上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起 訴 書(shū)

滬浦檢金融刑訴〔2019〕1179號(hào)

被告人鄭國(guó)宏，男，1983年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3426221983********，漢族，大學(xué)文化，系上海**服務(wù)有限公司法定代表人及實(shí)際控制人，戶籍在上海市奉賢區(qū)**路**弄**號(hào)**室。被告人鄭國(guó)宏于2018年1月17日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彛?019年3月28日經(jīng)本院決定，同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

被告人包某某，女，1960年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3101101960********，漢族，高中文化，系上海人**金融信息服務(wù)有限公司**門(mén)店**，戶籍在上海市楊浦區(qū)**路**弄**號(hào)**室，2018年1月17日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彛?/span>

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人鄭國(guó)宏、包某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年1月7日移送本院審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人；依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，于2019年2月21日、2019年4月26日退回補(bǔ)充偵查，上海市公安局浦東分局補(bǔ)充偵查終結(jié)，于2019年5月20日移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2014年10月，上海**服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱**金融公司）注冊(cè)成立，被告人鄭國(guó)宏擔(dān)任法定代表人。2014年11月至案發(fā)，被告人鄭國(guó)宏以**金融公司名義，在未依法取得國(guó)家有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的情況下，采用業(yè)務(wù)員推銷、口口相傳、網(wǎng)絡(luò)推廣等公開(kāi)宣傳方式，線上業(yè)務(wù)通過(guò)設(shè)立“**貸”平臺(tái)，與集資參與人簽訂《**網(wǎng)絡(luò)金融借貸信息中介服務(wù)協(xié)議》，承諾7%-11%的年化收益率，吸收社會(huì)不特定公眾資金，線下業(yè)務(wù)通過(guò)設(shè)立楊浦門(mén)店，與集資參與人簽訂《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》，承諾8%-18%的年化收益率，吸收社會(huì)不特定公眾資金。

經(jīng)審計(jì)，2014年11月至案發(fā)，**金融公司“**貸”平臺(tái)通過(guò)上海**服務(wù)股份有限公司收款共計(jì)人民幣（以下幣種均為人民幣）29,963,483.00元，楊浦門(mén)店通過(guò)拉卡拉支付股份有限公司收款共計(jì)20,959,901.47元。2015年6月至2016年7月期間，累計(jì)吸收129名報(bào)案人資金共計(jì)7,109,579.00元，已兌付917,173.34元，未兌付金額6,192,405.66元，其中，被告人包某某負(fù)責(zé)的楊浦門(mén)店累計(jì)吸收21名報(bào)案人資金共計(jì)3,360,000.00元，已兌付382,144.00元，未兌付金額2,977,856.00元。

2018年1月17日，被告人鄭國(guó)宏、包某某經(jīng)民警電話通知后到案，如實(shí)供述了主要犯罪事實(shí)。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1.上海市浦東新區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局、上海市崇明區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局提供的檔案機(jī)讀材料、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、工商登記資料等書(shū)證，證實(shí)**金融公司及相關(guān)公司的基本情況。

2.集資參與人沈某某、潘某某等個(gè)人陳述筆錄、**網(wǎng)絡(luò)金融借貸信息中介服務(wù)協(xié)議、個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議、收款確認(rèn)書(shū)、債權(quán)轉(zhuǎn)讓及受讓協(xié)議、理財(cái)產(chǎn)品收益一覽表、出借人資金風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保函等，證人葉某某、熊某某等人的證言，證實(shí)被告人鄭國(guó)宏、包某某，以**金融公司名義，通過(guò)線上“**貸”平臺(tái)及線下門(mén)店，以公開(kāi)宣傳并承諾保本付息的方式非法吸收公眾存款的經(jīng)過(guò)和金額。

3.上海市公安局協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書(shū)，上海**服務(wù)股份有限公司提供的**公司賬戶交易明細(xì)，**公司相關(guān)銀行賬戶交易明細(xì)，上海市公安局浦東分局鑒定聘請(qǐng)書(shū)，上海**事務(wù)所有限公司出具的司法鑒定意見(jiàn)書(shū)，被告人包某某中信銀行賬戶交易明細(xì)，證實(shí)被告人鄭國(guó)宏、包某某非法吸收公眾存款的金額、錢(qián)款去向及被告人包某某工資薪酬情況。

4.同案關(guān)系人張某某、桑某某的供述，對(duì)上述事實(shí)進(jìn)一步予以佐證。

5.上海市公安局浦東分局出具的凍結(jié)查封情況，證實(shí)公安機(jī)關(guān)將被告人鄭國(guó)宏名下房產(chǎn)依法查封的事實(shí)。

6.上海市公安局浦東分局出具的案發(fā)經(jīng)過(guò)，證實(shí)被告人鄭國(guó)宏、包某某的到案情況。

7.上海市公安局浦東分局調(diào)取的人口信息，證實(shí)被告人鄭國(guó)宏、包某某的身份情況。

8.被告人鄭國(guó)宏、包某某對(duì)上述犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人鄭國(guó)宏、包某某對(duì)基本犯罪事實(shí)無(wú)異議。

本院認(rèn)為，被告人鄭國(guó)宏、包某某違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人鄭國(guó)宏、包某某系部分共同犯罪，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款之規(guī)定。被告人鄭國(guó)宏、包某某犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款，系自首，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察員：陳曉卉

2019年6月17日

附：

1.被告人鄭國(guó)宏現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所，包某某現(xiàn)取保候?qū)徲谧√?，電?338174****。

2.偵查卷宗十九冊(cè)，鑒定意見(jiàn)二冊(cè)，光盤(pán)二份。

3.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十六條第一款非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

第二十五條第一款　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第六十七條犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院?！