大慶市讓胡路區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

慶讓檢訴刑訴〔2019〕164號(hào)

被告人趙淑華，女，1969年**月**日出生，身份證號(hào)碼2306021969********，漢族，高中文化，系**商貿(mào)有限公司大慶**店**（該店實(shí)際注冊(cè)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照為大慶市讓胡路區(qū)**超市），住黑龍江省大慶市**小區(qū)**號(hào)樓**室。2018年8月18日因涉嫌非法吸收公眾存款被大慶市公安局東湖分局刑事拘留，2018年9月21日被本院以涉嫌非法吸收公眾存款罪批準(zhǔn)逮捕，同日由大慶市公安局東湖分局執(zhí)行。

本案由大慶市公安局東湖分局偵查終結(jié)，以被告人趙淑華涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年11月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年11月19日已分別告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人、被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。本院分別于2019年1月2日、3月15日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年1月31日、4月15日補(bǔ)充偵查完畢重新移送審查起訴。本院分別于2018年12月20日、2019年3月1日、2019年5月16日延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：

被告人趙淑華于?2017年3月份被哈爾濱**商貿(mào)有限公司任命為**大慶**店**，并租賃大慶市讓胡路區(qū)乘風(fēng)莊西干線東側(cè)鴻運(yùn)路5-2商服作為經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，于2017年6月12日以該經(jīng)營(yíng)地點(diǎn)注冊(cè)成立**超市，該店鋪在注冊(cè)成立前后，在未取得銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的情況下，以在集市上發(fā)送宣傳單，到店內(nèi)聽(tīng)課免費(fèi)領(lǐng)取雞蛋或錢為手段，吸引社會(huì)公眾到**店內(nèi)，以播放視頻、講課等形式宣傳該公司的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，以此推銷介紹該公司的投資項(xiàng)目，該公司按照投資額度確定五個(gè)會(huì)員等級(jí)，以日為單位向每個(gè)級(jí)別的會(huì)員支付金額不等的現(xiàn)金作為利息，在約定期限內(nèi)按照約定的比例返本付息，并采取以獎(jiǎng)勵(lì)價(jià)值為1280元銀卡購(gòu)物卷的方式鼓勵(lì)會(huì)員介紹其他社會(huì)公眾成為新會(huì)員、在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)發(fā)放返利現(xiàn)金、免費(fèi)組織會(huì)員旅游等方式進(jìn)一步吸引新會(huì)員加入、老會(huì)員加大投資，截止至2017年11月份，共吸收公眾100多人，將吸收的公眾存款轉(zhuǎn)入哈爾濱**商貿(mào)有限公司的會(huì)計(jì)于某某的銀行賬戶中，其于2017年9月21日后將吸收的公眾存款直接用于支付到期會(huì)員的利息，截止至11月26日涉案金額總計(jì)人民幣808.394萬(wàn)元，返利金額共計(jì)人民幣396.8285萬(wàn)元。

經(jīng)偵查，被告人趙淑華于2018年8月17日在遼寧省彰武縣順城旅店被大慶市公安局東湖分局抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：案件來(lái)源、抓獲經(jīng)過(guò)、銀行卡交易明細(xì)、扣押物品清單、賬本兩冊(cè)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)大慶監(jiān)管分局出具的證明、基本注冊(cè)信息查詢單、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、戶籍證明、無(wú)犯罪記錄證明、會(huì)員號(hào)、投資會(huì)員單等；

2.證人王某某、安某某、富某某、冷某某、林某某、孟某甲、孟某乙、吳某某、于某某、李某某、閆某某等人的證言；

3.被害人佟某某、阮某某、麻某甲、麻某乙、曾某某等人的陳述；

4.被告人趙淑華的供述與辯解；

5.鑒定意見(jiàn)；

6.視聽(tīng)資料。

本院認(rèn)為，被告人趙淑華違反國(guó)家法律、金融管理法規(guī)，未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，采取高額返利的手段，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，擾亂國(guó)家金融管理秩序，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人趙淑華到案后能夠如實(shí)供述其犯罪事實(shí)，系坦白，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以對(duì)其從輕處罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此?致

大慶市讓胡路區(qū)人民法院

檢察員：鄒海燕

檢察員：李曉培

2019年5月21日

附：

1.被告人趙淑華現(xiàn)羈押于大慶市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)6冊(cè)676頁(yè)；

3.扣押物品詳見(jiàn)卷內(nèi)扣押物品清單。

本起訴書(shū)所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十六條　非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第六十七條?犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。
　　被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。
???《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款???人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。