福建省福州市倉山區(qū)人民檢察院

起 訴 書

倉檢訴刑訴〔2019〕530號

被告人鄭某，男，1993年**月**日出生，公民身份號碼3501211993********，漢族，小學文化程度，無固定職業(yè)，出生地福建省閩侯縣，住福建省閩侯縣**鄉(xiāng)**村**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月16日被福州市公安局刑事拘留，2019年5月23日經(jīng)本院批準，次日被福州市公安局倉山分局執(zhí)行逮捕。

被告人祝某，男，1994年**月**日出生，公民身份號碼3507211994********，漢族，小學文化程度，無固定職業(yè)，出生地福建省順昌縣，住福建省順昌縣**巷**號**幢**室。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月16日被福州市公安局刑事拘留，2019年5月23日經(jīng)本院批準，次日被福州市公安局倉山分局執(zhí)行逮捕。

被告人朱某某，男，1998年**月**日出生，公民身份號碼3507211998********，漢族，小學文化程度，無固定職業(yè)，出生地福建省順昌縣，住福建省順昌縣**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月23日被上海市公安局楊浦分局抓獲并寄押于上海楊浦公安局看守所，2019年4月29日被福州市公安局刑事拘留，2019年5月23日經(jīng)本院批準，次日被福州市公安局倉山分局執(zhí)行逮捕。

本案由福州市公安局倉山分局偵查終結(jié)，以被告人鄭某、祝某、朱某某涉嫌詐騙罪，于2019年7月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，次日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了被告人的意見，審查了全部案件材料。其間，本院依法于2019年8月2日延長審查起訴期限一次。

經(jīng)依法審查查明：2016年5月，陳某甲（另案處理）為獲取非法經(jīng)濟利益注冊福州**投資有限公司，并先后拉攏被告人鄭某、祝某、朱某某以及甘某某、林某某、陳某乙、吳某某（均另案處理）等人加入，形成了以陳某甲為首要分子，甘某某、林某某為骨干，陳某乙、吳某某、朱某某、鄭某、祝某為成員的“套路貸”惡勢力犯罪集團。該集團在沒有放貸資質(zhì)的情況下，借假“民間借貸”的幌子，采取提前收取“砍頭息”、“平臺費”、“看點費”等費用；簽訂房屋租賃合同、房屋騰退合同、代為開鎖委托等明顯不利于借款人的合同；利用多賬戶制造與實際貸款不符的銀行走賬流水；派人上門軟硬兼施向借款人及其特定關(guān)系人威脅逼債；向人民法院提起訴訟等“套路貸”手段逼迫借款人償還惡意壘高的債務(wù)，以實現(xiàn)非法占有借款人財物的目的，造成較為惡劣的社會影響。具體犯罪事實如下：

1、2017年8月17日，同案人甘某某伙同林某某（均另案處理）至被害人尤某乙位于福州市倉山區(qū)**小區(qū)的家中核實房產(chǎn)情況，次日被告人甘某某伙同林某某在福州市**小區(qū)附近，與被害人尤某乙簽訂了空白房屋租賃合同，租金收條，開鎖委托書，房屋騰退委托書，空白借條，違約協(xié)議等材料后，甘某某通過其銀行賬戶轉(zhuǎn)賬40萬元給尤某乙，尤某乙隨即將12.5萬元作為“砍頭息”等費用退至甘某某指定的林某某銀行賬戶。2017年8月19日至8月29日期間，被害人尤某乙共轉(zhuǎn)賬6.1萬元至林某某銀行賬戶。2017年8月29日，甘某某與尤某乙簽訂借條后，甘某某通過其銀行賬戶轉(zhuǎn)賬30萬元給尤某乙，尤某乙隨即將10萬元作為砍頭息等費用退至甘某某指定的被告人朱某某銀行賬戶。2017年8月30日至9月6日期間，被害人尤某乙共轉(zhuǎn)賬11.5萬元至甘某某、林某某銀行賬戶。2017年9月8日晚，因尤某乙無法歸還借款，甘某某、林某某伙同被告人祝某、朱某某至尤某乙位于福州市倉山區(qū)**路**號**花園**座**單元的家中以言語威脅的方式催債；2017年9月10日，甘某某伙同林某某再次至其家中，以尤某乙的人身安全作為威脅逼迫尤某乙的父親尤某甲簽字擔保。2017年9月25日，甘某某、林某某伙同被告人祝某、朱某某等人在市二醫(yī)院大廳與被害人尤某乙因催債未果發(fā)生爭執(zhí)，后欲使用暴力將其劫持至車上帶走，但因圍觀群眾眾多而未得逞。2017年11月9日，甘某某向福州市倉山區(qū)人民法院提起民事訴訟，要求被害人尤某乙歸還借款70萬元。經(jīng)兩次庭審后，2018年3月13日福州市倉山區(qū)人民法院裁定準許甘某某撤訴。本次借貸賬面體現(xiàn)借貸70萬元，甘某某、林某某等人收取“砍頭息”等費用共計22.5萬元、被害人尤某乙實際還款17.6萬元。

2、2017年9月2日，同案人甘某某經(jīng)陳某丙（均另案處理）介紹至福州市世貿(mào)洲際酒店，與被害人陳某丁簽訂了借款合同、代為開鎖協(xié)議及房屋租賃合同后，甘某某通過其銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給陳某丁15萬元，陳某丁隨即將3.75萬元作為“砍頭息”等費用退至甘某某指定的吳某某（另案處理）銀行賬戶；2017年9月17日，被告人甘某某通過其銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給陳某丁10萬元，陳某丁隨即將2.5萬元作為“砍頭息”等費用退至吳某某銀行賬戶；2017年9月21日，被告人甘某某通過其銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給陳某丁15萬元，陳某丁隨即將2.25萬元作為“砍頭息”等費用退至吳某某銀行賬戶，同時歸還15萬元本金至吳某某賬戶；2017年9月30日，被告人甘某某通過其銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給陳某丁15萬元，陳某丁隨即將2.25萬元作為“砍頭息”等費用退至甘某某指定的吳某某銀行賬戶，同時歸還15萬元本金至吳某某賬戶；2017年9月27日，甘某某指使被告人鄭某通過其銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給陳某丁30萬元，陳某丁隨即將7.5萬元作為“砍頭息”等費用退至陳某丙賬戶，并歸還22萬元本金至甘某某指定的吳某某賬戶；2017年10月6日，甘某某伙同林某某通過甘某某銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給陳某丁50萬元，陳某丁于10月7日至10月10日每日將借款利息轉(zhuǎn)賬至吳某某賬戶共計2萬元。因陳某丁無力還款，2017年11月3日，甘某某向福州市鼓樓區(qū)人民法院提起民事訴訟，要求被害人陳某丁歸還借款75萬元，福州市鼓樓區(qū)人民法院經(jīng)審理于2018年4月16日以（2017）閩0102民初8200號民事判決書判決陳某丁歸還甘某某借款45萬元及利息，并查封陳某丁所有的位于福州市晉安區(qū)**鎮(zhèn)**路**號**花園**期**樓**單元。2017年10月23日，被告人鄭某向福州市鼓樓區(qū)人民法院提起民事訴訟，要求被害人陳某丁歸還借款30萬元，福州市鼓樓區(qū)人民法院經(jīng)審理于2018年7月8日以（2017）閩0102民初8201號民事判決書判決陳某丁歸還鄭某借款22.5萬元及利息，并查封陳某丁所有的位于福州市晉安區(qū)**鎮(zhèn)**路**號**花園**期**樓**單元。本次借貸賬面體現(xiàn)借貸135萬元，被告人甘某某收取“砍頭息”等費用18.25萬元，被害人陳某丁實際還款54萬元。

3、2017年6月21日，同案人甘某某伙同被告人鄭某與被害人雷某某通過視頻方式核實其房產(chǎn)情況后，于當日在福州市晉安區(qū)**路**花園小區(qū)門口簽訂相關(guān)借款合同、房屋租賃合同、承諾書、委托開鎖協(xié)議以及收條。后甘某某指使陳某乙（另案處理）通過其銀行賬戶轉(zhuǎn)賬6萬元給雷某某，雷某某隨即將2.1萬元作為“砍頭息”等費用退至甘某某銀行賬戶，之后雷某某每日通過支付寶歸還3000元轉(zhuǎn)入甘某某賬戶；2017年7月10日至9月26日期間，甘某某以同樣方式指使被告人鄭某、祝某以及吳某某（另案處理）通過各自銀行賬戶向被害人雷某某轉(zhuǎn)賬7次共計176萬元，被害人雷某某在收到每筆借款后即將“砍頭息”等費用退至甘某某銀行賬戶，共計7筆86.75萬元，同時每日將“天退款”通過銀行賬戶轉(zhuǎn)入甘某某銀行賬戶共計96.65萬元。期間，被告人鄭某與甘某某、林某某等人多次當面或打電話以家人安危為由向被害人雷某某威脅催債。本次借貸賬面體現(xiàn)借貸182萬元，扣除被告人甘某某收取的“砍頭息”88.85萬元，被告人甘某某實際借貸93.15萬元，被害人雷某某實際還款102.35萬元。

4、2017年7月14日，同案人甘某某至被害人周某甲公司核實其財產(chǎn)情況后，二人即于當日在被害人周某甲所在公司簽訂30萬元的借款合同及收條，甘某某指使被告人鄭某通過其銀行賬戶將扣除“砍頭息”等費用后的23.1萬元匯入被害人周某甲賬戶，周某甲從次日起至2017年8月1日通過其個人賬戶、周某乙賬戶、周某丙賬戶每日將“天退款”3000元匯入被告人甘某某賬戶。之后被告人甘某某又以同樣方式分別于2017年7月31日、8月2日、8月21日在與被害人周某甲簽訂10萬元、30萬元、50萬元的借款合同及收條后，指使被告人鄭某將扣除“砍頭息”費用后的借款共計66.7萬元轉(zhuǎn)入被害人周某甲賬戶，周某甲每日將“天退款”合計132.2萬元轉(zhuǎn)至甘某某銀行賬戶。期間因被害人周某甲未按期還款，2017年9月9日、9月10日，被告人鄭某、祝某伙同甘某某、林某某等人兩次至其公司以言語威脅、拍打桌面方式進行催債，并強迫周某甲繳納5萬元違約金。本次借貸雙方共簽訂借條4張共計120萬元，扣除被告人甘某某收取的“砍頭息”30.2萬元，其實際借貸89.8萬元，被害人周某甲實際還款132.2萬元。

5、2017年6月30日，同案人甘某某至被害人徐某某的公司核實財產(chǎn)情況后，雙方分別于2017年6月30日、2017年7月1日、7月4日、7月19日4次簽訂空白借款合同、房屋租賃合同、房屋騰退合同、代為開鎖協(xié)議及收條等材料后約定借款合計85萬元，被告人甘某某分4次通過其銀行賬戶將扣除“砍頭息”等費用后的借款合計62.4萬元匯入被害人徐某某賬戶，徐某某每日以“天退”的形式歸還本金合計80.5萬元至甘某某賬戶。期間甘某某多次以各種理由向被害人徐某某索要違約金，2017年8月份因徐某某未能按期還款，被告人鄭某、朱某某伙同甘某某、林某某等人多次至徐某某公司進行滋擾，以拉電閘、堵鎖眼、故意砸毀公司財物等暴力手段逼迫其簽訂還款承諾書，并以此不定期向其催債，社會影響惡劣。本次借貸雙方共約定借款85萬元，扣除被告人甘某某收取的“砍頭息”22.6萬元，其實際借貸62.4萬元，被害人徐某某實際還款80.5萬元。

2019年4月15日被告人祝某于2019年4月15日在福州市晉安區(qū)世歐王莊附近被公安機關(guān)拘傳到案；2019年4月17日被告人鄭某于2019年4月17日在閩侯縣鴻尾鄉(xiāng)超墘177號附近被公安機關(guān)抓獲到案；2019年4月23日下午被告人朱某某于2019年4月23日下午在上海市普陀寧夏路718號環(huán)球凱悅酒店1701室被公安機關(guān)抓獲到案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：到案經(jīng)過、戶籍信息、扣押凍結(jié)材料、微信轉(zhuǎn)賬及聊天記錄、銀行流水清單，民事訴訟材料、福州閃電投資有限公司相關(guān)登記材料等相關(guān)書證；

2.證人證言：證人許某某、尤某甲、林某某、甘某某等4人的證言；

3.被害人陳述：被害人尤某乙、陳某丁、雷某某、周某甲、徐某某等5人的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人鄭某、祝某、朱某某的供述和辯解；

5.辨認筆錄：人員辨認筆錄，現(xiàn)場辨認筆錄及現(xiàn)場照片。

本院認為，被告人鄭某、祝某、朱某某伙同他人積極參加以陳某甲為首要分子的犯罪集團，以非法占有為目的，假借“民間借貸”的幌子騙取他人財物，其中被告人鄭某、祝某涉案數(shù)額特別巨大，被告人朱某某涉案金額巨大，其行為均已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條第一款、第二款、第四款，犯罪事實清楚,證據(jù)確實、充分,應(yīng)當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人鄭某、祝某、朱某某在共同犯罪中起次要或者輔助作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當從輕、減輕處罰或者免除處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福建省福州市倉山區(qū)人民法院

檢察員：傅楨楨

2019年8月12日

附：

1.被告人鄭某、祝某、朱某某現(xiàn)羈押于福州市第二看守所。

2.案卷材料和證據(jù)6冊。

3.涉案款物情況：凍結(jié)銀行賬戶8個。

4.光盤2張。

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