遼寧省鞍山市人民檢察院

起?訴?書

鞍檢公二刑訴〔2018〕24號

被告人趙某甲，男，1982年**月**日生，居民身份證號2103021982********，滿族，大學文化，戶籍所在地：遼寧省大連市中山區(qū)，住大連市中山區(qū)**園**號，系原**銀行大連分行零售業(yè)務三部**。因對非國家工作人員行賄嫌疑，于2017年8月16日，被遼寧省鞍山市公安局刑事拘留；因涉嫌犯有貸款詐騙罪、對非國家工作人員行賄罪，經(jīng)遼寧省鞍山市人民檢察院批準，于2017年9月8日，被鞍山市公安局逮捕。

被告人顧某某，男，1981年**月**日生，居民身份證2103031981********，漢族，高中文化，戶籍所在地：遼寧省鞍山市鐵西區(qū)，住鞍山市鐵東區(qū)**棟**單元**室，系原鞍山市高新區(qū)**小額貸款有限公司業(yè)務員**。因非國家工作人員受賄嫌疑，于2017年8月5日，被遼寧省鞍山市公安局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪、非國家工作人員受賄罪，經(jīng)鞍山市人民檢察院批準，于2017年9月8日，被鞍山市公安局逮捕。

本案由鞍山市公安局偵查終結，以被告人趙某甲涉嫌貸款詐騙罪、對非國家工作人員行賄罪；被告人顧某某涉嫌詐騙罪、非國家工作人員受賄罪，于2018年2月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知各被告人有權委托辯護人，告知被害人及被害單位有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人、及訴訟代理人的意見，審查了全部案件材料。本院二次將本案退回公安機關補充偵查（即2018年3月22日、2018年6月4日），公安機關二次補查重報（2018年4月20日、2018年6月29日）。期間，本院延長審查起訴期限二次（即2018年3月8日、2018年7月12日）。

經(jīng)依法審查查明：

一、2014年8月間，被告人趙某甲利用**銀行大連工作人員的身份，經(jīng)被告人顧某某介紹，謊稱自己經(jīng)營“資金過橋”業(yè)務，向被害單位鞍山市**有限公司（以下簡稱**公司）借款。2014年8月19日至2016年6月12日，**公司分多筆對趙某甲累計借款人民幣4950萬元。后趙某甲償還本金人民幣2950萬元，截止2017年7月，支付利息人民幣13179800元，剩余本金人民幣2000萬元，未予償還。

二、2016年2月23日至2017年6月29日，被告人趙某甲又謊稱經(jīng)營“資金過橋”業(yè)務，并偽造擔保人簽字，與被害單位**公司簽訂借款協(xié)議，陸續(xù)向**公司累計借款人民幣26500萬元，期間，趙某甲償還本金人民幣22500萬元，支付利息人民幣8607500元，剩余本金人民幣4000萬元，未予償還。

三、2015年4月，被告人趙某甲利用**銀行大連分行工作人員的身份，經(jīng)被告人顧某某介紹，謊稱自己經(jīng)營“資金過橋”業(yè)務，向被害人劉某某借款。2015年4月至2016年7月11日，劉某某通過顧某某銀行卡，分多筆對趙某甲累計借款人民幣5300元。截止2017年7月趙某甲償還人民幣3800萬元，支付利息人民幣680萬元，本金人民幣1500萬元，未予償還。

經(jīng)查，被告人趙某甲在取得**公司及劉某某的借款后，均用于支付非本人借款及往來款項、償還債務及個人支出。

四、2015年12月，被告人顧某某假借被告人趙某甲名義，以經(jīng)營“資金過橋”業(yè)務為由，向被害人劉某某借款。劉某某于2015年12月17日、2016年3月7日，分別向顧某某銀行卡共計匯款人民幣500萬元，顧某某假意將該款轉至趙某甲銀行卡中。后顧某某通過趙某甲將該款轉顧某某指定的銀行卡中。顧某某取得該款項后，均用于炒股及個人揮霍。期間顧某某假借趙某甲名義支付利息人民幣56萬元，本金人民幣500萬元至今未予償還。

案發(fā)后，偵查機關依法扣押、凍結涉案款項人民幣19656511.25元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

借款協(xié)議、銀行交易明細、銀行轉付款憑證、企業(yè)工商檔案、借款憑證、合同等書證；

2、證人王某甲、黃某某、姜某甲、宋某某、郭某某、崔某某、汪某某、邵某某、鄒某某、王某乙、張某某、趙某乙、姜某乙、鄧某某、田某某、趙某丙、周某某等人的證言；

3、被害人劉某某的陳述、被害單位報案材料；

4、被告人趙某甲、顧某某的供述與辯解；

5、鑒定意見：遼寧華理司法鑒定所司法鑒定意見書。

五、另查，2014年9月至本案案發(fā)，被告人趙某甲為取得被告人顧某某在其借款過程中予以幫助，分多次以好處費的名義給予顧某某人民幣2134290元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、銀行交易明細、銀行轉付款憑證、企業(yè)工商檔案、勞動者用工備案登記表、用工備案登記表工資發(fā)放明細等書證；

2、證人黃某某、邵某某、杜某某等人的證言；

3、被告人趙某甲、顧某某的供述與辯解；

4、鑒定意見：遼寧華理司法鑒定所司法鑒定意見書。

本院認為，被告人趙某甲以非法占有為目的，騙取金融機構及被害人財物，數(shù)額特別巨大，又為謀取不正當利益給予公司、企業(yè)人員財物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十三條、第二百六十六條、第一百六十四條第一款、第六十九條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以貸款詐騙罪、詐騙罪、對非國家機關工作人員行賄罪，數(shù)罪并罰追究其刑事責任。被告人顧某某以非法占有為目的，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大；又利用職務上的便利，非法收受他人財物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，一百六十三條第一款、第六十九條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪、非國家工作人員受賄罪，數(shù)罪并罰追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

遼寧省鞍山市中級人民法院

檢??察??員：??萬威力

2018年8月9日

附：

1.被告人趙某甲、顧某某現(xiàn)羈押于鞍山市第一看守所。

2.案卷材料和證據(jù)61冊。