浙江省溫州市鹿城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

鹿檢公訴刑訴〔2019〕1068號

被告人蔡某甲（曾用名蔡某乙），男，1992年**月**日出生，公民身份號碼5109231992********，漢族，中專文化程度，溫州市**公司經(jīng)理，戶籍所在地四川省大英縣**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月29日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2019年10月23日經(jīng)本院決定，于2019年10月24日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局依法逮捕。

被告人鄧某甲，男，1988年**月**日出生，公民身份號碼5109231988********，漢族，初中肄業(yè)，溫州市**公司風控經(jīng)理，戶籍所在地四川省大英縣**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月24日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2019年5月28日經(jīng)本院批準，于2019年5月29日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

被告人陳某甲，女，1999年**月**日出生，公民身份號碼5109231999********，漢族，高中肄業(yè)，溫州市**公司財務(wù)，戶籍所在地四川省大英縣**鎮(zhèn)**街**號**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月18日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2019年5月16日被取保候?qū)?，?019年9月28日再次被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2019年10月23日經(jīng)本院決定，于2019年10月24日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局依法逮捕。

被告人田某甲（曾用名田某乙），男，1996年**月**日出生，公民身份號碼5109231996********，漢族，大專文化程度，溫州市**公司業(yè)務(wù)員，戶籍所在地四川省大英縣**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年3月30日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2019年5月7日被取保候?qū)?，?019年7月9日經(jīng)本院決定，于2019年7月11日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

本案由溫州市公安局鹿城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人鄧某甲、田某甲涉嫌詐騙罪，于2019年7月5日向本院移送審查起訴；以被告人陳某甲、蔡某甲涉嫌詐騙罪，于2019年10月30日向本院移送審查起訴，本院予以并案處理。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，因部分事實不清、證據(jù)不足，將被告人鄧某甲、田某甲涉嫌詐騙罪一案退回偵查機關(guān)補充偵查兩次（自2019年8月20日至9月19日、自2019年10月31日至11月27日）；因案情復雜，將被告人鄧某甲、田某甲涉嫌詐騙罪一案延長審查起訴期限兩次（自2019年8月6日至8月20日、自2019年10月20日至11月3日），將被告人陳某甲、蔡某甲涉嫌詐騙罪一案延長審查起訴期限一次（自2019年12月1日至12月15日）。

經(jīng)依法審查查明：

2017年12月份，陳某乙（另案處理）在本區(qū)**大道發(fā)展大廈2104室設(shè)立溫州**有限公司（以下簡稱“**公司”）。**公司成員有被告人蔡某甲，擔任公司經(jīng)理，負責與來公司貸款的客戶商談貸款事宜、公司的日常事務(wù)安排；被告人鄧某甲，擔任公司風控經(jīng)理，負責監(jiān)督客戶貸款后的還款情況、輔助蔡某甲管理公司；被告人陳某甲，擔任公司財務(wù)，負責對客戶的現(xiàn)金部分放貸；被告人田某甲，擔任公司業(yè)務(wù)員，負責對客戶進行家訪、安裝車載GPS、簽訂合同，后期還負責對客戶的轉(zhuǎn)賬部分放貸。該公司另有成員前臺及財務(wù)鄧某乙、業(yè)務(wù)員代某某、伍某某、朱某某、陳某丙（均另案處理）。

2017年12月至2018年2月期間，**公司在溫州市范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，假借“放貸”名義，故意設(shè)置“套路”，以“砍頭息”、“風險擔保金”、“后期管理費”、“GPS安裝費”等各種名目（以下簡稱“各項費用”）先后與被害人林某甲、張某某等7人簽訂虛高“借款協(xié)議”，并通過一半金額轉(zhuǎn)賬、另一半金額扣除“各項費用”后現(xiàn)金支付的方式制造相應(yīng)虛高資金給付憑證。在部分被害人還清“借款”后索回“各種費用”時，又用“延遲還款構(gòu)成違約”、“公司規(guī)定需要借款三次再返回”等理由拒不返還，同時也采用扣住被害人車輛進行要挾或滋擾、糾纏被害人等手段迫使部分被害人支付虛高“借款本息”的方式非法獲取被害人財物。

具體犯罪事實如下：

一、敲詐勒索罪、詐騙罪：

1.?2017年12月27日，被害人胡某某到**公司借款，被告人鄧某甲與被害人胡某某簽訂金額為人民幣10萬元的“借款合同”，由被告人陳某甲等人在扣除“各項費用”后實際僅給予被害人胡某某人民幣5.5萬元。隨后，被害人胡某某準備駕車離開時，被告人蔡某甲、朱某某、代某某、陳某丙等人以被害人胡某某“貸款用于償還其他欠款屬于違約”為由，要求被害人胡某某償還“借款本息”10萬元。被害人胡某某被迫支付人民幣5萬元。

2018年1月12日，因不堪**公司員工的催收，被害人胡某某被迫再次向**公司支付人民幣1.5萬元。

2.?2018年1月2日，被害人林某乙經(jīng)中介（身份不明）介紹至**公司借款，伍某某、代某某對被害人林某乙進行“家訪”，被害人林某乙支付“家訪費”及好處費總計人民幣6000元。2018年1月3日，被告人蔡某甲與被害人林某乙簽訂金額為人民幣8萬元的“借款協(xié)議”，由被告人陳某甲等人在扣除“各項費用”后實際僅給予被害人林某乙人民幣5.6萬元。2018年1月7日，**公司稱被害人林某乙的“車輛GPS信號消失屬于違約”為由，被告人鄧某甲、陳某丙、陳某乙等人將被害人林某乙的車輛扣住，要求被害人林某乙償還“借款”，被害人林某乙被迫向伍某某的建設(shè)銀行賬戶轉(zhuǎn)賬人民幣8萬元。

二、詐騙罪：

3.2017年12月21日，被害人林某甲經(jīng)中介（身份不明）介紹至**公司借款，由被告人蔡某甲等人對被害人林某甲進行“家訪”后，被告人鄧某甲與被害人林某甲簽訂金額為人民幣6萬元的“借款協(xié)議”，由被告人陳某甲在扣除“各項費用”后實際僅給予被害人林某甲人民幣3.95萬元。2017年12月29日和2018年1月19日，被害人林某甲按照“約定”向被告人田某甲的建設(shè)銀行賬戶兩次還款總計人民幣6萬元后向**公司要求退還“風險保證金”、“后期管理費”，被告人蔡某甲稱公司規(guī)定需要借款三次再返回，雙方協(xié)商后僅退還人民幣6000元，后拒不退還剩余金額1.45萬元。

4.2017年12月21日，被害人張某某經(jīng)中介（身份不明）介紹至**公司借款，由伍某某等人對被害人張某某進行“家訪”，被害人張某某支付“家訪費”及“GPS安裝費”總計人民幣3000元，后伍某某等人與被害人張某某簽訂金額為人民幣10萬元的“借款協(xié)議”，由被告人陳某甲等人在扣除“各項費用”后實際僅給予被害人張某某人民幣6萬元。2017年12月31日和2018年1月15日，被害人張某某按照“約定”向被告人鄧某甲、伍某某的建設(shè)銀行賬戶兩次還款總計人民幣10萬元后向**公司要求退還“風險保證金”、“后期管理費”，被告人蔡某甲稱公司規(guī)定需要借款三次再返回，拒不退還剩余金額人民幣4萬元。

5.2017年12月19日，被害人張某某聯(lián)系**公司借款，公司員工對被害人張某某進行“家訪”，被害人張某某支付“家訪費”人民幣2000元。2017年12月22日，被告人蔡某甲與被害人張某某簽訂金額為人民幣18萬元的“借款協(xié)議”，由被告人陳某甲、鄧某乙在扣除“各項費用”后實際僅給予被害人張某某人民幣12.384萬元。2017年12月30日和2018年1月15日，被害人張某某按照“約定”向被告人鄧某甲、被告人田某甲的建設(shè)銀行賬戶兩次還款總計人民幣18萬元后向**公司要求退還“風險保證金”、“后期管理費”，被告人蔡某甲稱公司規(guī)定需要借款三次再返回，后雙方協(xié)商被害人張某某再次借款，**公司先退還人民幣1.2萬元的“風險保證金”。隨后被害人張某某準備再次借款時，被告人蔡某甲稱年底無法放款，拒絕了被害人張某某。后被害人張某某報警，雙方協(xié)商后，**公司再向被害人張某某退還人民幣3.3萬元。

6.2017年12月30日，被害人陳某丁經(jīng)中介（身份不明）介紹至**公司借款，由被告人蔡某甲與被害人陳某丁簽訂金額為人民幣18萬元的“借款協(xié)議”，由被告人陳某甲、被告人田某甲在扣除“各項費用”后實際僅給予被害人陳某丁人民幣13萬元。2018年1月8日和1月23日，被害人陳某丁按照“約定”向被告人田某甲的建設(shè)銀行賬戶兩次還款總計人民幣18萬元后向**公司要求退還“風險保證金”、“后期管理費”，被告人蔡某甲以被害人陳某丁“延遲還款屬于違約”為由拒不退還。

7.2018年1月3日，被害人章某某經(jīng)中介（身份不明）介紹到**公司借款，代某某、伍某某對被害人章某某進行“家訪”，被害人章某某支付“家訪費”人民幣5000元。后被告人鄧某甲與被害人章某某簽訂金額為人民幣50萬元的“借款協(xié)議”，由被告人陳某甲、朱某某在扣除“各項費用”后實際僅給予被害人章某某人民幣37萬元。2018年1月11日和2月1日，被害人章某某按照“約定”向被告人鄧某甲的建設(shè)銀行賬戶還款50萬元后向**公司要求退還“風險保證金”、“后期管理費”，被告人鄧某甲稱公司規(guī)定需要借款三次再返回。

2018年2月2日，被害人章某某再次到**公司借款，被告人鄧某甲、代某某、伍某某對被害人章某某進行“家訪”，被害人章某某支付“家訪費”人民幣10000元。后被告人鄧某甲再次與被害人章某某簽訂金額為人民幣50萬元的“借款協(xié)議”，扣除“各項費用”實際僅給予被害人章某某人民幣37萬元。2018年2月10日和3月9日，被害人章某某按照“約定”向被告人鄧某甲的建設(shè)銀行賬戶還款50萬元后向**公司要求退還“風險保證金”、“后期管理費”，被告人鄧某甲以“公司沒錢”等理由拒不退還。后被害人章某某再次聯(lián)系被告人鄧某甲等人進行第三次貸款時，被告人鄧某甲等人均無法聯(lián)系。

2019年9月28日，被告人蔡某甲從泰國入境向公安機關(guān)自動投案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：接受證據(jù)清單、貸款材料、寄押情況證明、羈押證明、出所登記表、情況說明、調(diào)取證據(jù)清單、銀行交易明細、公司登記基本情況、個人賬戶對賬單、電話記錄、收條、調(diào)解協(xié)議書、扣押清單、賬單照片、出行信息、明細查詢反饋、身份信息；?

2.證人證言：證人鄧某乙的證言及證人萬某某、劉某某出具的到案經(jīng)過、證人祖某某、呂某某出具的歸案情況說明、證人周某甲出具的到案經(jīng)過、證人周某乙、李某甲出具的到案經(jīng)過、證人錢某某、李某乙、岳某某出具的擋獲經(jīng)過；

3.被害人陳述：被害人林某甲、陳某丁、張某某、章某某、胡某某、林某乙、張某某的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人鄧某甲、田某甲、蔡某甲、陳某甲的供述和辯解；

5.辨認等筆錄：人員辨認筆錄。

本院認為，被告人蔡某甲、鄧某甲以非法占有為目的，結(jié)伙采用要挾、滋擾等方法強行索要公私財物，數(shù)額較大，又以非法占有為目的，結(jié)伙采用隱瞞真相方法騙取公私財物，數(shù)額巨大，其行為分別觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十四條、第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以敲詐勒索罪、詐騙罪追究其刑事責任；被告人陳某甲結(jié)伙采用隱瞞真相方法騙取公私財物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以詐騙罪追究其刑事責任；被告人田某甲結(jié)伙采用隱瞞真相方法騙取公私財物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以詐騙罪追究其刑事責任。

被告人蔡某甲、鄧某甲、陳某甲、田某甲在共同犯罪中起輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯，應(yīng)當從輕或者減輕處罰；被告人蔡某甲犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕處罰；被告人田某甲、陳某甲、鄧某甲歸案后如實供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰；被告人蔡某甲、陳某甲、田某甲自愿認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處罰。被告人蔡某甲、鄧某甲在判決宣告以前一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

浙江省溫州市鹿城區(qū)人民法院

檢察員：楊濤

2019年12月12日

（此頁無正文）

附：

????1.被告人蔡某甲、鄧某甲、陳某甲現(xiàn)羈押于溫州市鹿城區(qū)看守所；被告人田某甲現(xiàn)取保候?qū)?，?lián)系方式1782844****；

2.案卷玖冊、補充材料壹份；

3.《取保候?qū)彌Q定書》復印件壹份、《認罪認罰具結(jié)書》、《認罪認罰從寬制度告知書》各叁份。