宜豐縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

宜檢公訴刑訴〔2016〕130號(hào)

被告人鄔某某，女，1969年**月**日出生，江西省宜豐縣人，身份證號(hào)碼3622291969********，漢族，初中文化，個(gè)體，戶籍所在地江西省宜豐縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)**棟**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪,于2016年3月17日被宜豐縣公安局刑事拘留，經(jīng)批準(zhǔn)延長(zhǎng)拘留期限至2016年4月16日，同年4月25日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由宜豐縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由宜豐縣公安局偵查終結(jié)，以被告人鄔某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2016年6月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。期間延長(zhǎng)審限3次，退回補(bǔ)充偵查2次。

經(jīng)依法審查查明：

2003年5月至2015年11月期間，被告人鄔某某為解決自營(yíng)豬場(chǎng)和水庫(kù)資金周轉(zhuǎn)問(wèn)題，在未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)、自身不具備吸收公眾存款資格的情況下，采取口口相傳的方式，承諾支付月利率1分至兩角不等的高額利息為回報(bào)，向黃某甲、黃某乙等58名不特定人員非法吸收資金1607.62萬(wàn)元，主要用于豬場(chǎng)和水庫(kù)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)以及償還他人借款的本息。直至案發(fā)，歸還本金149.3萬(wàn)元，支付利息762.578萬(wàn)余元，造成749.765萬(wàn)余元損失。2016年3月15日被告人鄔某某向公安機(jī)關(guān)投案自首。具體犯罪事實(shí)如下：

1、2003年至2015年期間，被告人鄔某某以養(yǎng)豬需資金周轉(zhuǎn)為由，按月息1.5分或2分不等，月付的方式，陸續(xù)共借得黃某甲26.62萬(wàn)元。直至案發(fā)，已支付利息18.45萬(wàn)元，尚有8.17萬(wàn)元未歸還。

2、2013年至2015年期間，被告人鄔某某以沙場(chǎng)需資金周轉(zhuǎn)為由，按月息2分，月付的方式，陸續(xù)共借得黃某乙30萬(wàn)元。直至案發(fā)，已歸還5萬(wàn)元本金和支付12萬(wàn)余元利息，尚有13萬(wàn)元未歸還。

3、2009年10月5日至2013年期間，被告人鄔某某以豬場(chǎng)需資金周轉(zhuǎn)為由，按年息2分，半年付息的方式，陸續(xù)共借得鄒某某20萬(wàn)元。直至案發(fā)，已支付19萬(wàn)元利息，尚1萬(wàn)元未歸還。

4、2007年9月至2010年期間，被告人鄔某某以豬場(chǎng)需資金周轉(zhuǎn)和包山、跑上海班車路線等為由，按月息1.5分，月付的方式，陸續(xù)共借得朱某某22萬(wàn)元。直至案發(fā)，歸還本金5萬(wàn)元，支付利息27.6萬(wàn)元。

5、2007年至2013年期間，被告人鄔某某以豬場(chǎng)資金周轉(zhuǎn)為由，按月息2分，年付的方式，陸續(xù)共借得鄒某某23萬(wàn)元。直至案發(fā)，已支付利息29.76萬(wàn)元。

6、2004年至2013年期間，被告人鄔某某以做生意為由，按月息1分至2分不等，3月付的方式，陸續(xù)共借得趙某某及親友39萬(wàn)元。直至案發(fā)，歸還本金3萬(wàn)元，支付利息36.105萬(wàn)元。

7、2007年2月至2015年期間，被告人鄔某某以投資需資金周轉(zhuǎn)為由等理由，按月息1.5分，月付的方式，陸續(xù)共借得劉某乙78.4萬(wàn)元。直至案發(fā)，歸還本金32萬(wàn)元，支付利息36萬(wàn)余元，尚有10.4萬(wàn)余元未還。

8、2006年至2010年期間，被告人鄔某某以豬場(chǎng)需資金周轉(zhuǎn)為由，按年息1.8分，年付的方式，陸續(xù)共借得蘭某某10萬(wàn)元。直至案發(fā)，已支付利息11萬(wàn)元。

9、2007年2月至2014年期間，被告人鄔某某以豬場(chǎng)需資金周轉(zhuǎn)為等理由，按月息1.5分，月付的方式，陸續(xù)共借得陳某某25萬(wàn)元。直至案發(fā)，歸還本金10萬(wàn)元，支付利息16.2萬(wàn)元。

10、2013年5月6日、2015年1月24日，被告人鄔某某以豬場(chǎng)需資金周轉(zhuǎn)為由，按月息2分，借期3個(gè)月的方式，分別借得盧某乙20萬(wàn)元、15萬(wàn)元。直至案發(fā)，已支付利息13.5萬(wàn)元，尚有21.5萬(wàn)元未歸還。

11、2014年11月至2015年8月期間，被告人鄔某某以搞養(yǎng)殖需資金周轉(zhuǎn)為由，按月息1.5分，半年付的方式，分3次共借得巢某某19萬(wàn)元。直至案發(fā)，已支付利息4.05萬(wàn)元，尚有14.95萬(wàn)元未歸還。

12、2006年至2013年期間，被告人鄔某某以搞養(yǎng)殖需資金周轉(zhuǎn)為由，按月息1分至1.5分不等，年付的方式，陸續(xù)借得吳某某34萬(wàn)元。直至案發(fā)，歸還本金15萬(wàn)元，支付利息22.2萬(wàn)元。

13、2016年1月初、2015年2月20日，被告人鄔某某以搞養(yǎng)殖需資金周轉(zhuǎn)為由，按月息1分或年息2分，月付或年付的方式，分別借得鄔某乙10萬(wàn)元、7萬(wàn)元。直至案發(fā)，歸還本金7萬(wàn)元，支付利息6萬(wàn)元，尚有4萬(wàn)元未歸還。

14、2014年1月份，被告人鄔某某以養(yǎng)豬需資金周轉(zhuǎn)為由，按月息1.5分，年付的方式，分4次共借得嚴(yán)某某13萬(wàn)元。直至案發(fā)，已支付利息2.34萬(wàn)元，尚有10.66萬(wàn)元未歸還。

15、2013年3月至2015年期間，被告人鄔某某以養(yǎng)豬需資金周轉(zhuǎn)為由，按月息1.5分，月付或3月付的方式，陸續(xù)共借得張某某、張婷萍23.5萬(wàn)元。直至案發(fā)，支付利息8萬(wàn)余元，尚未有15.5萬(wàn)余元未歸還。

16、2013年9月17日，被告人鄔某某以做房需資金為由，以月息2分，月付的方式，借得李某某20萬(wàn)元。直至案發(fā)，支付利息6.4萬(wàn)元外，尚有13.6萬(wàn)元未歸還。

17、2013年3月11日，被告人鄔某某以豬場(chǎng)需資金周轉(zhuǎn)為由，按月息2分，年付的方式，借得黃某丙10萬(wàn)元。直至案發(fā)，支付1.4萬(wàn)元利息，尚有8.6萬(wàn)元未歸還。

18、2010年10月17日、2011年3月19日，被告人鄔某某以做生意需資金周轉(zhuǎn)為由，按月息1.5分，半年付的方式，分別借得況某某5萬(wàn)元、5萬(wàn)元。直到案發(fā)，支付利息6.3萬(wàn)元，尚有3.7萬(wàn)元未歸還。

19、2005年至2013年期間，被告人鄔某某以搞房地產(chǎn)、搞山莊、養(yǎng)雞等為由，按月息1分至1.5分不等，3月付或年付的方式，陸續(xù)借得況某某32萬(wàn)元和宋某某5萬(wàn)元。直至案發(fā)，歸還本金3萬(wàn)元，支付利息43.658萬(wàn)元。

20、2010年2月3日，被告人鄔某某以豬場(chǎng)需資金周轉(zhuǎn)為由，按年息1分，年付的方式借得鄔某丙9萬(wàn)元。直至案發(fā)，支付利息3.6萬(wàn)元，尚有5.4萬(wàn)元未歸還。

21、2012年2月至2014年5月期間，被告人鄔某某以豬場(chǎng)需資金周轉(zhuǎn)為由，按月息1.5分，月付的方式，陸續(xù)共借得彭某某20萬(wàn)元。直至案發(fā)，支付利息10.74萬(wàn)元，尚有9.26萬(wàn)元未歸還。

22、2014年11月1日，被告人鄔某某以養(yǎng)殖需資金周轉(zhuǎn)為由，按月息1.5分，月付的方式，借得汪某某20萬(wàn)元。直至案發(fā)，支付利息3.6萬(wàn)元外，尚有16.4萬(wàn)元未歸還。

23、2009年3月至2015年期間，被告人鄔某某以豬場(chǎng)需資金周轉(zhuǎn)為由，按月息1.5分，月付的方式，陸續(xù)共借得冷放英60萬(wàn)元。直至案發(fā)，支付利息48萬(wàn)元，尚有12萬(wàn)元未歸還。

24、2011年3月至2015年5月期間，被告人鄔某某以資金周轉(zhuǎn)為由，按月息1.5分，月付的方式，陸續(xù)借得冷某某15萬(wàn)元。直至案發(fā)，支付利息7.2萬(wàn)元，尚有7.8萬(wàn)元未歸還。

25、2010年至2015年期間，被告人鄔某某以豬場(chǎng)需資金周轉(zhuǎn)、養(yǎng)鴨等為由，按月息2分，月付或半年付等方式，陸續(xù)借得徐某某及親友盧某某、劉某某共51萬(wàn)元。直至案發(fā)，歸還本金10萬(wàn)元，支付利息34.88萬(wàn)元，尚有6.12萬(wàn)元未歸還。

26、2014年至2015年期間，被告人鄔某某以豬場(chǎng)需資金周轉(zhuǎn)為由，按月息2分，月付的方式，陸續(xù)借得李某某12萬(wàn)元。直至案發(fā)，歸還本金7萬(wàn)元，支付利息1.58萬(wàn)元，尚有3.42萬(wàn)元未歸還。

27、2014年9月5日、2015年8月12日，被告人鄔某某以豬場(chǎng)需資金周轉(zhuǎn)為由，按月息2分，月付的方式，分別借得陳某某4萬(wàn)元、2萬(wàn)元。直至案發(fā)，支付利息0.96萬(wàn)元，尚有5.04萬(wàn)元未歸還。

28、2013年11月30日、2014年9月30日，被告人鄔某某買山需資金為由，按月息2分，月付的方式，分別借得肖某某5萬(wàn)元、2萬(wàn)元。直至案發(fā)，支付利息2.82萬(wàn)元，尚有4.18萬(wàn)元未歸還。

29、2014年1月至2015年11月期間，被告人鄔某某以開(kāi)賓館、豬場(chǎng)需資金周轉(zhuǎn)等為由，按月息1.5分，月付的方式，陸續(xù)共借得鄒某某10萬(wàn)元。直至案發(fā)，歸還本金3萬(wàn)元，支付利息0.54萬(wàn)元，尚有6.46萬(wàn)元未歸還。

30、2011年11月至2015年8月份，被告人鄔某某以豬場(chǎng)、養(yǎng)雞需資金周轉(zhuǎn)等為由，按月息1.5分，月付的方式，陸續(xù)共借得周某某21萬(wàn)元。直至案發(fā)，歸還本金4萬(wàn)元，支付利息6.975萬(wàn)元，尚有10.025萬(wàn)元本金未歸還。

31、2015年6月11日、7月20日，被告人鄔某某以豬場(chǎng)需資金周轉(zhuǎn)為由，按月息2分，月付的方式，分別借得劉某某13萬(wàn)元、9萬(wàn)元。直至案發(fā)，支付利息0.72萬(wàn)元，尚有21.28萬(wàn)元未歸還。

32、2010年4月至2014年4月期間，被告人鄔某某以水庫(kù)、大巴跑運(yùn)輸、搞農(nóng)家樂(lè)等為由，按月息1.5分，月付的方式，陸續(xù)借得鄒某某120萬(wàn)元。直至案發(fā)，歸還本金5萬(wàn)元，支付利息83.7萬(wàn)元，尚有31.3萬(wàn)元本金未歸還。

33、2008年至2013年，被告人鄔某某以養(yǎng)殖需資金周轉(zhuǎn)為由，按月息2分或年息2分，月付或年付的方式，陸續(xù)借得鄔某某37.7萬(wàn)元。直至案發(fā)，歸還本金0.3萬(wàn)元，支付利息31.44萬(wàn)元，尚有5.96萬(wàn)元未歸還。

34、2014年至2015年期間，被告人鄔某某以買山、養(yǎng)豬需資金周轉(zhuǎn)等為由，按月息1.5分，月付的方式，陸續(xù)共借得鄔某某16萬(wàn)元。直至案發(fā)，歸還本金4萬(wàn)元，除支付利息1.88萬(wàn)元外，尚有10.12萬(wàn)元未歸還。

35、2012年至2015年8月期間，被告人鄔某某以包水庫(kù)需資金周轉(zhuǎn)為由，按月息2分，月付的方式，陸續(xù)共借得黃某某65萬(wàn)元。直至案發(fā)，支付利息36.9萬(wàn)元，尚有28.1萬(wàn)元未歸還。

36、2010年至2012年期間，被告人鄔某某以豬場(chǎng)需資金周轉(zhuǎn)為由，按月息1分至2分不等，月付的方式，陸續(xù)借得漆某某16萬(wàn)元。直至案發(fā)，除歸還本金2萬(wàn)元，支付利息10.68萬(wàn)元外，尚有3.32萬(wàn)元未歸還。

37、2009年至2014年期間，被告人鄔某某以豬場(chǎng)需資金周轉(zhuǎn)為由，按月息1分不等，月付的方式，陸續(xù)借得漆某某14萬(wàn)元。直至案發(fā)，歸還本金8萬(wàn)元，支付利息3萬(wàn)元，尚有3萬(wàn)元未歸還。

38、2015年2月12日，被告人鄔某某以豬場(chǎng)需資金周轉(zhuǎn)為由，以月息2分，月付的方式，借得李某某5萬(wàn)元。直至案發(fā)，除支付利息0.8萬(wàn)元外。尚有4.2萬(wàn)元未歸還。

39、2014年3月20日、2014年7月15日，被告人鄔某某以豬場(chǎng)需資金周轉(zhuǎn)為由，以月息1.5分，年付的方式，分別借得冷某某5萬(wàn)元、5萬(wàn)元。直至案發(fā)，支付利息0.9萬(wàn)元，尚有9.1萬(wàn)元未歸還。

40、2012年期間，被告人鄔某某以豬場(chǎng)需資金周轉(zhuǎn)為由，按月息1.5分的方式，借得蘭某某3萬(wàn)元。直至案發(fā)，支付利息0.6萬(wàn)元，尚有2.4萬(wàn)元未歸還。

41、2014年7月7日，被告人鄔某某以辦廠需資金周轉(zhuǎn)等為由，按月息2分，月付的方式，借得陶某某10萬(wàn)元。直至案發(fā)，支付利息5.1萬(wàn)元，尚有4.9萬(wàn)元未歸還。

42、2012年至2013年，被告人鄔某某以豬場(chǎng)需資金周轉(zhuǎn)為由，以月息1.5分，年付的方式，陸續(xù)借得盧某某及親友共計(jì)11萬(wàn)元。直至案發(fā)，支付利息4.35萬(wàn)元，尚有6.65萬(wàn)元未歸還。

43、2006年至2015年2月期間，被告人鄔某某以豬場(chǎng)需資金周轉(zhuǎn)為由，按月息1.5分，月付的方式，陸續(xù)借得陳某某190萬(wàn)元。直至案發(fā)，支付利息110萬(wàn)余元，尚有80萬(wàn)余元未歸還。

44、2015年7月20日，被告人鄔某某以豬場(chǎng)需資金周轉(zhuǎn)為由，按月息2分，月付的方式，借得曾某3萬(wàn)元。直至案發(fā)，支付利息0.24萬(wàn)元，尚有2.76萬(wàn)元未歸還。

45、2013年7月2日，被告人鄔某某以開(kāi)賓館需資金周轉(zhuǎn)為由，按月息1.5分，年付的方式，借得劉某某6萬(wàn)元。直至案發(fā)，歸還本金1萬(wàn)元，支付利息2.28萬(wàn)元，尚有2.72萬(wàn)元未歸還。

46、2010年至2015年期間，被告人鄔某某以需資金周轉(zhuǎn)為由，按月息1分至1.5分不等，年付的方式，通過(guò)鄔某某借得盧雪輝等21人共計(jì)191.4萬(wàn)元。直至案發(fā)，該191.4萬(wàn)元一直未歸還。

47、2014年7月7日、2015年4月9日，被告人鄔某某以豬場(chǎng)需資金周轉(zhuǎn)、搞種植需資金周轉(zhuǎn)為由，按月息1.5分，年付的方式分別借得吳某某15萬(wàn)元、20萬(wàn)元。直至案發(fā)，歸還本金15萬(wàn)元，尚有20萬(wàn)元未歸還。

48、2015年8月5日，被告人鄔某某以靖安包工程差錢為由，由鄔某某作擔(dān)保，按月息1.5分，借期4月的方式，借得戴某某20萬(wàn)元。直至案發(fā)，該20萬(wàn)元未歸還。

49、2015年11月12日，被告人鄔某某按月息2分，月付的方式，借得漆某某3萬(wàn)元。直至案發(fā)，該3萬(wàn)元未歸還。

50、2015年11月24日，被告人鄔某某以在上海辦賓館需資金周轉(zhuǎn)為由，按月息1.5分，半年付的方式，借得胡某某15萬(wàn)元。直至案發(fā)，該15萬(wàn)元未歸還。

51、2015年5月，被告人鄔某某以在上海投資賓館為由，按月息1.5分，年付的方式，借得廖某某2萬(wàn)元。直至案發(fā)，該2萬(wàn)元未歸還。

52、2015年7月15日，被告人鄔某某以養(yǎng)殖需資金為由，按月息2分的方式，借得熊某某2.5萬(wàn)元。直至案發(fā)，尚有2.5萬(wàn)元本金未歸還。

53、2015年8月30日，被告人鄔某某以投資需資金為由，按月息1角的方式，借得陳某某7萬(wàn)元。直至案發(fā)，支付利息2.8萬(wàn)元，尚有4.2萬(wàn)元未歸還。

54、2014年8月至2015年10月期間，被告人鄔某某以買飼料為由，按月息3分，月付的方式，陸續(xù)借得李某某34萬(wàn)元。直至案發(fā)，支付利息13.35萬(wàn)元，尚有20.65萬(wàn)元未歸還。

55、2014年4月7日，被告人鄔某某以養(yǎng)豬需資金周轉(zhuǎn)為由，按月息1.5分，年付的方式，借得嚴(yán)某某7萬(wàn)元。直至案發(fā)，支付利息1.26萬(wàn)元，尚有5.74萬(wàn)元未歸還。

56、2014年4月7日、4月18日，被告人鄔某某以養(yǎng)殖需資金為由，按月息1.5分，年付的方式，分別借得鄔某某2萬(wàn)元、2萬(wàn)元。直至案發(fā)，支付利息0.72萬(wàn)元，尚有3.28萬(wàn)元未歸還。

57、2014年9月份的一天，被告人鄔某某通過(guò)陳，按月息2分，月付的方式，借得張某某5萬(wàn)元。直至案發(fā)，支付利息0.2萬(wàn)元，尚有4.8萬(wàn)元未歸還。

58、2013年至2014年期間，被告人鄔某某分別向宜豐縣農(nóng)商銀行貸款30萬(wàn)元，由宜豐縣鑫仁擔(dān)保有限公司提供擔(dān)保，鄔某某按月息2分的方式支付鑫仁擔(dān)保有限公司利息。直至案發(fā)，歸還本金10萬(wàn)元，支付利息10.8萬(wàn)元，尚有9.2萬(wàn)元未歸還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：1、歸案情況、借條、銀行交易明細(xì)、歸案情況說(shuō)明等書(shū)證；2、證人易某某、鄔某甲、任某某、盧某甲、劉某甲的證言；3、被害人黃某甲、黃某乙、鄒某某、朱某某、趙某某、劉某乙、蘭某某、陳某某、盧某乙、巢某某、王某某、鄔某乙、嚴(yán)某某、張某某、李某某、黃某丙、況某某、況某某萍、鄔某丙、李某某58人的陳述；4、被告人鄔某某的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人鄔某某違反國(guó)家金融管理法規(guī)，以高息返點(diǎn)為誘餌，面向社會(huì)不特定公眾非法吸收存款1607.62萬(wàn)元，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人鄔某某自動(dòng)投案并如實(shí)供述罪行，系自首，其具有《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款規(guī)定的情節(jié)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，特提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江西省宜豐縣人民法院

檢察員：某某

2016年12月23日

附：

1、被告人鄔某某羈押于宜春市看守所；

2、隨案移送案卷拾壹冊(cè)。?