上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2018〕722號(hào)

被告人趙炤，男，1981年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3101061981********，漢族，大專文化，住上海市靜安區(qū)**路**弄**號(hào)，系上海**。2017年2月22日因涉嫌非法吸收公眾存款罪，由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年3月30日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人趙炤涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2017年8月31日移送本院審查起訴。本院經(jīng)審查。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人；依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，于2017年10月13日和同年12月12日兩次退回補(bǔ)充偵查，上海市公安局浦東分局于2018年1月12日補(bǔ)充偵查終結(jié)，移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2013年5月至2017年2月，被告人趙炤任上海**金融信息服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“*甲公司”）**人并全面負(fù)責(zé)該公司經(jīng)營活動(dòng)，期間通過口口相傳、電話營銷、推介會(huì)等方式招攬客戶，承諾8.5%-13%不等的年化收益，部分以上海**融資擔(dān)保有限公司（以下簡(jiǎn)稱“*乙公司”）作擔(dān)保，通過銷售“**”、“**”等理財(cái)產(chǎn)品，向公眾非法吸收資金共計(jì)人民幣（以下幣種均為“人民幣”）15億元。期間，被告人趙炤以非法占有為目的，私自將上述部分投資款共計(jì)2,000余萬元交由解某某購買其個(gè)人名下房產(chǎn)。

2017年2月22日，被告人趙炤主動(dòng)至公安機(jī)關(guān)投案，基本如實(shí)供述了上述非法吸收公眾存款的犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、營業(yè)執(zhí)照、檔案機(jī)讀材料、**大廈房屋租賃合同、續(xù)租協(xié)議等書證證實(shí)：*甲公司的基本情況。

2、同案關(guān)系人周某某、馬某某、李某某、黃某甲、張某某的證言、**組織構(gòu)架圖、上海**融資擔(dān)保股份有限公司授權(quán)證書、戰(zhàn)略合作協(xié)議、品牌合作協(xié)議等書證證實(shí)：被告人趙炤經(jīng)營*甲公司期間，通過口口相傳、電銷等方式，承諾8.5%-13%不等的年化收益，部分以*乙公司作擔(dān)保，銷售理財(cái)產(chǎn)品。

3、證人王某某、黃某乙、朱某某、劉某某等人的證言、報(bào)案書和材料、委托服務(wù)合同、補(bǔ)充協(xié)議、匯款憑證等書證證實(shí)：*甲公司通過口口相傳、推介會(huì)等途徑，承諾保本付息，并以*乙公司作擔(dān)保，銷售理財(cái)產(chǎn)品，后無法兌付。

4、上海**會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司關(guān)于上海**金融信息服務(wù)有限公司涉嫌非法吸收公眾存款的涉案金額的司法鑒定意見、上海市不動(dòng)產(chǎn)登記信息、上海市商品房出售合同等書證證實(shí)：投資人購買理財(cái)產(chǎn)品的金額和部分錢款的去向。

5、上海市公安局浦東分局出具的案發(fā)經(jīng)過證實(shí)：被告人趙炤系主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案。

6、上海市公安局浦東分局調(diào)取的人口信息證實(shí)：被告人趙炤的身份情況。

7、被告人趙炤的供述證實(shí)：其投案時(shí)僅如實(shí)供述了非法吸收公眾存款的事實(shí)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。

本院認(rèn)為，被告人趙炤以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十二條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人趙炤違反法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人趙炤一人犯兩罪，適用《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)予數(shù)罪并罰。被告人趙炤犯罪后能自動(dòng)投案，如實(shí)供述非法吸收公眾存款的罪行，系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕或減輕處罰。被告人趙炤到案后，能如實(shí)供述集資詐騙的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢??察??員：??朱奇佳

2018年2月9日

附：

1、被告人趙炤羈押于上海市浦東新區(qū)看守所。

2、案卷材料和證據(jù)七十八冊(cè)。

3、相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條?非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第一百九十二條　以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

第六十七條??犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

……

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第六十九條　判決宣告以前一人犯數(shù)罪的，除判處死刑和無期徒刑的以外，應(yīng)當(dāng)在總和刑期以下、數(shù)刑中最高刑期以上，酌情決定執(zhí)行的刑期，但是管制最高不能超過三年，拘役最高不能超過一年，有期徒刑總和刑期不滿三十五年的，最高不能超過二十年，總和刑期在三十五年以上的，最高不能超過二十五年。

數(shù)罪中有判處有期徒刑和拘役的，執(zhí)行有期徒刑。數(shù)罪中有判處有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役執(zhí)行完畢后，管制仍須執(zhí)行。

數(shù)罪中有判處附加刑的，附加刑仍須執(zhí)行，其中附加刑種類相同的，合并執(zhí)行，種類不同的，分別執(zhí)行。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十二條??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。