陜西省榆林市榆陽(yáng)區(qū)人民檢察院

起訴書

榆區(qū)檢刑檢訴刑訴〔2020〕377號(hào)

被告人達(dá)某某，女性，1986年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼6105271986********，漢族，?？飘厴I(yè)，戶籍所在地陜西省榆林市榆陽(yáng)區(qū)**路**號(hào)，現(xiàn)住榆陽(yáng)區(qū)**社**院，無(wú)業(yè)。2019年12月13日因涉嫌信用卡詐騙罪被榆林市公安局榆橫分局取保候?qū)彛?020年6月5日經(jīng)本院決定后被重新取保候?qū)彙?/span>

值班律師：趙春苗，陜西文生律師事務(wù)所律師。

本案由榆林市公安局榆橫分局偵查終結(jié)，以被告人達(dá)某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年5月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料，期間退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次。

經(jīng)依法審查查明：

2013年4月22日，被告人達(dá)某某在榆林市郵政儲(chǔ)蓄銀行辦理了一張額度為10萬(wàn)元的信用卡，卡號(hào)為：62281100******，一直用于生意周轉(zhuǎn)及生活開(kāi)支，期間一直存在透支消費(fèi)情況。2016年5月22日開(kāi)始，被告人達(dá)某某透支消費(fèi)后再未還款，后經(jīng)銀行工作人員通過(guò)電話、上門等方式多次催收，被告人達(dá)某某拒不歸還后失去聯(lián)系。截止2017年4月12日，被告人達(dá)某某惡意透支本金共計(jì)95607.94元。

2019年12月13日，被告人達(dá)某某向榆林市公安局榆橫分局主動(dòng)投案，后退還款項(xiàng)共計(jì)10萬(wàn)元，取得郵儲(chǔ)銀行諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、信用卡交易流水、諒解書等書證；

2、證人吳某某的證言；

3、被害單位的報(bào)案材料；

4、被告人達(dá)某某的供述與辯解；

5、辨認(rèn)筆錄及現(xiàn)場(chǎng)照片等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人達(dá)某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人達(dá)某某以非法占有為目的，惡意透支數(shù)額較大，經(jīng)多次催收超過(guò)三個(gè)月未還，其行為已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人達(dá)某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

榆林市榆陽(yáng)區(qū)人民法院

檢察官：馬雷

2020年8月14日

附：

1．被告人達(dá)某某現(xiàn)取保候?qū)彛?lián)系電話：1332462****。

2．案卷材料和證據(jù)二冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。