福建省福州市倉(cāng)山區(qū)人民檢察院

起 訴 書

倉(cāng)檢訴刑訴〔2019〕530號(hào)

被告人鄭某，男，1993年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3501211993********，漢族，小學(xué)文化程度，無(wú)固定職業(yè)，出生地福建省閩侯縣，住福建省閩侯縣**鄉(xiāng)**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月16日被福州市公安局刑事拘留，2019年5月23日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被福州市公安局倉(cāng)山分局執(zhí)行逮捕。

被告人祝某，男，1994年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3507211994********，漢族，小學(xué)文化程度，無(wú)固定職業(yè)，出生地福建省順昌縣，住福建省順昌縣**巷**號(hào)**幢**室。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月16日被福州市公安局刑事拘留，2019年5月23日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被福州市公安局倉(cāng)山分局執(zhí)行逮捕。

被告人朱某某，男，1998年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3507211998********，漢族，小學(xué)文化程度，無(wú)固定職業(yè)，出生地福建省順昌縣，住福建省順昌縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月23日被上海市公安局楊浦分局抓獲并寄押于上海楊浦公安局看守所，2019年4月29日被福州市公安局刑事拘留，2019年5月23日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被福州市公安局倉(cāng)山分局執(zhí)行逮捕。

本案由福州市公安局倉(cāng)山分局偵查終結(jié)，以被告人鄭某、祝某、朱某某涉嫌詐騙罪，于2019年7月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間，本院依法于2019年8月2日延長(zhǎng)審查起訴期限一次。

經(jīng)依法審查查明：2016年5月，陳某甲（另案處理）為獲取非法經(jīng)濟(jì)利益注冊(cè)福州**投資有限公司，并先后拉攏被告人鄭某、祝某、朱某某以及甘某某、林某某、陳某乙、吳某某（均另案處理）等人加入，形成了以陳某甲為首要分子，甘某某、林某某為骨干，陳某乙、吳某某、朱某某、鄭某、祝某為成員的“套路貸”惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。該集團(tuán)在沒(méi)有放貸資質(zhì)的情況下，借假“民間借貸”的幌子，采取提前收取“砍頭息”、“平臺(tái)費(fèi)”、“看點(diǎn)費(fèi)”等費(fèi)用；簽訂房屋租賃合同、房屋騰退合同、代為開(kāi)鎖委托等明顯不利于借款人的合同；利用多賬戶制造與實(shí)際貸款不符的銀行走賬流水；派人上門軟硬兼施向借款人及其特定關(guān)系人威脅逼債；向人民法院提起訴訟等“套路貸”手段逼迫借款人償還惡意壘高的債務(wù)，以實(shí)現(xiàn)非法占有借款人財(cái)物的目的，造成較為惡劣的社會(huì)影響。具體犯罪事實(shí)如下：

1、2017年8月17日，同案人甘某某伙同林某某（均另案處理）至被害人尤某乙位于福州市倉(cāng)山區(qū)**小區(qū)的家中核實(shí)房產(chǎn)情況，次日被告人甘某某伙同林某某在福州市**小區(qū)附近，與被害人尤某乙簽訂了空白房屋租賃合同，租金收條，開(kāi)鎖委托書，房屋騰退委托書，空白借條，違約協(xié)議等材料后，甘某某通過(guò)其銀行賬戶轉(zhuǎn)賬40萬(wàn)元給尤某乙，尤某乙隨即將12.5萬(wàn)元作為“砍頭息”等費(fèi)用退至甘某某指定的林某某銀行賬戶。2017年8月19日至8月29日期間，被害人尤某乙共轉(zhuǎn)賬6.1萬(wàn)元至林某某銀行賬戶。2017年8月29日，甘某某與尤某乙簽訂借條后，甘某某通過(guò)其銀行賬戶轉(zhuǎn)賬30萬(wàn)元給尤某乙，尤某乙隨即將10萬(wàn)元作為砍頭息等費(fèi)用退至甘某某指定的被告人朱某某銀行賬戶。2017年8月30日至9月6日期間，被害人尤某乙共轉(zhuǎn)賬11.5萬(wàn)元至甘某某、林某某銀行賬戶。2017年9月8日晚，因尤某乙無(wú)法歸還借款，甘某某、林某某伙同被告人祝某、朱某某至尤某乙位于福州市倉(cāng)山區(qū)**路**號(hào)**花園**座**單元的家中以言語(yǔ)威脅的方式催債；2017年9月10日，甘某某伙同林某某再次至其家中，以尤某乙的人身安全作為威脅逼迫尤某乙的父親尤某甲簽字擔(dān)保。2017年9月25日，甘某某、林某某伙同被告人祝某、朱某某等人在市二醫(yī)院大廳與被害人尤某乙因催債未果發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)，后欲使用暴力將其劫持至車上帶走，但因圍觀群眾眾多而未得逞。2017年11月9日，甘某某向福州市倉(cāng)山區(qū)人民法院提起民事訴訟，要求被害人尤某乙歸還借款70萬(wàn)元。經(jīng)兩次庭審后，2018年3月13日福州市倉(cāng)山區(qū)人民法院裁定準(zhǔn)許甘某某撤訴。本次借貸賬面體現(xiàn)借貸70萬(wàn)元，甘某某、林某某等人收取“砍頭息”等費(fèi)用共計(jì)22.5萬(wàn)元、被害人尤某乙實(shí)際還款17.6萬(wàn)元。

2、2017年9月2日，同案人甘某某經(jīng)陳某丙（均另案處理）介紹至福州市世貿(mào)洲際酒店，與被害人陳某丁簽訂了借款合同、代為開(kāi)鎖協(xié)議及房屋租賃合同后，甘某某通過(guò)其銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給陳某丁15萬(wàn)元，陳某丁隨即將3.75萬(wàn)元作為“砍頭息”等費(fèi)用退至甘某某指定的吳某某（另案處理）銀行賬戶；2017年9月17日，被告人甘某某通過(guò)其銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給陳某丁10萬(wàn)元，陳某丁隨即將2.5萬(wàn)元作為“砍頭息”等費(fèi)用退至吳某某銀行賬戶；2017年9月21日，被告人甘某某通過(guò)其銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給陳某丁15萬(wàn)元，陳某丁隨即將2.25萬(wàn)元作為“砍頭息”等費(fèi)用退至吳某某銀行賬戶，同時(shí)歸還15萬(wàn)元本金至吳某某賬戶；2017年9月30日，被告人甘某某通過(guò)其銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給陳某丁15萬(wàn)元，陳某丁隨即將2.25萬(wàn)元作為“砍頭息”等費(fèi)用退至甘某某指定的吳某某銀行賬戶，同時(shí)歸還15萬(wàn)元本金至吳某某賬戶；2017年9月27日，甘某某指使被告人鄭某通過(guò)其銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給陳某丁30萬(wàn)元，陳某丁隨即將7.5萬(wàn)元作為“砍頭息”等費(fèi)用退至陳某丙賬戶，并歸還22萬(wàn)元本金至甘某某指定的吳某某賬戶；2017年10月6日，甘某某伙同林某某通過(guò)甘某某銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給陳某丁50萬(wàn)元，陳某丁于10月7日至10月10日每日將借款利息轉(zhuǎn)賬至吳某某賬戶共計(jì)2萬(wàn)元。因陳某丁無(wú)力還款，2017年11月3日，甘某某向福州市鼓樓區(qū)人民法院提起民事訴訟，要求被害人陳某丁歸還借款75萬(wàn)元，福州市鼓樓區(qū)人民法院經(jīng)審理于2018年4月16日以（2017）閩0102民初8200號(hào)民事判決書判決陳某丁歸還甘某某借款45萬(wàn)元及利息，并查封陳某丁所有的位于福州市晉安區(qū)**鎮(zhèn)**路**號(hào)**花園**期**樓**單元。2017年10月23日，被告人鄭某向福州市鼓樓區(qū)人民法院提起民事訴訟，要求被害人陳某丁歸還借款30萬(wàn)元，福州市鼓樓區(qū)人民法院經(jīng)審理于2018年7月8日以（2017）閩0102民初8201號(hào)民事判決書判決陳某丁歸還鄭某借款22.5萬(wàn)元及利息，并查封陳某丁所有的位于福州市晉安區(qū)**鎮(zhèn)**路**號(hào)**花園**期**樓**單元。本次借貸賬面體現(xiàn)借貸135萬(wàn)元，被告人甘某某收取“砍頭息”等費(fèi)用18.25萬(wàn)元，被害人陳某丁實(shí)際還款54萬(wàn)元。

3、2017年6月21日，同案人甘某某伙同被告人鄭某與被害人雷某某通過(guò)視頻方式核實(shí)其房產(chǎn)情況后，于當(dāng)日在福州市晉安區(qū)**路**花園小區(qū)門口簽訂相關(guān)借款合同、房屋租賃合同、承諾書、委托開(kāi)鎖協(xié)議以及收條。后甘某某指使陳某乙（另案處理）通過(guò)其銀行賬戶轉(zhuǎn)賬6萬(wàn)元給雷某某，雷某某隨即將2.1萬(wàn)元作為“砍頭息”等費(fèi)用退至甘某某銀行賬戶，之后雷某某每日通過(guò)支付寶歸還3000元轉(zhuǎn)入甘某某賬戶；2017年7月10日至9月26日期間，甘某某以同樣方式指使被告人鄭某、祝某以及吳某某（另案處理）通過(guò)各自銀行賬戶向被害人雷某某轉(zhuǎn)賬7次共計(jì)176萬(wàn)元，被害人雷某某在收到每筆借款后即將“砍頭息”等費(fèi)用退至甘某某銀行賬戶，共計(jì)7筆86.75萬(wàn)元，同時(shí)每日將“天退款”通過(guò)銀行賬戶轉(zhuǎn)入甘某某銀行賬戶共計(jì)96.65萬(wàn)元。期間，被告人鄭某與甘某某、林某某等人多次當(dāng)面或打電話以家人安危為由向被害人雷某某威脅催債。本次借貸賬面體現(xiàn)借貸182萬(wàn)元，扣除被告人甘某某收取的“砍頭息”88.85萬(wàn)元，被告人甘某某實(shí)際借貸93.15萬(wàn)元，被害人雷某某實(shí)際還款102.35萬(wàn)元。

4、2017年7月14日，同案人甘某某至被害人周某甲公司核實(shí)其財(cái)產(chǎn)情況后，二人即于當(dāng)日在被害人周某甲所在公司簽訂30萬(wàn)元的借款合同及收條，甘某某指使被告人鄭某通過(guò)其銀行賬戶將扣除“砍頭息”等費(fèi)用后的23.1萬(wàn)元匯入被害人周某甲賬戶，周某甲從次日起至2017年8月1日通過(guò)其個(gè)人賬戶、周某乙賬戶、周某丙賬戶每日將“天退款”3000元匯入被告人甘某某賬戶。之后被告人甘某某又以同樣方式分別于2017年7月31日、8月2日、8月21日在與被害人周某甲簽訂10萬(wàn)元、30萬(wàn)元、50萬(wàn)元的借款合同及收條后，指使被告人鄭某將扣除“砍頭息”費(fèi)用后的借款共計(jì)66.7萬(wàn)元轉(zhuǎn)入被害人周某甲賬戶，周某甲每日將“天退款”合計(jì)132.2萬(wàn)元轉(zhuǎn)至甘某某銀行賬戶。期間因被害人周某甲未按期還款，2017年9月9日、9月10日，被告人鄭某、祝某伙同甘某某、林某某等人兩次至其公司以言語(yǔ)威脅、拍打桌面方式進(jìn)行催債，并強(qiáng)迫周某甲繳納5萬(wàn)元違約金。本次借貸雙方共簽訂借條4張共計(jì)120萬(wàn)元，扣除被告人甘某某收取的“砍頭息”30.2萬(wàn)元，其實(shí)際借貸89.8萬(wàn)元，被害人周某甲實(shí)際還款132.2萬(wàn)元。

5、2017年6月30日，同案人甘某某至被害人徐某某的公司核實(shí)財(cái)產(chǎn)情況后，雙方分別于2017年6月30日、2017年7月1日、7月4日、7月19日4次簽訂空白借款合同、房屋租賃合同、房屋騰退合同、代為開(kāi)鎖協(xié)議及收條等材料后約定借款合計(jì)85萬(wàn)元，被告人甘某某分4次通過(guò)其銀行賬戶將扣除“砍頭息”等費(fèi)用后的借款合計(jì)62.4萬(wàn)元匯入被害人徐某某賬戶，徐某某每日以“天退”的形式歸還本金合計(jì)80.5萬(wàn)元至甘某某賬戶。期間甘某某多次以各種理由向被害人徐某某索要違約金，2017年8月份因徐某某未能按期還款，被告人鄭某、朱某某伙同甘某某、林某某等人多次至徐某某公司進(jìn)行滋擾，以拉電閘、堵鎖眼、故意砸毀公司財(cái)物等暴力手段逼迫其簽訂還款承諾書，并以此不定期向其催債，社會(huì)影響惡劣。本次借貸雙方共約定借款85萬(wàn)元，扣除被告人甘某某收取的“砍頭息”22.6萬(wàn)元，其實(shí)際借貸62.4萬(wàn)元，被害人徐某某實(shí)際還款80.5萬(wàn)元。

2019年4月15日被告人祝某于2019年4月15日在福州市晉安區(qū)世歐王莊附近被公安機(jī)關(guān)拘傳到案；2019年4月17日被告人鄭某于2019年4月17日在閩侯縣鴻尾鄉(xiāng)超墘177號(hào)附近被公安機(jī)關(guān)抓獲到案；2019年4月23日下午被告人朱某某于2019年4月23日下午在上海市普陀寧夏路718號(hào)環(huán)球凱悅酒店1701室被公安機(jī)關(guān)抓獲到案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：到案經(jīng)過(guò)、戶籍信息、扣押凍結(jié)材料、微信轉(zhuǎn)賬及聊天記錄、銀行流水清單，民事訴訟材料、福州閃電投資有限公司相關(guān)登記材料等相關(guān)書證；

2.證人證言：證人許某某、尤某甲、林某某、甘某某等4人的證言；

3.被害人陳述：被害人尤某乙、陳某丁、雷某某、周某甲、徐某某等5人的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人鄭某、祝某、朱某某的供述和辯解；

5.辨認(rèn)筆錄：人員辨認(rèn)筆錄，現(xiàn)場(chǎng)辨認(rèn)筆錄及現(xiàn)場(chǎng)照片。

本院認(rèn)為，被告人鄭某、祝某、朱某某伙同他人積極參加以陳某甲為首要分子的犯罪集團(tuán)，以非法占有為目的，假借“民間借貸”的幌子騙取他人財(cái)物，其中被告人鄭某、祝某涉案數(shù)額特別巨大，被告人朱某某涉案金額巨大，其行為均已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條第一款、第二款、第四款，犯罪事實(shí)清楚,證據(jù)確實(shí)、充分,應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人鄭某、祝某、朱某某在共同犯罪中起次要或者輔助作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

福建省福州市倉(cāng)山區(qū)人民法院

檢察員：傅楨楨

2019年8月12日

附：

1.被告人鄭某、祝某、朱某某現(xiàn)羈押于福州市第二看守所。

2.案卷材料和證據(jù)6冊(cè)。

3.涉案款物情況：凍結(jié)銀行賬戶8個(gè)。

4.光盤2張。

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