內(nèi)蒙古自治區(qū)包頭市九原區(qū)人民檢察院

起 訴 書(shū)

九檢公訴刑訴〔2019〕305號(hào)

被告人趙青龍，男性，1975年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3703041975********，漢族，群眾，大專(zhuān)文化，戶(hù)籍所在地山東省濱州市**縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)，現(xiàn)住包頭市九原區(qū)**街坊**棟**店，2016年因信用卡詐騙罪被山東省淄博市博興縣人民法院判處有期徒刑四年，因涉嫌合同詐騙罪，于2018年1月3日被九原區(qū)公安分局刑事拘留。

本案由包頭市公安局九原區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人趙青龍涉嫌詐騙罪，于2019年7月1日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年7月1日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年8月1日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年9月1日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2019年10月16日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年11月16日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年10月2日、2019年12月16日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

1.自2015 年11月份至2016 年1月份，被告人趙青龍以資金緊張為由向被害人秦某某借信用卡，并承諾每月給其利息，被害人將其所有的四張信用卡（總可使用額度為66000元）借給了趙青龍，趙青龍自2016 年1月到9月期間，利用被害人秦某某的信用卡反復(fù)進(jìn)行套現(xiàn)消費(fèi)，截止2016年9月6日被害人無(wú)法聯(lián)系到趙青龍，趙青龍共計(jì)使用秦某某四張信用卡透支消費(fèi)42721.6元，逾期未還。案發(fā)后，秦某某將上述款項(xiàng)自行歸還。通過(guò)被告人趙青龍的銀行流水顯示，趙青龍共計(jì)支付秦某某利息4840元。

2.2016 年2月21日，被告人趙青龍伙同妻子王某某（另案處理）以需要資金周轉(zhuǎn)為由向被害人趙某甲借款50000 元，并承諾給趙某甲利息，當(dāng)日趙某甲通過(guò)手機(jī)銀行轉(zhuǎn)給王某某48000 元（扣除當(dāng)月利息2000 元），2016 年4月21日三人補(bǔ)簽借款手續(xù)，直至2016 年9月6日趙鴻雁聯(lián)系不到趙青龍和王某某，所借款項(xiàng)均未歸還，僅支付趙某甲利息12000 元。

3. 2016 年4月30日，被告人趙青龍伙同妻子王某某（另案處理）以資金周轉(zhuǎn)為由向被害人趙某乙借款340000元，并承諾給趙某乙利息。2016年9月6日，趙青龍和王某某以還信用卡為由騙取趙某乙65000 元。上述欠款趙青龍和王某某均未歸還，根據(jù)銀行流水顯示，趙青龍共計(jì)支付趙某乙利息185000元。

4.2016 年3月份，被告人趙青龍伙同妻子王某某（另案處理）以資金周轉(zhuǎn)為由向被害人頓某某借信用卡，并承諾每月給其利息，被害人將其所有的二張信用卡借給了趙青龍，趙青龍自2016 年3月到9月期間，利用被害人頓某某的信用卡反復(fù)進(jìn)行套現(xiàn)消費(fèi)，截止2016年9月6日被害人無(wú)法聯(lián)系到趙青龍，趙青龍共計(jì)使用頓某某二張信用卡透支消費(fèi)42250元，逾期未還。案發(fā)后，頓某某將上述款項(xiàng)自行歸還。通過(guò)被告人趙青龍的銀行流水顯示，趙青龍共計(jì)支付頓某某利息2800元。

5.2016 年6月27日，被告人趙青龍以資金周轉(zhuǎn)困難為由，分兩次向被害人李某某共計(jì)借款180000 元，二人口頭約定利息，從同年8月13日開(kāi)始，趙青龍既無(wú)法支付利息也無(wú)法償還本金， 2016 年9月6日，李某某便無(wú)法聯(lián)系到趙青龍。通過(guò)被告人趙青龍的銀行流水顯示，趙青龍共計(jì)支付李某某利息17780元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證

（1）受案登記表、報(bào)案材料

（2）罪犯解回再審審批表

（3）微信聊天記錄

（4）借條三張

（5）招商銀行交易明細(xì)表、一本通交易明細(xì)、交通銀行交易明細(xì)、招商銀行戶(hù)口歷史交易明細(xì)表

（6）銀行卡照片

（7）在逃人員登記、撤銷(xiāo)表

（8）常住人口基本信息

（9）偵查終結(jié)報(bào)告書(shū)

（10）包頭市乾景商貿(mào)有限公司設(shè)立相關(guān)手續(xù)、九原區(qū)沙河鎮(zhèn)浩世茶莊企業(yè)檔案登記資料、交易流水

（11）博興縣公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)出具趙青龍信用卡詐騙案相關(guān)材料

2.證人林某某的證言：

3.被害人秦某某、趙某甲、趙某乙、頓某某、李某某的陳述

4被告人趙青龍的供述與辯解

本院認(rèn)為，被告人趙青龍以非法占有為目的，隱瞞真相，騙取被害人人民幣495551.6元，已達(dá)到數(shù)額巨大，故其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條 “詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；……”之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。2017年7月31日趙青龍因犯信用卡詐騙罪被山東省博興縣人民法院判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第七十條的規(guī)定，數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

包頭市九原區(qū)人民法院

檢 察 員：姜 旭

2019年12月31日

附：

1.被告人趙青龍現(xiàn)羈押于包頭市東河區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據(jù)十冊(cè)，光盤(pán)七張。