四川省樂山市市中區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

樂市中檢刑檢刑訴〔2020〕Z253號　

被告人趙某，男性，1994年**月**日出生于四川省樂山市沙灣區(qū)，居民身份證號碼5111111994********，漢族，中專文化，群眾，無業(yè)，戶籍所在地四川省樂山市沙灣區(qū)**鎮(zhèn)**號，住四川省樂山市沙灣區(qū)**鎮(zhèn)**小區(qū)**棟**單元**樓**號。2020年8月7日因涉嫌妨害信用卡管理罪，被樂山市公安局五通橋區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)樂山市五通橋區(qū)人民檢察院批準，同年9月8日被逮捕。

本案由樂山市公安局五通橋區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人趙某涉嫌妨害信用卡管理罪、盜竊罪，于2020年11月6日向樂山市五通橋區(qū)人民檢察院審查起訴，因該院無管轄權(quán)，于同年12月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，同年12月4日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

1、收買、非法提供信用卡信息罪

2019年8月份，被告人趙某經(jīng)尹某某（另案處理）介紹認識劉某某（已起訴）之后，陸續(xù)以人民幣800元至1000元每套的價格，向劉某某提供自己及他人的銀行卡套卡（含銀行卡、綁定銀行卡的電話卡、U盾及身份證信息），供劉某某出售給郭某某（已判決）、青神魯毛（微信昵稱）及菲律賓、柬埔寨的上家使用。2019年8月至2020年1月期間，趙某先后收買馮某某、譚某某、杜某某、李某甲、易某某、趙某某、鐘某某、周某某、季某某、李某乙、劉某某等11名卡主的銀行卡共計22套，提供給劉某某。

2、盜竊罪

劉某某將被告人趙某本人的16套銀行卡（中國銀行、建設(shè)銀行的銀行卡各3套，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、恒豐銀行的銀行卡各2套，平安銀行、光大銀行、郵政儲蓄銀行、交通銀行的銀行卡各1套），分別出售給郭某某、青神魯毛、菲律賓及柬埔寨上家后，趙某先后6次將提供他人使用中的本人銀行卡，采取掛失補辦或銷戶取款的方式，竊取卡內(nèi)他人資金，共計239975.54元。具體如下：

（1）2019年11月3日，趙某掛失62179966500********郵政儲蓄銀行卡，余額2284元全部支取。

（2）2019年12月15日，趙某掛失62226251200********交通銀行卡，并銷戶將余額1276.05元全部支取。

（3）2020年1月14日，趙某掛失6217003650********建行卡，換新卡62170036500********，1月17日又將尾號3578建行卡銷戶，卡上余額50041.83元全部轉(zhuǎn)入趙某另一建行卡62170036500********（該卡轉(zhuǎn)入前有余額853.82元）。當日從尾號5832卡中支出10895元用于微信充值，向其銀行卡號6229084330********轉(zhuǎn)款4萬元。

（4）2020年1月16日，趙某將6230505200********農(nóng)行卡銷戶，余額6373.66元全部支取。

（5）2020年1月17日，趙某將62178531000********中國銀行卡掛失，余額8萬元，隨后通過財付通轉(zhuǎn)出2萬元，轉(zhuǎn)9008.95元至趙某支付寶，取現(xiàn)3900元，通過手機銀行轉(zhuǎn)款4.7萬元到趙某銀行卡6229084330********?。

（6）2020年1月17日，趙某將62149216********光大銀行卡銷戶換新卡62149216********，余額10萬元轉(zhuǎn)入新卡，趙某當日在ATM機取款2萬元，向62284805296********銀行卡轉(zhuǎn)款1000元，向趙某另一銀行卡6229084330********轉(zhuǎn)款2.9萬元，自1月19日起陸續(xù)通過微信轉(zhuǎn)賬、充值或支付寶轉(zhuǎn)賬的方式使用卡內(nèi)資金，到1月29日尾號7222銀行卡內(nèi)僅余0.86元。

被告人趙某已將前述贓款用于日常開銷。

認定上述事實的證據(jù)如下：

書證；證人證言；被告人供述與辯解；辨認筆錄；電子數(shù)據(jù)等。

本院認為，被告人趙某收購他人銀行卡進行出售，之后將部分已出售的銀行卡掛失或銷戶，取走卡內(nèi)不屬于自己的資金且數(shù)額巨大，其行為已分別觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第二款、第二百六十四條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以收買、非法提供信用卡信息罪、盜竊罪追究其刑事責任，其中收買、非法提供信用卡信息22套，屬數(shù)量巨大。趙某主動投案，如實供述其主要犯罪事實，系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕或者減輕處罰。趙某自愿認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

樂山市市中區(qū)人民法院　

?????????????????????????????????檢察官：萬文淵

????????????????????????????????2020年12月28日　

附件：

1.被告人趙某現(xiàn)羈押于樂山市五通橋區(qū)看守所

2.案卷材料和證據(jù)7冊（光盤8張）

3.《認罪認罰具結(jié)書》一份