上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2020〕426號

被告人鄒某某，女，1972年**月**日生，公民身份號碼：4306261972********，漢族，大學(xué)文化，無業(yè)，住廣東省深圳市福田區(qū)**園**棟****，?2019年9月5日因涉嫌信用卡詐騙罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年9月6日延長刑事拘留期限至三十天，同年9月27日由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人鄒某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年12月19日移送本院審查起訴。本院受理后，于次日告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。被告人鄒某某同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2012年7月，被告人鄒某某向興業(yè)銀行申領(lǐng)信用卡（卡號為62292297********）一張，后在明知無還款能力的情況下，于2012年7月至2015年7月期間持卡多次透支消費和取現(xiàn)，累計透支本金共計人民幣212,228.24元。2015年7月最后一次有效還款后，經(jīng)該行多次催收超過三個月，仍未歸還。

2019年8月28日，被告人鄒某某被公安機關(guān)抓獲，到案后如實供述了上述犯罪事實。2019年9月9日，被告人鄒某某歸還興業(yè)銀行人民幣270,000元。

上述事實，有以下證據(jù)證明：

1.興業(yè)銀行出具的報案書、信用卡申請材料及信用卡交易明細等書證，證實被告人鄒某某向興業(yè)銀行申領(lǐng)信用卡后，多次持卡透支消費和取現(xiàn)。

2.興業(yè)銀行出具的催收記錄，證實被告人鄒某某經(jīng)多次催收后超過三個月仍不歸還所欠本息。

3.深圳市公安局景田派出所出具的抓獲經(jīng)過，證實被告人鄒某某的到案情況。

4.興業(yè)銀行出具的還款說明，證實被告人鄒某某案發(fā)后的歸還銀行欠款的情況。

5.?上海市公安局浦東分局經(jīng)偵支隊調(diào)取的常住人口基本信息，證實被告人鄒某某的身份情況。

6.被告人鄒某某對上述犯罪事實供認不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人鄒某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人鄒某某以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，超過規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后超過三個月仍不歸還，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人鄒某某到案后如實供述自己的犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。被告人鄒某某案發(fā)后能退賠贓款，可以酌情從輕處罰。建議判處被告人鄒某某一年九個月以下有期徒刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察員：程杰

檢察官助理：謝夕燕

2020年2月3日

（此頁無正文）

附：

1.被告人鄒某某現(xiàn)取保候?qū)徲诰幼〉兀娫挘?375109****）。

2.案卷材料一冊。

3.《適用簡易程序建議書（獨任制）》一份。

4.《認罪認罰具結(jié)書》一份。

5.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第六十七條????犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第一百九十六條??有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊罪盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條??人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應(yīng)當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結(jié)等材料。