連云港市贛榆區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

贛檢訴刑訴〔2020〕25號(hào)

被告人邵某某，男，1988年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3207211988********，漢族，初中文化，農(nóng)民，住連云港市贛榆區(qū)**鎮(zhèn)**村**隊(duì)**號(hào)。被告人邵某某因涉嫌詐騙罪，于2019年9月15日被連云港市贛榆區(qū)公安局刑事拘留，同年10月22日，經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由該局執(zhí)行逮捕。

本案由連云港市贛榆區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人邵某某涉嫌信用卡詐騙罪、詐騙罪，于2019年12月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年12月20日已告知被告人邵某某有權(quán)委托辯護(hù)人，同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人邵某某，審查了全部案件材料。

因案情重大、復(fù)雜，本院分別于2020年1月21日、2020年4月4日延長(zhǎng)審查起訴期限十五日；因事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院于2020年2月3日退回連云港市贛榆區(qū)公安局補(bǔ)充偵查，該局于2020年3月3日重新移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

一、信用卡詐騙

1.2017年下半年，被告人邵某某以幫助王某甲注銷(xiāo)信用卡為由，利用持有信用卡的機(jī)會(huì)，冒用王某甲的身份套取信用卡內(nèi)人民幣14227.14元用于消費(fèi)。???

2.2018年10月份，被告人邵某某通過(guò)微信認(rèn)識(shí)王某乙，并謊稱(chēng)自己是在捷信金融公司上班是王濤，以可以幫助王某乙貸30年免息貸款需要用信用卡做銀行流水為由，騙取王某乙工商銀行信用卡、交通銀行信用卡各一張，后冒用王某乙的身份套取工商銀行信用卡內(nèi)人民幣8800元，套取交通銀行信用卡內(nèi)人民幣23652.89元用于消費(fèi)。

二、詐騙

1.2017年10月份，被告人邵某某以幫助王某丙、王某?。ㄍ跄潮蓿┺k理信用卡需要做流水為由，帶該二人各辦理捷信分期貸款6000元后占為己有。案發(fā)前，被告人邵某某各還本金人民幣1358元、917.49元。

2.2017年年底，被告人邵某某以幫助王某戊提升信用卡額度需要王某戊將信用卡上錢(qián)刷出來(lái)給其做流水為由，騙取王某戊人民幣17810元。

3.2017年8月份，被告人邵某某以幫助王某己辦理信用卡需要做流水為由，帶王某己辦理捷信分期貸款8000元后占為己有。案發(fā)前，被告人邵某某已歸還本金1699.37元。?

4.2019年4月份，被告人邵某某以幫孫某甲撤單為由，帶孫某甲辦理捷信分期貸款40000元后占為己有。案發(fā)前，被告人邵某某已還本金人民幣2696.9元。

被告人邵某某到案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，已退賠王某甲人民幣20000元，退賠王某乙人民幣42000元，并取得諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：銀行交易流水、微信聊天記錄、戶籍證明，前科劣跡調(diào)查表等；

2.證人邵某甲、袁某某、孫某乙、趙某某、邵某乙、宋某某的證言；

3.被害人王某乙、王某甲、王某戊、王某丁、王某丙、孫某甲的陳述；

4.被告人邵某某的供述與辯；

5.辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人邵某某以非法占有為目的，冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大；采用虛構(gòu)事實(shí)的方式，騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第三項(xiàng)、第二百六十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪、詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人邵某某歸案后，如實(shí)供述全部犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，是坦白，可以從輕處罰。被告人邵某某在判決前一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款、第二款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

連云港市贛榆區(qū)人民法院

檢察員：宋振中

??2020年4月16日

附：

????1.被告人邵某某現(xiàn)羈押于連云港市贛榆區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據(jù)4冊(cè)。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)1份。