山西省晉中市榆次區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

榆檢刑審刑訴〔2020〕281號(hào)

被告人路某某，女，漢族，1967年**月**日出生，身份證號(hào)碼1424231967********，大專(zhuān)文化，戶籍地山西**和順縣，和順縣**公司**。2019年12月23日因涉嫌信用卡詐騙罪，被晉中市公安局城區(qū)局刑事拘留；2020年1月2日被該局取保候?qū)彙?/span>

本案由晉中市公安局城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人路某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年4月8日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年4月8日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2014年9月份，被告人路某某為獲取資金供自己使用，在其親屬即被害人郝某某不知情的情況下，秘密獲取該郝身份信息，冒用該郝身份信息，在中國(guó)銀行晉中分行順城街支行申請(qǐng)辦理信用卡，通過(guò)冒用該郝簽名、提供該郝身份證復(fù)印件等相關(guān)材料，將信用卡銀行預(yù)留手機(jī)號(hào)碼(激活信用卡、應(yīng)對(duì)銀行電話回訪)及相關(guān)聯(lián)系方式、信用卡郵寄地址等資料全部登記為該路本人的信息，并將相關(guān)信用卡申請(qǐng)資料交予該路小叔子祁某某手中，祁某某片面相信該路提供資料后，安排下屬進(jìn)行辦理信用卡申請(qǐng)業(yè)務(wù)，銀行工作人員未嚴(yán)格落實(shí)“三親見(jiàn)”規(guī)定，在未見(jiàn)郝某某本人在場(chǎng)的情況予以受理登記，郝某某信用卡審核下發(fā)后，卡片直接郵寄至路某某申請(qǐng)時(shí)預(yù)留的地址處，并在郝某某不知情的情況下激活該卡(卡號(hào)62590614********)進(jìn)行使用，2018年該卡出現(xiàn)不良，導(dǎo)致郝某某征信進(jìn)入不良，截止2019年10月份，共欠本金32286.62元，利息8350.48元。被告人路某某于2019年10月17日向該信用卡還款40637.1元。被告人到案后自愿如實(shí)供述自己的罪行，取得被害人諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.報(bào)案書(shū)、到案經(jīng)過(guò)、還款憑證、信用卡申請(qǐng)資料、信用卡對(duì)賬單、持卡人核銷(xiāo)后還款明細(xì)交易表、諒解書(shū)、常住人口基本信息等書(shū)證；2.證人祁某某、王某某、貢小芳等證言；3.被害人郝某某的陳述；4.被告人路某某的供述與辯解。上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人路某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人路某某的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

榆次區(qū)人民法院

檢??察??員：??王旭錕

2020年5月1日

附：

1．被告人現(xiàn)住和順縣康樂(lè)街北4巷21號(hào)1-502；

2．案卷材料和證據(jù)2冊(cè)；

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份；

4．光盤(pán)1張。