廣東省珠海市金灣區(qū)人民檢察院　

起?訴?書(shū)

珠金檢公訴刑訴〔2020〕63號(hào)　

被告人郁某甲，男，1992年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3205821992********，漢族，專(zhuān)科文化，戶(hù)籍所在地及居住地均為江蘇省張家港市**鎮(zhèn)**村第**組**號(hào)。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年8月18日被珠海市公安局金灣分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年9月24日由該局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于珠海市第二看守所。

本案由珠海市公安局金灣分局偵查終結(jié)，以被告人郁某甲涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2019年12月30日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年1月22日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：

2017年，郁某甲在辦理銀行信用卡時(shí)，在沒(méi)有實(shí)際經(jīng)營(yíng)商戶(hù)的情況下，通過(guò)銀行員工及他人辦理了多臺(tái)移動(dòng)POS機(jī)。此后郁某甲以歸還自己欠款和幫助他人歸還信用卡費(fèi)用為名，大量持有他人信用卡70張，通過(guò)使用移動(dòng)POS機(jī)刷卡套現(xiàn)的方式，為自己以及他人代還信用卡費(fèi)用，并向部分信用卡所有人收取每萬(wàn)元1.5%的手續(xù)費(fèi)，扣除銀行0.6%手續(xù)費(fèi)，實(shí)際每筆賺取90元。2019年8月17日，郁某甲在珠海金灣機(jī)場(chǎng)乘機(jī)過(guò)安檢時(shí)，被機(jī)場(chǎng)安檢人員發(fā)現(xiàn)其隨身攜帶移動(dòng)POS機(jī)兩臺(tái)、銀行卡78張，其中8張系其本人名下，其余70張均系他人的信用卡，遂將其移交給公安機(jī)關(guān)處理。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1物證：手機(jī)兩部、移動(dòng)POS兩臺(tái)、信用卡70張、筆記本一本；2.書(shū)證：被告人戶(hù)籍及前科材料、指定管轄決定書(shū)、受案登記表、立案決定書(shū)、到案情況說(shuō)明、安檢查獲經(jīng)過(guò)、安全檢查報(bào)警單（旅檢）、登機(jī)牌、銀行流水、辦案情況說(shuō)明等；3.證人證言：證人繆某某、陸某某、張某某、洪某某、唐某某、郁某乙、李某某、蔣某某、宋某某的證言；4.被告人供述與辯解：被告人郁某甲的供述與辯解；5.檢查、辨認(rèn)、扣押等筆錄；6.電子證據(jù)：光盤(pán)三張。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀(guān)真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人郁某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人郁某甲非法持有他人信用卡，數(shù)量巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪追究其刑事責(zé)任。被告人郁某甲歸案后如實(shí)交代其犯罪事實(shí)，系坦白，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，依法可以從輕處罰。被告人郁某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

珠海市金灣區(qū)人民法院　

檢察官：李閩粵

檢察官助理：盧婉瑜

2020年3月5日　

附：

????1．被告人郁某甲現(xiàn)羈押于珠海市第二看守所。

2案卷材料和證據(jù)伍冊(cè)，光盤(pán)叁張，筆記本壹本。

3物證手機(jī)、移動(dòng)POS機(jī)、信用卡等均存放于金灣公安分局。

4《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》壹份。

5《量刑建議書(shū)》貳份。

6?建議本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>