳某某長期收購銀行卡倒賣給詐騙集團，牟取利益。2018年12月至2019年9月，鄭某某伙同陳某某用本人身份證到銀行申請多套銀行卡出售給上線“老貓”。鄭、陳二人還通過朋友、同學關系從他人手中購買118套銀行卡倒賣給上線“老貓”、“牛十”、“排骨”等人，非法持有他人信用卡118張。被告人代某某自2019年8月下旬至9月上旬，幫助鄭某某和陳某某對收購的部分銀行卡進行驗證等工作，非法持有他人信用卡76張。

2019年5月至9月期間，被告人朱某某為非法牟利，除用本人身份證到銀行辦理4套銀行卡出售給鄭某某和陳某某二人外，還通過親屬、熟人關系從秦某某、于某某、唐某某、孔某某等多人手中購買23套銀行卡出售給鄭、陳二人，其非法持有他人信用卡23張。

2019年8月底至9月初，被告人孔某某為非法牟利，通過微信從網友手中購買他人名下5套銀行卡，后通過朱某某出售給鄭某某和陳某某二人，其非法持有他人信用卡5張。

案發(fā)后，被告人鄭某某和陳某某分別退出犯罪所得一萬元，并返還給被害人孫某某。

認定上述事實的證據如下：

1.??被告人鄭某某等人的供述和辯解；

2.??被害人孫某某的陳述；

3.??證人孟某某、丁某某、賈某某等人的證言；

4.??物證：被扣押的用于作案的電腦等物品；

5.??書證：人口信息、到案經過、情況說明等書證；

6.??電子數(shù)據。電子數(shù)據勘驗檢查報告一份及光盤一張。

本院認為，被告人鄭某某、陳某某、代某某非法持有他人信用卡，數(shù)量巨大；被告人朱某某、孔某某非法持有他人信用卡，數(shù)量較大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實充分，應當以妨害信用卡管理罪追究其刑事責任。被告人鄭某某、陳某某、代某某、孔某某到案后，能如實供述全部犯罪事實，系坦白，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰；被告人朱某某主動到案，如實供述全部犯罪事實，系自首，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。被告人朱某某主動提供犯罪嫌疑人位置信息，配合公安機關抓獲本案主要犯罪嫌疑人，系立功，根據《中華人民共和國刑法》第六十八條的規(guī)定，可以減輕或者從輕處罰。被告人代某某明知他人非法持有他人信用卡，仍幫助其驗卡、郵寄卡，在犯罪中起次要和輔助作用，系從犯，根據《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，應當從輕、減輕或者免除處罰；被告人朱某某、代某某、孔某某認罪認罰，依法可以從輕處罰。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

安徽省肥西縣人民法院

檢察員：凌云祝

2020年1月16日

附：1.被告人鄭某某、陳某某、朱某某現(xiàn)被羈押于肥西縣看守所；被告人代某某、孔某某被取保候審在其住所。

2.案卷材料和證據二冊。

3.《情況說明》一份、前科查詢材料五份、刑事判決書一份。

4.電子數(shù)據勘驗檢查報告一份及光盤一張。

5.認罪認罰具結書三份。

6.本院量刑建議書一份。