江蘇省蘇州市吳某某人民檢察院

起?訴?書

吳檢二部刑訴〔2020〕744號(hào)

被告人鄧某某，男，1979年**月**日生，身份證號(hào)碼3526271979********,漢族，初中文化，個(gè)體經(jīng)營(yíng)者，住福建省連城縣**鄉(xiāng)**村**路**號(hào)。被告人鄧某某曾因犯搶劫罪，于2004年2月4日被廣東省汕頭市澄海區(qū)人民法院判處有期徒刑十三年，剝奪政治權(quán)利四年，并處罰金人民幣3000元，2012年7月3日釋放。被告人鄧某某因涉嫌信用卡信用卡詐騙罪，于2020年7月7日被蘇州市公安局吳中分局刑事拘留，2020年7月17日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由該分局執(zhí)行逮捕。

本案由蘇州市公安局吳中分局偵查終結(jié)，以被告人鄧某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年9月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人鄧某某有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，于同日已告知被害人歐某某有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人鄧某某，聽(tīng)取了被告人鄧某某、值班律師和被害人歐某某的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

被告人鄧某某于2019年9月，得知同事蔡某某拾得一個(gè)錢包，遂將其收下臨時(shí)保管。后被告人鄧某某發(fā)現(xiàn)該錢包內(nèi)有被害人歐某某的身份證1張、民生銀行尾號(hào)為4472的信用卡1張，另有一張寫有銀行卡密碼的字條，遂于2019年11月至12月間，冒用被害人歐某某的名義，多次使用該信用卡成功透支取現(xiàn)、刷卡套現(xiàn)，數(shù)額合計(jì)人民幣36585元。具體分述如下：

1.被告人鄧某某于2019年11月23日，冒用被害人歐某某的名義，通過(guò)ATM取現(xiàn)人民幣10000元。

2.被告人鄧某某于2019年11月24日，冒用被害人歐某某的名義，通過(guò)POS機(jī)刷卡套現(xiàn)人民幣6600元。

3.被告人鄧某某于2019年12月3日，冒用被害人歐某某的名義，通過(guò)POS機(jī)刷卡套現(xiàn)人民幣19985元。

后被害人歐某某將其信用卡掛失，但被告人鄧某某仍繼續(xù)多次試圖刷卡套現(xiàn)，因卡片掛失未能得逞，未遂部分合計(jì)人民幣32480元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：身份證（照片）；

2.書證：扣押清單、發(fā)還清單、銀行賬戶交易記錄、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬提示、微信聊天記錄、刑事判決書及戶籍證明等；

3.證人蔡某某、楊某某等人的證言；

4.被害人歐某某的陳述；

5.被告人鄧某某的供述和辯解；

6.視聽(tīng)資料：銀行ATM機(jī)監(jiān)控錄像。

本院認(rèn)為，被告人鄧某某以非法占有為目的，冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（三）項(xiàng)的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人鄧某某歸案后，如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人鄧某某自愿如實(shí)供述罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江蘇省蘇州市吳某某人民法院

檢??察??員：鄭毅??
　　　　　　　　　　　　　　???????2020年10月13日

附：

1.被告人鄧某某現(xiàn)被羈押于蘇州市第一看守所；

2.全部案卷材料和證據(jù)；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。