蘭州市西固區(qū)人民檢察院

起?訴?書

西檢二部刑訴〔2020〕41號

被告人趙某甲，女，1980年**月**日出生，公民身份號碼6201041980********，漢族，初中文化程度，無職業(yè)，戶籍所在地蘭州市西固區(qū)**村**號**室，住址同戶籍所在地。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年5月18日被蘭州市公安局西固分局取保候審。

本案由蘭州市公安局西固分局偵查終結，以被告人趙某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年9月23日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年9月24日已告知被告人有權委托辯護人，告知其認罪認罰可能導致的法律后果，聽取了被告人、值班律師的意見，審閱了全部案件材料，被告人趙某甲同意本案適用簡易程序審理。

經(jīng)依法審查查明：2014年7月1日、7月17日、8月4日、2015年3月27日，被告人趙某甲使用趙某乙（趙某甲的姐姐）的身份證辦理了浦發(fā)銀行信用卡一張（卡號：62217655********，信用額度25000元），招商銀行信用卡一張（卡號：00062257575********，信用額度60000元），中信銀行信用卡一張（卡號：62268900508********，信用額度20000元），交通銀行信用卡一張（卡號：45812308********，信用額度18000元），上述四張信用卡均由趙某甲使用。自2018年2月份開始至2018年3月期間，趙某甲多次透支上述信用卡本金、利息等各項費用共計208982.52元，其中拖欠本金151342.46元，拖欠手續(xù)費1512.00元，拖欠利息31079.98元，拖欠年費200.00元，經(jīng)銀行多次催繳，拒不歸還。趙某甲歸案后向公安機關涉案專用賬戶退還125000元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

接處警情況登記表、受案登記表、立案決定書、尿檢報告、戶籍證明、報案材料、扣押決定書、鑒定意見、歸案情況說明及照片證據(jù)材料、證人證言、被告人趙某甲的供述和辯解、辨認筆錄等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人趙某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人趙某甲以非法占有為目的，惡意透支信用卡共計151342.46元，經(jīng)發(fā)卡行多次有效催收后逾期仍不歸還，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚、證據(jù)確實、充分，應當以信用卡詐騙罪對趙某甲追究刑事責任。被告人趙某甲認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人趙某甲有自首情節(jié)，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。被告人趙某甲已退賠涉案款項125000元，亦可從輕處罰。故根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百九十六條、第六十七條第一款、《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，建議對其以信用卡詐騙罪判處有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金兩萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

蘭州市西固區(qū)人民法院

檢察官：張彩玲

2020年10月21日

??

???

?????????????????????????????????

附件：

1.被告人趙某甲現(xiàn)被取保候審；

2.案卷2冊；

????3.適用簡易程序建議書、告知書、認罪認罰具結書各一份。