湖南省衡陽市人民檢察院

起?訴?書

衡檢公訴刑訴〔2019〕62號

被告人鄒迎某，女，1979年**月**日出生，公民身份證號碼4304261979********，漢族，初中文化，湖南湘潤匯通融資擔(dān)保有限公司法定代表人、財務(wù)部門負責(zé)人，戶籍所在地及住所地：湖南省祁東縣**鎮(zhèn)**村**組，于2019年1月25日被衡陽市公安局刑事拘留；因涉嫌犯有集資詐騙罪，經(jīng)衡陽市人民檢察院批準，于2019年2月26日由衡陽市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由衡陽市公安局偵查終結(jié)，以被告人鄒迎某涉嫌集資詐騙罪，于2019年5月23日移送本院審查起訴。本院受理后，已告知被告人、被害人依法享有的的訴訟權(quán)利，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。因部分事實不清，證據(jù)不足，本院于2019年7月8日、2019年9月16日退回衡陽市公安局補充偵查，該局于2019年8月2日、2019年10月16日補查完畢后重新移送審查起訴。因案情重大、復(fù)雜，本院分別于2019年6月21日、2019年8月27日兩次延長審查起訴期限十五日。?

經(jīng)依法審查查明：

一、集資詐騙罪

湖南湘潤匯通融資擔(dān)保有限公司（以下簡稱“湘潤匯通”，另案處理）成立于2013年1月24日，原名湖南湘潤匯通投資擔(dān)保有限公司，2014年10月20日變更為現(xiàn)名，公司注冊資金一億元，被告人鄒迎某系法定代表人，負責(zé)財務(wù)部門。湘潤匯通經(jīng)湖南省金融辦批復(fù)取得融資性擔(dān)保許可，經(jīng)營范圍為保函貸款擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保、項目融資擔(dān)保等融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。該公司于2014年12月份在衡陽設(shè)立分公司，李某甲（另案處理）系湘潤匯通的實際控制人和衡陽分公司的負責(zé)人。

2014年以來，湘潤匯通在長沙、衡陽兩地開展民間融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，為項目公司提供融資擔(dān)保。融資款項到期后，項目公司和湘潤匯通無力歸還。為還本付息，自2015年1月以來，李某甲采取借融資項目公司的名義或虛構(gòu)融資項目，偽造融資項目的抵押物和財務(wù)資料等虛假宣傳，以湘潤匯通對融資項目進行擔(dān)保，在衡陽市各融資平臺以四方合同形式非法集資，或不經(jīng)過融資平臺以三方合同形式非法集資。待集資款進入由湘潤匯通財務(wù)人員控制的項目公司銀行賬戶后，鄒迎某安排財務(wù)人員將集資款轉(zhuǎn)賬至由鄒迎某實際控制的以員工名義開設(shè)的個人銀行賬戶，再歸集到鄒迎某控制的本人及許某某、李某某的個人銀行賬戶，用于借新還舊、支付高息、李某甲賭博、購房、購車等個人消費。具體犯罪事實如下：

（一）李某甲利用自己實際控制的湖南通達貿(mào)易有限公司（原名湖南鑫沅進出口貿(mào)易有限公司）、湖南同美電器有限公司、湖南富翔日用品有限公司，安排公司業(yè)務(wù)人員偽造抵押權(quán)證、購銷合同等資料制作成冊，再由湘潤匯通出具保函，承諾高息，以四方合同或三方合同形式向社會不特定對象非法集資。被告人鄒迎某明知湘潤匯通及其實際控制人李某甲利用自己控制的上述三家空殼公司向社會不特定對象非法集資，作為財務(wù)部負責(zé)人，使用本人及湘潤匯通員工個人開設(shè)的賬戶轉(zhuǎn)移集資款7185.4萬元，造成投資人經(jīng)濟損失7179.4萬元。

（二）李某甲本人或授意鄒某甲等工作人員在長沙、衡陽兩地聯(lián)系衡陽藍海偉業(yè)汽車銷售有限公司等共計36家項目公司，借項目名義進行非法集資。李某甲事前與項目公司商議好集資款由湘潤匯通使用全部或部分，并要求項目公司提供銀行對公賬戶U盾給湘潤匯通以分流資金。前述36個項目同樣由李某甲授意長沙、衡陽公司的業(yè)務(wù)員就各個項目分別制作虛假宣傳資料，出具保函，以四方合同、三方合同形式公開向社會不特定對象集資。被告人鄒迎某明知湘潤匯通及其實際控制人李某甲假借項目公司名義向社會不特定對象非法集資并簽訂分流協(xié)議情況下，作為財務(wù)部負責(zé)人，鄒迎某使用本人及湘潤匯通員工個人開設(shè)的銀行賬戶轉(zhuǎn)移集資款30223.604萬元，造成投資人經(jīng)濟損失29931.336萬元。

二、詐騙罪

自2015年以來，為支付湘潤匯通先期所借款項以及支付高息，李某甲隱瞞自己真實資金情況，以湘潤匯通作為擔(dān)保人，虛構(gòu)借款用途，以個人投資或資金周轉(zhuǎn)名義，承諾高息，以被告人鄒迎某或李某甲的名義向王某某、謝某某、馮某某等26名被害人共計借款10653萬元，其中以被告人鄒迎某名義借款1086萬元，進入鄒迎某控制的銀行賬戶。除去案發(fā)前已支付利息34.12萬元，造成被害人經(jīng)濟損失共計10618.88萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.銀行卡交易明細、賬本、戶籍證明、抓獲經(jīng)過等書證；2.證人劉某某、許某某、劉某某的證言；3.被害人康某某、劉某某的陳述；5.被告人鄒迎某及同案人李某甲、肖某甲、繆某甲的供述與辯解；6.鑒定意見；7.電子數(shù)據(jù)。

本院認為，被告人鄒迎某明知湘潤匯通及其實際控制人李某甲以非法占有為目的，多次借有融資需求的項目公司名義或使用空殼公司，通過虛構(gòu)融資用途或擴大融資規(guī)模，偽造財務(wù)資料，虛假抵押擔(dān)保，以高息為誘餌，向社會不特定人群非法集資，被告人鄒迎某作為湘潤匯通財務(wù)部門負責(zé)人，以控制項目公司銀行賬戶及網(wǎng)銀U盾的手段，幫助占有、控制集資款，用以借新還舊、支付高息、被告人鄒迎某、李某甲的個人消費、賭博，數(shù)額特別巨大，被告人鄒迎某作為湘潤匯通的其他直接責(zé)任人員，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百條、第一百九十二條、第三十一條之規(guī)定。被告人鄒迎某明知李某甲實施詐騙犯罪，幫助其占有、控制贓款，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定。被告人鄒迎某犯有數(shù)罪，對其應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定。在集資詐騙罪、詐騙罪的共同犯罪中，鄒迎某均起次要作用，系從犯，對其應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十七條之規(guī)定。本案犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪、詐騙罪追究被告人鄒迎某的刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖南省衡陽市中級人民法院

檢察員：賓錫湘

檢察官助理：全華杰

2019年11月14日

附：

1.被告人鄒迎某現(xiàn)羈押于衡陽市女子看守所。

2.案卷材料和證據(jù)十四冊。

3.證人名單。